TDS रिफंड: क्लेम कैसे करें, स्टेटस चेक करें और देरी का समाधान कैसे करें

अधिकांश व्यक्तिगत टैक्सपेयर्स के लिए, संबंधित टैक्स अवधि के लिए ITR के माध्यम से TDS रिफंड का क्लेम किया जाता है. इन चरणों का पालन करें:

1. अपने टैक्स रिकॉर्ड कलेक्ट करें. अपने TDS सर्टिफिकेट और संबंधित इनकम रिकॉर्ड तैयार रखें. लागू टैक्स अवधि के लिए, फॉर्म 26AS और अन्य उपलब्ध टैक्स स्टेटमेंट को रिव्यू करें.
2. अपनी कुल आय की गणना करें. सभी संबंधित स्रोतों से आय शामिल करें, जैसे सैलरी, ब्याज, किराया या प्रोफेशनल रसीद.
3. अपनी अंतिम टैक्स देयता की गणना करें. संबंधित अवधि के लिए आपके लिए उपलब्ध टैक्स नियम, कटौतियां और राहत लागू करें.
4. सही ITR फाइल करें. अपनी इनकम और टैक्स अवधि पर लागू रिटर्न फॉर्म का उपयोग करें. आय की रिपोर्ट करें और योग्य टैक्स क्रेडिट का सटीक क्लेम करें.
5. अपना बैंक विवरण दर्ज करें. रिफंड के लिए योग्य बैंक अकाउंट चुनें और चेक करें कि विवरण सही हैं.
6. अपना ITR सबमिट करें और ई-वेरिफाई करें. रिफंड प्रोसेसिंग शुरू होने से पहले फाइल किए गए रिटर्न को सत्यापित किया जाना चाहिए.
7. रिफंड ट्रैक करें. आधिकारिक इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल पर रिटर्न और रिफंड का स्टेटस चेक करें.

आधिकारिक पोर्टल: इनकम टैक्स डिपार्टमेंट ई-फाइलिंग पोर्टल.

आपके रिटर्न पर कौन सा टैक्स कानून लागू होता है?

इनकम-टैक्स एक्ट, 2025 में बदलाव का मतलब है कि पोर्टल पर सही टैक्स अवधि चुनना महत्वपूर्ण है.

• 31 मार्च 2026 तक अर्जित आय: इन पहले की अवधियों के लिए रिटर्न इनकम-टैक्स एक्ट, 1961 के लागू प्रावधानों का पालन करते रहते हैं. उदाहरण के लिए, वित्तीय वर्ष 2025-26 के दौरान अर्जित आय मूल्यांकन वर्ष 2026-27 के लिए रिपोर्ट की जाती है.
• 1 अप्रैल 2026 से अर्जित आय: इनकम-टैक्स एक्ट, 2025 टैक्स वर्ष 2026-27 और बाद के टैक्स वर्षों पर लागू होता है, जो संबंधित पारंपरिक प्रावधानों के अधीन है.

केवल अपनी रिटर्न फाइल करने की तारीख के आधार पर टैक्स वर्ष या असेसमेंट वर्ष न चुनें. रिपोर्ट की जा रही आय से संबंधित अवधि चुनें.

आप ऑफिशियल ई-फाइलिंग पोर्टल के माध्यम से रिफंड की प्रगति चेक कर सकते हैं:

1. इनकम टैक्स डिपार्टमेंट ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं और लॉग-इन करें.
2. ई-फाइल खोलें.
3. इनकम टैक्स रिटर्न चुनें, इसके बाद फाइल किए गए रिटर्न देखें.
4. लागू होने के अनुसार, संबंधित मूल्यांकन वर्ष या टैक्स अवधि चुनें.
5. रिटर्न और रिफंड स्टेटस को रिव्यू करने के लिए विवरण देखें चुनें.

स्थिति यह दर्शा सकती है कि रिटर्न अभी भी प्रोसेस किया जा रहा है, रिफंड जारी कर दिया गया है, रिफंड नहीं हो पाया है या रिफंड एडजस्ट कर दिया गया है. कोई भी संबंधित मैसेज ध्यान से पढ़ें क्योंकि यह समझा सकता है कि आपको आगे की कार्रवाई करने की आवश्यकता है या नहीं.

आप विभाग के रिफंड स्टेटस गाइडेंस का भी उपयोग कर सकते हैं.

पोर्टल पर दिखाई गई सटीक शब्दावली अलग-अलग हो सकती है. नीचे दी गई टेबल में सामान्य परिणामों और विचार करने योग्य कार्रवाई के बारे में बताया गया है.

अगर इनकम टैक्स विभाग ने रिफंड जारी किया है लेकिन भुगतान नहीं हो पाया है, तो आप ई-फाइलिंग पोर्टल के माध्यम से दोबारा जारी करने का अनुरोध कर सकते हैं. यह नए रिफंड का क्लेम करने या आपके रिटर्न में टैक्स की गणना को ठीक करने से अलग है.

रिफंड जारी करने का अनुरोध दर्ज करने के लिए:

1. इनकम टैक्स डिपार्टमेंट ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें.
2. सेवाएं खोलें और रिफंड दोबारा जारी करें चुनें.
3. रिफंड दोबारा जारी करने का अनुरोध बनाएं चुनें.
4. वह रिकॉर्ड चुनें जिसके लिए रिफंड भुगतान नहीं हो पाया और आगे बढ़ें.
5. रिफंड के लिए मान्य बैंक अकाउंट चुनें. अगर आवश्यक हो, तो पहले योग्य अकाउंट जोड़ें और सत्यापित करें.
6. आवश्यक ई-वेरिफिकेशन पूरा करें.
7. ट्रांज़ैक्शन ID सेव करें और पोर्टल पर अनुरोध का स्टेटस चेक करें.

अनुरोध सबमिट करने से पहले, चेक करें कि बैंक अकाउंट ऐक्टिव है, अकाउंट होल्डर का विवरण आवश्यक रिकॉर्ड से मेल अकाउंट है और IFSC कोड सही है. पोर्टल का रिफंड री-इश्यू यूज़र मैनुअल आधिकारिक चरण प्रदान करता है.

रिफंड प्राप्त करने के लिए आवश्यक समय रिटर्न, टैक्स क्रेडिट, वेरिफिकेशन और किसी भी अतिरिक्त जांच के अनुसार अलग-अलग होता है. इनकम टैक्स विभाग कहता है कि रिफंड आमतौर पर ई-वेरिफिकेशन के लगभग 4-5 सप्ताह के भीतर जमा किए जाते हैं, लेकिन यह एक सामान्य संकेत है, न कि गारंटीड समयसीमा.

अगर रिफंड नहीं हुआ है, तो लेटेस्ट स्टेटस और किसी भी मैसेज या सूचना के लिए पोर्टल चेक करें. यह भी कन्फर्म करें कि आपका ITR ई-वेरिफाइड है और आपका बैंक अकाउंट सत्यापित है और रिफंड प्राप्त करने के लिए योग्य है.

गैर-आधिकारिक वेबसाइटों द्वारा बताई गई निश्चित संख्या में दिनों पर निर्भर रहने से बचें. एक रिटर्न जिसमें आगे रिव्यू या सुधार की आवश्यकता होती है, उसे सीधे रिटर्न से अधिक समय लग सकता है.

लागू टैक्स कानून के तहत योग्य इनकम टैक्स रिफंड पर ब्याज का भुगतान किया जा सकता है. हालांकि, यह मानना सही नहीं है कि हर रिफंड में देरी से ऑटोमैटिक रूप से ब्याज आकर्षित होता है या प्रत्येक टैक्सपेयर को समान राशि प्राप्त होती है.

योग्यता, जिस अवधि के लिए ब्याज की गणना की जाती है और लागू दर संबंधित प्रावधानों और मामले के तथ्यों पर निर्भर करती है. इनकम-टैक्स एक्ट, 1961 के प्रावधान पहले की टैक्स अवधि को नियंत्रित करना जारी रख सकते हैं, जबकि इनकम-टैक्स एक्ट, 2025 1 अप्रैल 2026 को या उसके बाद के टैक्स वर्षों पर लागू होता है, जो पारंपरिक नियमों के अधीन है.

अगर आपको लगता है कि ब्याज को शामिल किया गया है, तो रिफंड की गणना और लागू कानूनी प्रावधानों को चेक करें.

रिफंड में कई कारणों से अधिक समय लग सकता है या आपके अकाउंट तक पहुंचने में विफल हो सकता है:

• ITR को ई-वेरिफाइड नहीं किया गया है: रिफंड प्रोसेसिंग आमतौर पर वेरिफिकेशन के बाद ही शुरू होती है.
• रिटर्न अभी भी प्रोसेस किया जा रहा है: जांच पूरी करने के लिए विभाग को अधिक समय की आवश्यकता हो सकती है.
• टैक्स रिकॉर्ड मेल नहीं खा रहे हैं: रिटर्न में क्लेम किया गया TDS विभाग के लिए उपलब्ध जानकारी से अलग हो सकता है.
• बैंक विवरण गलत हैं: अमान्य IFSC कोड, बंद अकाउंट या अकाउंट होल्डर के विवरण में मेल नहीं खा रहा है, भुगतान को रोक सकता है.
• बैंक अकाउंट प्री-वैलिडेट नहीं है: रिफंड क्रेडिट के लिए पोर्टल को योग्य, वैलिडेटेड अकाउंट की आवश्यकता होती है.
• बकाया मांग मौजूद है: विभाग लागू नियमों के अनुसार रिफंड को एडजस्ट कर सकता है.
• अधिक जानकारी आवश्यक है: किसी नोटिस या अन्य संचार के लिए मामले का समाधान होने से पहले प्रतिक्रिया की आवश्यकता हो सकती है.

आप सामान्य रिफंड गलतियों से कैसे बच सकते हैं?

अपना रिटर्न फाइल करने से पहले, निम्नलिखित चरणों का पालन करें:

• संबंधित सर्टिफिकेट और टैक्स स्टेटमेंट के साथ इनकम और TDS राशि का मिलान करें.
• सही ITR फॉर्म और टैक्स अवधि चुनें.
• केवल उस आय की रिपोर्ट करने के बजाय सभी लागू आय की रिपोर्ट करें, जिस पर TDS काटा गया था.
• केवल कटौतियों, छूटों और राहत का क्लेम करें जो आपकी परिस्थितियों और संबंधित टैक्स अवधि पर लागू होते हैं.
• चेक करें कि आपका PAN और बैंक विवरण सही है और चुना गया बैंक अकाउंट प्री-वैलिडेट है.
• लागू समय सीमा के भीतर रिटर्न को ई-वेरिफाई करें.
• विभाग से कोई सूचना या नोटिस पढ़ें और निर्दिष्ट अवधि के भीतर जवाब दें.

ये जांच से बचने वाली गलतियां कम हो सकती हैं, हालांकि वे किसी विशेष रिफंड की तारीख की गारंटी नहीं दे सकते हैं.

अगर रिफंड अपेक्षित प्रोसेसिंग अवधि से अधिक लंबित रहता है, तो एक संरचित दृष्टिकोण का पालन करें:

1. रिफंड स्टेटस चेक करें. रिटर्न की लाइफसाइकिल और पोर्टल पर प्रदर्शित किसी भी कारण को रिव्यू करें.
2. अपने ईमेल और पोर्टल नोटिफिकेशन को रिव्यू करें. अतिरिक्त जानकारी के लिए सूचना, एडजस्टमेंट नोटिस या अनुरोध देखें.
3. अपने टैक्स क्रेडिट चेक करें. कन्फर्म करें कि आपके ITR में क्लेम किए गए TDS को संबंधित टैक्स रिकॉर्ड द्वारा सपोर्ट किया जाता है.
4. अपने बैंक अकाउंट की जांच करें. अकाउंट की जांच, अकाउंट नंबर, IFSC कोड और अकाउंट होल्डर का विवरण चेक करें.
5. स्थिति के अनुसार उपयुक्त कार्रवाई करें. विफल भुगतान के लिए रिफंड दोबारा जारी करने के अनुरोध की आवश्यकता हो सकती है; मेल न खाने या प्रोसेसिंग में समस्या के लिए अलग प्रतिक्रिया की आवश्यकता हो सकती है.
6. अगर आवश्यक हो तो शिकायत दर्ज करें. अगर समस्या का समाधान नहीं होता है, तो आधिकारिक पोर्टल की शिकायत सुविधा या विभाग के प्रकाशित सहायता चैनलों का उपयोग करें.

अपनी ITR स्वीकृति, संबंधित TDS सर्टिफिकेट, टैक्स स्टेटमेंट, बैंक विवरण और प्राप्त किसी भी संचार की कॉपी रखें. ये समस्या को समझाते समय या विभाग के अनुरोध का जवाब देते समय मदद कर सकते हैं.

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अगर काटा गया या भुगतान किया गया कुल टैक्स आपकी अंतिम इनकम टैक्स देयता से अधिक हो जाता है तो TDS रिफंड उपलब्ध हो सकता है. इसका क्लेम करने के लिए, सही ITR फाइल करें, अपनी इनकम और टैक्स क्रेडिट को सटीक रूप से रिपोर्ट करें और ई-वेरिफिकेशन पूरा करें. फिर आप रिटर्न को ट्रैक करने, किसी भी एडजस्टमेंट या भुगतान विफलता को समझने और योग्य रिफंड दोबारा जारी करने का अनुरोध करने के लिए इनकम टैक्स विभाग के पोर्टल का उपयोग कर सकते हैं.

फाइल करने से पहले अपने टैक्स रिकॉर्ड और बैंक विवरण चेक करने से आपको गलतियों से बचने में मदद मिल सकती है. क्योंकि टैक्स प्रक्रिया उस अवधि पर निर्भर करती है जिसमें आय अर्जित की गई थी, इसलिए सुनिश्चित करें कि आप संबंधित टैक्स वर्ष पर लागू नियमों और फॉर्म का पालन करते हैं.

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