भारत में, इनकम टैक्स का भुगतान कई तरीकों से किया जा सकता है, जैसे एडवांस टैक्स, सेल्फ-असेसमेंट टैक्स, स्रोत पर काटा गया टैक्स (TDS), या फॉरेन टैक्स क्रेडिट का क्लेम करके. ये भुगतान आमतौर पर आपकी आय और टैक्स दायित्वों के आधार पर पूरे वित्तीय वर्ष में फैल जाते हैं. लेकिन, एक वर्ष समाप्त होने के बाद और आप अपनी अंतिम टैक्स देयता की गणना करते हैं, आपको पता चल सकता है कि आपने आवश्यकता से अधिक टैक्स का भुगतान किया है. यह अक्सर अतिरिक्त TDS कटौतियों या कंज़र्वेटिव एडवांस टैक्स भुगतान के कारण होता है. जब यह स्थिति उत्पन्न होती है, तो इनकम टैक्स डिपार्टमेंट आपको अपना रिटर्न सही तरीके से फाइल करके इनकम टैक्स रिफंड के रूप में अतिरिक्त राशि का क्लेम करने की अनुमति देता है.
उनके बारे में जानना चाहते हैं? इस आर्टिकल में, हम तीन तरीकों के बारे में बताएंगे जिनसे आप AY 2025-26 के लिए अपने इनकम टैक्स रिफंड की स्थिति चेक कर सकते हैं. साथ ही, आप समझ पाएंगे कि अपने इनकम टैक्स रिफंड का क्लेम कैसे करें और रिफंड में देरी क्यों हो सकती है इसके सामान्य कारण.
इसके अलावा, आप विभिन्न प्रकार के रिफंड स्टेटस मैसेज और उनमें से प्रत्येक का क्या मतलब है, इसके बारे में भी जानेंगे.
लेटेस्ट अपडेट
वित्तीय वर्ष 2024-25: में ITR फाइल करने में इस वर्ष टैक्स रिफंड में क्यों देरी होती है? AIS मेल नहीं खा रहा है, जांच की जा रही है और अन्य जानकारी दी गई है
इस मूल्यांकन वर्ष के दौरान, कई टैक्सपेयर अपने इनकम टैक्स रिफंड के लिए लंबी प्रतीक्षा अवधि का अनुभव कर रहे हैं. यहां तक कि सरल रिटर्न को प्रोसेस करने में सामान्य से अधिक समय लग रहा है. एक प्रमुख कारण ITR फॉर्म जारी होने में देरी होती है, जिससे फाइलिंग की समय-सीमाएं एक साथ आगे बढ़ जाती हैं. इसके अलावा, इनकम टैक्स विभाग ने जांच प्रक्रियाओं को मजबूत किया है, जिसमें ai की विस्तृत जांच और डेटा के रूप में फॉर्म 26 शामिल हैं. इससे जांच बढ़ गई है, विशेष रूप से जहां आय या टैक्स विवरण पूरी तरह से मेल नहीं खा रहे हैं. सेंट्रलाइज़्ड प्रोसेसिंग सेंटर पर प्रोसेसिंग की सीमाएं भी मंदी में उछाल आया है. इसके परिणामस्वरूप, रिफंड-विशेष रूप से अधिक वैल्यू वाले लोन को अधिक सावधानीपूर्वक और लंबी अवधि में जारी किया जाता है.
इनकम टैक्स रिफंड क्या है?
जब किसी वित्तीय वर्ष के दौरान भुगतान किया गया टैक्स आपकी वास्तविक टैक्स देयता से अधिक होता है, तो इनकम टैक्स रिफंड आपको वापस किया जाता है. अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते समय, आपकी कुल आय, योग्य कटौतियों, छूट और लागू टैक्स दरों पर विचार करने के बाद आपके फाइनल टैक्स की गणना की जाती है. अगर TDS, एडवांस टैक्स या सेल्फ-असेसमेंट टैक्स के माध्यम से पहले से ही भुगतान किया गया टैक्स इस गणना की गई राशि से अधिक है, तो अतिरिक्त रिफंड हो जाता है. इस रिफंड को प्राप्त करने के लिए, अपनी ITR सही तरीके से और निर्धारित समय-सीमा के भीतर फाइल करना आवश्यक है. कोई भी गलती या जानकारी छूट जाने से रिफंड राशि में देरी हो सकती है या कम हो सकती है.
ITR रिफंड कब जारी किया जाता है?
जब आपने फाइनेंशियल वर्ष के लिए अपनी वास्तविक देयता से अधिक टैक्स का भुगतान किया है, तो इनकम टैक्स रिफंड जारी किया जाता है.
- आपकी अंतिम टैक्स देयता की तुलना में स्रोत पर काटे गए या एकत्र किए गए अतिरिक्त टैक्स (TDS/TCS).
- एडवांस टैक्स का भुगतान आपकी कुल आय के आधार पर आवश्यकता से अधिक किया गया था.
- ITR सबमिट करने के दौरान सेल्फ-असेसमेंट टैक्स फाइल करते समय किया गया अतिरिक्त भुगतान.
- योग्य कटौतियों या छूट (जैसे सेक्शन 80C, 80D, 80E, 80G आदि) के लिए छूटे हुए क्लेम, जो बाद में आपके रिटर्न को फाइल करते समय या संशोधित करते समय शामिल किए जाते हैं.
AY 2025-26 के लिए अपना ITR रिफंड स्टेटस कैसे चेक करें?
अपना ITR फाइल करने और सत्यापित करने के बाद, आप यह जानना चाहेंगे कि आपका रिफंड प्रोसेस हो गया है या नहीं. AY 2025-26 के लिए अपने रिफंड की स्थिति चेक करने के तीन विश्वसनीय तरीके हैं.
आइए हर तरीके को विस्तार से समझते हैं ताकि आप अपने रिफंड को आसानी से ट्रैक कर सकें:
1. इनकम टैक्स पोर्टल के माध्यम से इनकम टैक्स रिफंड की स्थिति कैसे चेक करें
यह आमतौर पर इस्तेमाल किया जाने वाला तरीका है. यह आपको इनके बारे में पूरी जानकारी देता है:
- फाइल किए गए ITR
और - रिफंड की स्थिति
सभी जानकारी सीधे आधिकारिक इनकम टैक्स पोर्टल पर उपलब्ध कराई जाती है. इन चरणों का पालन करें:
- चरण 1: देखें इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल और लॉग-इन करें:
- पैन
- पासवर्ड सेट करें
- कैप्चा कोड
- चरण 2: लॉग-इन करने के बाद, टॉप मेनू में 'ई-फाइल' पर क्लिक करें. फिर 'इनकम टैक्स रिटर्न' चुनें और 'फाइल किए गए रिटर्न देखें' चुनें.
- चरण 3: अब, आपके मौजूदा और पिछले इनकम टैक्स रिटर्न की लिस्ट दिखाई देगी.
- चरण 4: संबंधित मूल्यांकन वर्ष के लिए 'विवरण देखें' पर क्लिक करें. तुरंत मामले में, AY 2025-26 चुनें.
- चरण 5: विवरण पेज पर, आपको दिखाई देगा:
- रिफंड की स्थिति
- रिफंड की गई राशि
- भुगतान का तरीका
- रिफंड जारी करने की तारीख
2. NSDL पोर्टल के माध्यम से इनकम टैक्स रिफंड की स्थिति कैसे चेक करें
यह तरीका आपको नेशनल सिक्योरिटीज़ डिपॉजिटरी लिमिटेड (NSDL) की वेबसाइट के माध्यम से अपने टैक्स रिफंड की स्थिति चेक करने की अनुमति देता है. इन चरणों का पालन करें:
- चरण 1: NSDL रिफंड ट्रैकिंग पेज पर जाएं.
- चरण 2: अपना पैन दर्ज करें और ड्रॉपडाउन से मूल्यांकन वर्ष (2025-26) चुनें. फिर स्क्रीन पर दिखाई देने वाला कैप्चा कोड दर्ज करें.
- चरण 3: 'टैक्सपेयर रिफंड (पैन)' विकल्प के तहत 'आगे बढ़ें' पर क्लिक करें.
- चरण 4: आपको रिफंड की स्थिति दिखाने वाले पेज पर ले जाया जाएगा. यह नीचे दिए गए विवरण दिखाएगा:
- रिफंड की तारीख
- भुगतान का तरीका (NEFT, चेक आदि)
- रिफंड राशि
3. TRACES के ज़रिए इनकम टैक्स रिफंड की स्थिति कैसे चेक करें
इस तरीके में, आप चेक करते हैं कि ट्रेसेस पोर्टल के अनुसार अपने फॉर्म 26AS में टैक्स क्रेडिट एंट्री देखकर रिफंड आपके अकाउंट में जमा कर दिया गया है या नहीं. इन चरणों का पालन करें:
- चरण 1: अपने क्रेडेंशियल का उपयोग करके इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें.
- चरण 2: 'ई-फाइल' पर जाएं, 'इनकम टैक्स रिटर्न' पर क्लिक करें, और 'फॉर्म 26AS देखें' चुनें.
- चरण 3: आपको ट्रेसेस (TDS रिकंसिलिएशन एनालिसिस और करेक्शन इनेबलिंग सिस्टम) पेज पर ले जाया जाएगा. कन्फर्म करें' पर क्लिक करें और फिर ट्रेसेस वेबसाइट पर जाएं.
- चरण 4: नीचे स्क्रोल करें और 'टैक्स क्रेडिट देखें (फॉर्म 26AS)' पर क्लिक करें.
- चरण 5: असेसमेंट वर्ष 2025-26 चुनें और 'टेक्स्ट' पर फॉर्मेट देखें.
- चरण 6: आपको इनके विवरण दिखाई देंगे:
- भुगतान किया गया कोई भी टैक्स रिफंड
- क्रेडिट की गई राशि
- भुगतान की तारीख
इनमें से किसी भी तरीके (इनकम टैक्स पोर्टल, NSDL पोर्टल या TRACES) का उपयोग करके, आप अपना इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस चेक कर सकते हैं.
चेक करने योग्य बातें कि आपके रिफंड में देरी हो रही है या नहीं
- सुनिश्चित करें कि इनकम टैक्स पोर्टल पर रिटर्न दाखिल करते समय आपके द्वारा दर्ज की गई बैंक अकाउंट की जानकारी सही और प्री-वैलिडेटेड है.
- कन्फर्म करें कि अकाउंट आपके नाम पर है और इसे सही तरीके से लिखा गया है. आपका नाम आपके पैन और आधार रिकॉर्ड से मेल खाना चाहिए.
- चेक करें कि बैंक अकाउंट अभी भी ऐक्टिव है या नहीं. अगर आपने ITR फाइल करने के बाद अकाउंट बंद कर दिया है या उसे बदल दिया है, तो इनकम टैक्स पोर्टल पर नए अकाउंट का विवरण अपडेट करें.
रिफंड को अस्वीकार या होल्ड करने के संभावित कारण
- अगर आपके रिटर्न में कोई गलती है, जैसे गलत आय विवरण या कटौती क्लेम, तो विभाग रिफंड को होल्ड या रिजेक्ट कर सकता है.
- अगर आपके ITR में टैक्स जानकारी फॉर्म 26AS (टैक्स क्रेडिट स्टेटमेंट) में विवरण से मेल नहीं खाती है, तो रिफंड में देरी हो सकती है या अस्वीकार किया जा सकता है.
- अगर आपने देय तारीख के क्लोज़ रिटर्न फाइल किया है, तो उस समय ज़्यादा रिटर्न प्रोसेस होने के कारण रिफंड में अधिक समय लग सकता है.
आप क्या कर सकते हैं
अगर असामान्य देरी हो रही है और ऊपर दी गई कोई भी समस्या आपके मामले पर लागू नहीं होती है, तो आप इनकम टैक्स पोर्टल पर शिकायत दर्ज कर सकते हैं. उनसे अनुरोध है कि आप अपने रिफंड की स्थिति के बारे में अपडेट करें.
वैकल्पिक रूप से, देखें कि कोई भी:
- नोटिस
- मांग
- विभाग द्वारा भेजे गए सूचना मैसेज
ये मैसेज आमतौर पर किसी भी देरी या समस्या के कारण बताते हैं. ऐसा करने के लिए, इन चरणों का पालन करें:
- इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें
- ई-फाइल > इनकम टैक्स रिटर्न > फाइल किए गए रिटर्न देखें
- अब, अगर आपको कोई सूचना मिली है, तो आप इसे यहां देख सकते हैं
सुधार के बाद रिफंड को कैसे ट्रैक करें?
सुधार का अनुरोध सबमिट करने के बाद, आप कुछ आसान चरणों के माध्यम से ऑनलाइन अपने रिफंड के स्टेटस को आसानी से मॉनिटर कर सकते हैं.
- चरण 1: इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें और अपने फाइल किए गए रिटर्न के तहत "विवरण देखें" पर क्लिक करें. यह सेक्शन ITR लाइफ साइकिल दिखाता है, जिसमें यह भी शामिल है कि आपका रिफंड जारी किया गया है, एडजस्ट किया गया है या नहीं.
- चरण 2: "ई-फाइल" टैब पर जाएं, "सुधार" चुनें, और "सुधार की स्थिति देखें" चुनें. यहां, आप चेक कर सकते हैं कि आपका अनुरोध सबमिट हो गया है, प्रोसेसिंग में है या पूरा हो गया है.
- चरण 3: प्रोटीन (NSDL) की वेबसाइट पर जाएं, अपना पैन और संबंधित मूल्यांकन वर्ष दर्ज करें, और जांच करें कि रिफंड राशि आपके बैंक अकाउंट में जमा कर दी गई है या अभी भी प्रोसेस की जा रही है.
इनकम टैक्स रिफंड का क्लेम कैसे करें?
आप किसी विशेष फाइनेंशियल वर्ष के लिए ITR फाइल करते समय इनकम टैक्स रिफंड का क्लेम कर सकते हैं. ITR फॉर्म भरने के बाद, सिस्टम आपके लागू इनकम टैक्स स्लैब, के अनुसार आपके देय टैक्स की ऑटोमेटिक गणना करता है और आपको बताता है कि आप कितनी राशि के लिए योग्य हैं. लेकिन, इस रिफंड की गणना आपके द्वारा दर्ज किए गए विवरण के आधार पर की जाती है और इसलिए, वास्तविक आंकड़ा नहीं दिख सकता है. वास्तविक रिफंड की गणना की जाती है और IT विभाग आपके इनकम टैक्स रिटर्न को प्रोसेस करने के बाद ही आपको भुगतान किया जाता है.
अगर आप अपने सपनों के घर के डाउन पेमेंट के लिए अपने टैक्स रिफंड का उपयोग करने की योजना बना रहे हैं, तो जल्दी फाइनेंसिंग विकल्पों को देखना फायदेमंद हो सकता है. बजाज फिनसर्व 32 साल तक की सुविधाजनक पुनर्भुगतान अवधि के साथ ₹ 15 करोड़ तक का होम लोन प्रदान करता है. आज ही होम लोन के लिए अपनी योग्यता चेक करें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.
अपना फॉर्म 26AS चेक करें
भुगतान किया गया कोई भी अतिरिक्त टैक्स आपके फॉर्म 26AS में सही तरीके से दिखाई देगा, जो आपका वार्षिक टैक्स क्रेडिट स्टेटमेंट है. अगर यहां दिखाया गया टैक्स विवरण आपके ITR से मेल नहीं खा रहा है, तो इनकम टैक्स डिपार्टमेंट समाधान न होने तक आपके रिफंड को रोक या अस्वीकार कर सकता है.
