KYC धोखाधड़ी को कैसे रोकें: 3 आसान लेकिन शक्तिशाली सुझाव

हम सभी KYC (अपने कस्टमर को जानें) प्रक्रिया से परिचित हैं, जहां कस्टमर बैंकों और फाइनेंशियल सर्विस प्रदाताओं द्वारा पहचान वेरिफिकेशन के लिए संबंधित व्यक्तिगत जानकारी प्रदान करते हैं. डिजिटल बैंकिंग और लेन-देन के बढ़ते रुझान के कारण, KYC प्रक्रिया को डिजिटल माध्यमों के माध्यम से सुविधा और चुस्तता भी मिली है. हालांकि, इस सकारात्मकता के बीच, चिंता का एक कारण सामने आया है, जो KYC धोखाधड़ी है.

हाल ही में, अगर आपने खबरें सुनी हैं, तो चीनी मूल के हैकर्स ने एक प्रमुख भारतीय बैंक के ग्राहकों को अपनी KYC प्रक्रिया अपडेट करने के लिए कहकर धोखा दिया है. दरअसल, महामारी के बीच बैंकों में KYC धोखाधड़ी के मामले काफी बढ़ गए हैं. यहां तक कि भारतीय रिजर्व बैंक को भी लोगों को KYC अपडेट धोखाधड़ी के खिलाफ चेतावनी नोटिस जारी करना पड़ा और उनसे अज्ञात लोगों के साथ व्यक्तिगत जानकारी साझा न करने को कहा गया.

तो, KYC धोखाधड़ी क्या है और आप KYC धोखाधड़ी को कैसे रोक सकते हैं? आइए इसके बारे में नीचे जानें:

भारत तेज़ी से डिजिटल अर्थव्यवस्था की ओर बढ़ रहा है, और अधिक से अधिक लोग भुगतान करने, अकाउंट खोलने, लोन के लिए अप्लाई करने या ऑनलाइन इन्वेस्ट करने के डिजिटल तरीकों से परिचित हो रहे हैं. दुर्भाग्यवश, धोखेबाजों और स्कैम कलाकारों द्वारा इसका लाभ उठाया जा रहा है, जिन्होंने अब बेगुनाह ग्राहकों को निशाना बनाने के लिए सोशल इंजीनियरिंग जैसे अत्यधिक भ्रामक तरीकों का उपयोग करना शुरू कर दिया है या जो अभी भी गतिविधियों के डिजिटल तरीकों से पूरी तरह से आरामदायक नहीं हैं.

नकली KYC अपडेट: बैंक अधिकारी या कस्टमर सहायता अधिकारी के façade में, एक धोखेबाज़ एक संदिग्ध कस्टमर को कॉल करता है और उनसे अपने KYC डेटाबेस को अपडेट करने के लिए पर्सनल अकाउंट विवरण शेयर करने का अनुरोध करता है. वे या तो उपहार या छूट के वादे से लोगों को लालच दे सकते हैं या लोगों को यह धमकी दे सकते हैं कि अगर वे अकाउंट लॉगिन क्रेडेंशियल, पासवर्ड, ओटीपी, कार्ड की जानकारी आदि जैसे विवरण शेयर नहीं करते हैं तो उनका अकाउंट बंद कर दिया जाएगा. यह ईमेल या SMS के माध्यम से भी हो सकता है, जिसमें एक फिशी लिंक शेयर किया जाता है, ग्राहकों से KYC अपडेट करने के लिए इसे देखने और व्यक्तिगत जानकारी दर्ज करने का अनुरोध किया जाता है.

1. विशिंग: पिछले तरीके से काम करने के बाद, धोखाधड़ी करने वाला कस्टमर को कॉल करेगा और उसे एक दुर्भावनापूर्ण ऐप इंस्टॉल करने के लिए कहेगा जिससे वह कस्टमर को धोखा दे सकता है. इसे विशिंग कहा जाता है.
2. स्मिशिंग: बैंकों में KYC धोखाधड़ी भी विपरीत तरीके से हो सकती है, जिसमें, पहले, ग्राहक को KYC विवरण अपडेट करने के लिए SMS के माध्यम से संदिग्ध लिंक मिलता है, और फिर नंबर पर कॉल करने के लिए कहा जाता है. इसे स्मिशिंग कहा जाता है.
3. रिमोट एक्सेस: अन्य बढ़ते स्कैम वह है जिसमें धोखाधड़ी करने वाले व्यक्ति के डेस्कटॉप या स्मार्टफोन का रिमोट एक्सेस KYC अपडेट के मामले में इंस्टॉल किए गए ऐप के माध्यम से प्राप्त करते हैं. बाद में, धोखाधड़ी करने वाले ग्राहक से डिवाइस पर वेरिफाई करने के लिए कह सकते हैं, जिससे बैंक विवरण लीक हो जाते हैं.

KYC धोखाधड़ी को रोकने के लिए सबसे महत्वपूर्ण बात सतर्कता है. यहां बताया गया है कि आप KYC स्कैम को कैसे रोक सकते हैं:

1. लिंक पर क्लिक करने से पहले सोचें: कोई भी धमकी भरा, बहुत अच्छा या संदिग्ध SMS, ईमेल या सोशल मीडिया मैसेज जो आपको अपनी KYC अपडेट करने के लिए लिंक पर क्लिक करने के लिए कहता है, उसे सावधानी से माना जाना चाहिए. जब तक आप प्रेषक की पहचान के बारे में निश्चित नहीं हैं, तब तक इस पर क्लिक न करें.
2. अनवेरिफाइड स्रोतों के साथ कभी भी पर्सनल जानकारी शेयर न करें: याद रखें, आपको कॉल या अन्य किसी के साथ पर्सनल जानकारी जैसे बैंक अकाउंट का विवरण, लॉग-इन वेरिफिकेशन, पासवर्ड, कार्ड की जानकारी आदि शेयर करने की आवश्यकता नहीं है - यहां तक कि आपका बैंक भी नहीं!
3. अवांछित केवाईसी अपडेट मांगों पर ध्यान न दें: बैंक आपकी केवाईसी को अनचाहे तरीके से अपडेट करने के लिए कभी भी आपके साथ लिंक शेयर नहीं करेगा. बैंक और फाइनेंशियल संस्थान आपको इसके लिए कोई थर्ड-पार्टी ऐप इंस्टॉल करने के लिए नहीं कहते हैं.
4. अंत में, हमेशा ऐसी घटनाओं की रिपोर्ट cybercrime.gov.in पोर्टल पर और बैंक अधिकारियों को भी करें.

कई प्रमुख बैंकों और फाइनेंशियल संस्थानों को उनके नाम पर KYC धोखाधड़ी का शिकार बनाया गया है, और बजाज के साथ भी ऐसा ही मामला है. याद रखें, बजाज कभी भी आपसे SMS लिंक के माध्यम से या अपने प्रतिनिधियों के माध्यम से KYC अपडेट करने के लिए नहीं कहेगा. अगर आप बजाज के नाम पर KYC स्कैम में फंस गए हैं, तो तुरंत इसे साइबर क्राइम अथॉरिटी के साथ-साथ https://www.bajajfinserv.in/reach-us पर रिपोर्ट करें.

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