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हमारे म्यूचुअल फंड की प्रमुख विशेषताओं के बारे में अधिक जानने के लिए यह वीडियो देखें
म्यूचुअल फंड को प्रोफेशनल फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है, जिनके पास मार्केट ट्रेंड का विश्लेषण करने और सूचित निवेश निर्णय लेने की विशेषज्ञता होती है. इस एक्सपर्ट मैनेजमेंट से बेहतर रिटर्न मिल सकता है, विशेष रूप से उन निवेशकों के लिए जो अपने पोर्टफोलियो को मैनेज करने के लिए समय या विशेषज्ञता का अभाव रखते हैं.
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म्यूचुअल फंड सभी के लिए उपलब्ध हैं क्योंकि वे अक्सर निवेशकों को ₹ 100 से शुरू करने की अनुमति देते हैं. इससे व्यक्तियों के लिए जल्दी इन्वेस्ट करना और अपने पोर्टफोलियो का निर्माण करना आसान हो जाता है.
म्यूचुअल फंड आसान रिडेम्पशन और ज़रूरत पड़ने पर अपने फंड को रिडीम करने की सुविधा प्रदान करते हैं.
भारत में म्यूचुअल फंड एसोसिएशन (AMFI) प्रोफेशनल, नैतिक और नैतिक तरीकों के साथ भारतीय म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री के विकास के लिए प्रतिबद्ध है. यह म्यूचुअल फंड और अपनी यूनिट खरीदने वाले लोगों के हितों की सुरक्षा और उन्नति के लक्ष्य के साथ सभी क्षेत्रों में मानक बनाने और बनाए रखने का भी काम करता है.
सभी म्यूचुअल फंड अब SEBI के मानदंडों के अनुसार अपने जोखिम के स्तर को दर्शाने के लिए कलर कोडेड हैं. यह निवेशक को अपने निवेश से जुड़े जोखिम के स्तर को निर्धारित करने में मदद करके पूरी इन्वेस्टमेंट प्रोसेस को स्पष्ट और सुरक्षित बनाता है.
म्यूचुअल फंड आमतौर पर उच्च लिक्विडिटी प्रदान करते हैं, जिससे निवेशकों को अपने निवेश को कैश में आसानी से बदलने की सुविधा मिलती है, आमतौर पर वैल्यू के महत्वपूर्ण नुकसान के बिना.
म्यूचुअल फंड में पारंपरिक सेविंग विकल्पों की तुलना में अधिक रिटर्न प्रदान करने की क्षमता होती है, विशेष रूप से लॉन्ग टर्म में. यह फंड के भीतर विविध एसेट से पूंजी में वृद्धि और आय की क्षमता के कारण होता है.
कई निवेशक से पैसे इकट्ठा करके, म्यूचुअल फंड एसेट के विविध पोर्टफोलियो में निवेश कर सकते हैं, जो जोखिम को फैलाने और किसी भी निवेश के खराब परफॉर्मेंस के प्रभाव को कम करने में मदद करता है.
म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री को विभिन्न फाइनेंशियल अधिकारियों द्वारा अच्छी तरह से नियंत्रित किया जाता है, जैसे SEBI और AMFI फंड मैनेजमेंट में नैतिकता और पारदर्शिता का उच्च मानक सुनिश्चित करता है.
जानें कि समय के साथ आपका पैसा कैसे बढ़ेगा
म्यूचुअल फंड एकमुश्त / SIP कैलकुलेटर संभावित निवेशकों को एक अनुमानित आंकड़ा देता है जो उनके द्वारा दर्ज की गई समय अवधि, मासिक SIP की मैच्योरिटी राशि और चुनी गई वार्षिक रिटर्न दर के आधार पर गणना करता है. हालांकि, ऐसी गणना में asset management company (AMC) द्वारा वास्तविक प्रदर्शन को शामिल नहीं किया जाता है और इसे निवेश के वास्तविक रिटर्न के बारे में किसी भी सलाह या आश्वासन के रूप में नहीं माना जाना चाहिए. इसलिए, कृपया ध्यान रखें कि किसी खास म्यूचुअल फंड योजना द्वारा दिए जाने वाले वास्तविक रिटर्न विभिन्न कारकों पर निर्भर करते हैं, जिनमें वास्तविक प्रदर्शन, व्यय रेशियो, टैक्स, निकास शुल्क (यदि कोई हो) आदि शामिल हैं.
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म्यूचुअल फंड में SIP बनाम लंपसम के बीच अंतर को समझें
म्यूचुअल फंड में निवेश करना एक रणनीतिक निर्णय है जिसे विभिन्न फाइनेंशियल लक्ष्यों और निवेश स्टाइल के अनुरूप तैयार किया जा सकता है. म्यूचुअल फंड में निवेश करने के दो सामान्य तरीके यहां दिए गए हैं.
सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIP) इन्वेस्टर को एक चुनिंदा म्यूचुअल फंड में नियमित रूप से एक निश्चित राशि का योगदान देने की अनुमति देता है. इस विधि को अपने फाइनेंशियल अनुशासन के लिए पसंद किया जाता है, जिससे कंपाउंडिंग की शक्ति और रुपी-कॉस्ट एवरेजिंग का लाभ उठाते हुए छोटे, प्रबंधनीय राशि में निवेश की अनुमति मिलती है. SIPs विशेष रूप से लॉन्ग-टर्म निवेशकों के लिए आकर्षक हैं, जो मार्केट को समय देने के तनाव के बिना धीरे-धीरे धन का निर्माण करना चाहते हैं. SIP के बारे में अधिक जानने के लिए, "SIP क्या है?" पर हमारी विस्तृत गाइड पढ़ें.
म्यूचुअल फंड में एकमुश्त राशि निवेश करना एक और तरीका है जिसमें एक बड़ी राशि एक साथ निवेश की जाती है. यह तरीका उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जिनके पास निवेश करने के लिए पर्याप्त राशि है और जो मार्केट की संभावनाओं के बारे में विश्वास रखते हैं. लंपसम निवेश कम मार्केट वैल्यूएशन की अवधि के दौरान लाभदायक होते हैं, जिससे मार्केट रिकवर होने के कारण पर्याप्त लाभ हो सकते हैं.
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म्यूचुअल फंड के तीन मुख्य प्रकारों के बारे में सब कुछ जानें
इक्विटी म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से स्टॉक में निवेश करते हैं और उन्हें कैपिटल एप्रिसिएशन के आधार पर निवेश करने वाली कंपनियों के मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के आधार पर वर्गीकृत किया जाता है.
लार्ज कैप फंड मुख्य रूप से उन कंपनियों में निवेश करते हैं जिनमें आमतौर पर इंडस्ट्री के Leader होते हैं. इन्हें स्थिरता और स्थिर रिटर्न के लिए जाना जाता है.
मिड कैप फंड मुख्य रूप से उन कंपनियों में निवेश करते हैं जिनमें बड़े मार्केट कैपिटलाइज़ेशन होते हैं, जो आमतौर पर इंडस्ट्री के Leader होते हैं. इन्हें स्थिरता और स्थिर रिटर्न के लिए जाना जाता है.
स्मॉल कैप फंड मुख्य रूप से उन कंपनियों में निवेश करते हैं जिनका मार्केट कैपिटलाइज़ेशन आमतौर पर इंडस्ट्री के Leader होते हैं. इन्हें स्थिरता और स्थिर रिटर्न के लिए जाना जाता है.
मल्टी कैप फंड मुख्य रूप से उन कंपनियों में निवेश करते हैं जिनका मार्केट कैपिटलाइज़ेशन आमतौर पर इंडस्ट्री के Leader होते हैं. इन्हें स्थिरता और स्थिर रिटर्न के लिए जाना जाता है.
डेट म्यूचुअल फंड कैपिटल एप्रिसिएशन प्रदान करने वाली कॉर्पोरेट और सरकारी बॉन्ड, कॉर्पोरेट डेट सिक्योरिटीज़ और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट आदि जैसी फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज़ में निवेश करते हैं. इक्विटी फंड की तुलना में कम जोखिम की तलाश करने वाले इन्वेस्टर उन्हें पसंद करते हैं.
शॉर्ट-टर्म डेट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करें. कम जोखिम क्षमता के साथ लिक्विडिटी चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए आदर्श.
कॉर्पोरेट डेट सिक्योरिटीज़ पर फोकस करें. आमतौर पर, वे सरकारी सिक्योरिटीज़ की तुलना में अधिक रिटर्न प्रदान करते हैं, जो उच्च जोखिम को दर्शाते हैं.
एक दिन की मेच्योरिटी वाली सिक्योरिटीज़ में निवेश करें, जो बहुत कम जोखिम के साथ उच्च लिक्विडिटी प्रदान करता है.
लिक्विड म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से 91 दिनों तक की मेच्योरिटी वाले डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में निवेश करते हैं, जिससे उच्च लिक्विडिटी और सुरक्षा मिलती है.
हाइब्रिड फंड इक्विटी और डेट निवेश को जोड़ते हैं, जो विविध इन्वेस्टमेंट विकल्प प्रदान करते हैं.
मुख्य रूप से स्टॉक में 65-80% और क़र्ज़ में 20-35% निवेश करें, जो मध्यम जोखिम के साथ उच्च रिटर्न का लक्ष्य रखते हैं
इन फंड को कम से कम तीन अलग एसेट क्लास में अपने एसेट का न्यूनतम 10% डिस्ट्रीब्यूट करना अनिवार्य है. ये फंड आमतौर पर इक्विटी, डेट इंस्ट्रूमेंट और गोल्ड या रियल एस्टेट जैसी अतिरिक्त एसेट कैटेगरी को जोड़ते हैं.
डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड एक ऐक्टिव निवेश स्ट्रेटजी का उपयोग करते हैं, जो इक्विटी में 30% से 80% के बीच और डेट इंस्ट्रूमेंट में 20% से 70% के बीच अपनी पोर्टफोलियो कंपोजिशन को एडजस्ट करते हैं.
कम जोखिम वाले रिटर्न का लक्ष्य रखते हुए, अलग-अलग मार्केट में कीमतों के अंतर को कैपिटलाइज़ करें.
म्यूचुअल फंड चुनने के बारे में जानने के दौरान, अपनी व्यक्तिगत फाइनेंशियल ज़रूरतों और परिस्थितियों के अनुसार बनाए गए कई प्रमुख कारकों पर विचार करना महत्वपूर्ण है.
विशिष्ट फाइनेंशियल उद्देश्यों के साथ अपने म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट को एलाइन करें. चाहे रिटायरमेंट, शिक्षा या किसी अन्य लक्ष्य के लिए बचत करें, अपनी समयसीमा और वांछित परिणामों से मेल खाने वाले फंड चुनें.
एक्सपेंस रेशियो और एक्जिट लोड सहित सभी संबंधित लागतों को समझें. ये शुल्क आपके इन्वेस्टमेंट पर कुल रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं, इसलिए फंड के टीईआर (कुल खर्च अनुपात) का मूल्यांकन करना बुद्धिमानी है.
एक ऐसा म्यूचुअल फंड चुनें जो आपकी जोखिम सहनशीलता से मेल खाता हो. इक्विटी फंड अधिक रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, लेकिन बढ़ी हुई अस्थिरता के साथ आते हैं, जबकि डेट फंड आमतौर पर मध्यम रिटर्न प्रदान करते हैं. और इक्विटी की तुलना में कम जोखिम प्रदान करता है.
भविष्य में रिटर्न की अपनी विश्वसनीयता और क्षमता का आकलन करने के लिए फंड के ऐतिहासिक परफॉर्मेंस को रिव्यू करें. याद रखें, पिछला परफॉर्मेंस भविष्य के परिणामों का संकेत नहीं है, लेकिन फंड मैनेजर की विशेषज्ञता के बारे में जानकारी प्रदान कर सकता है.
बजाज फिनसर्व जैसे प्लेटफॉर्म पर म्यूचुअल फंड में निवेश करना एक सरल प्रोसेस हो सकता है जो निवेश के अवसरों की रेंज खोलता है.
बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म पर निवेश अकाउंट रजिस्टर करके और सेट करके शुरू करें.
नो योर कस्टमर (KYC) प्रोसेस पूरा करें.
प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध विभिन्न म्यूचुअल फंड स्कीम को रिव्यू करें. फंड का प्रकार, परफॉर्मेंस हिस्ट्री और मैनेजमेंट जैसे कारकों पर विचार करें.
निवेश करने का निर्णय लेते समय, इस बारे में सोचें कि लंपसम या सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIP) आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए उपयुक्त है या नहीं और आप क्या आरामदायक निवेश कर रहे हैं. अगर आपके पास निवेश करने के लिए बड़ी राशि तैयार है, तो एकमुश्त राशि बड़ी होती है, जबकि SIP आपको समय के साथ छोटी, नियमित राशि निवेश करने की अनुमति देती है.
निवेश करने के बाद, नियमित रूप से अपने म्यूचुअल फंड के परफॉर्मेंस की निगरानी करें. परफॉर्मेंस और फाइनेंशियल लक्ष्यों को बदलने के आधार पर आवश्यक रूप से अपने इन्वेस्टमेंट को एडजस्ट.
न्यूनतम निवेश
Rs. 1000.0
5 साल का रिटर्न
46.79%
न्यूनतम निवेश
Rs. 1000.0
5 साल का रिटर्न
40.71%
न्यूनतम निवेश
Rs. 100.0
5 साल का रिटर्न
38.84%
न्यूनतम निवेश
Rs. 100.0
5 साल का रिटर्न
38.28%
न्यूनतम निवेश
Rs. 500.0
5 साल का रिटर्न
37.15%
न्यूनतम निवेश
Rs. 100.0
5 साल का रिटर्न
36.78%
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अपने आर्थिक लक्ष्यों और जोखिम क्षमता के अनुसार सबसे उपयुक्त विकल्प ढूंढने के लिए फिक्स्ड डिपॉज़िट बनाम अन्य निवेश विकल्पों की तुलना करें.
अगर आपने अभी निवेश करना शुरू किया है, तो म्यूचुअल फंड आपके पैसे को मैनेज करने में मदद करते हैं, यह काम अनुभवी विशेषज्ञ द्वारा किया जाता है और वह आपको अच्छी सलाह भी देते हैं. वे तय करते हैं कि कहां निवेश करना है, किस प्रकार के निवेश में कितना पैसा लगाना है और कौन सी सिक्योरिटी खरीदनी है.
म्यूचुअल फंड के डायरेक्ट प्लान में निवेश करके, आप बिना किसी शुल्क या ब्रोकर का भुगतान किए विभिन्न म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश कर सकते हैं.
अब आप केवल ₹100 से निवेश करना शुरू कर सकते हैं. निवेशक SIP मासिक निवेश को ऑटोमेट करने के लिए बैंक मैंडेट भी अधिकृत कर सकते हैं.
किसी भी लागू लॉक-इन अवधि के अधीन, म्यूचुअल फंड निवेशकों के पास किसी भी दिए गए कार्य दिवस पर निवेश करने और निकालने की सुविधा होती है. कैपिटल गेन पर लगने वाले टैक्स और कुछ अतिरिक्त शुल्क भी रिडेम्प्शन राशि पर लागू होते हैं.
भारतीय म्यूचुअल फंड एसोसिएशन (AMFI) नैतिकता, प्रोफेशनल और नैतिक तौर-तरीकों के साथ भारतीय म्यूचुअल फंड उद्योग के विकास के लिए प्रतिबद्ध है. यह सभी क्षेत्रों में म्यूचुअल फंड और यूनिट खरीदने वाले लोगों के हितों की सुरक्षा और उन्नति के लक्ष्य के साथ मानकों को बेहतर करने और बनाए रखने के लिए भी कार्य करता है.
सभी म्यूचुअल फंड अब SEBI के मानदंडों के अनुसार रंग कोड किए गए हैं ताकि वे अपने जोखिम के स्तर को दर्शा सकें. यह निवेशक को अपने निवेश से जुड़े जोखिम के स्तर को निर्धारित करने में मदद करके पूरी निवेश प्रक्रिया को स्पष्ट और सुरक्षित बनाता है.
म्यूचुअल फंड एक फाइनेंशियल इकाई है जो कई निवेशकों से फंड इकट्ठा करती है और उन्हें स्टॉक, बॉन्ड और शॉर्ट-टर्म सिक्योरिटीज़ सहित विभिन्न एसेट में आवंटित करती है. इन निवेशों का कलेक्शन फंड का पोर्टफोलियो बनाता है. जब व्यक्ति म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो वे शेयर खरीदते हैं, जो फंड में अपने आनुपातिक स्वामित्व को दर्शाता है और इससे मिलने वाले किसी भी रिटर्न के हकदार होता है.
म्यूचुअल फंड कई निवेशकों से पैसे एकत्र करते हैं और इसे स्टॉक, बॉन्ड या अन्य सिक्योरिटीज़ जैसे विभिन्न एसेट में निवेश करते हैं.
भारत में म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए, आपको AMC के साथ या बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म जैसे प्लेटफॉर्म के माध्यम से KYC प्रक्रियाओं को पूरा करना होगा, फिर फंड चुनें, और ऑनलाइन या ऑफलाइन निवेश करें.
म्यूचुअल फंड बहुत कम निवेश के साथ भी पूंजी बढ़ाने का एक आसान और सुलभ तरीका प्रदान करते हैं. कम से कम ₹. 100 प्रति माह, आप निवेश करना शुरू कर सकते हैं और समय के साथ मार्केट की वृद्धि से लाभ उठा सकते हैं. अगर आपके पास सीमित फंड हैं लेकिन अभी भी संभावित मार्केट उतार-चढ़ाव का लाभ उठाना चाहते हैं, तो म्यूचुअल फंड एक स्मार्ट और किफायती निवेश विकल्प प्रदान करते हैं.
5-स्टार म्यूचुअल फंड एक टॉप-रेटेड फंड है, जिसे रेटिंग एजेंसियों द्वारा वर्गीकृत किया जाता है, जैसे कि परफॉर्मेंस, रिस्क मैनेजमेंट और अपने साथियों के सापेक्ष रिटर्न के आधार पर.
ऐतिहासिक रूप से 30% रिटर्न देने वाले म्यूचुअल फंड आमतौर पर हाई-रिस्क इक्विटी फंड होते हैं. लेकिन, पिछला परफॉर्मेंस भविष्य के परिणामों का संकेत नहीं देता है.
हां, आप इस निवेश लेवल पर SIP विकल्प प्रदान करने वाले कई फंड के साथ ₹ 1,000 से म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना शुरू कर सकते हैं.
बिलकुल, म्यूचुअल फंड में SIPs प्रति माह ₹ 500 से शुरू हो सकती है, जिससे यह नियमित इन्वेस्टमेंट के लिए एक सुविधाजनक विकल्प बन जाता है.
5 वर्षों के लिए SIP में प्रति माह ₹ 30,000 इन्वेस्ट करने से एक पर्याप्त कॉर्पस बन सकता है, जो फंड के परफॉर्मेंस और मार्केट की स्थितियों से प्रभावित होता है. SIP कैलकुलेटर का उपयोग करके रिटर्न का अनुमान लगाने में मदद मिल सकती है.
2024 के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड चुनना आने वाले मार्केट ट्रेंड, फंड परफॉर्मेंस और आर्थिक स्थितियों पर निर्भर करेगा. फाइनेंशियल एडवाइज़र और निवेश प्लेटफॉर्म आमतौर पर वार्षिक पूर्वानुमान और सुझाव प्रदान करते हैं.
ऐतिहासिक रूप से, इक्विटी म्यूचुअल फंड ने म्यूचुअल फंड कैटेगरी में उच्चतम रिटर्न प्रदान किए हैं, लेकिन, इनमें अधिक जोखिम भी होता है.
हां, म्यूचुअल फंड शुरुआती और अनुभवी, दोनों तरह के निवेशकों के लिए एक बेहतरीन निवेश विकल्प हैं. ये डाइवर्सिफिकेशन, प्रोफेशनल मैनेजमेंट और सुविधा प्रदान करते हैं. फंड के प्रकार के आधार पर, वे स्थिर रिटर्न, लॉन्ग-टर्म ग्रोथ या पैसिव इनकम प्रदान कर सकते हैं. लेकिन, रिटर्न मार्केट जोखिमों के अधीन हैं, इसलिए अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के आधार पर फंड चुनना महत्वपूर्ण है.
कोई फिक्स्ड SIP नहीं है जो 40% रिटर्न की गारंटी देता है, क्योंकि म्यूचुअल फंड रिटर्न मार्केट परफॉर्मेंस पर निर्भर करता है. इक्विटी म्यूचुअल फंड, विशेष रूप से स्मॉल-कैप और सेक्टोरल फंड ने बुलिश मार्केट में ऐसे रिटर्न दिए हैं. लेकिन, ये उच्च रिटर्न उच्च जोखिम के साथ आते हैं. ऐतिहासिक परफॉर्मेंस का विश्लेषण करना और जोखिम लेने की क्षमता और लॉन्ग-टर्म लक्ष्यों के आधार पर निवेश करना महत्वपूर्ण है.
हां, म्यूचुअल फंड यूनिट आमतौर पर किसी भी समय बेची जा सकती हैं. ओपन-एंडेड फंड में, आप अपने निवेश को वर्तमान नेट एसेट वैल्यू (NAV) पर रिडीम कर सकते हैं. लेकिन, ELSS (इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम) जैसे कुछ फंड में लॉक-इन अवधि होती है. इसके अलावा, अगर आप एक निश्चित समय के भीतर बेचते हैं, तो एग्ज़िट लोड लागू हो सकते हैं, जिससे आपके कुल रिटर्न प्रभावित हो सकते हैं.
म्यूचुअल फंड निवेश पूरी तरह से टैक्स-फ्री नहीं हैं. इक्विटी फंड लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (₹1 लाख से अधिक) पर 10% टैक्स और शॉर्ट-टर्म लाभ पर 15% टैक्स लगाते हैं. डेट फंड पर इनकम टैक्स स्लैब के आधार पर टैक्स लगाया जाता है. लेकिन, ELSS फंड सेक्शन 80C के तहत टैक्स लाभ प्रदान करते हैं, जिससे वार्षिक रूप से ₹1.5 लाख तक की कटौती की जा सकती है, जिससे वे टैक्स-कुशल विकल्प बन जाते हैं.
बजाज फाइनेंस फिक्स्ड डिपॉज़िट क्यों चुनें
FD के साथ अपने पैसे को कड़ी मेहनत करें
सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) क्या है
म्यूचुअल फंड के तीन मुख्य प्रकार के बारे में जानें
ELSS फंड क्या हैं?
मल्टी कैप म्यूचुअल फंड क्या हैं
म्यूचुअल फंड की नेट एसेट वैल्यू को समझना
मिड कैप फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
बजाज फिनसर्व डायरेक्ट लिमिटेड द्वारा संचालित
