The Economic Times की एक रिपोर्ट में बताया गया है कि इस वर्ष से, आपको अपने बैंक अकाउंट को प्री-वैलिडेट करना होगा और इनकम टैक्स रिफंड का क्लेम करने के लिए अपने पैन को इसके साथ लिंक करना होगा. इसके अलावा, सरकार को भुगतान किए गए अतिरिक्त पैसे वापस प्राप्त करने का एकमात्र तरीका ऑनलाइन टैक्स रिफंड के लिए अप्लाई करना है. जब आपको टैक्स डिपार्टमेंट को भुगतान करने की आवश्यकता होती है, तो आपके द्वारा भुगतान की गई राशि से कम की हो, तो IT रिफंड संभव है.
इनकम टैक्स रिफंड के बारे में लेटेस्ट अपडेट
अब इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करने की 16 सितंबर की समयसीमा के साथ, कई टैक्सपेयर अपने रिफंड का इंतजार कर रहे हैं. फाइल करने वालों के बीच एक सामान्य चिंता यह है कि क्या उच्च रिफंड राशि है-मान लीजिए, ₹50,000 से अधिक की राशि को धीरे-धीरे प्रोसेस किया जाता है. व्यावहारिक रूप से, इनकम टैक्स विभाग सभी रिफंड के लिए एक ही प्रक्रिया का पालन करता है, चाहे राशि हो. लेकिन, अधिक रिफंड अप्रूव होने से पहले अतिरिक्त जांच की जा सकती है, जिससे थोड़ी देरी हो सकती है. जिन्होंने अपने रिटर्न को जल्दी फाइल और सत्यापित किया है, उन्हें अक्सर उसी दिन भी रिफंड मिल जाता है. दूसरी ओर, जिन व्यक्तियों ने समय सीमा के करीब फाइल की है, वे सिस्टम भीड़ और पीक फाइलिंग दिनों के दौरान लंबे समय तक ई-वेरीफिकेशन के कारण धीरे-धीरे प्रोसेसिंग का अनुभव कर सकते हैं.
हालांकि आपको इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के बारे में अच्छी तरह से पता हो सकता है, लेकिन अगर ऐसा मेल नहीं खाता है, तो आपको यह नहीं पता हो सकता है कि क्या करना चाहिए. आगे पढ़ें और जानें कि टैक्स रिफंड क्या है, इसे कैसे प्राप्त करें, और इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस ऑनलाइन कैसे चेक करें.
इनकम टैक्स रिफंड क्या है
इनकम टैक्स रिफंड एक ऐसी प्रक्रिया है जिसमें आप टैक्स के रूप में भुगतान किए गए किसी भी अतिरिक्त पैसे के रीइंबर्समेंट के लिए सरकार को क्लेम करते हैं. आसान शब्दों में, आप किसी वित्तीय वर्ष के दौरान भुगतान किए गए टैक्स की राशि आपकी कुल टैक्स देयता से अधिक होने पर भुगतान किए गए इनकम टैक्स के रिफंड के लिए योग्य हैं. इनकम टैक्स रिफंड का प्रावधान इनकम टैक्स एक्ट 1961 के सेक्शन 237 में निर्दिष्ट किया गया है. आपके क्लेम की जांच और जांच के बाद, इनकम टैक्स डिपार्टमेंट रिफंड ऑर्डर जारी करता है.
अब जब आप जानते हैं कि इनकम टैक्स रिफंड क्या है, तो जानें कि इसे ऑनलाइन कैसे प्राप्त करें.
इनकम टैक्स रिफंड का उदाहरण
इनकम टैक्स रिफंड कैसे काम करता है, यह समझने के लिए, आइए एक उदाहरण पर नज़र डालें.
Rahem की आय प्रति वर्ष ₹10.00 लाख है. वह सेक्शन 80C के तहत टैक्स-सेविंग विकल्पों में ₹1.50 लाख का निवेश करता है, मेडिकल बीमा प्रीमियम के रूप में ₹12,000 का भुगतान करता है, और ₹10,000 का हाउस रेंट अलाउंस (HRA) प्राप्त करता है. पुरानी और नई व्यवस्थाओं के तहत उसकी टैक्स देयता की गणना इस प्रकार की जाती है:
विवरण |
पुरानी टैक्स व्यवस्था |
नई टैक्स व्यवस्था |
सकल आय |
₹7,00,000 |
₹7,00,000 |
HRA |
₹10,000 |
- |
सेक्शन 80C के तहत कटौती |
₹1,50,000 |
शून्य |
सेक्शन D के तहत कटौती |
₹12,000 |
शून्य |
टैक्स योग्य आय |
₹5,28,000 |
₹7,00,000 |
टैक्स की गणना: |
|
|
₹2.5 लाख तक |
शून्य |
शून्य |
₹2.5-3.0 लाख @ 5% |
₹2,500 |
शून्य |
₹3-5 लाख @ 5% |
₹10,000 |
₹10,000 |
₹5-10 लाख @ 20% |
₹5,600 |
₹15,000 |
देय टैक्स |
₹18,100 |
₹25,000 |
छूट (सेक्शन 87A) |
शून्य |
₹25,000 |
सेस @ 4% में |
₹724 |
शून्य |
देय अंतिम टैक्स |
₹18,824 |
शून्य |
अगर रहीम के नियोक्ता ने पहले से ही TDS या एडवांस टैक्स के माध्यम से अपनी वास्तविक देयता से अधिक टैक्स काट लिया है, तो भुगतान की गई अतिरिक्त राशि इनकम टैक्स विभाग द्वारा रिफंड की जाएगी. यह रिफंड किया गया अंतर इनकम टैक्स रिफंड को दर्शाता है.
अपना टैक्स रिफंड प्राप्त करने के बाद, अपने सपनों का घर खरीदने जैसे लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए इसका समझदारी से उपयोग करने पर विचार करें. बजाज फिनसर्व का होम लोन 7.15% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें और ₹ 15 करोड़ तक की लोन राशि प्रदान करता है. अपने फाइनेंसिंग विकल्पों के बारे में जानने के लिए अपनी होम लोन योग्यता चेक करें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.
FY 2024-25 (AY 2025-26) के लिए इनकम टैक्स रिफंड का ऑनलाइन क्लेम कैसे करें
अगर आप सोच रहे हैं कि इनकम टैक्स रिफंड कैसे प्राप्त करें, तो अच्छी खबर यह है कि आपको कोई विशेष सिस्टम नहीं चाहिए जिसका पालन करना होगा. इसके अलावा, क्लेम करने के लिए आपको अलग से इनकम टैक्स रिफंड फॉर्म सबमिट करने की आवश्यकता नहीं है. आपको बस अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना है. इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के 120 दिनों के भीतर फॉर्म ITR-V के माध्यम से ऑनलाइन या फिज़िकल रूप से अपने रिटर्न की जांच करके इसे फॉलो करें.
इसके बाद, आपके क्लेम की जांच सेंट्रलाइज़्ड प्रोसेसिंग सेंटर द्वारा की जाती है, और अगर यह गलतियों से मुक्त है, तो रिफंड जारी कर दिया जाएगा. यह जानना महत्वपूर्ण है कि ई-वेरीफिकेशन बेहतर है क्योंकि यह इनकम टैक्स रिफंड प्रोसेस को तेज़ करता है, जिसमें अपना ITR ई-फाइल करने के लगभग 3 से 6 महीने लगते हैं. हाल ही के अपडेट के अनुसार, आप 31 अगस्त 2019 तक वित्तीय वर्ष 18-19 के लिए अपना ITR फाइल कर सकते हैं. अगर कोई विसंगति नहीं है, तो आपकी ITR स्थिति 'ITR प्रोसेस' के रूप में दिखाई देगी'.
आज, ऑनलाइन इनकम टैक्स रिफंड का तरीका केवल एक है जिसका उपयोग आप कर सकते हैं. इसके अलावा, यह भी महत्वपूर्ण है कि आप अपना ITR फॉर्म सावधानीपूर्वक भरें, क्योंकि आपके द्वारा दर्ज किए गए डेटा के आधार पर आपके रिफंड की गणना की जाती है. उदाहरण के लिए, अगर आप फॉर्म 16 के माध्यम से निवेश का उल्लेख नहीं कर पाते हैं, तो आपको अपनी ज़रूरत से अधिक टैक्स का भुगतान करना पड़ सकता है. ऐसे मामलों में, इनकम टैक्स रिफंड का क्लेम करने के लिए, फॉर्म 30 फोटो में आता है, जिससे आप अनुरोध कर सकते हैं कि आपके मामले पर विचार किया जाए.
इनकम टैक्स रिफंड कैसे प्राप्त करें, यह समझने के बाद, क्लेम करने के लिए आवश्यक योग्यता की शर्तों के बारे में जानें.
इनकम टैक्स रिफंड के लिए योग्यता की शर्तें
आसान शब्दों में, जब आपने सरकार को अपनी आवश्यकता से अधिक टैक्स का भुगतान किया है, तो आप इनकम टैक्स रिफंड के लिए पात्र होते हैं. लेकिन, यहां कुछ ऐसे मामले दिए गए हैं जिनमें आप रिफंड के लिए योग्य होंगे.
- जब स्रोत पर काटा गया टैक्स (TDS) आपकी टैक्स देयता से अधिक हो जाता है. उदाहरण के लिए, अगर मूल्यांकन के बाद आपको टैक्स की राशि ₹27,000 है और आपका नियोक्ता स्रोत पर टैक्स के रूप में ₹32,000 की कटौती करता है, तो आप ₹5,000 के रिफंड का क्लेम कर सकते हैं.
- अगर आपने ऐसे इन्वेस्टमेंट किए हैं, जो कटौती प्रदान करते हैं, जिसे आपने इनकम टैक्स विभाग को घोषित नहीं किया है.
- अगर आपकी आय पर विदेशी देश में भी टैक्स लगाया जाता है, जिसके साथ भारत का एग्रीमेंट है, तो आप डबल टैक्सेशन से बचने के लिए क्लेम कर सकते हैं. उदाहरण के लिए, अगर आपके पास भारतीय बैंक के साथ एक NRO अकाउंट है और डबल टैक्सेशन एग्रीमेंट के अनुसार टैक्सेशन से छूट प्राप्त करने के लिए पात्र है, तो आप बैंक द्वारा स्रोत पर काटे गए टैक्स की राशि का टैक्स रिफंड क्लेम कर सकते हैं. आमतौर पर, बैंक आपको लागू इनकम टैक्स स्लैब दर के अनुसार ब्याज का भुगतान करते समय सोर्स पर टैक्स काटते हैं.
इनकम टैक्स रिफंड क्लेम करने की अवधि
एक सामान्य नियम के रूप में, आपको मूल्यांकन वर्ष के अंत से एक वर्ष के भीतर IT रिफंड का क्लेम करना होगा. हालांकि, कुछ परिस्थितियों में आप समय सीमा बढ़ा सकते हैं. लेकिन, ऐसे मामलों में भी कुछ शर्तों को पूरा करना चाहिए. उदाहरण के लिए, मूल्यांकन वर्ष के लिए रिफंड की राशि ₹50 लाख से कम होनी चाहिए.
विलंबित इनकम टैक्स रिफंड पर लागू ब्याज
भुगतान किए गए अतिरिक्त टैक्स को रिफंड करने में देरी होने की स्थिति में, आपको पता लग सकता है कि आपको अंतिम रूप से प्राप्त होने वाली राशि आप की उम्मीद से अधिक है. ऐसा इसलिए है क्योंकि इनकम टैक्स विभाग ब्याज के साथ रिफंड जारी करता है, जब रिफंड भुगतान किए गए टैक्स का कम से कम 10% होता है. इसके लिए प्रावधान IT अधिनियम की धारा 244A के तहत निर्दिष्ट किया गया है और आप जिस ब्याज का लाभ उठाते हैं वह 0.5% प्रति माह या 6% प्रति वर्ष है.
चाहे आपको ब्याज के साथ या समय पर अपना रिफंड प्राप्त हो, घर के डाउन पेमेंट के लिए पैसे डालना एक स्मार्ट फाइनेंशियल कदम हो सकता है. बजाज फिनसर्व के होम लोन के साथ, आप मात्र ₹ 664 लाख से शुरू होने वाली कम EMI का लाभ उठा सकते हैं और फ्लोटिंग दरों पर व्यक्तिगत उधारकर्ताओं के लिए शून्य फोरक्लोज़र शुल्क का लाभ उठा सकते हैं. बजाज फिनसर्व के साथ अपनी होम लोन योग्यता चेक करें और जानें कि घर खरीदना कितना किफायती हो सकता है. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.
अपना इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस कैसे चेक करें
क्लेम किया और सोच रहे हैं कि इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस कैसे चेक करें? आप नीचे दिए गए दो विकल्पों के माध्यम से ऐसा कर सकते हैं.
चरण 1: इनकम टैक्स डिपार्टमेंट की ई-फाइलिंग वेबसाइट पर जाएं
- www.incometax.gov.in पर जाएं
- लॉग-इन" पर क्लिक करें और अपना पैन, पासवर्ड और कैप्चा कोड दर्ज करें
चरण 2: "माय अकाउंट" सेक्शन में जाएं
- लॉग-इन करने के बाद, टॉप मेनू बार में "माय अकाउंट" पर क्लिक करें
चरण 3: "रिटर्न/फॉर्म देखें" पर क्लिक करें
- "माय अकाउंट" सेक्शन में, "रिटर्न/फॉर्म देखें" पर क्लिक करें
चरण 4: मूल्यांकन वर्ष और रिटर्न का प्रकार चुनें
- उस मूल्यांकन वर्ष को चुनें जिसके लिए आप रिफंड की स्थिति चेक करना चाहते हैं
- रिटर्न का प्रकार "इनकम टैक्स रिटर्न" चुनें
चरण 5: "विवरण देखें" पर क्लिक करें
- रिफंड की स्थिति देखने के लिए "विवरण देखें" पर क्लिक करें
चरण 6: रिफंड की स्थिति चेक करें
- अगर आपका रिफंड प्रोसेस हो गया है, तो आपको रिफंड राशि और प्रोसेसिंग की तारीख दिखाई देगी
- अगर आपका रिफंड अभी भी लंबित है, तो आपको स्थिति "रिफंड पेंडिंग" दिखाई देगी
NSDL वेबसाइट का तरीका
चरण 1: NSDL वेबसाइट पर जाएं
- www.tin-nsdl.com पर जाएं
- "टैक्स रिफंड की स्थिति" पर क्लिक करें
चरण 2: अपना पैन और मूल्यांकन वर्ष दर्ज करें
- अपना पैन और मूल्यांकन वर्ष दर्ज करें
- सबमिट करें" पर क्लिक करें
चरण 3: रिफंड की स्थिति चेक करें
- अगर आपका रिफंड प्रोसेस हो गया है, तो आपको रिफंड राशि और प्रोसेसिंग की तारीख दिखाई देगी
- अगर आपका रिफंड अभी भी लंबित है, तो आपको स्थिति "रिफंड पेंडिंग" दिखाई देगी
कॉल का तरीका
चरण 1: इनकम टैक्स डिपार्टमेंट के हेल्पलाइन नंबर पर कॉल करें
- 1800 103 0025 या 1800 419 0025 पर कॉल करें
- ग्राहक सेवा प्रतिनिधि से संपर्क करने के लिए IVR निर्देशों का पालन करें
चरण 2: अपना पैन और मूल्यांकन वर्ष का विवरण प्रदान करें
- ग्राहक सेवा प्रतिनिधि को अपना पैन और आकलन वर्ष का विवरण प्रदान करें
- रिफंड की स्थिति मांगें
चरण 3: रिफंड की स्थिति पाएं
- ग्राहक सेवा प्रतिनिधि आपको रिफंड की स्थिति प्रदान करेगा
इन्हें भी पढ़े: TIN-NSDL पर पैन कार्ड के लिए ऑनलाइन कैसे अप्लाई करें
अब जब आप जानते हैं कि अपने इनकम टैक्स रिफंड का क्लेम और ट्रैक कैसे करें, तो आप अपने फाइनेंस को बेहतर तरीके से प्लान कर सकते हैं. अगर आपके मन में घर खरीदना है, तो यह फाइनेंसिंग विकल्पों के बारे में जानने का सही समय है. बजाज फिनसर्व आपकी ज़रूरतों के अनुसार प्रतिस्पर्धी दरें, तेज़ अप्रूवल और सुविधाजनक पुनर्भुगतान विकल्प प्रदान करता है. बजाज फिनसर्व से होम लोन लेने के लिए अपनी योग्यता चेक करें और अपने घर के स्वामित्व के सपनों को हकीकत में बदलें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.
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इनकम टैक्स रिफंड में देरी क्यों हो रही है?
अधिकांश मामलों में, इनकम टैक्स रिफंड में देरी होती है क्योंकि रिटर्न को पूरी तरह से प्रोसेस नहीं किया गया है या विवरण सबमिट करने में समस्याएं हैं. एक सामान्य कारण यह है कि टैक्सपेयर अपना ITR फाइल करते हैं, लेकिन इसकी जांच करना भूल जाते हैं. जांच अनिवार्य है और आधार OTP, नेट बैंकिंग, EVC का उपयोग करके या CPC, बेंगलुरु में हस्ताक्षरित ITR-V पोस्ट करके पूरा किया जा सकता है. अगर रिटर्न की जांच नहीं की जाती है, तो इसे अमान्य माना जाता है और कोई रिफंड जारी नहीं किया जाता है.
अगर आपके ITR में रिपोर्ट की गई आय और फॉर्म 26AS, वार्षिक जानकारी स्टेटमेंट (AIS) या टैक्सपेयर की जानकारी का सारांश (TIS) में उपलब्ध विवरण के बीच मेल नहीं अकाउंट है, तो रिफंड भी किया जा सकता है. इस साल, ऐसी गलतियों की बारीकी से जांच की जा रही है. इसके अलावा, अगर इनकम टैक्स एक्ट, 1961 के सेक्शन 143(1) के तहत कोई नोटिस जारी किया गया है, या अगर गलत बैंक अकाउंट विवरण प्रदान किया गया है, तो रिफंड में देरी हो सकती है.
टैक्सपेयर्स को क्या करना चाहिए?
सबसे पहले, घबराने की कोई ज़रूरत नहीं है. इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें और किसी भी नोटिस या अनुरोध के लिए "लंबित कार्रवाई" सेक्शन चेक करें. अगर कोई सूचना उपलब्ध है, तो इसे डाउनलोड करें और अपने फाइल किए गए रिटर्न, फॉर्म 26AS और ai के साथ इसकी सावधानीपूर्वक तुलना करें. अगर डिपार्टमेंट की गणना सही है, तो इसे स्वीकार करें. अगर नहीं, तो सही सहायक डॉक्यूमेंट का जवाब दें.
आपको इन चरणों का पालन करके अपने रिफंड की स्थिति को भी ट्रैक करना चाहिए:
- इनकम टैक्स ई-फाइलिंग वेबसाइट पर जाएं
- अपने पैन, पासवर्ड और कैप्चा का उपयोग करके लॉग-इन करें
- "रिटर्न/फॉर्म देखें" पर जाएं
- इनकम टैक्स रिटर्न" चुनें और संबंधित मूल्यांकन वर्ष चुनें
- अपना रिफंड स्टेटस देखने के लिए ITR एक्नॉलेजमेंट नंबर पर क्लिक करें
इन चरणों का पालन करने से आपको देरी को समझने और अपनी रिफंड प्रोसेस को आसानी से आगे बढ़ाने में मदद मिल सकती है.
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