भारत में निवेश करने के लिए गोल्ड ETF

गोल्ड ETF (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) एक म्यूचुअल फंड है जो निवेशकों को गोल्ड को फिज़िकल रूप में रखे बिना निवेश करने की सुविधा देता है. यह एक पैसिव रूप से मैनेज किया जाने वाला फंड है जो गोल्ड की कीमतों को दर्शाता है, इसलिए इसकी वैल्यू गोल्ड की कीमत के अनुरूप बढ़ती है या गिरती है.

कंटेंट का टेबल

गोल्ड ETF क्या है?
CAGR के आधार पर भारत में गोल्ड ETF 2024
खर्च अनुपात के आधार पर भारत में गोल्ड ETF 2024
निष्कर्ष

मुख्य बातें

गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड निवेश करने का एक आधुनिक तरीका है.
ये कई लाभों के साथ आते हैं, विशेष रूप से फिज़िकल गोल्ड की तुलना में.
CAGR या टीएच एक्सपेंस रेशियो के आधार पर भारत में लोकप्रिय गोल्ड ETF चुनें.
ETF में इन्वेस्ट करना शुरू करने के लिए डीमैट अकाउंट खोलें.

भारतीय शादी, बच्चे के जन्म, वर्षगांठ और विशेष अवसरों के दौरान सोना गिफ्ट करना और प्राप्त करना पसंद करते हैं. यह चमकदार पीली मेटल हमेशा एक पसंदीदा खरीद और निवेश करने का सबसे सुरक्षित और आसान तरीका रहा है, विशेष रूप से पारंपरिक निवेशक के लिए. जहां गोल्ड एक आकर्षक निवेश प्रोडक्ट है, वहीं इसका इस्तेमाल निवेश के रूप में किया जाता है.

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गोल्ड ETF क्या है?

गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) गोल्ड में इन्वेस्ट करने का एक नया और इनोवेटिव तरीका है. गोल्ड ETF एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जिसमें गोल्ड बुलियन या फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट जैसे गोल्ड एसेट होते हैं, जबकि इसे स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड किया जाता है.

बस, गोल्ड ईटीएफ इलेक्ट्रॉनिक और पेपर फॉर्मेट में फिज़िकल गोल्ड का प्रतिनिधित्व करते हैं. फिज़िकल गोल्ड खरीदने के बजाय, इन्वेस्टर इन फंड में शेयर खरीदते हैं. जब ये शेयर ट्रेड किए जाते हैं, तो इन्वेस्टर को प्रत्येक शेयर की कैश वैल्यू मिलती है, जिससे स्टॉक ट्रेडिंग की आसानी से गोल्ड की अपील मिलती है.

गोल्ड ईटीएफ कई लाभ प्रदान करते हैं. फिज़िकल गोल्ड के विपरीत, आपको सुरक्षित रखने के लिए बैंक लॉकर की आवश्यकता नहीं है. चूंकि ये डिजिटल इन्वेस्टमेंट हैं, इसलिए उन्हें चोरी करने वाला कोई विकल्प नहीं है. इसके अलावा, ये गोल्ड ज्वेलरी से सस्ती हैं, जहां आप GST, मेकिंग शुल्क आदि का भुगतान करते हैं. भारत में गोल्ड ईटीएफ खरीदने का एक अन्य प्रमुख लाभ यह है कि आप उच्च लिक्विडिटी का लाभ उठा सकते हैं. फिज़िकल गोल्ड खरीदना और बेचना अक्सर कठिन और कठिन हो सकता है. लेकिन, ईटीएफ आसानी से निवेश, स्टोरेज और लिक्विडिटी प्रदान करते हैं.

CAGR के आधार पर भारत में गोल्ड ETF 2025

2025 में अपने CAGR के आधार पर भारत में कुछ लोकप्रिय गोल्ड ईटीएफ की लिस्ट नीचे दी गई है.

नाम	मार्केट कैप (₹ करोड़ में)	1 वर्ष का रिटर्न (%)	5 वर्ष का CAGR (%)
ICICI Prudential गोल्ड ETF	1,905.05	10	13.63
SBI-ETF गोल्ड	2,644.09	10.28	13.76
Kotak Gold ETF	1,984.14	10.2	13.84
HDFC गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड	1,906.09	10.06	13.51
Nippon India ETF गोल्ड BeES	5,168.88	9.85	13.43
UTI गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड	651.54	10.4	13.76
Invesco India गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड	74.22	9.8	13.7
क्वांटम गोल्ड फंड	130.03	9.95	13.4
IDBI गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड	95.12	10.12	13.87
आदित्य BSL गोल्ड ETF	353.23	10.6	13.76

ध्यान दें: 9 जनवरी, 2024 तक यहां सूचीबद्ध गोल्ड ईटीएफ को उनके 5-वर्ष के CAGR के आधार पर चुना जाता है.

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भारत में टॉप गोल्ड ETF का ओवरव्यू

निप्पॉन इंडिया ETF गोल्ड BeES
2007 में लॉन्च किया गया, निप्पॉन इंडिया ETF गोल्ड BeES फिज़िकल गोल्ड की मिरर्स कीमत. यह निवेशकों को सोने में निवेश करने का एक सुविधाजनक, पारदर्शी तरीका प्रदान करता है, बिना सोना खरीदे. यह फंड भारत के सबसे लोकप्रिय गोल्ड ETF में से एक है, जिसे इसकी विश्वसनीयता और कुशल परफॉर्मेंस के लिए जाना जाता है.

SBI गोल्ड ETF
2009 में पेश किया गया, SBI गोल्ड ETF भारत में इसकी कीमत को ट्रैक करने के लिए गोल्ड में निवेश करने का एक कुशल तरीका प्रदान करता है. यह निवेशकों को कम लागत पर ग्लोबल गोल्ड मार्केट का एक्सपोज़र प्रदान करता है. फंड को सरलता, लागत-प्रभावशीलता और गोल्ड के माध्यम से निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने की इसकी क्षमता के लिए जाना जाता है.

कोटक गोल्ड ETF
2007 में लॉन्च किए गए कोटक गोल्ड ETF का उद्देश्य घरेलू सोने की कीमतों के बराबर रिटर्न जनरेट करना है. यह निवेशकों को ETF फॉर्मेट के माध्यम से आसानी से गोल्ड निवेश को एक्सेस करने की अनुमति देता है. भारत में गोल्ड की मार्केट वैल्यू के अनुरूप परफॉर्मेंस प्रदान करते हुए, फंड को फिज़िकल जोखिमों को कम करने के लिए बनाया जाता है.

HDFC गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड
HDFC गोल्ड ETF की स्थापना 2010 में की गई थी, जो इसे फिज़िकल रूप से होल्ड किए बिना गोल्ड में निवेश करने का एक तरीका प्रदान करता है. यह भारत में सोने की कीमतों को ट्रैक करने की कोशिश करता है. यह ETF सुविधा और सुरक्षा का संयोजन है, जिससे यह विश्वसनीय गोल्ड-आधारित इंस्ट्रूमेंट के माध्यम से पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हो जाता है.

UTI गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड
2007 में लॉन्च किया गया, UTI गोल्ड ETF भारत में फिज़िकल गोल्ड की प्राइस मूवमेंट को दर्शाता है. यह निवेशकों को आसानी से और किफायती रूप से गोल्ड में निवेश करने में सक्षम बनाता है. फंड को ऐसे रिटर्न देने के लिए डिज़ाइन किया गया है जो गोल्ड की घरेलू कीमत को नज़दीकी से ट्रैक करते हैं, जिससे यह फिज़िकल गोल्ड का एक पारदर्शी विकल्प बन जाता है.

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गोल्ड ETF में निवेश करने से पहले ध्यान रखने योग्य कारक

सोने की कीमत में उतार-चढ़ाव
सोने की कीमतें महंगाई, ब्याज दरों, वैश्विक आर्थिक स्थिरता और भू-राजनीतिक तनाव से प्रभावित होती हैं. निवेश करने से पहले इन कारकों को समझना आवश्यक है, क्योंकि ये शॉर्ट- और लॉन्ग-टर्म परफॉर्मेंस दोनों को प्रभावित करते हैं.
सटीकता ट्रैक करना
गोल्ड ETF का उद्देश्य सोने की कीमत को दर्शाना है. लेकिन, फंड के खर्च या मार्केट की कमियों के कारण छोटे अंतर उत्पन्न हो सकते हैं. कम ट्रैकिंग एरर वाले ETFs आमतौर पर अधिक सटीक गोल्ड प्राइस एक्सपोज़र प्रदान करते हैं.
फंड फीस (एक्सपेंस रेशियो)
एक्सपेंस रेशियो फंड की वार्षिक मैनेजमेंट फीस को दर्शाता है. उच्च शुल्क आपके कुल रिटर्न को कम करता है. संभावित लाभ को कम न करने वाला किफायती विकल्प चुनने के लिए गोल्ड ETF में इसकी तुलना करें.
लिक्विडिटी और ट्रेड वॉल्यूम
उच्च ट्रेडिंग वॉल्यूम और मजबूत लिक्विडिटी वाले ETF चुनें. ये विशेषताएं न्यूनतम कीमत प्रभाव और बिड-आस्क स्प्रेड के साथ पोजीशन से आसान एंट्री और एक्जिट सुनिश्चित करती हैं.
फंड की विश्वसनीयता और पिछली परफॉर्मेंस
हमेशा फंड हाउस की प्रतिष्ठा का आकलन करें और ऐतिहासिक रिटर्न का रिव्यू करें. लगातार पिछली परफॉर्मेंस वाले अच्छी तरह से स्थापित फंड मैनेजर गोल्ड की कीमतों के साथ नज़दीकी तालमेल बनाए रखते हैं और एसेट को अधिक प्रभावी रूप से मैनेज करते हैं.

खर्च अनुपात के आधार पर भारत में गोल्ड ETF 2025

आइए 2025 में भारत में कुछ लोकप्रिय गोल्ड ईटीएफ देखें . ये खर्च अनुपात पर आधारित हैं.

नाम	मार्केट कैप (₹ करोड़ में)	1 वर्ष का रिटर्न (%)	5 वर्ष का CAGR (%)	खर्च अनुपात (%)
क्वांटम गोल्ड फंड	130.03	9.95	13.4	0.78
बड़ौदा BNP परिबास गोल्ड एटीएफ	–	0.24	–	–
Nippon India ETF गोल्ड BeES	5,168.88	9.85	13.43	0.79
ICICI Prudential गोल्ड ETF	1,905.05	10	13.63	0.5
Invesco India गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड	74.22	9.8	13.7	0.55
Kotak Gold ETF	1,984.14	10.2	13.84	0.55
Axis गोल्ड एटीएफ	319.17	10.18	13.33	0.56
HDFC गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड	1,906.09	10.06	13.51	0.59
आदित्य BSL गोल्ड ETF	353.23	10.6	13.76	0.54
SBI-ETF गोल्ड	2,644.09	10.28	13.76	0.65

ध्यान दें: 9 जनवरी, 2024 तक यहां सूचीबद्ध गोल्ड ईटीएफ को उनके खर्च अनुपात के आधार पर चुना जाता है.

गोल्ड ETF में निवेश करने के लाभ

कम लागत पर उपलब्ध
गोल्ड ETF किफायती होते हैं, क्योंकि इन्हें छोटी यूनिट में खरीदा जा सकता है. यह निवेशकों को सीमित पूंजी के साथ भी सोने में निवेश शुरू करने की अनुमति देता है, जिससे यह एक सुलभ विकल्प बन जाता है.
बहुत अधिक लिक्विड
गोल्ड ETF को स्टॉक एक्सचेंज पर आसानी से ट्रेड किया जा सकता है, जैसे शेयर. यह उच्च लिक्विडिटी सुनिश्चित करता है, जिससे निवेशकों को मार्केट के समय किसी भी समय यूनिट खरीदने या बेचने की सुविधा मिलती है.
किसी लॉकर की आवश्यकता नहीं है
क्योंकि गोल्ड ETF डीमैट अकाउंट में इलेक्ट्रॉनिक रूप से रखे जाते हैं, इसलिए फिज़िकल स्टोरेज या लॉकर की आवश्यकता नहीं होती है, जिससे सुरक्षा और मेंटेनेंस से संबंधित लागत और जोखिम कम होते हैं.
कम उतार-चढ़ाव
गोल्ड म्यूचुअल फंड की तुलना में, गोल्ड ETF पोर्टफोलियो की स्थिरता प्रदान करते हैं और मार्केट के उतार-चढ़ाव के खिलाफ हेज के रूप में काम करते हैं. वे निवेशकों को व्यापक फाइनेंशियल मार्केट के उतार-चढ़ाव के बिना गोल्ड का एक्सपोज़र प्राप्त करने की अनुमति देते हैं.

निष्कर्ष

अधिकांश भारतीयों के लिए, गोल्ड खरीदना एक लग्ज़री, स्टेटस का प्रतीक और भविष्य के लिए आश्वासन है. 2024 में भारत में एक लोकप्रिय गोल्ड ईटीएफ में निवेश करने से आपका निवेश पोर्टफोलियो बढ़ सकता है. लेकिन, गोल्ड ईटीएफ में निवेश करने से पहले, आपको जोखिम कारक, फंड मैनेजमेंट फीस, टैक्सेशन और एसेट एलोकेशन जैसे कई कारकों पर विचार करना होगा. ध्यान रखें कि आपको ETF में निवेश करने के लिए डीमैट अकाउंट खोलना होगा, और आपको एक विश्वसनीय ब्रोकर चुनना होगा.

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यह कंटेंट केवल शिक्षा के उद्देश्य से है.

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सामान्य प्रश्न

1 ग्राम सोने के कितने बच्चे हैं?

गोल्ड बीईएस का अर्थ है गोल्ड बेंचमार्क एक्सचेंज ट्रेडेड स्कीम. ये ओपन-एंडेड ईटीएफ हैं, जो फिज़िकल गोल्ड की कीमतों में उतार-चढ़ाव को दर्शाते हैं. गोल्ड बीईएस की प्रत्येक यूनिट डिमटेरियलाइज्ड या पेपर फॉर्म में 0.01 ग्राम गोल्ड को दर्शाती है और इसे 99.5% शुद्धता के साथ फिज़िकल गोल्ड बुलियन द्वारा समर्थित किया जाता है.

क्या गोल्ड ETF खरीदना बेहतर है?

गोल्ड ETF, सोने में निवेश करने का अधिक सुविधाजनक और सुरक्षित तरीका प्रदान करते हैं, इसमें उन्हें फिज़िकल रूप से स्टोर करने का जोखिम नहीं होता है. ये बेहतर लिक्विडिटी, आसान एक्सेसिबिलिटी और कम लागत के साथ भी आते हैं. लेकिन फिज़िकल गोल्ड ज्वेलरी या भावनात्मक वैल्यू के लिए आकर्षित हो सकता है, लेकिन गोल्ड ETF फाइनेंशियल निवेश के लिए अधिक कुशल होते हैं, विशेष रूप से पोर्टफोलियो के डाइवर्सिफिकेशन और लॉन्ग-टर्म पूंजी को सुरक्षित रखने के लिए.

गोल्ड ETF के नुकसान क्या हैं?

गोल्ड ETF, लेकिन कुशल होते हैं, लेकिन कुछ नुकसान भी होते हैं. उन्हें वार्षिक मैनेजमेंट फीस लगती है जो रिटर्न को थोड़ा प्रभावित करती है. कुछ को ट्रैकिंग एरर हो सकते हैं, जिसका मतलब है कि रिटर्न गोल्ड की कीमतों के अनुरूप नहीं हो सकते हैं. इसके अलावा, निवेशकों के पास फिज़िकल रूप से सोना नहीं है, जो पारंपरिक खरीदारों को आकर्षित नहीं कर सकता है. ETFs के लिए डीमैट अकाउंट की भी आवश्यकता होती है और ये मार्केट के उतार-चढ़ाव और टैक्स प्रभावों के अधीन हैं.

क्या गोल्ड ETF एक अच्छा निवेश है?

आर्थिक अनिश्चितता के दौरान सुरक्षित निवेश चाहने वाले लोगों के लिए गोल्ड ETF एक अच्छा निवेश माना जाता है. वे पोर्टफोलियो में विविधता, महंगाई से बचाव प्रदान करते हैं और फिज़िकल गोल्ड की तुलना में किफायती होते हैं. उनकी लिक्विडिटी और ट्रेडिंग में आसानी उन्हें आधुनिक निवेशकों के लिए उपयुक्त बनाती है. लेकिन, रिटर्न वैश्विक सोने की कीमतों पर निर्भर करते हैं और बुलिश मार्केट में अन्य एसेट क्लास से बेहतर प्रदर्शन नहीं कर सकते हैं.