हम सभी KYC (अपने ग्राहक को जानें) प्रोसेस से परिचित हैं, जहां ग्राहक बैंक और फाइनेंशियल सेवा प्रदाताओं द्वारा पहचान की जांच के लिए संबंधित पर्सनल जानकारी प्रदान करते हैं. डिजिटल बैंकिंग और ट्रांज़ैक्शन के बढ़ते ट्रेंड के कारण, KYC प्रक्रिया को डिजिटल माध्यमों के माध्यम से सुविधा और कुशलता भी मिली है. लेकिन, इस सकारात्मकता के बीच, चिंता का कारण सामने आया है, जो KYC धोखाधड़ी है.
हाल ही में, अगर आपने खबरों को सुना है, तो चीनी मूल के हैकर्स ने एक प्रमुख भारतीय बैंक के ग्राहकों से उनकी KYC प्रक्रिया को अपडेट करने के लिए कहा है. वास्तव में, महामारी के बीच, बैंकों में KYC धोखाधड़ी के उदाहरणों में काफी वृद्धि देखी गई है. भारतीय रिज़र्व बैंक को भी KYC अपडेट धोखाधड़ी के बारे में लोगों को चेतावनी देने वाला एक चेतावनी नोटिस जारी करना पड़ा और उनसे अज्ञात लोगों के साथ निजी जानकारी शेयर न करने के लिए कहा गया था.
तो, KYC धोखाधड़ी क्या है और आप KYC धोखाधड़ी को कैसे रोक सकते हैं? आइए नीचे इसके बारे में जानें:
KYC धोखाधड़ी के प्रकार
भारत तेज़ी से डिजिटल अर्थव्यवस्था की ओर बढ़ते हुए, अधिक से अधिक लोग भुगतान करने, अकाउंट खोलने, लोन के लिए अप्लाई करने या ऑनलाइन निवेश करने के डिजिटल तरीकों से परिचित हो रहे हैं. दुर्भाग्यवश, धोखेबाज़ों और स्कैम कलाकारों द्वारा इसका लाभ उठाया जा रहा है जिन्होंने अब सोशल इंजीनियरिंग जैसे बहुत ज़्यादा धोखाधड़ी भरे तरीकों का उपयोग करना शुरू कर दिया है, ताकि निर्दोष ग्राहकों को निशाना बनाया जा सके या जो अभी भी गतिविधियों करने के डिजिटल तरीकों से पूरी तरह से आरामदायक नहीं हैं.
नकली KYC अपडेट: बैंक अधिकारी या ग्राहक सहायता अधिकारी के नाम पर, धोखेबाज़ किसी अनजान ग्राहक को कॉल करता है और उसे अपने KYC डेटाबेस को अपडेट करने के लिए पर्सनल अकाउंट विवरण शेयर करने का अनुरोध करता है. वे या तो लोगों को गिफ्ट या डिस्काउंट के वादे से आकर्षित कर सकते हैं या अगर वे अकाउंट लॉग-इन क्रेडेंशियल, पासवर्ड, OTP, कार्ड की जानकारी आदि जैसी जानकारी शेयर नहीं करते हैं, तो उनका अकाउंट बंद हो जाएगा. यह ईमेल या SMS के माध्यम से भी हो सकता है, जिसमें फिशी लिंक शेयर किया जाता है, जिससे ग्राहकों से इसे देखने और KYC अपडेट करने के लिए पर्सनल जानकारी दर्ज करने का अनुरोध किया जाता है.
- विशिंग: पिछले मोड के बाद, धोखाधड़ी करने वाला ग्राहक को कॉल करेगा और उसे एक दुर्भावनापूर्ण ऐप इंस्टॉल करने के लिए कहेगा, जिससे वह ग्राहक को धोखा दे सकता है. इसे विशिंग कहा जाता है.
- स्मिशिंग: बैंकों में KYC धोखाधड़ी भी विपरीत तरीके से हो सकती है, जिसमें, पहले, ग्राहक को KYC विवरण अपडेट करने के लिए SMS के माध्यम से संदिग्ध लिंक मिलता है, और फिर नंबर पर कॉल करने के लिए कहा जाता है. इसे स्मिशिंग कहा जाता है.
- रिमोट एक्सेस: अन्य बढ़ते स्कैम वह है जिसमें धोखाधड़ी करने वाले व्यक्ति के डेस्कटॉप या स्मार्टफोन का रिमोट एक्सेस KYC अपडेट के मामले में इंस्टॉल किए गए ऐप के माध्यम से प्राप्त करते हैं. बाद में, धोखाधड़ी करने वाले ग्राहक से डिवाइस पर वेरिफाई करने के लिए कह सकते हैं, जिससे बैंक विवरण लीक हो जाते हैं.
KYC धोखाधड़ी को रोकने के लिए 3 सुझाव
KYC की रोकथाम धोखाधड़ी को रोकने के लिए हमें सबसे महत्वपूर्ण बात चेतावनी है. यहां बताया गया है कि आप KYC स्कैम को कैसे रोक सकते हैं:
- लिंक पर क्लिक करने से पहले सोचें: आपको अपनी KYC अपडेट करने के लिए लिंक पर क्लिक करने के लिए कहा जाने वाला कोई भी खतरनाक, बहुत अच्छे से सच होने वाला, या संदिग्ध SMS, ईमेल या सोशल मीडिया मैसेज. जब तक आप प्रेषक की पहचान के बारे में पूरी तरह से निश्चित न हों तब तक इस पर क्लिक न करें.
- अनवेरिफाइड स्रोतों के साथ कभी भी पर्सनल जानकारी शेयर न करें: याद रखें, आपको कॉल या अन्य किसी के साथ पर्सनल जानकारी जैसे बैंक अकाउंट का विवरण, लॉग-इन वेरिफिकेशन, पासवर्ड, कार्ड की जानकारी आदि शेयर करने की आवश्यकता नहीं है - यहां तक कि आपका बैंक भी नहीं!
- अनचाहे KYC अपडेट की मांगों पर ध्यान न दें: अनचाहे तरीके से आपकी KYC अपडेट करने के लिए बैंक कभी भी आपके साथ कोई लिंक शेयर नहीं करेगा. बैंक और फाइनेंशियल संस्थान आपसे इसके लिए कोई भी थर्ड-पार्टी ऐप इंस्टॉल करने के लिए नहीं कहते हैं.
अंत में, ऐसे मामलों की रिपोर्ट हमेशा cybercrime.gov.in पोर्टल पर और बैंक अधिकारियों को भी करें.
KYC धोखाधड़ी के मामले में क्या करें?
कई प्रमुख बैंक और फाइनेंशियल संस्थानों को उनके नाम पर KYC धोखाधड़ी के कारण निशाना बनाया गया है, और बजाज के साथ भी ऐसा ही है. याद रखें, बजाज कभी भी आपसे SMS लिंक के माध्यम से या उसके प्रतिनिधियों के माध्यम से KYC अपडेट करने के लिए नहीं कहेगा. अगर आप बजाज के नाम पर KYC स्कैम कर चुके हैं, तो तुरंत इसे साइबर क्राइम अधिकारियों के साथ-साथ /हमसे संपर्क करें पर रिपोर्ट करें.
सावधान रहें. सुरक्षित रहें.
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