गोल्ड ETF (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) एक म्यूचुअल फंड है जो निवेशकों को गोल्ड को फिज़िकल रूप में रखे बिना निवेश करने की सुविधा देता है. यह एक पैसिव रूप से मैनेज किया जाने वाला फंड है जो गोल्ड की कीमतों को दर्शाता है, इसलिए इसकी वैल्यू गोल्ड की कीमत के अनुरूप बढ़ती है या गिरती है.
भारतीय शादी, बच्चे के जन्म, वर्षगांठ और विशेष अवसरों के दौरान सोना गिफ्ट करना और प्राप्त करना पसंद करते हैं. यह चमकदार पीली मेटल हमेशा एक पसंदीदा खरीद और निवेश करने का सबसे सुरक्षित और आसान तरीका रहा है, विशेष रूप से पारंपरिक निवेशक के लिए. जहां गोल्ड एक आकर्षक निवेश प्रोडक्ट है, वहीं इसका इस्तेमाल निवेश के रूप में किया जाता है.
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गोल्ड ETF, या गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो अपने अंडरलाइंग एसेट के रूप में गोल्ड में निवेश करता है. गोल्ड ETF की प्रत्येक यूनिट आमतौर पर 99.5% शुद्धता वाले एक ग्राम गोल्ड को दर्शाती है. ये यूनिट किसी कंपनी के शेयरों की तरह ही स्टॉक एक्सचेंज पर लिस्टेड और ट्रेड की जाती हैं.
फिज़िकल गोल्ड खरीदने के बजाय, आप फंड की यूनिट खरीदते हैं. प्रत्येक यूनिट की वैल्यू सोने की घरेलू कीमत के अनुसार होती है. जब आप अपनी यूनिट बेचते हैं, तो आपको प्रचलित सोने की कीमत के बराबर कैश प्राप्त होता है, न कि फिज़िकल गोल्ड.
गोल्ड ईटीएफ, इन्वेस्टर के पैसे को इकट्ठा करके उनकी ओर से फिज़िकल गोल्ड या गोल्ड से संबंधित इंस्ट्रूमेंट खरीदने और होल्ड करने का काम करते हैं. फंड हाउस गोल्ड बुलियन खरीदता है और इसे नियुक्त कस्टोडियन के साथ स्टोर करता है. निवेशकों को जारी की गई प्रत्येक यूनिट, फंड द्वारा होल्ड की गई गोल्ड की एक निश्चित मात्रा के अनुरूप होती है.
जब सोने की कीमतें बढ़ती हैं, तो आपके ETF यूनिट्स की वैल्यू बढ़ जाती है. जब कीमतें गिरती हैं, तो यूनिट वैल्यू उसके अनुसार कम हो जाती है. चूंकि गोल्ड ETFs एक्सचेंज में सूचीबद्ध होते हैं, इसलिए आप उन्हें मार्केट के समय रियल-टाइम कीमतों पर खरीद और बेच सकते हैं, जिससे आपको फिज़िकल गोल्ड की तुलना में अधिक सुविधा मिलती है.
भारत में गोल्ड ETF में निवेश करना सरल है. यहां बताया गया है कि आप कैसे शुरू कर सकते हैं:
2026 में अपने CAGR के आधार पर भारत में कुछ लोकप्रिय गोल्ड ETF की लिस्ट नीचे दी गई है.
नाम | मार्केट कैप (₹ करोड़) | 1 वर्ष का रिटर्न (%) | 5 वर्ष का CAGR (%) |
Nippon India ETF गोल्ड BeES | 42,734 | 76.00 | 24.94 |
SBI ETF गोल्ड | 18,706 | 76.50 | 25.10 |
ICICI Prudential गोल्ड ETF | लार्ज कैप | 77.86 | 25.34 |
Kotak Gold ETF | 12,162 | 76.80 | 25.17 |
HDFC गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड | लार्ज कैप | 76.20 | 25.00 |
UTI गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड | मिड कैप | 76.00 | 24.90 |
Invesco India गोल्ड ETF | 463 | 75.80 | 24.85 |
क्वांटम गोल्ड फंड | मिड कैप | 75.90 | 24.80 |
Aditya Birla Sun Life गोल्ड ETF | मिड कैप | 77.00 | 25.20 |
LIC MF गोल्ड ETF | मिड कैप | 77.20 | 25.30 |
ध्यान दें: मई-जून 2026 तक डेटा संकेतक, सार्वजनिक रूप से उपलब्ध फंड परफॉर्मेंस रिपोर्ट से स्रोत. पिछला परफॉर्मेंस भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता है. मार्केट कैप नंबर दैनिक बदलाव के अधीन हैं. निवेश करने से पहले संबंधित फंड हाउस या AMFI से वर्तमान डेटा की जांच करें. उल्लिखित सिक्योरिटीज़ केवल उदाहरण के लिए हैं और कोई सुझाव नहीं हैं.
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Nippon India ETF गोल्ड BeES
2007 में लॉन्च किया गया, Nippon India ETF गोल्ड BeES फिज़िकल गोल्ड की मिरर्स कीमत. यह निवेशकों को सोने में निवेश करने का एक सुविधाजनक, पारदर्शी तरीका प्रदान करता है, बिना सोना खरीदे. यह फंड भारत के सबसे लोकप्रिय गोल्ड ETF में से एक है, जिसे इसकी विश्वसनीयता और कुशल परफॉर्मेंस के लिए जाना जाता है.
SBI गोल्ड ETF
2009 में पेश किया गया, SBI गोल्ड ETF भारत में इसकी कीमत को ट्रैक करने के लिए गोल्ड में निवेश करने का एक कुशल तरीका प्रदान करता है. यह निवेशकों को कम लागत पर ग्लोबल गोल्ड मार्केट का एक्सपोज़र प्रदान करता है. फंड को सरलता, लागत-प्रभावशीलता और गोल्ड के माध्यम से निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने की इसकी क्षमता के लिए जाना जाता है.
कोटक गोल्ड ETF
2007 में लॉन्च किए गए कोटक गोल्ड ETF का उद्देश्य घरेलू सोने की कीमतों के बराबर रिटर्न जनरेट करना है. यह निवेशकों को ETF फॉर्मेट के माध्यम से आसानी से गोल्ड निवेश को एक्सेस करने की अनुमति देता है. भारत में गोल्ड की मार्केट वैल्यू के अनुरूप परफॉर्मेंस प्रदान करते हुए, फंड को फिज़िकल जोखिमों को कम करने के लिए बनाया जाता है.
HDFC गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड
HDFC गोल्ड ETF की स्थापना 2010 में की गई थी, जो इसे फिज़िकल रूप से होल्ड किए बिना गोल्ड में निवेश करने का एक तरीका प्रदान करता है. यह भारत में सोने की कीमतों को ट्रैक करने की कोशिश करता है. यह ETF सुविधा और सुरक्षा का संयोजन है, जिससे यह विश्वसनीय गोल्ड-आधारित इंस्ट्रूमेंट के माध्यम से पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हो जाता है.
UTI गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड
2007 में लॉन्च किया गया, UTI गोल्ड ETF भारत में फिज़िकल गोल्ड की प्राइस मूवमेंट को दर्शाता है. यह निवेशकों को आसानी से और किफायती रूप से गोल्ड में निवेश करने में सक्षम बनाता है. फंड को ऐसे रिटर्न देने के लिए डिज़ाइन किया गया है जो गोल्ड की घरेलू कीमत को नज़दीकी से ट्रैक करते हैं, जिससे यह फिज़िकल गोल्ड का एक पारदर्शी विकल्प बन जाता है.
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आइए 2026 में भारत में कुछ लोकप्रिय गोल्ड ETF देखें . ये खर्च अनुपात पर आधारित हैं.
नाम | मार्केट कैप (₹ करोड़) | 1 वर्ष का रिटर्न (%) | 5 वर्ष का CAGR (%) | खर्च अनुपात (%) |
ICICI Prudential गोल्ड ETF | 27,578 | 77.86 | 25.34 | 0.49 |
Kotak Gold ETF | 12,162 | 76.80 | 25.17 | 0.55 |
Invesco India गोल्ड ETF | 463 | 75.80 | 24.85 | 0.55 |
Aditya Birla Sun Life गोल्ड ETF | मिड कैप | 77.00 | 25.20 | 0.54 |
HDFC गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड | लार्ज कैप | 76.20 | 25.00 | 0.59 |
Axis गोल्ड ETF | मिड कैप | 76.10 | 24.90 | 0.56 |
SBI ETF गोल्ड | 24,550 | 76.50 | 25.10 | 0.65 |
Nippon India ETF गोल्ड BeES | 42,734 | 76.00 | 24.94 | 0.79 |
क्वांटम गोल्ड फंड | मिड कैप | 75.90 | 24.80 | 0.78 |
LIC MF गोल्ड ETF | मिड कैप | 77.20 | 25.30 | 0.56 |
ध्यान दें: जून 2026 तक सार्वजनिक रूप से उपलब्ध फंड की जानकारी से प्राप्त डेटा. एक्सपेंस रेशियो फंड हाउस द्वारा संशोधन के अधीन हैं. पिछला परफॉर्मेंस भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता है. निवेश करने से पहले संबंधित AMC वेबसाइट या AMFI के मौजूदा आंकड़ों की जांच करें. उल्लिखित सिक्योरिटीज़ केवल उदाहरण के लिए हैं और कोई सुझाव नहीं हैं.
गोल्ड ETF पर टैक्स कैसे लगाया जाता है, यह समझने से आपको अपने निवेश को बेहतर तरीके से प्लान करने और रिडेम्प्शन के समय आश्चर्य से बचने में मदद मिलती है.
ध्यान दें: टैक्स नियम बदलाव के अधीन हैं. अपनी फाइनेंशियल स्थिति के आधार पर पर्सनलाइज़्ड मार्गदर्शन के लिए योग्य टैक्स सलाहकार से परामर्श करें.
अधिकांश भारतीयों के लिए, गोल्ड खरीदना एक लग्ज़री, स्टेटस का प्रतीक और भविष्य के लिए आश्वासन है. 2024 में भारत में एक लोकप्रिय गोल्ड ETF में निवेश करने से आपका निवेश पोर्टफोलियो बढ़ सकता है. लेकिन, गोल्ड ETF में निवेश करने से पहले, आपको जोखिम कारक, फंड मैनेजमेंट फीस, टैक्सेशन और एसेट एलोकेशन जैसे कई कारकों पर विचार करना होगा. ध्यान रखें कि आपको ETF में निवेश करने के लिए डीमैट अकाउंट खोलना होगा, और आपको एक विश्वसनीय ब्रोकर चुनना होगा.
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*नियम व शर्तें लागू
गोल्ड बीईएस का अर्थ है गोल्ड बेंचमार्क एक्सचेंज ट्रेडेड स्कीम. ये ओपन-एंडेड ETF हैं, जो फिज़िकल गोल्ड की कीमतों में उतार-चढ़ाव को दर्शाते हैं. गोल्ड बीईएस की प्रत्येक यूनिट डिमटेरियलाइज्ड या पेपर फॉर्म में 0.01 ग्राम गोल्ड को दर्शाती है और इसे 99.5% शुद्धता के साथ फिज़िकल गोल्ड बुलियन द्वारा समर्थित किया जाता है.
गोल्ड ETF, सोने में निवेश करने का अधिक सुविधाजनक और सुरक्षित तरीका प्रदान करते हैं, इसमें उन्हें फिज़िकल रूप से स्टोर करने का जोखिम नहीं होता है. ये बेहतर लिक्विडिटी, आसान एक्सेसिबिलिटी और कम लागत के साथ भी आते हैं. लेकिन फिज़िकल गोल्ड ज्वेलरी या भावनात्मक वैल्यू के लिए आकर्षित हो सकता है, लेकिन गोल्ड ETF फाइनेंशियल निवेश के लिए अधिक कुशल होते हैं, विशेष रूप से पोर्टफोलियो के डाइवर्सिफिकेशन और लॉन्ग-टर्म पूंजी को सुरक्षित रखने के लिए.
गोल्ड ETF, लेकिन कुशल होते हैं, लेकिन कुछ नुकसान भी होते हैं. उन्हें वार्षिक मैनेजमेंट फीस लगती है जो रिटर्न को थोड़ा प्रभावित करती है. कुछ को ट्रैकिंग एरर हो सकते हैं, जिसका मतलब है कि रिटर्न गोल्ड की कीमतों के अनुरूप नहीं हो सकते हैं. इसके अलावा, निवेशकों के पास फिज़िकल रूप से सोना नहीं है, जो पारंपरिक खरीदारों को आकर्षित नहीं कर सकता है. ETFs के लिए डीमैट अकाउंट की भी आवश्यकता होती है और ये मार्केट के उतार-चढ़ाव और टैक्स प्रभावों के अधीन हैं.
आर्थिक अनिश्चितता के दौरान सुरक्षित निवेश चाहने वाले लोगों के लिए गोल्ड ETF एक अच्छा निवेश माना जाता है. वे पोर्टफोलियो में विविधता, महंगाई से बचाव प्रदान करते हैं और फिज़िकल गोल्ड की तुलना में किफायती होते हैं. उनकी लिक्विडिटी और ट्रेडिंग में आसानी उन्हें आधुनिक निवेशकों के लिए उपयुक्त बनाती है. लेकिन, रिटर्न वैश्विक सोने की कीमतों पर निर्भर करते हैं और बुलिश मार्केट में अन्य एसेट क्लास से बेहतर प्रदर्शन नहीं कर सकते हैं.
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