इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 80GGC

इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 80GGC व्यक्तियों को राजनीतिक पार्टी या रजिस्टर्ड चुनावी ट्रस्ट को किए गए दान पर टैक्स कटौती प्रदान करके राजनीतिक पारदर्शिता का समर्थन करने के लिए प्रोत्साहित करता है. यह सेक्शन स्पष्ट राजनीतिक फंडिंग को बढ़ावा देने और अनचाहे दान पर निर्भरता को कम करने के लिए शुरू किया गया था. यह योग्य टैक्सपेयर्स को सीधे डेमोक्रेटिक सिस्टम में योगदान करने और कम टैक्स देयता का लाभ उठाने की अनुमति देता है.

सेक्शन 80GGC के तहत कटौती केवल तभी उपलब्ध है जब दान उचित बैंकिंग चैनलों के माध्यम से किया जाता है, न कि कैश में. यह उपाय न केवल जवाबदेही को बढ़ाता है बल्कि यह सुनिश्चित करता है कि टैक्स-सेविंग लाभ का आनंद लेते हुए लोगों को देश के राजनीतिक लैंडस्केप को आकार देने में मदद मिल सके. इस सेक्शन को समझने से आपको अपने टैक्स को अधिक प्रभावी रूप से प्लान करने में मदद मिल सकती है और साथ ही आप जिन राजनीतिक कारणों में विश्वास करते हैं उन्हें सपोर्ट भी कर सकते हैं.

सेक्शन 80GGC क्या है?

इनकम टैक्स एक्ट 1961 का सेक्शन 80GGC, टैक्सपेयर्स को राजनीतिक पार्टी या निर्वाचन ट्रस्ट को किए गए दान के लिए कटौती का क्लेम करने की अनुमति देता है. ये दान पैसे, चेक, ड्राफ्ट या किसी अन्य भुगतान माध्यम के रूप में हो सकते हैं. कटौती व्यक्तियों और हिंदू अविभाजित परिवारों (HUFs) दोनों के लिए उपलब्ध है और इसका उद्देश्य राजनीतिक फंडिंग में पारदर्शिता और जवाबदेही को बढ़ावा देना है.

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सेक्शन 80जीजीसी की विशेषताएं

1. टैक्स कटौती: टैक्सपेयर्स रजिस्टर्ड राजनीतिक पक्षों या निर्वाचक ट्रस्ट को किए गए दान के लिए सेक्शन 80GGC के तहत कटौती का क्लेम कर सकते हैं.
2. भुगतान का तरीका: कैश, चेक, ड्राफ्ट या इलेक्ट्रॉनिक ट्रांसफर जैसे विभिन्न तरीकों के माध्यम से दान किया जा सकता है.
3. रजिस्टर्ड राजनीतिक दल: केवल रजिस्टर्ड राजनीतिक पक्षों को किए गए दान ही सेक्शन 80GGC के तहत कटौती के लिए योग्य हैं. यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि प्राप्तकर्ता राजनीतिक दल भारत के निर्वाचन आयोग के साथ रजिस्टर्ड हो.

80GGC कटौती का लाभ कौन ले सकता है?

नीचे दिए गए टैक्सपेयर सेक्शन 80GGC के तहत कटौती का क्लेम करने के लिए योग्य नहीं हैं:

• कंपनियां
• स्थानीय प्राधिकरण
• सरकार द्वारा पूर्ण या आंशिक रूप से फंड किए गए आर्टिफिशियल ज्यूरिडिकल व्यक्ति

योग्य संस्थाओं में शामिल हैं:

• व्यक्तिगत टैक्सपेयर्स
• हिंदू अविभाजित परिवार (HUF)
• व्यक्तियों के संगठन (एओपी)
• व्यक्तियों की निकाय (बीओआई)
• फर्म
• सरकार द्वारा फंड नहीं किए गए आर्टिफिशियल ज्यूरिडिकल व्यक्ति

सेक्शन 80GGC के तहत कटौती का क्लेम करने के लिए, टैक्सपेयर को पुरानी टैक्स व्यवस्था के तहत टैक्स फाइल करना होगा. योगदान को मान्यता प्राप्त बैंकिंग तरीकों के माध्यम से किया जाना चाहिए न कि कैश में. इससे यह सुनिश्चित होता है कि दान सत्यापित किया जा सके और स्वच्छ चुनावी फंडिंग को सपोर्ट किया जाए.

सेक्शन 80GGC के तहत योग्यता मानदंड

सेक्शन 80GGC के तहत कटौती का क्लेम करने के लिए योग्य होने के लिए, टैक्सपेयर को निम्नलिखित शर्तों को पूरा करना होगा:

1. भारतीय निवासी: टैक्सपेयर संबंधित असेसमेंट वर्ष के लिए भारत का निवासी होना चाहिए.
2. रजिस्टर्ड राजनीतिक दलों को दान: दान रजिस्टर्ड राजनीतिक दलों या निर्वाचन न्यासों को दिया जाना चाहिए.
3. भुगतान का तरीका: दान को चेक, ड्राफ्ट, इलेक्ट्रॉनिक ट्रांसफर या किसी अन्य बैंकिंग चैनल जैसे भुगतान के अनुमत माध्यम से किया जाना चाहिए.

सेक्शन 80GGC के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट

सेक्शन 80GGC के तहत कटौती का क्लेम करने के लिए, टैक्सपेयर को निम्नलिखित डॉक्यूमेंट प्रदान करने होंगे:

1. दान की रसीद: दान की पुष्टि करने वाली राजनीतिक पार्टी या निर्वाचन न्यास से प्राप्त रसीद या स्वीकृति.
2. फॉर्म 10BA: कुछ मामलों में, टैक्सपेयर को सेक्शन 80GGC के तहत कटौती का क्लेम करने के लिए अपने इनकम टैक्स रिटर्न के साथ फॉर्म 10BA सबमिट करना पड़ सकता है.

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सेक्शन 80GGC के तहत कौन से योगदान और दान काट लिए जा सकते हैं?

इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80GGC के तहत कटौती विशेष रूप से रजिस्टर्ड राजनीतिक पक्षों या निर्वाचन ट्रस्ट को किए गए दान से संबंधित है. सेक्शन 80जीजीसी के तहत कटौतियों का विस्तृत विवरण यहां दिया गया है:

1. कटौती का प्रकार:

• सेक्शन 80जीजीसी टैक्सपेयर्स को रजिस्टर्ड राजनीतिक पक्षों या निर्वाचन न्यासों को किए गए दानों के लिए कटौती का क्लेम करने की अनुमति देता है.
• यह कटौती व्यक्तियों और हिंदू अविभाजित परिवारों (एचयूएफ) दोनों के लिए उपलब्ध है.
• यह राजनीतिक संगठनों को योगदान के लिए टैक्स लाभ प्रदान करके लोकतांत्रिक प्रक्रिया में नागरिकों की भागीदारी को प्रोत्साहित करता है.

2. योग्यता मानदंड:

• सेक्शन 80GGC के तहत कटौती के लिए पात्रता प्राप्त करने के लिए, टैक्सपेयर संबंधित मूल्यांकन वर्ष के लिए भारत का निवासी होना चाहिए.
• भारत के निर्वाचन आयोग द्वारा मान्यता प्राप्त रजिस्टर्ड राजनीतिक दल या निर्वाचन न्यास को दान दिया जाना चाहिए.

3. भुगतान का तरीका:

• कैश, चेक, ड्राफ्ट, इलेक्ट्रॉनिक ट्रांसफर या किसी अन्य बैंकिंग चैनल जैसे विभिन्न माध्यमों के माध्यम से दान किया जा सकता है.
• यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि कटौती का क्लेम करने के लिए भुगतान के अनुमत माध्यम का उपयोग करके दान किया जाए.

4. डॉक्यूमेंटरी आवश्यकताएं:

• करदाता को दान की पुष्टि करने वाले राजनीतिक पक्ष या निर्वाचन न्यास से रसीद या स्वीकृति सहित उचित डॉक्यूमेंटेशन बनाए रखना होगा.
• रसीद में डोनर का नाम, दान की गई राशि, दान की तारीख और प्राप्तकर्ता राजनीतिक पार्टी या निर्वाचन न्यास जैसे विवरण शामिल होने चाहिए.

5. कोई विशिष्ट लिमिट नहीं:

• इनकम टैक्स एक्ट के कुछ अन्य सेक्शन के विपरीत, सेक्शन 80जीजीसी के तहत अनुमत अधिकतम कटौती पर कोई विशिष्ट लिमिट नहीं है.
• करदाता योग्यता मानदंडों और डॉक्यूमेंटरी आवश्यकताओं को पूरा करने के अधीन कटौती के रूप में दान की गई पूरी राशि का क्लेम कर सकते हैं.

6. इनकम टैक्स रिटर्न में रिपोर्ट करना:

• टैक्सपेयर्स को संबंधित असेसमेंट वर्ष के लिए अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते समय सेक्शन 80GGC के तहत दान की रिपोर्ट करनी होगी और कटौती का क्लेम करना होगा.
• कटौती के रूप में क्लेम किए गए दान की राशि इनकम टैक्स रिटर्न फॉर्म के उपयुक्त सेक्शन में सटीक रूप से रिपोर्ट की जानी चाहिए.

7. अनुपालन और जांच:

• करदाता को राजनीतिक दानों को नियंत्रित करने वाले सभी संबंधित टैक्स कानूनों और विनियमों का अनुपालन सुनिश्चित करना चाहिए.
• सेक्शन 80GGC के तहत कटौती के लिए क्लेम को प्रमाणित करने के लिए उचित डॉक्यूमेंटेशन और रिपोर्टिंग आवश्यक है और टैक्स अथॉरिटी द्वारा जांच के अधीन हो सकती है.

सेक्शन 80GGC कटौती की लिमिट

सेक्शन 80GGC के तहत कटौतियों का क्लेम करने के महत्वपूर्ण नियम इस प्रकार हैं:

• आप किसी रजिस्टर्ड राजनीतिक पार्टी या इलेक्ट्रिकल ट्रस्ट को दान की गई राशि पर 100% कटौती का क्लेम कर सकते हैं.
• कटौती आपकी कुल टैक्स योग्य आय से अधिक नहीं होनी चाहिए. दूसरे शब्दों में, आप अपनी कमाई से अधिक क्लेम नहीं कर सकते हैं.
• कैश या प्रकार में किए गए योगदान कटौती के लिए योग्य नहीं हैं. यह नियम वित्तीय वर्ष 2013-14 से प्रभावी है.
• योग्यता प्राप्त करने के लिए दान आधिकारिक बैंकिंग चैनलों जैसे डेबिट कार्ड, इंटरनेट बैंकिंग, क्रेडिट कार्ड, चेक या डिमांड ड्राफ्ट के माध्यम से किया जाना चाहिए.
• अगर आप अपना टैक्स रिटर्न फाइल करते समय उचित डॉक्यूमेंटेशन (जैसे दान रसीद) प्रदान नहीं कर सकते हैं, तो इनकम टैक्स विभाग को कटौती क्लेम को अस्वीकार करने का अधिकार है.
• सेक्शन 80GGC के तहत सभी कटौतियां केवल तभी उपलब्ध हैं जब आप सही फाइलिंग प्रोसेस का पालन करते हैं और ट्रेसेबल भुगतान तरीकों का उपयोग करके दान करते हैं.

इस टैक्स लाभ का क्लेम करने के लिए अपने योगदान में पारदर्शिता सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है.

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सेक्शन 80GGC कटौती के अपवाद

सभी दान सेक्शन 80GGC के तहत योग्य नहीं हैं. नीचे दिए गए अपवाद लागू:

• अगर आप किसी राजनीतिक पार्टी को कैश दान करते हैं, तो आप इस सेक्शन के तहत कटौती का क्लेम नहीं कर सकते हैं.
• माल, सेवाएं या सामग्री जैसे प्रकार के दान भी टैक्स कटौती के लिए योग्य नहीं हैं.

केवल अधिकृत बैंकिंग तरीकों से किए गए आर्थिक योगदान योग्य होते हैं. यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप कटौती का क्लेम कर सकते हैं, सुनिश्चित करें कि भुगतान मान्य डॉक्यूमेंटेशन के साथ ट्रेस करने योग्य और समर्थित है.

केस स्टडी:

इनकम टैक्स विभाग के हाल ही के अपडेट ने नौकरी पेशा लोगों को फ्लैग किया है जिन्होंने सेक्शन 80GGC के तहत गलत तरीके से कटौती का क्लेम किया हो सकता है.

ऐसे एक टैक्सपेयर को एक नोटिफिकेशन प्राप्त हुआ:

“प्रिय टैक्सपेयर,

यह देखते हुए कि आपने वार्षिक 2023-24 के लिए अपने ITR में ₹2,50,000 के सेक्शन 80GGC के तहत कटौती का क्लेम किया है. यह अनुरोध किया जाता है कि क्लेम की जांच की जा सकती है और अगर कोई गलती हो, तो इसे 31.03.2025 तक A.Y. 2023-24 के लिए ITR अपडेट करके ठीक किया जा सकता है.”

भविष्य में दंड से बचने के लिए कटौतियों का क्लेम करने और सटीक रिटर्न फाइल करने के महत्व को समझने के लिए इसकी विशेषताओं की उचित जांच की आवश्यकता होती है.

लेटेस्ट इनकम टैक्स अपडेट टैक्सपेयर्स को कैसे प्रभावित करेगा?

अगर सेक्शन 80GGC के तहत आपका क्लेम सही है और सही डॉक्यूमेंट द्वारा समर्थित है, तो कोई कार्रवाई करने की आवश्यकता नहीं है.

लेकिन, अगर कटौती का क्लेम गलत तरीके से किया गया है, तो आपको गलती ठीक करने और जुर्माने से बचने के लिए 31 मार्च 2025 से पहले अपडेटेड ITR (ITR-U) फाइल करना होगा.

इनकम टैक्स डिपार्टमेंट नकली क्लेम की सक्रिय रूप से जांच कर रहा है. अगर आप समय पर अपने रिटर्न को ठीक नहीं करते हैं, तो आपको जुर्माना या आगे की जांच का सामना करना पड़ सकता है.

अनुपालन करने के लिए, अपने क्लेम को रिव्यू करना और ज़रूरत पड़ने पर अपडेटेड रिटर्न फाइल करना सबसे अच्छा है. हमारे टैक्स कंसल्टेंट इसे ठीक से और समय पर करने में आपकी मदद कर सकते हैं.

सेक्शन 80GB और सेक्शन 80GGC के बीच अंतर

इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 80GB उन भारतीय कंपनियों पर लागू होता है जो राजनीतिक पक्षों को दान करते हैं. ऐसे दान टैक्स कटौती के लिए योग्य हैं.

दूसरी ओर, सेक्शन 80GGC को व्यक्तिगत टैक्सपेयर्स, HUF और नॉन-कॉर्पोरेट संस्थाओं के लिए डिज़ाइन किया गया है. ये टैक्सपेयर राजनीतिक पार्टी या चुनावी ट्रस्ट को दी गई राशि पर कटौती का क्लेम कर सकते हैं, बशर्ते कि दान नकद या किसी प्रकार के न किया जाए.

आसान शब्दों में, सेक्शन 80GB कंपनियों के लिए है, जबकि सेक्शन 80GGC व्यक्तियों के लिए है और अन्य लोगों के लिए 80GB के तहत कवर नहीं किया जाता है.

किन स्थितियों में कोई व्यक्ति सेक्शन 80GGC के तहत टैक्स कटौती का क्लेम करने के लिए अयोग्य है?

नीचे दिए गए मामलों में कोई व्यक्ति सेक्शन 80GGC के तहत टैक्स कटौती का क्लेम नहीं कर सकता है:

• नई टैक्स व्यवस्था: अगर आप नई टैक्स व्यवस्था का विकल्प चुनते हैं, तो आप सेक्शन 80GCC के तहत कोई कटौती क्लेम करने के लिए योग्य नहीं हैं. यह सेक्शन केवल पुरानी टैक्स व्यवस्था के तहत उपलब्ध है.
• कैश दान: कैश में किए गए दान कटौती के लिए योग्य नहीं होते हैं. केवल डिजिटल या बैंकिंग ट्रांज़ैक्शन जैसे UPI, नेट बैंकिंग, डेबिट/क्रेडिट कार्ड, चेक या डिमांड ड्राफ्ट स्वीकार किए जाते हैं.
• इन-काइंड योगदान: पैसे के बजाय माल या सेवाओं के रूप में किए गए दान इस सेक्शन के तहत योग्य नहीं हैं.

सेक्शन 80GGC को जवाबदेह और ट्रेसेबल तरीकों के माध्यम से योगदान को प्रोत्साहित करके स्वच्छ चुनावी फंडिंग को सपोर्ट करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. अगर भुगतान उचित चैनलों के माध्यम से नहीं किया जाता है या डॉक्यूमेंटेशन की कमी होती है, तो आप किसी भी टैक्स लाभ का क्लेम नहीं कर पाएंगे.

पारदर्शिता बनाए रखना, रसीद रखना और भुगतान के बैंक-अप्रूव्ड तरीकों का उपयोग करना महत्वपूर्ण है. हमेशा यह सुनिश्चित करें कि आप जिस राजनीतिक पार्टी को दान कर रहे हैं वह भारत के निर्वाचन आयोग के साथ रजिस्टर्ड है. इन शर्तों के बारे में जानकारी होने से आपको टैक्स फाइलिंग के दौरान समस्याओं से बचने और यह सुनिश्चित करने में मदद मिल सकती है कि आपके योगदान से वास्तविक टैक्स बचत हो सके.

सेक्शन 80GGC के तहत टैक्स कटौती का लाभ उठाने की प्रक्रियाएं

इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80GGC के तहत टैक्स कटौती का क्लेम करना आसान है, जब तक कि आप सही प्रोसेस का पालन करते हैं.

अपना इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करते समय, आपको सेक्शन 80GGC के लिए निर्धारित स्पेस के तहत किसी राजनीतिक पार्टी या निर्वाचन ट्रस्ट में योगदान दी गई राशि का उल्लेख करना होगा. अगर आप नौकरी पेशा कर्मचारी हैं, तो आपको अपने नियोक्ता को एडवांस में दान का विवरण देने की सलाह दी जाती है ताकि वे इसे आपके फॉर्म 16 में दिखा सकें.

अपने क्लेम को सपोर्ट करने के लिए, राजनीतिक पार्टी या निर्वाचन ट्रस्ट को आपको दान की पुष्टि करने वाली आधिकारिक रसीद प्रदान करनी चाहिए. इस रसीद में पार्टी का नाम और पैन, दान की गई राशि (शब्दों और नंबर दोनों में), भुगतान का तरीका और आपका नाम और पता जैसे विवरण शामिल होने चाहिए.

इसके अलावा, अगर आपका नियोक्ता आपकी सैलरी से दान काट लेता है, तो आपको उनके पास से प्रमाण के रूप में सर्टिफिकेट प्राप्त करना होगा.

कृपया ध्यान दें कि कटौती तभी की जा सकती है जब ऑनलाइन ट्रांसफर, डेबिट कार्ड, नेट बैंकिंग या चेक जैसे नॉन-कैश मोड के माध्यम से योगदान दिया गया हो. कैश में किए गए दान योग्य नहीं हैं. सुनिश्चित करें कि रिटर्न फाइल करते समय सभी डॉक्यूमेंटेशन सही और समय पर सबमिट किए जाएं.

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अपने क्लेम को सपोर्ट करने के लिए, राजनीतिक पार्टी या निर्वाचन ट्रस्ट को आपको दान की पुष्टि करने वाली आधिकारिक रसीद प्रदान करनी चाहिए. इस रसीद में पार्टी का नाम और पैन, दान की गई राशि (शब्दों और नंबर दोनों में), भुगतान का तरीका और आपका नाम और पता जैसे विवरण शामिल होने चाहिए

सेक्शन 80जीजीसी के तहत कटौतियों का लाभ कैसे उठाएं

सेक्शन 80GGC के तहत कटौती का लाभ उठाने के लिए, टैक्सपेयर्स को इन चरणों का पालन करना होगा:

1. दान करें: भुगतान के अनुमत माध्यम से रजिस्टर्ड राजनीतिक दलों या निर्वाचन न्यासों को दान करें.
2. रसीद प्राप्त करें: दान की पुष्टि करने वाली राजनीतिक पार्टी या निर्वाचन न्यास से रसीद या स्वीकृति प्राप्त करें.
3. इनकम टैक्स रिटर्न में रिपोर्ट: संबंधित असेसमेंट वर्ष के लिए इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते समय दान की रिपोर्ट करें और सेक्शन 80GGC के तहत कटौती का क्लेम करें.
4. डॉक्यूमेंटेशन रखें: भावी रेफरेंस और ऑडिट के उद्देश्यों के लिए दान की प्राप्ति सहित उचित डॉक्यूमेंटेशन बनाए रखें.

निष्कर्ष

अंत में, इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 80जीजीसी टैक्सपेयर को राजनीतिक प्रोसेस में योगदान देने का एक मूल्यवान अवसर प्रदान करता है और टैक्स लाभ भी प्राप्त करता है. सेक्शन 80GGC के तहत कटौतियों का लाभ उठाने के लिए विशेषताओं, योग्यता मानदंडों, आवश्यक डॉक्यूमेंट, कटौतियां और प्रक्रियाओं को समझकर, टैक्सपेयर अपने राजनीतिक दान और टैक्स प्लानिंग रणनीतियों के बारे में सूचित निर्णय ले सकते हैं. इनकम टैक्स कैलकुलेटर का उपयोग करने से इन कटौतियों को अनुकूल बनाने और टैक्स नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने में और मदद मिल सकती है.

जब आप विभिन्न कटौतियों के माध्यम से अपनी टैक्स बचत को ऑप्टिमाइज़ करते हैं, तो प्रॉपर्टी निवेश के माध्यम से पूंजी बनाने के लिए उन बचत को चुनने पर विचार करें. बजाज फिनसर्व मात्र ₹ 687/लाख* से शुरू होने वाली EMI के साथ आकर्षक होम फाइनेंसिंग विकल्प प्रदान करता है, जिससे घर खरीदना अधिक किफायती हो जाता है. अपनी होम लोन योग्यता चेक करें अभी. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.

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