हमारे साथ म्यूचुअल फंड पर आपका लोन
विवरण चेक करें और हमारे साथ अपने म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए भुगतान करें
म्यूचुअल फंड पर लोन लेकर व्यक्ति अपने म्यूचुअल फंड निवेश का उपयोग अप्रत्याशित परिस्थितियों या जरूरी खर्चों को मैनेज करने के लिए कर सकता है.
प्री-अप्रूव्ड क्रेडिट लिमिट से उधारकर्ता अपनी ज़रूरतों के आधार पर पैसा प्राप्त कर सकते हैं और सिर्फ उपयोग की गई राशि पर ही उन्हें ब्याज देना होता है. इस प्रक्रिया के लिए बहुत कम डॉक्यूमेंटेशन की ज़रूरत होती है, जो उधारकर्ताओं के लिए काफी सुविधाजनक है.
म्यूचुअल फंड पर लोन EMI कैलकुलेटर
अपनी किश्तों को बेहतर तरीके से प्लान करेंहमारे म्यूचुअल फंड पर लोन की विशेषताएं और लाभ
आपको हमारा म्यूचुअल फंड पर लोन का विकल्प क्यों चुनना चाहिए, यह जानने के लिए पढ़ें.
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पहले से तय लोन लिमिट
अपने फंड की वैल्यू के 90% तक की पहले से तय लोन लिमिट पाएं. अधिकतम 1,000 cr तक की लोन लिमिट
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5000+ अप्रूव्ड फंड
40+ AMC के 5000+ फंड के साथ, मात्र 3 डॉक्यूमेंट के साथ म्यूचुअल फंड पर लोन प्राप्त करें. लोन की राशि, फंड के प्रकार के आधार पर अलग-अलग होगी.
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निकाली गई राशि पर ब्याज
सिक्योरिटीज़ पर लोन की ब्याज दर केवल उस राशि पर लिया जाता है, जिसे आपने म्यूचुअल फंड पर अपने पहले से तय लोन से निकाला है.
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म्यूचुअल फंड को बेचने की कोई ज़रूरत नहीं
आपके म्यूचुअल फंड को बेचने की कोई ज़रूरत नहीं. अपने फंड पर निरंतर रिटर्न प्राप्त करते रहें, साथ ही आकर्षक दरों पर फंड भी प्राप्त करें.
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से 36 महीने तक की अवधि
7 दिन से 36 महीने से शुरू होने वाली सुविधाजनक अवधि और पुनर्भुगतान विकल्प.
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फंड के प्रकार के आधार पर लोन की लिमिट
लोन की फाइनल लिमिट, फंड के प्रकार (इक्विटी, डेट, हाइब्रिड आदि) और फंड की वैल्यू पर निर्भर करती है. प्रत्येक फंड के लिए लागू क्रेडिट लिमिट चेक करें.
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समर्पित ग्राहक पोर्टल (माय अकाउंट)
हमारे ग्राहक पोर्टल- माय अकाउंट से अपना लोन स्टेटमेंट डाउनलोड करें, पैसे निकालें और अपने लोन को ऑनलाइन मैनेज करें.
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बढ़ी हुई फंड वैल्यू के लिए अतिरिक्त क्रेडिट
अगर आपके म्यूचुअल फंड की वैल्यू, लोन की अवधि के दौरान बढ़ जाती है, तो आप गिरवी रखे गए फंड पर अतिरिक्त क्रेडिट का लाभ उठा सकते हैं.
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नए ग्राहकों के लिए प्री-अप्रूव्ड ऑफर.
हमारे मौजूदा और नए ग्राहकों के लिए हमारे पास प्री-अप्रूव्ड ऑफर हैं. चेक करने के लिए, हमें आपका बस मोबाइल नंबर चाहिए.
म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए ज़रूरी योग्यता की शर्तें और डॉक्यूमेंट
नीचे दी गई हमारी चार बुनियादी शर्तों को पूरा करने वाला कोई भी व्यक्ति, हमारे म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई कर सकता है. म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए अप्लाई करते समय कुछ डॉक्यूमेंट भी तैयार रखें.
योग्यता की शर्तें
- राष्ट्रीयता: भारतीय
- आयु: 18 से 90 साल
- रोज़गार: वेतनभोगी, स्व-व्यवसायी
- पोर्टफोलियो वैल्यू: न्यूनतम ₹ 50,000
ज़रूरी डॉक्यूमेंट
- पैन कार्ड
- KYC डॉक्यूमेंट: आधार/पासपोर्ट/वोटर ID/ड्राइविंग लाइसेंस/नेशनल पॉपुलेशन रजिस्टर का लेटर/NREGA जॉब कार्ड
- कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट
कॉर्पोरेट/HUF/LLP/पार्टनरशिप/ट्रस्ट/एकल स्वामित्व वाले संस्थान हमसे las.support@bajajfinserv.in पर संपर्क करके म्यूचुअल फंड पर 1,000 cr तक के लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं.
लागू फीस और शुल्क
फीस के प्रकार |
शुल्क लागू |
ब्याज दर |
8% से 15% प्रति वर्ष |
प्रोसेसिंग शुल्क |
लोन राशि का 4.72% तक (लागू टैक्स सहित) |
प्री-पेमेंट शुल्क |
पूरा प्री-पेमेंट –
पार्ट प्री-पेमेंट -
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वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क/रिन्यूअल फीस |
स्वीकृत राशि पर 1.18% तक (लागू टैक्स सहित) |
बाउंस शुल्क |
₹ 1,200 प्रति bounce प्रति बाउंस. "बाउंस शुल्क" का मतलब है (i) किसी भी भुगतान के तरीके के अमान्य होने ; या (ii) भुगतान निर्देश के अमान्य होने या भुगतान निर्देश के रजिस्ट्रेशन न होने या किसी अन्य कारण से अपनी संबंधित देय तारीखों पर किश्तों का भुगतान न होने पर लगाया जाने वाला शुल्क. |
दंड शुल्क |
किश्त के भुगतान में देरी होने पर, प्रति किश्त प्रति वर्ष 18% की दर से पूरी किश्त प्राप्त होने की तारीख तक दंड शुल्क लगेगा. |
ब्रोकरेज शुल्क* |
लागू वास्तविक शुल्कों के अनुसार |
DP शुल्क** |
लागू वास्तविक शुल्कों के अनुसार |
प्लेज कन्फर्मेशन शुल्क** |
लागू वास्तविक शुल्कों के अनुसार |
प्लेज इन्वोकेशन शुल्क** |
लागू वास्तविक शुल्कों के अनुसार |
डीमैट शेयर ट्रांसफर शुल्क (इन्वोकेशन के बाद)** |
लागू वास्तविक शुल्कों के अनुसार |
कानूनी शुल्क |
शुल्क की वसूली |
*शुल्क ब्रोकर द्वारा BFL पर लगाए जाते हैं और ग्राहकों से लिए जाते हैं.
**शुल्क NSDL/CDSL द्वारा BFL पर लगाए जाते हैं और ग्राहकों से लिए जाते हैं.
म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए कैसे अप्लाई करें
म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए अप्लाई करने की चरण-दर-चरण गाइड
चरण 1: 'अप्लाई करें' पर क्लिक करें.
चरण 2: अपने पर्सनल विवरण जैसे नाम, पैन, जन्मतिथि आदि दर्ज करें.
चरण 3: अपना ईमेल एड्रेस प्रदान करें और इसे सत्यापित करें.
चरण 4: हम CAMS और KFintech सिस्टम का उपयोग करके आपके पोर्टफोलियो का विवरण प्राप्त करने के लिए आपके मोबाइल नंबर का उपयोग करते हैं.
चरण 5: अपने पोर्टफोलियो से फंड चुनें और लोन ऑफर जनरेट करने के लिए लियन मार्किंग के लिए प्रत्येक पर यूनिट दर्ज करें.
चरण 6: हम आपकी योग्यता के आधार पर लोन ऑफर जनरेट करते हैं. आप ऑफर के साथ आगे बढ़ सकते हैं या इसे एडिट कर सकते हैं.
चरण 7: OTP दर्ज करके लियन मार्किंग प्रोसेस के साथ आगे बढ़ें.
चरण 8: सैंक्शन लेटर जनरेट करने के लिए KYC और बैंक अकाउंट वेरिफिकेशन पूरा करें.
चरण 9: एग्रीमेंट स्वीकार करें और लोन स्वीकृति और वितरण के लिए अपनी सहमति शेयर करें.
चरण 10: जांच के बाद, लोन राशि आपके बैंक अकाउंट में जमा कर दी जाएगी.
सामान्य प्रश्न
आप 5000+ फंड की विस्तृत रेंज से लियन मार्क करके म्यूचुअल फंड पर लोन का लाभ उठा सकते हैं.
म्यूचुअल फंड की हमारी अप्रूव्ड लिस्ट चेक करने के लिए यहां क्लिक करें
वर्तमान में म्यूचुअल फंड पर ऑफर की जाने वाली लोन-टू-वैल्यू इस प्रकार है:
म्यूचुअल फंड के लिए: 90% तक
कृपया ध्यान दें कि ऊपर दी गई जानकारी में BFL के लागू विनियमों और इंटरनल पॉलिसी के आधार पर बदलाव हो सकता है.
हां, यह संभव है. आप लोन की अवधि खत्म होने से पहले पार्ट-प्री-पेमेंट कर सकते हैं या लोन की पूरी राशि का भुगतान करके फोरक्लोज़ कर सकते हैं.
BFL आपके फंड की वैल्यू के 90% तक लोन प्रदान करता है, जहां आपके पैसे की वैल्यूएशन को हर 5 मिनट में अपडेट किया जाता है. इसलिए, अगर लोन की अवधि के दौरान आपके फंड की वैल्यू बढ़ जाती है, तो पहले से तय लोन की लिमिट बढ़ जाएगी. इसी प्रकार अगर फंड की वैल्यू गिरती है, तो तय लोन लिमिट उसी के अनुसार कम हो जाएगी. यह "स्वीकृति सीमा" के अधीन होगा जिसका उल्लंघन नहीं होना चाहिए.
अतिरिक्त पैसों के वितरण का अनुरोध दर्ज करने के लिए, कृपया 'मेरे अकाउंट्स' टैब के तहत उपलब्ध सिक्योरिटीज़ पर लोन सेवा सेक्शन में 'वितरण अनुरोध' विकल्प चुनें.
कृपया ध्यान दें कि यह गिरवी रखी गई सिक्योरिटीज़ और बकाया मूलधन से जुड़े LTV को बनाए रखने के अधीन है.
म्यूचुअल फंड स्कीम के लिए, इसे प्रत्येक दिन के अंत में अपडेट किया जाता है.
फंड पर लोन की सुविधा के लिए हमेशा 90% LTV बनाए रखना ज़रूरी होता है. नियामक बदलावों के परिणामस्वरूप LTV में बदलाव हो सकता है. फंड की कीमतों में होने वाले उतार-चढ़ाव के कारण 90% LTV के मेंटेनेंस में हुई किसी भी कमी को 7 कार्य दिवस के भीतर ठीक कर दिया जाएगा.
इसके अलावा, अगर लोन वैल्यू की ड्रॉइंग पावर (DP) 85% से ज़्यादा होती है, तो BFL उधारकर्ता को सूचना देकर म्यूचुअल फंड के लिक्विडेशन की प्रक्रिया शुरू कर देगा.
आप शेष राशि का भुगतान कर सकते हैं या उसकी कमी को पूरा करने के लिए अतिरिक्त म्यूचुअल फंड की लियन मार्किंग कर सकते हैं.
अगर आप 7 कार्य दिवस के भीतर शेष राशि का भुगतान नहीं कर पाते हैं, तो बजाज फाइनेंस लिमिटेड के पास उस शेष राशि को वसूलने के लिए गिरवी रखे गए म्यूचुअल फंड को बेचने का अधिकार है.
आप सिक्योरिटीज़ को रिलीज़ कर सकते हैं, बशर्ते आपके पास उनकी कमी न हो और अतिरिक्त निकासी योग्य पैसा उपलब्ध हो. जांच के बाद बहुत कम समय के भीतर ही आपके अनुरोध को प्रोसेस कर दिया जाएगा.
म्यूचुअल फंड पर लोन से जुड़ी ब्याज दरें 8% से 15% प्रति वर्ष तक हैं.
बजाज फिनसर्व में, हम आपके शेयरों पर लोन को जितना संभव हो उतना सुविधाजनक बनाने के लिए सुविधाजनक पुनर्भुगतान विकल्प प्रदान करते हैं. यह कैसे काम करता है, इसका विवरण इस प्रकार है:
- पुनर्भुगतान शिड्यूल: आपका पुनर्भुगतान शिड्यूल आपके द्वारा चुनी गई लोन अवधि (36 महीने तक) और लोन राशि के आधार पर निर्धारित किया जाएगा. यह शिड्यूल आपकी मासिक किश्तों की रूपरेखा तैयार करेगा, जिसमें मूलधन और ब्याज घटक शामिल हैं. आपको एक विस्तृत पुनर्भुगतान शिड्यूल पहले से ही प्राप्त होगा, ताकि आपको अपनी फाइनेंशियल प्रतिबद्धता के बारे में पूरी जानकारी मिल सके.
- पुनर्भुगतान के तरीके: हम आपकी पसंद के अनुसार कई सुविधाजनक पुनर्भुगतान विकल्प प्रदान करते हैं.
- ब्याज की गणना: ब्याज की गणना आपकी प्री-अप्रूव्ड क्रेडिट लिमिट से आपके द्वारा उपयोग की गई राशि पर की जाती है, और केवल उस अवधि के लिए जिसका आप उपयोग करते हैं. इसका मतलब है कि आप केवल अपनी ज़रूरत के अनुसार उधार लेकर ब्याज लागत पर बचत करते हैं और ज़रूरत पड़ने पर आपकी बचत होती है.
हां, आप योग्यता और लोनदाता की शर्तों के अधीन म्यूचुअल फंड पर अपने मौजूदा लोन पर टॉप-अप के लिए अप्लाई कर सकते हैं. अप्रूवल आपके गिरवी रखे गए म्यूचुअल फंड की वर्तमान वैल्यू और आपके पुनर्भुगतान इतिहास जैसे कारकों पर निर्भर करता है.
म्यूचुअल फंड पर लोन की अवधि लोनदाता के अनुसार अलग-अलग होती है और आमतौर पर यह सुविधाजनक होती है. लोन लेने से पहले अपने लोनदाता के साथ पुनर्भुगतान अवधि पर चर्चा करना और सहमत होना आवश्यक है.
जब आप म्यूचुअल फंड पर लोन लेते हैं, तो यूनिट लोनदाता को गिरवी रख दी जाती हैं लेकिन आपके स्वामित्व में रहती हैं. आपको किसी भी डिविडेंड या पूंजी में बढ़ोतरी का लाभ मिलता रहता है, लेकिन लोन चुकाने तक गिरवी रखी गई यूनिट को रिडीम या बेच नहीं सकते हैं.
अगर आप 6 PM के बाद अपनी लोन राशि का पुनर्भुगतान करते हैं, तो पुनर्भुगतान को अगले कार्य दिवस पर लोन अकाउंट में एडजस्ट किया जाएगा. किसी भी कार्य दिवस पर 6 pm से पहले किए गए भुगतान को उसी दिन लोन अकाउंट में एडजस्ट किया जाएगा.
उदाहरण: अगर आप मंगळवार को शाम 7 बजे पुनर्भुगतान करते हैं, तो इसे सोमवार को आपके अकाउंट में एडजस्ट किया जाएगा (मान लीजिए कि बुधवार एक कार्य दिवस है).
बजाज फिनसर्व व्यक्तिगत आवेदकों के लिए अधिकतम ₹1000 करोड़ तक की लोन राशि के साथ ₹25,000 से शुरू होने वाले म्यूचुअल फंड पर लोन प्रदान करता है.
लेकिन म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए विशिष्ट प्रोसेसिंग समय का विवरण नहीं दिया जाता है, लेकिन एप्लीकेशन की पूर्णता और जांच के आधार पर आमतौर पर शेयरों पर लोन जैसे समान लोन प्रोडक्ट को 24 से 48 घंटों के भीतर प्रोसेस किया जाता है.
म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए लोन राशि (लागू टैक्स सहित) पर मामूली प्रोसेसिंग शुल्क लिया जाता है. बिना किसी छिपे हुए शुल्क के पूरी पारदर्शिता है.
ऑनलाइन अप्लाई करने के लिए, बजाज फिनसर्व वेबसाइट पर म्यूचुअल फंड पर लोन के आधिकारिक पेज पर जाएं, 'अभी अप्लाई करें' पर क्लिक करें, OTP प्राप्त करने के लिए अपना मोबाइल नंबर दर्ज करें, और अपनी पर्सनल जानकारी भरें. फिर, गिरवी रखने और अपनी पसंद की लोन राशि चुनने के लिए म्यूचुअल फंड चुनें.
म्यूचुअल फंड को गिरवी रखने के लिए, आवेदक को स्पष्ट और मार्केट योग्य टाइटल वाली सिक्योरिटीज़ का मालिक होना चाहिए. इसलिए, जब तक स्वामित्व ट्रांसफर नहीं किया जाता है, तब तक संयुक्त रूप से या परिवार के किसी सदस्य के नाम पर रखे गए म्यूचुअल फंड योग्य नहीं होंगे.
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अस्वीकरण
बजाज फाइनेंस लिमिटेड किसी भी एप्लीकेशन को अपने एकमात्र और पूर्ण विवेकाधिकार से बिना कोई कारण बताए स्वीकार या अस्वीकार कर सकता है. नियम व शर्तें लागू*.