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इंश्योरेंस पॉलिसी पर लोन

पॉलिसी वैल्यू के 80% तक का लोन| लॉक-इन अवधि में पॉलिसी पर लोन
इंश्योरेंस पॉलिसी पर लोन
पॉलिसी वैल्यू के 80% तक का लोन| लॉक-इन अवधि में पॉलिसी पर लोन
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24-घंटों में वितरण

आपके बैंक अकाउंट में 24 घंटों के भीतर या कुछ मामलों में, अप्रूवल के ही दिन आपकी लोन राशि क्रेडिट कर दी जाएगी

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पहले से तय लोन लिमिट

आपको आपके गिरवी रखे गए फंड और क्रेडिट प्रोफाइल के हिसाब से एक खास लोन लिमिट मिलेगी, जिससे आप फायदा उठा सकते हैं.

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जितना चाहिए, सिर्फ उतना ही निकालें

आप अपनी ज़रूरत के हिसाब से पैसे निकालने और पुनर्भुगतान करने की सुविधा का लाभ उठाएं.

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आसान प्री-पेमेंट

सुविधाजनक प्री-पेमेंट और फोरक्लोज़र विकल्प आपको अपने लोन को प्री-पे या फोरक्लोज़ करने की सुविधा देते हैं.

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न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन के साथ अप्लाई करें

ID और एड्रेस प्रूफ, बैंक अकाउंट प्रूफ और इंश्योरेंस पॉलिसी के प्रूफ के लिए केवल आधिकारिक रूप से मान्य डॉक्यूमेंट (OVD) सबमिट करना होगा.

हमारी इंश्योरेंस पॉलिसी पर लोन की विशेषताएं और लाभ

जानें कि आपको हमारी इंश्योरेंस पॉलिसी पर लोन का विकल्प क्यों चुनना चाहिए

  • 25 करोड़ तक के लोन*

    अपनी एंडोमेंट और ULIP पॉलिसी पर 25 करोड़* तक की राशि के साथ विभिन्न प्रकार की आवश्यकताओं को फाइनेंस करें.

  • लॉक-इन अवधि में पॉलिसी पर लोन

    हम आपकी तुरंत पैसों की ज़रूरतों को पूरा करते हैं, भले ही बीमा पॉलिसी लॉक-इन अवधि में हो.

  • अपने बीमा कवरेज को बरकरार रखते हुए लोन प्राप्त करें

    अपनी पॉलिसी सरेंडर किए बिना अपनी लिक्विडिटी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अपनी एंडोमेंट और यूनिट-लिंक्ड बीमा पॉलिसी पर लोन प्राप्त करें. यह सुनिश्चित करता है कि आपके बीमा कवरेज और निवेश के लाभ बरकरार रहे.

  • एंडोमेंट और ULIP पॉलिसी पर फ्लेक्सी लोन

    एंडोमेंट और यूनिट लिंक्ड बीमा प्लान (ULIP) पर फ्लेक्सी लोन प्राप्त करें. अपनी कुल स्वीकृत राशि से कई बार पैसे निकालें और सिर्फ उपयोग की गई राशि पर ब्याज का भुगतान करें.

  • पॉलिसी लॉक-इन अवधि पूरी होने पर ब्याज का भुगतान करें.

    लॉक-इन अवधि के तहत पॉलिसी पर लोन के लिए, आप लॉक-इन अवधि समाप्त होने के बाद मूलधन और ब्याज राशि का एक साथ पुनर्भुगतान कर सकते हैं.

  • प्री-अप्रूव्ड लोन लिमिट

    न्यूनतम 25,000 और अधिकतम 25 करोड़ तक का लोन पाएं. यह न्यूनतम 7 दिन की अवधि से अधिकतम 96 महीने तक की अवधि के लिए मान्य है. सरेंडर वैल्यू पर पॉलिसी पर 80% तक का लोन पाएं.

  • आसान प्री-पेमेंट

    सुविधाजनक प्री-पेमेंट और फोरक्लोज़र विकल्प आपको बिना किसी अतिरिक्त शुल्क के अपने लोन को प्री-पे या फोरक्लोज़ करने की अनुमति देते हैं.

  • बहुत कम डॉक्यूमेंट के साथ अप्लाई करें

    लोन अप्लाई करने के लिए आपको ID, पते का प्रमाण , बैंक अकाउंट और बीमा पॉलिसी के डॉक्यूमेंट के प्रमाण के लिए आधिकारिक रूप से मान्य डॉक्यूमेंट (OVD) सबमिट करने होंगे.

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इंश्योरेंस पॉलिसी पर लोन के लिए आवश्यक योग्यता मानदंड और डॉक्यूमेंट

नीचे दिए गए बुनियादी शर्तों को पूरा करने पर कोई भी व्यक्ति इंश्योरेंस पॉलिसी पर लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई कर सकता है. इंश्योरेंस पॉलिसी पर लोन के लिए अप्लाई करते समय कुछ डॉक्यूमेंट भी तैयार रखें.

योग्यता की शर्तें

  • आयु: 18 साल से 90 साल
  • पॉलिसी की न्यूनतम सरेंडर वैल्यू: 25,000
  • रोज़गार: नौकरी पेशा या स्व-व्यवसायी
  • बजाज आलियांज़ लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड, ICICI Prudential Life Insurance Company Limited, TATA AIA Life Insurance Company Limited, Reliance Nippon Life Insurance Company Limited, Aviva Life Insurance Company India Limited की ऐक्टिव एंडोमेंट और ULIP पॉलिसी होनी चाहिए.
  • राष्ट्रीयता: भारतीय

ज़रूरी डॉक्यूमेंट

  • हाल ही में खींची गई आपकी फोटो की एक कॉपी
  • पते के प्रमाण के रूप में आधार कार्ड/पासपोर्ट/वोटर ID
  • पैन कार्ड
  • बीमा पॉलिसी डॉक्यूमेंट
  • बैंक अकाउंट के प्रमाण के लिए बैंक अकाउंट स्टेटमेंट/ चेक की कॉपी
  • कोई अन्य डॉक्यूमेंट जो बजाज फाइनेंस लिमिटेड के लिए आवश्यक हों.

**कृपया ध्यान दें, डाक्यूमेंट्स की दी गई लिस्ट सांकेतिक है. एप्लीकेशन फॉर्म भरते समय हमारे प्रतिनिधि आपको लोन के लिए सभी आवश्यक डाक्यूमेंट्स की पूरी लिस्ट के बारे में बताएंगे.

इंश्योरेंस पॉलिसी पर लोन के लिए लागू फीस और शुल्क

फीस के प्रकार

शुल्क लागू

ब्याज दर

8% प्रति वर्ष तक प्रति वर्ष से 24% प्रति वर्ष प्रति वर्ष तक.

लॉक-इन पॉलिसी के मामले में, कंपाउंडिंग ब्याज लिया जाएगा

लॉक-इन फ्री पॉलिसी के मामले में, साधारण ब्याज लिया जाएगा

प्रोसेसिंग शुल्क

LAIP-प्रोसेसिंग-फीस तक (लागू टैक्स सहित) या

LAIP-प्रोसेसिंग-फीस तक (लागू टैक्स सहित) या

₹10,000 तक (लागू टैक्स सहित)

प्री-पेमेंट शुल्क

फुल प्री-पेमेंट - पूरे प्री-पेमेंट की तारीख पर बकाया लोन राशि पर 4.72% तक (लागू टैक्स सहित)

LAIP-प्रोसेसिंग-फीस तक (लागू टैक्स सहित) या

पार्ट-प्री-पेमेंट - ऐसे पार्ट-प्री-पेमेंट की तारीख पर प्रीपेड किए गए लोन की मूल राशि के 4.72% तक (लागू टैक्स सहित)

LAIP-प्रोसेसिंग-फीस तक (लागू टैक्स सहित) या

बाउंस शुल्क

पुनर्भुगतान के डिफॉल्ट के मामले में, प्रति बाउंस ₹ 1,200/- लगाया जाएगा.

दंड के तौर पर लिया जाने वाला ब्याज

Kissht के भुगतान में देरी होने पर, प्रति Kissht प्रति वर्ष 24% प्रति वर्ष की दर से पूरी Kissht प्राप्त होने की तारीख तक दंड शुल्क लगेगा.

वार्षिक रखरखाव शुल्क

अगर लोन की अवधि 12 महीनों से अधिक है, तो अधिकतम ₹ 2,949/- (लागू टैक्स सहित)

रिन्यूअल फीस

रिन्यूअल पर ₹ 2,950/- तक (लागू टैक्स सहित) लिया जाएगा

कानूनी शुल्क

वास्तविक के अनुसार

बीमा पॉलिसी पर लोन के लिए कैसे अप्लाई करें

बीमा पॉलिसी पर लोन के लिए अप्लाई करने के चरण-दर-चरण गाइड


चरण 1:
  'अप्लाई' पर क्लिक करें.

चरण 2: अपना निजी विवरण जैसे अपना नाम, पैन, जन्मतिथि आदि दर्ज करें.

चरण 3: अपना ईमेल एड्रेस प्रदान करें और इसे सत्यापित करें.

चरण 4: अपना लोन ऑफर बनाने में हमारी मदद करने के लिए पॉलिसी का विवरण जोड़ें.

चरण 5: हम लोन योग्यता के आधार पर आपकी बीमा पॉलिसी का मूल्यांकन करेंगे और पर्सनलाइज़्ड लोन ऑफर जनरेट करेंगे.

चरण 6: सैंक्शन लेटर जनरेट करने के लिए KYC जांच प्रक्रिया पूरी करें.

चरण 7: अपनी EMIs का ऑटोमैटिक पुनर्भुगतान सेट करने के लिए ई-मैंडेट रजिस्टर करें.

चरण 8: एग्रीमेंट स्वीकार करें और लोन स्वीकृति और वितरण के लिए अपनी सहमति प्रदान करें.

चरण 9: अंतिम लोन राशि निर्धारित करने के लिए अपनी बीमा पॉलिसी सबमिट करें.

चरण 10: जांच के बाद, लोन राशि आपके बैंक अकाउंट में जमा कर दी जाएगी.

सामान्य प्रश्न

बीमा पॉलिसी पर लोन क्या है?

अगर आपको कुछ फाइनेंशियल सहायता की ज़रूरत है और लोन लेना चाहते हैं, तो आपको अपनी बीमा पॉलिसी पर लोन मिल सकता है. इस मामले में, आपकी बीमा पॉलिसी लोन राशि के लिए कोलैटरल के तौर पर काम करती है.

क्या हम बीमा पॉलिसी पर लोन ले सकते हैं?

आपकी बीमा पॉलिसी पर लोन प्राप्त करने के लिए योग्यता की शर्तें अन्य प्रकार के लोन की तुलना में अधिक आसान होती हैं. यह इस बात पर निर्भर करता है कि आपके पास किस तरह की बीमा पॉलिसी है और क्या यह लोनदाता द्वारा लोन के लिए अप्रूव्ड है. एंडोमेंट और यूनिट-लिंक्ड बीमा प्लान (ULIPs) पर लोन उपलब्ध हैं.

बीमा पॉलिसी पर लोन के लिए बजाज फाइनेंस लि. द्वारा लगाए जाने वाले प्रोसेसिंग शुल्क क्या हैं?

लोन राशि के 3% तक (लागू टैक्स सहित) या ₹10,000 तक (लागू टैक्स सहित) की प्रोसेसिंग फीस.

बीमा पॉलिसी पर लोन के लिए ब्याज कब देय है और इसकी गणना कैसे की जाती है?
  • अगर पॉलिसी लॉक-इन अवधि में है, तो पॉलिसी की लॉक-इन अवधि पूरी होने पर बुलेट ब्याज का भुगतान किया जाता है. बुलेट पुनर्भुगतान एक लंपसम भुगतान है जो मेच्योरिटी पर लोन के तहत बकाया राशि की पूरी राशि को कवर करता है.
  • अगर पॉलिसी लॉक-इन अवधि से बाहर है, तो ब्याज की गणना की जाती है और मासिक रूप से देय होती है.

लॉक-इन अवधि की पॉलिसी के लिए, कंपाउंड ब्याज लिया जाता है. लॉक-इन अवधि के बाहर की पॉलिसी के लिए, साधारण ब्याज लिया जाता है.

बीमा पॉलिसी पर लोन प्रोसेस करने में कितना समय लगता है?

बीमा पॉलिसी पर लोन को प्रोसेस करने में लगभग 24 घंटे लगते हैं, जो सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट सबमिट करने के अधीन है.

क्या मूलधन राशि EMI में बदली जा सकती है?

नहीं, मूलधन राशि को EMIs में नहीं बदला जा सकता.

क्या लोन की अवधि के दौरान आंशिक निकासी की अनुमति है?

हां, लोनदाता द्वारा सफल जांच के अधीन, लोन की अवधि के दौरान आंशिक निकासी की अनुमति है. बजाज फाइनेंस अपने विवेकाधिकार पर आंशिक निकासी अनुरोधों को अस्वीकार करने का अधिकार सुरक्षित रखता है.

क्या कई ULIP पॉलिसी वाला पॉलिसीधारक एक बार में सभी पॉलिसी पर लोन ले सकता है?

हां, कई ULIP पॉलिसी वाला पॉलिसीधारक एक बार में सभी पॉलिसी पर लोन ले सकता है, जो बजाज फाइनेंस के पक्ष में सभी पॉलिसी को सौंपने के अधीन है.

अगर कोई बीमा पॉलिसी पर लोन लेने का फैसला करता है, तो पॉलिसी किसे सौंपी जाएगी?

पॉलिसी बजाज फाइनेंस लिमिटेड के पक्ष में असाइन की जानी चाहिए.

सेवा अनुरोध के लिए ग्राहक को किससे संपर्क करना चाहिए?

आप बीमा पॉलिसी पर लोन से संबंधित किसी भी सेवा अनुरोध के लिए ग्राहक केंद्र को 1800-123-2557 पर कॉल कर सकते हैं या हमें Laip.care@bajajfinserv.in पर लिख सकते हैं.

क्या बजाज फाइनेंस या उसकी पार्टनर इंश्योरेंस कंपनियों द्वारा लोन प्रोसेसिंग किया जाता है?

सभी लोन बजाज फाइनेंस लिमिटेड द्वारा प्रोसेस किए जाते हैं.

बीमा पॉलिसी पर लोन को फोरक्लोज़र करने का प्रभाव क्या होगा?

अगर लोन लिया जाता है, तो पॉलिसी बजाज फाइनेंस के पक्ष में निर्धारित की जाएगी. लोन बंद करने के दो तरीके हैं -

  • आप बजाज फाइनेंस लिमिटेड के निर्धारित बैंक अकाउंट में कुल बकाया राशि का पुनर्भुगतान कर सकते हैं. भुगतान प्राप्त होने के बाद, लोन अकाउंट बंद कर दिया जाएगा और पॉलिसी आपको वापस कर दी जाएगी.
  • आप पॉलिसी सरेंडर करके पुनर्भुगतान कर सकते हैं. आपके अनुरोध के आधार पर, बीमा कंपनी पॉलिसी सरेंडर करेगी और सरेंडर वैल्यू बजाज फाइनेंस लिमिटेड को ट्रांसफर कर दी जाएगी, क्योंकि पॉलिसी उन्हें सौंपी गई है. बजाज फाइनेंस लोन राशि को एडजस्ट करेगा और आपको अतिरिक्त राशि (अगर कोई हो) रिफंड करेगा और लोन अकाउंट बंद करेगा.
जिन पॉलिसी पर लोन लिए गए हैं, उन्हें कौन सरेंडर कर सकता है ?

पाॅलिसी सरेंडर केवल लोनदाता के विवेकाधिकार पर होगा.

प्रीमियम भुगतान विवरण के लिए बातचीत कौन शुरू करता है?

प्रीमियम भुगतान संबंधी कोई भी सूचना बीमा कंपनी द्वारा सीधे ग्राहक को भेजी जाती है.

अगर मैं 6 PM के बाद अपनी लोन राशि का पुनर्भुगतान करूं, तो इसे मेरे लोन अकाउंट में कब एडजस्ट किया जाएगा?

अगर आप 6 PM के बाद अपनी लोन राशि का पुनर्भुगतान करते हैं, तो पुनर्भुगतान को अगले कार्य दिवस पर लोन अकाउंट में एडजस्ट किया जाएगा. किसी भी कार्य दिवस पर 6 pm से पहले किए गए भुगतान को उसी दिन लोन अकाउंट में एडजस्ट किया जाएगा.

उदाहरण: अगर आप मंगळवार को शाम 7 बजे पुनर्भुगतान करते हैं, तो इसे सोमवार को आपके अकाउंट में एडजस्ट किया जाएगा (मान लीजिए कि बुधवार एक कार्य दिवस है).

अगर मैं महीने के अंतिम कार्य दिवस पर 3 PM के बाद भुगतान करूं, तो क्या होगा?

अगर आप महीने के अंतिम कार्य दिवस पर 3 PM के बाद भुगतान करते हैं, तो पुनर्भुगतान को अगले कार्य दिवस पर आपके लोन अकाउंट में एडजस्ट किया जाएगा. यह सुनिश्चित करने के लिए है कि अंतिम महीने की प्रोसेसिंग आसानी से पूरी हो.

उदाहरण: अगर महीने का अंतिम कार्य दिवस शुक्रवार है और आप 4 PM पर भुगतान करते हैं, तो पुनर्भुगतान को सोमवार को एडजस्ट किया जाएगा (मान लीजिए कि सोमवार एक कार्य दिवस है).

और देखें कम देखें

अस्वीकरण

बजाज फाइनेंस लिमिटेड किसी भी एप्लीकेशन को अपने एकमात्र और पूर्ण विवेकाधिकार से बिना कोई कारण बताए स्वीकार या अस्वीकार कर सकता है. नियम व शर्तें लागू*.