हमारे साथ म्यूचुअल फंड पर आपका लोन
विवरण चेक करें और हमारे साथ अपने पर्सनल लोन पर भुगतान करें
म्यूचुअल फंड पर लोन लोगों को म्यूचुअल फंड में अपने निवेश का लाभ उठाकर आकस्मिक या अप्रत्याशित परिस्थितियों को मैनेज करने की अनुमति देता है.
प्री-अप्रूव्ड क्रेडिट लिमिट के साथ, उधारकर्ता अपनी ज़रूरतों के आधार पर फंड एक्सेस कर सकते हैं, केवल उपयोग की गई राशि पर ब्याज का भुगतान कर सकते हैं. इस प्रोसेस के लिए बहुत कम डॉक्यूमेंटेशन की आवश्यकता होती है, जो उधारकर्ताओं को सुविधा प्रदान करती है.
म्यूचुअल फंड पर लोन EMI कैलकुलेटर
म्यूचुअल फंड पर लोन की विशेषताएं और लाभ
आपको हमारा म्यूचुअल फंड पर लोन का विकल्प क्यों चुनना चाहिए, यह जानने के लिए पढ़ें.
LAMF की विशेषताएं और लाभ
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पहले से तय लोन लिमिट
लिस्टेड इक्विटी शेयर और इक्विटी MF की प्री-असाइन्ड लोन लिमिट 50% तक, डेट MF 90% तक और आपके फंड की वैल्यू के 95% तक के बॉन्ड पाएं. अधिकतम 1,000 cr तक की लोन लिमिट
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5000+ अप्रूव्ड फंड
40 से अधिक AMC के 5000 से अधिक फंड के साथ, मात्र 3 डॉक्यूमेंट के साथ LAMF पाएं. फंड के प्रकार के आधार पर लोन राशि अलग-अलग होगी.
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निकाली गई राशि पर ब्याज
सिक्योरिटीज़ पर लोन की ब्याज दर केवल उस राशि पर ली जाती है जिसे आपने म्यूचुअल फंड पर अपने पहले से तय लोन से निकाला है.
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म्यूचुअल फंड को बेचने की कोई ज़रूरत नहीं
आपके म्यूचुअल फंड को बेचने की कोई ज़रूरत नहीं. अपने फंड पर निरंतर रिटर्न प्राप्त करते रहें, साथ ही आकर्षक दरों पर फंड भी प्राप्त करें.
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से 36 महीने तक की अवधि
7 दिन से 36 महीने से शुरू होने वाली सुविधाजनक अवधि और पुनर्भुगतान विकल्प (लोन महीने के अंत में मेच्योर हो जाएगा).
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फंड के प्रकार के आधार पर लोन की लिमिट
लोन की फाइनल लिमिट, फंड के प्रकार (इक्विटी, डेट, हाइब्रिड आदि) और फंड की वैल्यू पर निर्भर करती है. प्रत्येक फंड के लिए लागू क्रेडिट लिमिट चेक करें.
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समर्पित ग्राहक पोर्टल (माय अकाउंट)
हमारे ग्राहक पोर्टल- माय अकाउंट के साथ अपना लोन स्टेटमेंट डाउनलोड करें, फंड रिलीज़ करें और अपने लोन को ऑनलाइन मैनेज करें.
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बढ़ी हुई फंड वैल्यू के लिए अतिरिक्त क्रेडिट
अगर आपके म्यूचुअल फंड की वैल्यू, लोन की अवधि के दौरान बढ़ जाती है, तो आप गिरवी रखे गए फंड पर अतिरिक्त क्रेडिट का लाभ उठा सकते हैं.
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नए ग्राहकों के लिए प्री-अप्रूव्ड ऑफर
हमारे मौजूदा और नए ग्राहकों के लिए हमारे पास प्री-अप्रूव्ड ऑफर हैं. चेक करने के लिए, हमें आपका बस मोबाइल नंबर चाहिए.
योग्यता मानदंड और आवश्यक डॉक्यूमेंट
नीचे दिए गए चार बुनियादी शर्तों को पूरा करने वाला कोई भी व्यक्ति म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई कर सकता है. म्यूचुअल फंड पर लोन (LAMF) के लिए अप्लाई करते समय कुछ डॉक्यूमेंट भी तैयार रखें.
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योग्यता मानदंड
- राष्ट्रीयता: भारतीय
- आयु:
न्यूनतम आयु:
प्राथमिक उधारकर्ता: 21 वर्ष
सह-उधारकर्ता/सिक्योरिटी प्रोवाइडर: 18 वर्ष
अधिकतम आयु:
प्राथमिक उधारकर्ता, सह-उधारकर्ता और सिक्योरिटी प्रदाता: 90 वर्ष
अगर मुख्य उधारकर्ता की आयु 70 वर्ष से अधिक है, तो सह-उधारकर्ता अनिवार्य है.
- रोज़गार: नौकरी पेशा, स्व-व्यवसायी
सिक्योरिटी वैल्यू: न्यूनतम 50,000
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ज़रूरी डॉक्यूमेंट
- PAN कार्ड
- KYC डॉक्यूमेंट: आधार/पासपोर्ट/वोटर ID
कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट
LAMF की लागू फीस और शुल्क
*शुल्क ब्रोकर द्वारा BFL पर लगाए जाते हैं और ग्राहकों से लिए जाते हैं.
म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए कैसे अप्लाई करें
म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए कैसे अप्लाई करें
म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए अप्लाई करने के चरण
- 'योग्यता चेक करें' पर क्लिक करें.
- अपनी निजी जानकारी जैसे नाम, PAN, जन्मतिथि आदि दर्ज करें.
- अपनी ईमेल ID प्रदान करें और इसकी जांच करें.
- हम CAMS और KFintech सिस्टम का उपयोग करके आपके पोर्टफोलियो का विवरण प्राप्त करने के लिए आपके मोबाइल नंबर का उपयोग करते हैं.
- अपने पोर्टफोलियो से फंड चुनें और लियन मार्किंग के लिए प्रत्येक की यूनिट दर्ज करें ताकि लोन ऑफर जनरेट हो सके.
- हम आपकी योग्यता के आधार पर लोन ऑफर तैयार करते हैं. आप ऑफर के साथ आगे बढ़ सकते हैं या फिर इसमें बदलाव भी कर सकते हैं.
- OTP दर्ज करके लियन मार्किंग प्रोसेस के साथ आगे बढ़ें.
- सैंक्शन लेटर जनरेट करने के लिए KYC और बैंक अकाउंट जांच प्रक्रिया पूरी करें.
- एग्रीमेंट स्वीकार करें और लोन की स्वीकृति और वितरण के लिए अपनी सहमति दें.
- जांच के बाद, लोन राशि आपके बैंक अकाउंट में जमा कर दी जाएगी.
सामान्य प्रश्न
ओवरव्यू
EMI
पुनर्भुगतान
योग्यता
बजाज फाइनेंस प्लेटफॉर्म के माध्यम से उपलब्ध म्यूचुअल फंड पर लोन सुविधा केवल वेतनभोगी और स्व-व्यवसायी ग्राहक के लिए मान्य है.
हम कॉर्पोरेट/HUF/LLP/पार्टनरशिप/ट्रस्ट/एकल प्रोप्राइटरशिप को 1,000 cr तक के म्यूचुअल फंड पर ऑफलाइन लोन भी प्रदान करते हैं. अप्रूव की गई अंतिम राशि एप्लीकेंट के क्रेडिट हिस्ट्री, गिरवी रखे गए फंड की कीमत और बजाज फाइनेंस लिमिटेड (BFL) के विवेकाधिकार के अन्य कारकों पर निर्भर करेगी. इस सेवा का उपयोग करने के बारे में अधिक जानकारी के लिए, कृपया हमसे Las.support@bajajfinserv.in पर संपर्क करें.
आप 5000+ फंड की विस्तृत रेंज से लियन मार्किंग करके म्यूचुअल फंड पर लोन का लाभ उठा सकते हैं.
म्यूचुअल फंड की हमारी अप्रूव्ड लिस्ट चेक करने के लिए यहां क्लिक करें.
वर्तमान में म्यूचुअल फंड पर ऑफर की जाने वाली लोन-टू-वैल्यू इस प्रकार है:
म्यूचुअल फंड के लिए: 90% तक
कृपया ध्यान दें कि ऊपर दी गई जानकारी में BFL के लागू विनियमों और इंटरनल पॉलिसी के आधार पर बदलाव हो सकता है.
लोन की अवधि से 36 महीने है. केवल BFL के विवेक से ही किसी भी लोन/सुविधा का रिन्यूअल किया जाएगा.
म्यूचुअल फंड पर लोन के संबंध में किसी भी सहायता के लिए आप हमें las.support@bajajfinserv.in पर लिख सकते हैं.
हां, यह संभव है. आप लोन की अवधि खत्म होने से पहले पार्ट-प्री-पेमेंट कर सकते हैं या लोन की पूरी राशि का भुगतान करके फोरक्लोज़ कर सकते हैं.
BFL आपके फंड की वैल्यू के 90% तक लोन प्रदान करता है, जहां आपके पैसे की वैल्यूएशन को हर 5 मिनट में अपडेट किया जाता है. इसलिए, अगर लोन की अवधि के दौरान आपके फंड की वैल्यू बढ़ जाती है, तो पहले से तय लोन की लिमिट बढ़ जाएगी. इसी प्रकार अगर फंड की वैल्यू गिरती है, तो तय लोन लिमिट उसी के अनुसार कम हो जाएगी. यह "स्वीकृति सीमा" के अधीन होगा जिसका उल्लंघन नहीं होना चाहिए.
अतिरिक्त वितरण का अनुरोध दर्ज करने के लिए, कृपया 'मेरे अकाउंट्स' टैब के तहत उपलब्ध सिक्योरिटीज़ पर लोन सेवा सेक्शन में 'वितरण अनुरोध' विकल्प चुनें.
कृपया ध्यान दें कि यह गिरवी रखी गई सिक्योरिटीज़ और बकाया मूलधन से जुड़े LTV को बनाए रखने के अधीन है.
म्यूचुअल फंड स्कीम के लिए, इसे प्रत्येक दिन के अंत में अपडेट किया जाता है.
म्यूचुअल फंड पर लोन की सुविधा में ब्याज का भुगतान हर महीने किया जाता है.
नहीं. ब्याज केवल आपके द्वारा निकाली गई लोन की राशि पर या लोन की बकाया राशि पर लगाया जाता है.
ब्याज साइकिल की गणना प्रत्येक कैलेंडर महीने के 7वें दिन से लेकर अगले महीने के 6ठे दिन तक की जाती है. म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए देय ब्याज हर महीने की 7 तारीख को जनरेट किया जाता है.
हर उधारकर्ता के लिए बजाज फाइनेंस प्लेटफॉर्म के माध्यम से म्यूचुअल फंड पर लोन अकाउंट खोला जाता है, जिसकी प्रक्रिया KYC के सफलतापूर्वक पूरा होने के बाद पूरी होती है.
सरल और आसान ऑनबोर्डिंग के लिए, हम नीचे दिए गए डॉक्यूमेंट को तैयार रखने का सुझाव देते हैं:
- PAN कार्ड
- पहचान और पते का प्रमाण (आधार, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर ID आदि)
- फंड होल्डिंग स्टेटमेंट
अपना होल्डिंग स्टेटमेंट Las.support@bajajfinserv.in पर शेयर करें
हम मुफ्त यूनिट्स पर लियन लेटर तैयार करेंगे और उसे बजाज कवरिंग लेटर के साथ मेल के ज़रिए आपसे अटेस्ट कराने के लिए आपके पास भेज देंगे
हमें फिर से Las.support@bajajfinserv.in पर डॉक्यूमेंट शेयर करें और आपका लियन अनुरोध लेटर AMC में सबमिट कर दिया जाएगा
जांच पूरी होने के बाद AMC रिव्यू करेगी और उसे गिरवी के तौर पर मार्क करेगी
*अंतिम लोन राशि की गणना, लियन मार्किंग गए म्यूचुअल फंड की यूनिट और उनकी कीमत के आधार पर की जाती है.
हां, यह संभव है. आप लोन की अवधि खत्म होने से पहले पार्ट-प्री-पेमेंट कर सकते हैं या लोन की पूरी राशि का भुगतान करके फोरक्लोज़ कर सकते हैं.
म्यूचुअल फंड पर लोन की सुविधा में ब्याज का भुगतान हर महीने किया जाता है.
नहीं. ब्याज केवल आपके द्वारा निकाली गई लोन की राशि पर या लोन की बकाया राशि पर लगाया जाता है.
हां, यह संभव है. आप लोन की अवधि खत्म होने से पहले पार्ट-प्री-पेमेंट कर सकते हैं या लोन की पूरी राशि का भुगतान करके फोरक्लोज़ कर सकते हैं.
म्यूचुअल फंड पर लोन की सुविधा में ब्याज का भुगतान हर महीने किया जाता है.
नहीं. ब्याज केवल आपके द्वारा निकाली गई लोन की राशि पर या लोन की बकाया राशि पर लगाया जाता है.
ब्याज साइकिल की गणना प्रत्येक कैलेंडर महीने के 7वें दिन से लेकर अगले महीने के 6ठे दिन तक की जाती है. म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए देय ब्याज हर महीने की 7 तारीख को जनरेट किया जाता है.
अगर आप 6 PM के बाद अपनी लोन राशि का पुनर्भुगतान करते हैं, तो पुनर्भुगतान को अगले कार्य दिवस पर लोन अकाउंट में एडजस्ट किया जाएगा. किसी भी कार्य दिवस पर 6 pm से पहले किए गए भुगतान को उसी दिन लोन अकाउंट में एडजस्ट किया जाएगा.
उदाहरण: अगर आप मंगलवार को 7 PM पर पुनर्भुगतान करते हैं, तो इसे बुधवार को आपके अकाउंट में एडजस्ट किया जाएगा (यह मानते हुए कि बुधवार एक बिज़नेस दिन है).
अगर आप महीने के अंतिम कार्य दिवस पर 3 PM के बाद भुगतान करते हैं, तो पुनर्भुगतान को अगले कार्य दिवस पर आपके लोन अकाउंट में एडजस्ट किया जाएगा. यह सुनिश्चित करने के लिए है कि अंतिम महीने की प्रोसेसिंग आसानी से पूरी हो.
उदाहरण: अगर महीने का अंतिम कार्य दिवस शुक्रवार है और आप 4 PM पर भुगतान करते हैं, तो पुनर्भुगतान को सोमवार को एडजस्ट किया जाएगा (मान लीजिए कि सोमवार एक कार्य दिवस है).
आप 5000+ फंड की विस्तृत रेंज से लियन मार्किंग करके म्यूचुअल फंड पर लोन का लाभ उठा सकते हैं.
म्यूचुअल फंड की हमारी अप्रूव्ड लिस्ट चेक करने के लिए यहां क्लिक करें.
वर्तमान में म्यूचुअल फंड पर ऑफर की जाने वाली लोन-टू-वैल्यू इस प्रकार है:
म्यूचुअल फंड के लिए: 90% तक
कृपया ध्यान दें कि ऊपर दी गई जानकारी में BFL के लागू विनियमों और इंटरनल पॉलिसी के आधार पर बदलाव हो सकता है.
हर उधारकर्ता के लिए बजाज फाइनेंस प्लेटफॉर्म के माध्यम से म्यूचुअल फंड पर लोन अकाउंट खोला जाता है, जिसकी प्रक्रिया KYC के सफलतापूर्वक पूरा होने के बाद पूरी होती है.
सरल और आसान ऑनबोर्डिंग के लिए, हम नीचे दिए गए डॉक्यूमेंट को तैयार रखने का सुझाव देते हैं:
- PAN कार्ड
- पहचान और पते का प्रमाण (आधार, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर ID आदि)
- फंड होल्डिंग स्टेटमेंट
अच्छी लिक्विडिटी वाले अधिकांश इक्विटी, डेट और हाइब्रिड म्यूचुअल फंड लोन के लिए योग्य हैं. उच्च उतार-चढ़ाव वाले फंड, सेक्टर-विशिष्ट एक्सपोज़र, क्लोज़-एंडेड स्कीम, ELSS और मेच्योरिटी वाले फंड आमतौर पर योग्य नहीं होते हैं.
LTV की गणना गिरवी रखी गई म्यूचुअल फंड यूनिट की वर्तमान मार्केट वैल्यू (NAV) के प्रतिशत के रूप में की जाती है. सटीक LTV फंड के प्रकार, जोखिम प्रोफाइल और लोनदाता पॉलिसी पर निर्भर करता है, और आमतौर पर डेट फंड की तुलना में इक्विटी फंड के लिए कम होता है.
अगर गिरवी रखे गए म्यूचुअल फंड की वैल्यू गिरती है और आवश्यक मार्जिन का उल्लंघन करती है, तो कमी होती है. लोनदाता आपको फंड टॉप-अप करने, अतिरिक्त यूनिट गिरवी रखने या LTV को रीस्टोर करने के लिए लोन का आंशिक पुनर्भुगतान करने के लिए कह सकता है.
हां, अधिकांश म्यूचुअल फंड पर लोन पार्ट-प्री-पेमेंट या फुल फोरक्लोज़र की अनुमति देते हैं. कई लोनदाता यह सुविधा न्यूनतम या बिना किसी प्री-पेमेंट शुल्क के प्रदान करते हैं, जिससे उधारकर्ताओं को अतिरिक्त फंड उपलब्ध होने पर ब्याज लागत को कम करने में मदद मिलती है.
यह आमतौर पर दैनिक आधार पर लिया जाता है और मासिक रूप से डेबिट किया जाता है, जिससे अगर आप पैसे निकालते हैं और समय के साथ पुनर्भुगतान करते हैं, तो यह किफायती हो जाता है.
बकाया लोन और लागू शुल्क पूरी तरह से चुकाने के बाद, लोनदाता लियन रिलीज़ अनुरोध जारी करता है. फिर म्यूचुअल फंड यूनिट को डिपॉजिटरी के माध्यम से अनप्लेज किया जाता है, जिससे निवेशक को पूरा स्वामित्व रीस्टोर हो जाता है.
म्यूचुअल फंड पर लोन आमतौर पर एक वर्ष की अवधि के साथ आता है, जिसे ओवरड्राफ्ट के रूप में संरचित किया जाता है. फंड वैल्यूएशन, अकाउंट परफॉर्मेंस और लोनदाता रिव्यू के अधीन, इस सुविधा को वार्षिक रूप से रिन्यू किया जा सकता है.
हां, अगर आपको अपने इन्वेस्टमेंट को रिडीम किए बिना शॉर्ट-टर्म फंड की आवश्यकता है, तो यह एक स्मार्ट ऑप्शन हो सकता है. आप केवल उपयोग की गई राशि पर ब्याज का भुगतान करते समय संभावित रिटर्न अर्जित करना जारी रखते हैं. लेकिन, इसका विकल्प चुनने से पहले इंटरेस्ट लागत, मार्केट की अस्थिरता और पुनर्भुगतान क्षमता पर विचार करें.
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अस्वीकरण
बजाज फाइनेंस लिमिटेड किसी भी एप्लीकेशन को अपने एकमात्र और पूर्ण विवेकाधिकार से बिना कोई कारण बताए स्वीकार या अस्वीकार कर सकता है. नियम व शर्तें लागू*.