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30 जुलाई 2025

यह उस वर्ष का समय है जब आपको इनकम टैक्स विभाग से समय पर अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए रिमाइंडर प्राप्त होते हैं. फॉर्म 16 आपकी ITR फाइल करते समय आपको सबसे सामान्य फाइनेंशियल डॉक्यूमेंट में से एक है.

यहां इनकम टैक्स फॉर्म 16 की जानकारी दी गई है, और यह आपको अपना ITR आसानी से फाइल करने में कैसे मदद कर सकता है.

ITR फाइलिंग 2025: आपके फॉर्म 16 में नया क्या है?

2025 दृष्टिकोण के लिए इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) के सीज़न के रूप में, नौकरी पेशा व्यक्तियों को फॉर्म 16 में लेटेस्ट बदलावों को ध्यान में रखना चाहिए. इनकम टैक्स विभाग ने सैलरी और टैक्स से संबंधित जानकारी को समझने में आसान बनाने के लिए संशोधित फॉर्मेट में संशोधन किया है. इसका उद्देश्य कर्मचारियों और नियोक्ताओं दोनों के लिए फाइलिंग के दौरान भ्रम को कम करना और बेहतर स्पष्टता सुनिश्चित करना है.

फॉर्म 16 का अपडेटेड वर्ज़न सैलरी स्ट्रक्चर, छूट, कटौती और स्रोत पर टैक्स कटौती (TDS) का अधिक विस्तृत ओवरव्यू प्रदान करता है. अब आपको अपने वेतन के टैक्स-छूट भत्ते, स्टैंडर्ड कटौतियों और टैक्स योग्य घटकों का स्पष्ट उल्लेख मिलेगा. यह कर्मचारियों को उनकी टैक्स देयता को समझने में मदद करता है और यह सुनिश्चित करता है कि वे कोई भी योग्य कटौती नहीं चूकेंगे.

पिछले वर्षों में, फॉर्म 16 में केवल बुनियादी आंकड़े दिए गए हैं. नया फॉर्मेट अधिक पारदर्शिता लाता है और इनकम टैक्स रिटर्न फॉर्म में आवश्यक विवरण के साथ अधिक मेल अकाउंट है. कर्मचारियों को फॉर्म 16 और फॉर्म 26AS के बीच के आंकड़ों का मिलान करना आसान हो जाएगा.

अपना रिटर्न फाइल करने से पहले अपने फॉर्म 16 को सावधानीपूर्वक रिव्यू करना एक अच्छा विचार है, विशेष रूप से इन अपडेट के साथ. इस डॉक्यूमेंट में सटीकता सुनिश्चित करने से समय बच सकता है, it विभाग के साथ मेल न खाने से बच सकता है, और अपनी फाइलिंग प्रोसेस को तेज़ और आसान बना सकता है.

फॉर्म 16 क्या है?

फॉर्म 16 एक सर्टिफिकेट है (जो नियोक्ता द्वारा स्रोत पर आयकर की कटौती की धारा 203 के तहत जारी किया गया है और उनके द्वारा आयकर विभाग (IT विभाग) को जमा किया गया है. यह बताता है कि नियोक्ता द्वारा कितना टैक्स काटा गया है और जब इसे IT विभाग में जमा किया गया था.

अगर आपने वर्ष के दौरान नौकरी बदल दी है, या एक ही समय में विभिन्न नियोक्ताओं के साथ काम किया है, और सभी स्थानों पर टैक्स काटा गया है, तो आपको उनमें से प्रत्येक से एक अलग फॉर्म 16 प्राप्त करना होगा. लेकिन, अगर आपके नियोक्ता ने आपकी सैलरी से स्रोत पर कोई टैक्स नहीं काटा है, तो इस वर्ष की आपकी इनकम टैक्स-एक्सम्पशन लिमिट से कम है, तो वे फॉर्म 16 जारी नहीं कर सकते हैं.

वित्तीय वर्ष 2024-25 के लिए फॉर्म 16 कब उपलब्ध होगा?

फाइनेंशियल वर्ष 2024-25 के लिए फॉर्म 16 15 जून 2025 तक जारी किया जाना चाहिए. अगर आपके नियोक्ता ने आपकी सैलरी से अप्रैल 2024 से मार्च 2025 के बीच TDS काटा है, तो उन्हें इस समयसीमा तक आपको फॉर्म 16 देना कानूनी रूप से आवश्यक है.

अगर आप अपना फॉर्म 16 खो देते हैं या प्राप्त नहीं करते हैं, तो आप अपने नियोक्ता से डुप्लीकेट कॉपी मांग सकते हैं. अगर आपका नियोक्ता समय पर इसे जारी नहीं कर पाता है, तो उन्हें फॉर्म प्रदान करने तक प्रति दिन ₹100 की पेनल्टी का सामना करना पड़ सकता है. अगर कोई देरी होती है, तो HR से फॉलो-अप लें.

फॉर्म 16 के लिए योग्यता मानदंड क्या हैं?

कोई भी नौकरी पेशा व्यक्ति जिसके स्रोत पर नियोक्ता द्वारा टैक्स काटा गया है, फॉर्म 16 प्राप्त करने के लिए योग्य है. चाहे आपकी आय टैक्स छूट सीमा के तहत आती है या नहीं, अगर उन्होंने स्रोत पर टैक्स काट लिया है, तो नियोक्ता को फॉर्म 16 जारी करना होगा.

फॉर्म 16 क्यों आवश्यक है?

फॉर्म 16 आपको आसानी से अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने में मदद करता है. यह प्रमाण है कि नियोक्ता ने आपके वेतन से TDS के रूप में कटौती किए गए अधिकारियों को पैसे सबमिट किए हैं.

यह भी बताता है कि फाइनेंशियल वर्ष की शुरुआत में आपके द्वारा की गई निवेश घोषणाओं के आधार पर आपके टैक्स की गणना कैसे की गई थी. इसमें आपकी कंपनी द्वारा दिए गए कोई भी भत्ते और आवश्यक कोई अन्य विवरण शामिल हैं जो घर के किराए, मेडिकल बिल, लोन आदि जैसी टैक्स राशि को प्रभावित कर सकता है. ये विवरण आपको अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने में मदद करेंगे.

अपनी टैक्स कटौतियों और EMI भुगतान को समझने से आपको अपने सपनों का घर खरीदने जैसे भविष्य के निवेश को प्लान करने में भी मदद मिल सकती है. अगर आप होम लोन लेने पर विचार कर रहे हैं, तो बजाज फिनसर्व 32 साल तक के सुविधाजनक पुनर्भुगतान विकल्पों के साथ 7.35% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली प्रतिस्पर्धी दरें प्रदान करता है. आज ही अपनी होम लोन योग्यता चेक करें और अपनी इनकम प्रोफाइल के अनुसार बनाए गए लोन ऑफर ढूंढें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.

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फॉर्म 16 कब जारी किया जाता है?

नियोक्ता को मूल्यांकन वर्ष के मई 31 को या उससे पहले फॉर्म 16 जारी करना होगा, जो आपको देय तारीख से पहले अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने का पर्याप्त समय देता है. आपकी समझ के लिए, फाइनेंशियल वर्ष (FY) अप्रैल 1 से मार्च 31 के बीच की अवधि है, जिसमें आपने आय अर्जित की है. असेसमेंट वर्ष वह वर्ष है जिसमें इस आय का मूल्यांकन किया जाता है और टैक्स लगाया जाता है.

फॉर्म 16A और फॉर्म 16B क्या है

फॉर्म 16 में आपकी इनकम टैक्स रिटर्न तैयार करने और फाइल करने के लिए आवश्यक जानकारी शामिल है. इसमें दो प्रमुख घटक हैं - पार्ट A और पार्ट B, जो आपके अधिकांश विवरण को भागों में विभाजित करता है. IT रिटर्न फाइल करते समय फॉर्म 16 के ये पहलू महत्वपूर्ण हैं. यहां फॉर्म 16 के घटकों को विस्तार से देखें:

फॉर्म 16A क्या है

फॉर्म 16 के भाग A में कर्मचारी और नियोक्ता का बुनियादी विवरण होता है, जैसे

  • कर्मचारी का नाम
  • कर्मचारी का पता
  • कर्मचारी का पैन
  • नियोक्ता का नाम (टैक्स डिडक्टर)
  • नियोक्ता का पता (टैक्स डिडक्टर)
  • नियोक्ता का पैन
  • नियोक्ता का पता

इसमें यह भी बताया गया है कि कितना टैक्स काटा गया था, केंद्र सरकार के अकाउंट में राशि कब जमा की गई थी, और सरकार द्वारा जारी किए गए चालान का विवरण भी शामिल है.

फॉर्म 16B क्या है

फॉर्म 16 के पार्ट B में इस बात का विस्तृत विवरण होता है कि फाइनेंशियल वर्ष की शुरुआत में आपके द्वारा की गई निवेश घोषणा और बाद में सबमिट किए गए निवेश के प्रमाण को ध्यान में रखते हुए आपके टैक्स की गणना कैसे की गई थी. इसमें आपके नियोक्ता द्वारा आपको प्रदान किए गए अन्य भत्ते का विवरण भी शामिल है, जो टैक्स गणना के उद्देश्यों के लिए आवश्यक हो सकते हैं. घर का किराया, मेडिकल बिल, आपके होम लोन के लिए भुगतान की गई EMIs और टैक्सेशन से छूट प्राप्त दान जैसे कोई अन्य विवरण, जिसे आपने नियोक्ता को दिया हो. विवरण में शामिल हैं:

  • आपकी सकल सेलरी
  • सेक्शन 10 के तहत छूट प्राप्त भत्ते
  • रोज़गार पर टैक्स
  • सेक्शन 80C के तहत कटौती, जिसमें प्रोविडेंट फंड (EPF/PPF) हाउसिंग लोन, नेशनल सेविंग सर्टिफिकेट, लाइफ इंश्योरेंस प्लान, टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड (ELSS) और टैक्स सेविंग स्कीम में कोई अन्य इन्वेस्टमेंट जैसे विवरण शामिल हैं (सूची कॉम्प्रिहेंसिव नहीं है)
  • अन्य सेक्शन (80E, 80G, 80TTA) के तहत कटौती, जिसमें नेशनल पेंशन स्कीम, मेडिकल क्लेम, 80-G के तहत छूट प्राप्त दान और अन्य शामिल हैं
  • कुल आय पर टैक्स
  • कोई भी उपकर लगाया गया है (जैसे. शिक्षा उपकर, स्वच्छ भारत उपकर, समय-समय पर सरकार द्वारा लगाया जाता है)
  • टैक्स पर कोई छूट
  • कोई भी सरचार्ज

फॉर्म 16 के विभिन्न घटकों पर एक नज़र डालें .

फॉर्म 16 का फॉर्मेट

फॉर्म 16 दो प्रमुख भागों से बना है: पार्ट A और पार्ट B. प्रत्येक सेक्शन में टैक्स फाइलिंग के लिए आवश्यक विशिष्ट विवरण होते हैं.

फॉर्म 16 - पार्ट A

पार्ट A में आपकी सैलरी से काटे गए टैक्स से संबंधित बुनियादी लेकिन आवश्यक जानकारी शामिल होती है और आपके नियोक्ता द्वारा सरकार को सबमिट की जाती है. इस पार्ट को केवल ट्रेसेस पोर्टल से डाउनलोड किया जा सकता है और केवल तभी मान्य है जब वहां से डाउनलोड किया जाए.

पार्ट A में मुख्य विवरण शामिल हैं:

  • नियोक्ता और कर्मचारी दोनों का नाम और पता
  • नियोक्ता और कर्मचारी का पैन
  • नियोक्ता का TAN (टैक्स कटौती और कलेक्शन अकाउंट नंबर)
  • फाइनेंशियल वर्ष (FY) जिसके लिए सैलरी और TDS विवरण लागू होते हैं
  • मूल्यांकन वर्ष (AY) जिसमें रिटर्न दाखिल किया जाना है
  • भुगतान की गई कुल सैलरी
  • TDS कटौती की तारीख और सरकार के साथ डिपॉज़िट की तारीख
  • हर तिमाही में TDS डिपॉज़िट किया जाता है
  • TDS सबमिशन की स्वीकृति संख्या

उदाहरण के लिए, अप्रैल 2023 से मार्च 2024 (FY 2023-24) के बीच अर्जित आय का आकलन वर्ष 2024-25 में किया जाता है.

फॉर्म 16 - पार्ट B

पार्ट B में इनकम टैक्स एक्ट के तहत क्लेम की गई आपकी पूरी सैलरी का विवरण और कटौती का विस्तृत विवरण होता है.

पार्ट B में Pai गई महत्वपूर्ण जानकारी:

  • सकल सैलरी और भत्ते
  • ग्रेच्युटी और लीव कैश (अगर कोई हो)
  • पेंशन आय (अगर लागू हो)
  • सेक्शन 10 के तहत छूट
  • सेक्शन 80C और अन्य सेक्शन के तहत कटौती
  • स्टैंडर्ड कटौती
  • कुल टैक्स योग्य सैलरी
  • छूट और सरचार्ज (अगर कोई हो)
  • देय अंतिम टैक्स

इस भाग से आपको अपनी निवल टैक्स योग्य आय और आपके फाइनल टैक्स की गणना कैसे की जाती है, यह समझने में मदद मिलती है.

अपनी टैक्स प्लानिंग को प्रभावी रूप से मैनेज करने में अक्सर घर खरीदने जैसे प्रमुख निवेश पर विचार करना शामिल है. फॉर्म 16 जैसे सही डॉक्यूमेंटेशन के साथ, आप 7.35% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली ब्याज दरों के साथ बजाज फिनसर्व से आकर्षक होम लोन ऑफर के लिए योग्य हो सकते हैं. अपने सपनों के घर के लिए फाइनेंसिंग विकल्पों के बारे में जानने के लिए अभी अपनी होम लोन योग्यता चेक करें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.

फॉर्म 16, फॉर्म 16A और फॉर्म 16B के बीच अंतर

हालांकि सभी फॉर्म स्रोत पर काटे गए टैक्स के सर्टिफिकेट हैं, लेकिन वे किसने सर्टिफिकेट जारी किया है, इस मामले में अलग-अलग होते हैं. आइए फॉर्म 16, फॉर्म 16A और फॉर्म 16B के बीच के अंतरों की विस्तार से जांच करते हैं:

फॉर्म 16: फॉर्म 16 नियोक्ता द्वारा केवल आपकी सैलरी से होने वाली आय पर, आपके द्वारा घोषित किए गए इन्वेस्टमेंट और आपके द्वारा सबमिट किए गए प्रूफ और अन्य भत्ते पर विचार करने के बाद, टैक्स के प्रमाण के रूप में जारी किया जाता है.

फॉर्म 16A: फॉर्म 16A नियोक्ता द्वारा जारी नहीं किया जाता है, लेकिन फाइनेंशियल संस्थानों, संस्थाओं या लोगों (आपका किरायेदार होना चाहिए) द्वारा, जिन्होंने सैलरी के अलावा आपकी आय पर स्रोत पर टैक्स काट लिया है. उदाहरण के लिए, आपके फिक्स्ड डिपॉज़िट पर ब्याज के माध्यम से अर्जित आय, म्यूचुअल फंड की सराहना (लिक्विडेशन पर लागू), किराए से आय, इंश्योरेंस कमीशन आदि.

फॉर्म 16B: अचल प्रॉपर्टी की बिक्री के माध्यम से अर्जित किसी भी आय के लिए स्रोत पर काटे गए टैक्स के लिए फॉर्म 16B जारी किया जाता है. खरीदार विक्रेता को यह सर्टिफिकेट जारी करता है. प्रॉपर्टी खरीदार TDS के रूप में बिक्री मूल्य का 1% काटने और इनकम टैक्स विभाग को राशि जमा करने के लिए बाध्य है. फॉर्म 16B प्रमाणित करता है कि खरीदार ने सरकार के पास टैक्स जमा कर दिया है.

फॉर्म 16 फॉर्म 16A फॉर्म 16B
वेतन पर स्रोत पर काटे गए टैक्स के लिए जारी किया गया आपकी सैलरी से बाहर की किसी भी आय, जैसे कि किराए, इन्वेस्टमेंट पर अर्जित ब्याज पर स्रोत पर काटे गए टैक्स के लिए जारी किया गया अचल संपत्ति की बिक्री से आय पर स्रोत पर काटे गए टैक्स के लिए जारी किया गया

नियोक्ता द्वारा जारी

फाइनेंशियल संस्थानों, किराएदारों और अन्य संस्थाओं द्वारा जारी किया गया

प्रॉपर्टी के खरीदार द्वारा विक्रेता को जारी किया गया

केवल नौकरी पेशा आय पर मान्य

कमीशन, लाभांश, ब्याज आदि के रूप में अर्जित आय पर लागू.

भूमि या भवन (कृषि के अलावा) की बिक्री के माध्यम से अर्जित आय पर लागू

वार्षिक रूप से जारी

तिमाही जारी

ट्रांज़ैक्शन की संख्या के अनुसार जारी किया गया

₹2.5 लाख या उससे अधिक की कमाई करने वाले कर्मचारी

किसी विशिष्ट राशि से अधिक आय वाले व्यक्ति

₹50 लाख से अधिक के ट्रांज़ैक्शन पर


अगर स्रोत पर काटा गया टैक्स डिडक्टर द्वारा केंद्र सरकार के अकाउंट में सबमिट कर दिया गया है, तो जानकारी फॉर्म 26AS में उपलब्ध है. यह फॉर्म TRACES (TDS समाधान, विश्लेषण और सुधार सक्षम सिस्टम) वेबसाइट से डाउनलोड किया जा सकता है.

हालांकि फॉर्म 16A और 16B के सभी विवरण फॉर्म 26AS में उपलब्ध हैं, लेकिन फॉर्म 16 से सभी जानकारी फॉर्म 26AS में उपलब्ध नहीं है. फॉर्म 26AS में केवल डिडक्टर द्वारा केंद्र सरकार के अकाउंट में जमा की गई TDS राशि का विवरण है. विभिन्न सेक्शन के तहत आपकी सैलरी और कटौतियों का विवरण यहां उपलब्ध नहीं है.

फॉर्म 16 यह प्रमाण के रूप में काम करता है कि आपके नियोक्ता या डिडक्टर ने केंद्र सरकार के अकाउंट में TDS राशि जमा कर दी है और किसी भी अन्य उपयोग के लिए किसी भी धोखाधड़ी या पैसे को बंद कर दिया है. इन लाभों के साथ, फॉर्म 16 के कई अन्य उपयोग हैं जिन्हें आपको पता होना चाहिए.

आप अपने लाभ के लिए फॉर्म 16 का उपयोग कैसे कर सकते हैं?

फॉर्म 16 आपके 'सैलरी से प्राप्त आय' स्टेटमेंट के रूप में भी काम करता है, जिसे मांग पर विभिन्न प्राधिकरणों/कंपनियों को दिया जा सकता है. इसके उपयोग में शामिल हैं:

  • इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने में मदद
  • आय का प्रमाण
  • डॉक्यूमेंट, जिसमें बताया गया है कि आपके टैक्स की गणना कैसे की गई थी और किसी भी असंग
  • आपके सभी टैक्स-सेविंग इन्वेस्टमेंट को चेक करने के लिए एक ही जगह पर डॉक्यूमेंट
  • लोन असेसमेंट और अप्रूवल
  • Visa जारी करना
  • नौकरी बदलने पर: अगले नियोक्ता को आपके पिछले नियोक्ता द्वारा पहले से ही कटौती के आधार पर आपकी टैक्स देयताओं की गणना करने में मदद करता है
  • क्योंकि डॉक्यूमेंट टैक्स क्रेडिट से संबंधित है, इसलिए आप किसी भी ओवरपेड टैक्स की जांच कर सकते हैं, जो आपको अपने रिफंड का क्लेम करने में मदद करेगा, अगर कोई हो

फॉर्म 16 होम लोन अप्रूवल सहित विभिन्न फाइनेंशियल एप्लीकेशन के लिए महत्वपूर्ण आय प्रमाण के रूप में कार्य करता है. अगर आप घर खरीदने की योजना बना रहे हैं, तो आपका फॉर्म 16 बजाज फिनसर्व जैसे लोनदाताओं को आपकी पुनर्भुगतान क्षमता को प्रदर्शित करने में मदद कर सकता है, जो 7.35% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली प्रतिस्पर्धी दरों के साथ ₹ 15 करोड़ तक का होम लोन प्रदान करता है. अपनी होम लोन योग्यता चेक करें और आज ही पर्सनलाइज़्ड लोन ऑफर देखें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.

फॉर्म 16 कैसे प्राप्त करें?

फॉर्म-16 आपके नियोक्ता द्वारा TDS काटने पर जारी किया गया TDS सर्टिफिकेट है. जब कोई नियोक्ता वेतन पर TDS काटता है, तो इनकम टैक्स एक्ट को नियोक्ता द्वारा एक सर्टिफिकेट जारी करने की आवश्यकता होती है, जहां काटे गए और जमा किए गए टैक्स का विवरण सर्टिफाइड होते हैं.

फॉर्म 16 कैसे प्राप्त करें, और इसका अधिकतम लाभ उठाने के लिए अधिक पढ़ें.

यह उन प्रत्येक नियोक्ता के लिए अनिवार्य है जिन्होंने आपको फॉर्म 16 जारी करने के लिए स्रोत पर कोई टैक्स काट लिया है. नियोक्ता ट्रेस वेबसाइट पर अपने अकाउंट से डाउनलोड की गई प्रिंट या सॉफ्ट कॉपी में फॉर्म 16 जारी कर सकते हैं. आपका नियोक्ता आपको किसी भी आउटसोर्स किए गए ऑनलाइन पेरोल प्लेटफॉर्म पर भी गाइड कर सकता है, जहां से आप अपना फॉर्म 16 डाउनलोड कर सकते हैं .

अगर आपका फॉर्म 16 खो गया है, तो आप अपने नियोक्ता से डुप्लीकेट कॉपी मांग सकते हैं.

फॉर्म 16 कैसे डाउनलोड करें?

फॉर्म 16 pdf ऑनलाइन डाउनलोड करने के लिए, TRACES पोर्टल में लॉग-इन करें, 'डाउनलोड' पर जाएं, 'फॉर्म 16' चुनें, फाइनेंशियल वर्ष और पैन चुनें, अनुरोध सबमिट करें, और pdf बनाने के लिए TRACES pdf जनरेशन यूटिलिटी का उपयोग करें.

आप अपने फाइनेंशियल संस्थान से आपको फॉर्म 16A जारी करने के लिए कह सकते हैं. आप फॉर्म 16A डाउनलोड करने के लिए अपने अकाउंट में लॉग-इन करके भी ऑनलाइन चेक कर सकते हैं. किराए से आय पर टैक्स कटौती के मामले में, अपने किराएदार को फॉर्म 16A आपको जारी करने के लिए कहें. अगर आप कमीशन एजेंट के रूप में काम करते हैं, तो अपने नियोक्ता से आपको देय कमीशन से काट लिए गए किसी भी टैक्स के लिए फॉर्म 16A जारी करने के लिए कहें.

फॉर्म 16B के मामले में, अचल प्रॉपर्टी के खरीदार से सेल वैल्यू पर काटे गए टैक्स के लिए फॉर्म 16B जारी करने के लिए कहें.

पिछले वर्षों के लिए फॉर्म 16 कैसे प्राप्त करें?

आपको अपने नियोक्ता से पिछले वर्षों के लिए फॉर्म 16 जारी करने के लिए कहना होगा. यह आपके नियोक्ता के आउटसोर्स पेरोल प्लेटफॉर्म पर ऑनलाइन उपलब्ध हो सकता है, जहां आप अपने नियोक्ता द्वारा जनरेट की गई ID के माध्यम से लॉग-इन कर सकते हैं. TRACES वेबसाइट के कर्मचारियों के लिए फॉर्म 16 उपलब्ध नहीं है. नियोक्ता को अपने डिडक्टर के अकाउंट में लॉग-इन करना होगा और आपको फॉर्म 16 जारी करना होगा. आप फॉर्म 26AS के माध्यम से हमेशा टैक्स क्रेडिट चेक कर सकते हैं. लेकिन, इसमें टैक्स गणना के लिए कटौतियों का विस्तृत विवरण नहीं होगा.

फॉर्म 16 के साथ इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना

फॉर्म 16 आपके IT रिटर्न फाइल करते समय आवश्यक सबसे महत्वपूर्ण डॉक्यूमेंट में से एक है. चाहे आप अपना रिटर्न खुद भर रहे हों या अपने चार्टर्ड अकाउंटेंट (CA) से मदद चाहते हों, फॉर्म 16 के साथ रिटर्न फाइल करने के प्रोसेस को समझना महत्वपूर्ण है. फॉर्म 16 के साथ रिटर्न फाइल करने के लिए ऑनलाइन और ऑफलाइन प्रोसेस की जानकारी यहां दी गई है .

ऑनलाइन प्रोसेस

इस वेबसाइट पर ऑनलाइन रिटर्न फाइल करने के लिए प्रति वर्ष ₹ 5 लाख की आय वाले टैक्सपेयर्स के लिए यह अनिवार्य है. आप या तो अपना रिटर्न खुद फाइल कर सकते हैं या अपनी ओर से ऑनलाइन रिटर्न फाइल करने के लिए अपने चार्टर्ड अकाउंट या किसी अन्य सक्षम व्यक्ति से मदद प्राप्त कर सकते हैं.

आप भुगतान की गई ऑनलाइन थर्ड-पार्टी सेवाओं से भी सेवाओं का लाभ उठा सकते हैं, जिनमें आपको रिटर्न फाइल करने के लिए आसान फॉर्म हैं. वैकल्पिक रूप से, आप इन वेबसाइटों में अपना फॉर्म 16 अपलोड कर सकते हैं, जो उनके प्रोफेशनल को आपकी ओर से नौकरी करने की अनुमति देगा.

अपना रिटर्न फाइल करते समय फॉर्म 16 का विवरण

फॉर्म 16 फाइनेंशियल वर्ष 2024-25 (AY 2025-26) के लिए अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए आवश्यक सभी सैलरी से संबंधित जानकारी प्रदान करता है. इसमें शामिल हैं:

  • सेक्शन 10 के तहत छूट प्राप्त भत्ता
  • सेक्शन 16 के तहत विस्तृत कटौती
  • कुल टैक्स योग्य सैलरी
  • TDS के उद्देश्यों के लिए घोषित हाउस प्रॉपर्टी से आय
  • 'अन्य स्रोतों' के तहत घोषित आय
  • सेक्शन 80C के तहत विस्तृत और कुल कटौती
  • कुल देय टैक्स या रिफंड योग्य

इसके अलावा, इसमें नियोक्ता की पहचान का विवरण शामिल है जैसे:

  • नियोक्ता का TAN और पैन
  • नियोक्ता का नाम और पता
  • कर्मचारी का पैन
  • मूल्यांकन वर्ष

यह जानकारी आपके ITR को सही तरीके से भरने और यह सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण है कि सभी आवश्यक टैक्स विवरण फॉर्म 26AS जैसे डॉक्यूमेंट से मेल अकाउंट्स हों.

अपने टैक्स रिटर्न को ई-फाइल करने के बाद क्या करें

अपने रिटर्न को ई-फाइल करने के बाद, आपको अपने रिटर्न को ऑनलाइन वेरिफाई करना होगा, जो ई-वेरिफिकेशन कोड (ईवीसी) जनरेट करके किया जा सकता है:

  • इंटरनेट बैंकिंग सेवा
  • आधार कार्ड OTP
  • डीमैट अकाउंट
  • अपने बैंक अकाउंट को प्री-वैलिडेट करके EVC प्राप्त करना

आप ITR-V प्रिंट करके, साइन करके और CPC को पोस्ट द्वारा फिज़िकल कॉपी भेजकर भी अपने रिटर्न को ई-वेरिफाइ कर सकते हैं.

टैक्स फाइलिंग रिटर्न के लिए ऑफलाइन प्रोसेस

अगर आपकी आय फाइनेंशियल वर्ष के लिए ₹ 5 लाख से कम है, और आप अपना रिटर्न ऑफलाइन फाइल करना चाहते हैं, तो आप www.incometaxindia.gov.in से आवश्यक ITR फॉर्म डाउनलोड करके या इसे नज़दीकी इनकम टैक्स ऑफिस से कलेक्ट करके ऐसा कर सकते हैं. इन प्रपत्रों को भरने के बाद उन्हें निकटतम 'आयकर संपर्क केंद्र' में जमा करना होगा. एक स्वीकृति फॉर्म भी भरना होगा, जो स्टाम्प किया जाता है और आपको एक्सेस करने वाले अधिकारी द्वारा वापस दिया जाता है.

क्या फॉर्म 16 अनिवार्य है?

नियोक्ताओं को स्रोत पर किए गए किसी भी टैक्स कटौतियों के लिए फॉर्म 16 जारी करना होगा. आपके पास फॉर्म 16 होना चाहिए, ताकि आप कर सकें:

  • किसी भी विसंगति की जांच करें
  • टैक्स की गणना करें
  • चेक करें कि आपने अपनी सभी टैक्स देयताओं को पूरा किया है या नहीं
  • ओवरपेड टैक्स के लिए किसी भी रिफंड की तलाश करें

जबकि नियोक्ता को स्रोत पर टैक्स काटा जाता है, वहीं टैक्स का भुगतान करने की ज़िम्मेदारी आपके ऊपर है.

क्या फॉर्म 16 के बिना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल किया जा सकता है

इनकम टैक्स रिटर्न फॉर्म 16 के बिना फाइल किए जा सकते हैं, बशर्ते आपको फॉर्म 16 के पार्ट A और पार्ट B में दिए गए विवरण के बारे में पता हो .

  • अपने नियोक्ता/कटौतीकर्ता के नाम, पता, पैन और TAN के लिए पूछें
  • अपनी मूल सैलरी, भत्ते, अन्य कटौतियां और सकल सैलरी का विवरण देखने के लिए अपने सैलरी स्टेटमेंट को देखें
  • अपने सभी निवेश और अन्य डॉक्यूमेंट को एकत्रित करें, जिन्हें आपने पहले अपने HR विभाग में निवेश के प्रमाण के रूप में सबमिट किया हो सकता है.

आप ऊपर बताए गए सभी डॉक्यूमेंट में उपलब्ध जानकारी का उपयोग करके अपना रिटर्न फाइल कर सकते हैं.

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फॉर्म 16 के बिना ITR कैसे फाइल करें

अगर नियोक्ता TDS काटता है लेकिन फॉर्म 16 प्रदान नहीं किया गया है, तो क्या करना चाहिए?

अगर स्रोत पर टैक्स कटौती की गई है, तो भारत के सभी नियोक्ताओं को फॉर्म 16 जारी करना होगा. आप अपने नियोक्ता से फॉर्म 16 जारी करने का अनुरोध कर सकते हैं . आप यह भी चेक कर सकते हैं कि आपके नियोक्ता ने TRACES वेबसाइट पर जाकर और अपना फॉर्म 26AS डाउनलोड करके केंद्र सरकार के अकाउंट में TDS जमा किया है या नहीं.

अगर नियोक्ता ने टैक्स डिपॉजिट नहीं किया है, क्योंकि टैक्स का भुगतान करने की ज़िम्मेदारी आपकी है, तो आपको ऑनलाइन/ऑफलाइन टैक्स का भुगतान करना होगा और बाद में अपने नियोक्ता से क्लेम करना होगा.

अगर नियोक्ता ने टैक्स डिपॉजिट किया है और अभी भी आपको फॉर्म 16 जारी नहीं किया है, तो पिछले चरण पर वापस जाएं. हालांकि यह एक कठिन प्रोसेस है, लेकिन यह आपको समय पर रिटर्न फाइल करने में मदद करेगा.

अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना सबसे महत्वपूर्ण बातों में से एक है, जो आपको फॉर्म 16 को पूर्व आवश्यकता बनाता है. सबसे महत्वपूर्ण टैक्स फॉर्म में से एक के रूप में, फॉर्म 16 में भारत में आपके इनकम टैक्स रिटर्न को तैयार करने के लिए आवश्यक अधिकांश जानकारी होती है. इसके विभिन्न घटकों के साथ, फॉर्म 16 आपको अपना ITR फाइल करने के प्रोसेस को सुव्यवस्थित करने में सक्षम बनाता है. इसलिए फॉर्म 16 और इसकी जटिलताओं को ध्यान से समझना बहुत महत्वपूर्ण है.

नियोक्ता की जिम्मेदारियां

नियोक्ताओं के पास यह सुनिश्चित करने के लिए विशिष्ट दायित्व होते हैं कि फॉर्म 16 सही और समय पर जारी किया जाए:

1. कर्मचारी के पूरे रिकॉर्ड बनाए रखें

उन्हें हर कर्मचारी की सैलरी का विवरण, पैन, टैक्स कटौती और लागू छूट का सही रिकॉर्ड रखना चाहिए.

2. TDS काटा और डिपॉज़िट करें

लागू टैक्स स्लैब के आधार पर, नियोक्ताओं को वेतन से TDS की सही राशि की गणना करनी चाहिए. पेरोल सॉफ्टवेयर ऑटोमैटिक गणनाओं और कटौतियों के साथ इस कार्य को आसान बना सकता है.

3. समय पर TDS रिटर्न फाइल करें

TDS कटने के बाद, नियोक्ताओं को फॉर्म 24Q का उपयोग करके तिमाही रिटर्न फाइल करना होगा. इन्हें समय-सीमा के भीतर इनकम टैक्स डिपार्टमेंट को सबमिट करना होगा. रिटर्न में हर कर्मचारी की सैलरी और टैक्स का विवरण होता है.

4. TRACES पोर्टल पर रजिस्टर करें

नियोक्ताओं को अपना TDS डेटा देखने और मान्य फॉर्म 16 सर्टिफिकेट जनरेट करने के लिए TRACES (TDS रिकंसिलिएशन एनालिसिस और करेक्शन इनेबलिंग सिस्टम) वेबसाइट पर रजिस्टर करना होगा.

रजिस्टर्ड होने के बाद, नियोक्ता ईमेल जांच के बाद शेयर किए गए क्रेडेंशियल का उपयोग करके लॉग-इन कर सकते हैं. फॉर्म 16 केवल इस पोर्टल के माध्यम से डाउनलोड किया जा सकता है, और केवल ट्रेड-जारी किए गए फॉर्म को इनकम टैक्स डिपार्टमेंट द्वारा मान्य के रूप में स्वीकार किया जाता है.

इन चरणों का पालन करके, नियोक्ता यह सुनिश्चित करने में मदद करते हैं कि उनके कर्मचारियों को टैक्स फाइलिंग के लिए सटीक और समय पर डॉक्यूमेंटेशन प्राप्त हो.

फॉर्म 16 जैसे उचित टैक्स डॉक्यूमेंटेशन होने से न केवल आपकी ITR फाइलिंग आसान हो जाती है बल्कि भविष्य में निवेश के लिए आपकी फाइनेंशियल प्रोफाइल भी मजबूत होती है. चाहे आप अपना पहला घर खरीदने की योजना बना रहे हों या बड़ी प्रॉपर्टी में अपग्रेड कर रहे हों, बजाज फिनसर्व 7.35% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली आकर्षक ब्याज दरों और 32 साल तक की सुविधाजनक अवधि के साथ व्यापक होम लोन समाधान प्रदान करता है. अपनी होम लोन योग्यता चेक करें अब घर के स्वामित्व की ओर अगला कदम उठाने के लिए. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.

निष्कर्ष

फॉर्म 16 टैक्स सीज़न के दौरान नौकरी पेशा लोगों के लिए एक आवश्यक डॉक्यूमेंट है. यह आपकी आय, कटौतियों और टैक्स देयताओं का व्यापक ओवरव्यू प्रदान करता है, जिससे ITR फाइलिंग सरल और सटीक हो जाती है. इसके घटकों-पार्ट A और पार्ट B को समझने से आपको टैक्स गणनाओं की जांच करने और योग्य कटौतियों का क्लेम करने में मदद मिलती है. चाहे आप टैक्स फाइलिंग, लोन एप्लीकेशन या इनकम वेरिफिकेशन के लिए इसका उपयोग कर रहे हों, फॉर्म 16 केवल अनुपालन के अलावा कई उद्देश्यों को पूरा करता है. अपना फॉर्म 16 सुरक्षित रखें, सटीकता के लिए इसे अच्छी तरह से रिव्यू करें और पूरे वर्ष विभिन्न फाइनेंशियल एप्लीकेशन के लिए इसका रणनीतिक उपयोग करें.

आपकी फाइनेंशियल गणनाओं के लिए लोकप्रिय कैलकुलेटर्स

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अस्वीकरण

1. बजाज फाइनेंस लिमिटेड ("BFL") एक नॉन-बैंकिंग फाइनेंस कंपनी (NBFC) और प्रीपेड भुगतान इंस्ट्रूमेंट जारीकर्ता है जो फाइनेंशियल सेवाएं अर्थात, लोन, डिपॉज़िट, Bajaj Pay वॉलेट, Bajaj Pay UPI, बिल भुगतान और थर्ड-पार्टी पूंजी मैनेज करने जैसे प्रोडक्ट ऑफर करती है. इस पेज पर BFL प्रोडक्ट/ सेवाओं से संबंधित जानकारी के बारे में, किसी भी विसंगति के मामले में संबंधित प्रोडक्ट/सेवा डॉक्यूमेंट में उल्लिखित विवरण ही मान्य होंगे.

2. अन्य सभी जानकारी, जैसे फोटो, तथ्य, आंकड़े आदि ("जानकारी") जो बीएफएल के प्रोडक्ट/सेवा डॉक्यूमेंट में उल्लिखित विवरण के अलावा हैं और जो इस पेज पर प्रदर्शित की जा रही हैं, केवल सार्वजनिक डोमेन से प्राप्त जानकारी का सारांश दर्शाती हैं. उक्त जानकारी BFL के स्वामित्व में नहीं है और न ही यह BFL के विशेष ज्ञान के लिए है. कथित जानकारी को अपडेट करने में अनजाने में अशुद्धियां या टाइपोग्राफिकल एरर या देरी हो सकती है. इसलिए, यूज़र को सलाह दी जाती है कि पूरी जानकारी सत्यापित करके स्वतंत्र रूप से जांच करें, जिसमें विशेषज्ञों से परामर्श करना शामिल है, अगर कोई हो. यूज़र इसकी उपयुक्तता के बारे में लिए गए निर्णय का एकमात्र मालिक होगा, अगर कोई हो.

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सामान्य प्रश्न

फॉर्म 16 क्या है, और कौन इसे जारी करता है?

फॉर्म 16 नियोक्ताओं द्वारा कर्मचारियों को जारी किया गया एक सर्टिफिकेट है, जिसमें फाइनेंशियल वर्ष के दौरान भुगतान किए गए वेतन और स्रोत पर काटे गए टैक्स (TDS) का विवरण होता है. इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए यह आवश्यक है.

अगर मेरे फॉर्म 16 में कोई विसंगति है, तो मुझे क्या करना चाहिए?

अगर आपके फॉर्म 16 में कोई विसंगति है, तो सुधार के लिए अपने नियोक्ता से संपर्क करें, पेस्लिप के साथ विवरण सत्यापित करें, संशोधित फॉर्म 16 का अनुरोध करें, और अगर आवश्यक हो तो टैक्स प्रोफेशनल से परामर्श करें. यह टैक्स फाइलिंग की सटीकता सुनिश्चित करता है.

मैं अपना फॉर्म 16 कैसे डाउनलोड या प्राप्त कर सकता/सकती हूं?

फॉर्म 16 प्राप्त करने के लिए, TRACES पोर्टल में लॉग-इन करें, 'डाउनलोड' पर जाएं, 'फॉर्म 16' चुनें, फाइनेंशियल वर्ष और पैन चुनें, अनुरोध सबमिट करें और pdf जनरेट करें. वैकल्पिक रूप से, अपने नियोक्ता से इसका अनुरोध करें.

फॉर्म 16 में कौन से विवरण शामिल हैं?

फॉर्म 16 में दो भाग शामिल हैं. भाग A में नियोक्ता और कर्मचारी का विवरण, टैक्स कटौती और जमा किया गया सारांश, नियोक्ता का हस्ताक्षर शामिल हैं. पार्ट B में सैलरी का विवरण, कटौतियां, टैक्स योग्य आय, टैक्स की गणना और सेक्शन 89 राहत शामिल है, अगर लागू हो. ये विवरण सटीक टैक्स फाइलिंग में मदद करते हैं.

मैं अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए फॉर्म 16 का उपयोग कैसे करूं?

अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए फॉर्म 16 का उपयोग करने के लिए, आवश्यक डॉक्यूमेंट इकट्ठा करें, ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें, फॉर्म 16 से विवरण दर्ज करें, जानकारी सत्यापित करें, और ई-वेरिफिकेशन प्रोसेस को पूरा करने के लिए ITR फॉर्म सबमिट करें.

क्या पैन के बिना फॉर्म 16 जनरेट करना संभव है?

नहीं, पैन के बिना फॉर्म 16 जनरेट करना संभव नहीं है, क्योंकि यह TDS (स्रोत पर टैक्स कटौती) सर्टिफिकेट और इनकम टैक्स डॉक्यूमेंटेशन के उद्देश्यों के लिए अनिवार्य आवश्यकता है.

क्या फॉर्म 16 का उपयोग इनकम प्रूफ के रूप में किया जा सकता है?

हां, फॉर्म 16 का उपयोग इनकम प्रूफ के रूप में किया जा सकता है क्योंकि इसमें किसी व्यक्ति की कमाई और टैक्स कटौती का विवरण शामिल है, जो लोन एप्लीकेशन, वीज़ा और अन्य फाइनेंशियल डॉक्यूमेंटेशन के लिए आय को सत्यापित करने में मदद करता है.

फॉर्म 16 और फॉर्म 16A सर्टिफिकेट जारी करने की देय तिथि कब होती है?

फॉर्म 16 जारी करने की देय तारीख फाइनेंशियल वर्ष समाप्त होने के 15 जून तक है, और फॉर्म 16A TDS रिटर्न फाइल करने की तारीख से 15 दिनों के भीतर त्रैमासिक रूप से जारी किया जाना चाहिए.

आपको फॉर्म 16 कब वितरित करना चाहिए?

नियोक्ताओं को आकलन वर्ष के 15 जून तक फॉर्म 16 जारी करना होगा. इसे ईमेल के माध्यम से शेयर किया जा सकता है या डाउनलोड करने और टैक्स फाइलिंग के उद्देश्यों के लिए कंपनी के कर्मचारी पोर्टल पर उपलब्ध कराया जा सकता है.

फॉर्म 16 क्यों महत्वपूर्ण है?

फॉर्म 16 एक महत्वपूर्ण डॉक्यूमेंट है जो कर्मचारी की आय और टैक्स कटौतियों का सारांश देता है. यह ITR फाइल करने के लिए आवश्यक है और TDS के प्रमाण के रूप में कार्य करता है. नियोक्ताओं के लिए, यह एक कानूनी आवश्यकता है जो टैक्स ऑडिट और अनुपालन को भी सपोर्ट करती है.

आप फॉर्म 16 में गलतियों को कैसे ठीक कर सकते हैं?

अगर फॉर्म 16 में कोई गलती है, तो आपको सही जानकारी के साथ अपने नियोक्ता से संपर्क करना चाहिए. वे गलतियों को ठीक करने के बाद डेटा को संशोधित कर सकते हैं और अपडेटेड फॉर्म 16 जारी कर सकते हैं.

कौन सी सैलरी फॉर्म 16 के लिए योग्य होती है?

अगर आपकी वार्षिक सैलरी ₹2.5 लाख से अधिक है, तो आपके नियोक्ता को आपको फॉर्म 16 जारी करना होगा. अगर आपकी आय टैक्सेबल लिमिट से कम है और कोई TDS नहीं काटा जाता है, तो फॉर्म 16 जारी नहीं किया जा सकता है. ₹2.5 लाख से अधिक की स्थिर सैलरी से आप बजाज फिनसर्व से आकर्षक होम लोन ऑफर भी प्राप्त कर सकते हैं. 7.35% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली प्रतिस्पर्धी दरों और ₹ 15 करोड़ तक के लोन के साथ, आप आसानी से अपनी घर खरीदने की योजना बना सकते हैं. आपकी इनकम प्रोफाइल से मेल खाने वाले फाइनेंसिंग विकल्पों के बारे में जानने के लिए आज ही अपनी होम लोन योग्यता चेक करें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.

क्या नौकरी छोड़ने के बाद मुझे फॉर्म 16 मिल सकता है?

हां, आप अपने पूर्व नियोक्ता या HR टीम से अपना फॉर्म 16 देने का अनुरोध कर सकते हैं, यहां तक कि राजीनामा देने के बाद भी. अगर आपकी नौकरी के दौरान TDS काटा जाता है, तो वे अभी भी इसे जारी करने के लिए ज़िम्मेदार हैं.

फॉर्म 16 सर्टिफिकेट के माध्यम से निरंतर रोज़गार इतिहास डॉक्यूमेंट होने से आपकी होम लोन एप्लीकेशन प्रोफाइल मजबूत होती है. बजाज फिनसर्व लोन एप्लीकेशन का मूल्यांकन करते समय स्थिर आय पैटर्न को महत्व देता है, जो योग्य आवेदक के लिए 7.35% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली प्रतिस्पर्धी दरें प्रदान करता है. अपनी होम लोन योग्यता चेक करें अब यह जानने के लिए कि आपका रोज़गार इतिहास बेहतर लोन शर्तों को प्राप्त करने में कैसे मदद कर सकता है. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.

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