वह दिन चले गए, जब आपको बैंक की शाखा में जाना पड़ता था और यह सुनिश्चित करने के लिए घंटों तक खड़े रहना पड़ता था कि आप एक छोटा काम पूरा कर लें. अब, बैंकिंग सिस्टम मुख्य रूप से फिज़िकल से डिजिटल में बदल गया है, जिससे आप अपने मोबाइल फोन या लैपटॉप से पैसे भेजने या अकाउंट सारांश देखने जैसी प्रत्येक बैंकिंग गतिविधि कर सकते हैं. लेकिन, डिजिटल बैंकिंग की मांग में वृद्धि के आधार पर, कई डिजिटल बैंकों ने संचालन शुरू किया है, जिससे सबसे उपयुक्त और सफल चुनना महत्वपूर्ण हो गया है.
 

यह ब्लॉग आपको सफल डिजिटल बैंक की पांच विशेषताओं को समझने में मदद करेगा, ताकि आप अपनी सभी डिजिटल बैंकिंग आवश्यकताओं को पूरा करने वाले आदर्श की तुलना कर सकें और चुन सकें.

• डिजिटल बैंक एक ऑनलाइन फाइनेंशियल संस्थान है जो विशेष रूप से डिजिटल प्लेटफॉर्म के माध्यम से बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है.
• वे पर्सनलाइज़्ड बैंकिंग समाधान प्रदान करने के लिए एआई और बिग डेटा जैसी एडवांस्ड टेक्नोलॉजी पर भारी निर्भर करते हैं.
• डिजिटल बैंक एनक्रिप्शन, मल्टी-फैक्टर प्रमाणीकरण और बायोमेट्रिक जांच जैसी एडवांस्ड सिक्योरिटी सुविधाओं को लागू करते हैं.

डिजिटल बैंक पूरी तरह से ऑनलाइन फाइनेंशियल संस्थान हैं जो फिज़िकल ब्रांच के बिना बैंकिंग सेवाएं प्रदान करते हैं. वे विभिन्न प्रकार की सेवाएं प्रदान करते हैं, जैसे अकाउंट खोलना, फंड ट्रांसफर करना, भुगतान करना और मोबाइल ऐप या वेबसाइट जैसे डिजिटल प्लेटफॉर्म के माध्यम से लोन के लिए अप्लाई करना. टेक्नोलॉजी का लाभ उठाकर, इन बैंकों का उद्देश्य पारंपरिक बैंकों की तुलना में कम फीस और बेहतर ब्याज दरों के साथ अधिक सुविधाजनक, तेज़ और किफायती बैंकिंग अनुभव प्रदान करना है.

अब जब आप जानते हैं कि डिजिटल बैंक क्या हैं, तो अगला चरण यह समझना है कि वे क्या सफल बनाते हैं. एक सफल डिजिटल बैंक की पांच प्रमुख विशेषताएं यहां दी गई हैं:

24/7. ऑपरेशन

एक सफल डिजिटल बैंक की सबसे लाभदायक विशेषताओं में से एक इसका 24/7 संचालन है. सबसे सफल डिजिटल बैंक दिन में 24 घंटे और वर्ष में 365 दिन अपनी सेवाएं प्रदान करते हैं. पारंपरिक बैंकों के विपरीत, जो 2nd और 4th शनिवार, सभी रविवार और राष्ट्रीय छुट्टियों पर बंद होते हैं, डिजिटल बैंक अपने ऐप और वेबसाइट को बंद नहीं करते हैं. इसलिए, ग्राहक बिना किसी प्रतिबंध के दिन के किसी भी समय पैसे ट्रांसफर करने जैसी बैंकिंग गतिविधियों को निष्पादित कर सकते हैं.

डेटा समुच्चय

डेटा एग्रीगेशन कई स्रोतों जैसे बैंक अकाउंट, क्रेडिट कार्ड, लोन, इन्वेस्टमेंट और अन्य फाइनेंशियल प्लेटफॉर्म से एक ही, यूनिफाइड व्यू में फाइनेंशियल डेटा एकत्र करने और समेकित करने की प्रोसेस है. सफल डिजिटल बैंक फाइनेंशियल पैटर्न की पहचान करने और संचालन को आसान बनाने के लिए ग्राहक को पर्सनलाइज़्ड फाइनेंशियल प्रोडक्ट और प्रोसेस प्रदान करने के लिए डेटा एग्रीगेशन का उपयोग करने के लिए एआई और बिग डेटा जैसी एडवांस्ड टेक्नोलॉजी का लाभ उठाते हैं.

बैंकिंग खोलें

ओपन बैंकिंग एक सिस्टम है जो बैंकों और फाइनेंशियल संस्थानों को सुरक्षित एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफेस (एपीआई) के माध्यम से थर्ड पार्टी सेवा प्रोवाइडर के साथ ग्राहक फाइनेंशियल डेटा शेयर करने की अनुमति देता है. आदर्श रूप से डेटा एग्रीगेशन को निष्पादित करने और ग्राहकों को पर्सनलाइज़्ड फाइनेंशियल प्रोडक्ट प्रदान करने के लिए, सफल डिजिटल बैंक थर्ड पार्टी विक्रेताओं के साथ डेटा शेयर करने के लिए ओपन बैंकिंग का उपयोग करते हैं. ये थर्ड-पार्टी वेंडर ग्राहक को पर्सनलाइज़्ड सेवाएं और प्रॉडक्ट एक्सेस करने में मदद करते हैं.

सुरक्षा

एक सफल डिजिटल बैंक की सबसे विशिष्ट विशेषताओं में से एक इसकी सुरक्षा विशेषताएं है. डिजिटल बैंक अपनी सेवाएं प्रदान करने और ग्राहकों के फाइनेंशियल डेटा को स्टोर करने के लिए एडवांस्ड एल्गोरिदम पर निर्भर करते हैं. सफल डिजिटल बैंक यह सुनिश्चित करते हैं कि किसी भी फाइनेंशियल धोखाधड़ी या लीक से बचने के लिए, ग्राहक के डेटा को हर समय सुरक्षित रखने के लिए उनके पास मजबूत डेटा सुरक्षा सुविधाएं हों. इसलिए, उनके पास ग्राहक डेटा और ट्रांज़ैक्शन की सुरक्षा के लिए हाई-एंड एनक्रिप्शन, मल्टी-फैक्टर प्रमाणीकरण और अन्य एडवांस्ड साइबर सुरक्षा उपाय हैं.

अदृश्य बैंकिंग

अदृश्य बैंकिंग एक डिजिटल बैंक की एक विशेषता है, जहां ग्राहकों के मैनुअल निष्पादन के बिना बैंकिंग गतिविधियां ऑटोमैटिक रूप से होती हैं. सफल डिजिटल बैंक खर्च को ऑटोमैटिक रूप से वर्गीकृत करने, सेविंग अकाउंट में फंड ट्रांसफर करने या यूज़र द्वारा निर्धारित पूर्वनिर्धारित नियमों के आधार पर बिल का भुगतान करने के लिए एआई और ऑटोमेशन का उपयोग करते हैं. इसी प्रकार, ग्राहक वॉयस असिस्टेंट या स्मार्ट डिवाइस के माध्यम से पारंपरिक बैंकिंग चरणों के बिना भुगतान कर सकते हैं. यह ग्राहक को बिना किसी पारंपरिक बैंकिंग कदम के नियमित बैंकिंग ट्रांज़ैक्शन करने में मदद करता है.

डिजिटल बैंक ग्राहक के गो-टू प्लेटफॉर्म बन गए हैं, जो मोबाइल ऐप और वेबसाइट जैसे डिजिटल प्लेटफॉर्म के माध्यम से सुविधाजनक, कुशल और यूज़र-फ्रेंडली फाइनेंशियल सेवाएं प्रदान करते हैं. सफल डिजिटल बैंकों में कुछ विशिष्ट विशेषताएं होती हैं क्योंकि वे ग्राहक को पर्सनलाइज़्ड बैंकिंग समाधान प्रदान करने के लिए एडवांस्ड टेक्नोलॉजी का उपयोग करते हैं और यह सुनिश्चित करते हैं कि उनका फाइनेंशियल डेटा हर समय सुरक्षित है. इसके अलावा, वे 24/7 का संचालन करते हैं और ग्राहक को कभी भी और कहीं से भी बैंकिंग गतिविधियों को एक्सेस करने की अनुमति देते हैं. लेकिन, कई डिजिटल बैंक हैं, इसलिए इन सभी बैंकों की तुलना करना और उनकी विशेषताओं और विशेषताओं के आधार पर सबसे उपयुक्त बैंक चुनना महत्वपूर्ण है.

अगर आप सुरक्षित निवेश विकल्प की तलाश कर रहे हैं, तो आप बजाज फाइनेंस फिक्स्ड डिपॉज़िट को इन्वेस्ट करने पर विचार कर सकते हैं. CRISIL और ICRA जैसी फाइनेंशियल एजेंसियों से टॉप-टियर AAA रेटिंग के साथ, वे प्रति वर्ष 8.60% तक का उच्चतम रिटर्न प्रदान करते हैं.