भारत में टैक्सपेयर के लिए इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करना एक महत्वपूर्ण वार्षिक दायित्व है. ITR-4 फॉर्म, विशेष रूप से किसी प्रोप्राइटरी बिज़नेस या प्रोफेशन से आय वाले व्यक्तियों और हिंदू अविभाजित परिवारों (एचयूएफ) के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिसमें विशिष्ट दिशानिर्देशों के बारे में विस्तार से ध्यान देने और पालन करने की आवश्यकता होती है. यह कॉम्प्रिहेंसिव गाइड आपको ITR-4 फॉर्म भरने और फाइल करने की प्रोसेस के बारे में बताएगी, जिससे टैक्स नियमों का अनुपालन सुनिश्चित होगा और जहां लागू हो वहां कटौती को अधिकतम करना होगा.
ITR 4 फॉर्म पर लेटेस्ट अपडेट
- इनकम टैक्स डिपार्टमेंट ने आकलन वर्ष 2025-26 के लिए ITR-4 के लिए स्कीम, एक्सेल यूटिलिटी और जांच नियम का लेटेस्ट वर्ज़न प्रकाशित किया है. टैक्सपेयर्स अब इसे डाउनलोड कर सकते हैं और रिटर्न फाइलिंग के लिए इसका उपयोग कर सकते हैं.
- सेंट्रल बोर्ड ऑफ डायरेक्ट टैक्स (CBDT) ने व्यक्तिगत निवासियों, हिंदू अविभाजित परिवारों (HUFs) और फर्मों (LLP को छोड़कर) के लिए यह अपडेट शुरू किया है.
- यह फॉर्म लागू होता है अगर कुल आय ₹50 लाख तक है.
- यह सेक्शन 44AD, 44ADA और 44AE के तहत बिज़नेस या प्रोफेशन से आय को कवर करता है.
- ₹5,000 तक की कृषि आय वाले टैक्सपेयर इस फॉर्म का उपयोग करने के लिए योग्य हैं.
- इस अपडेट का उद्देश्य योग्य छोटे टैक्सपेयर्स के लिए ई-फाइलिंग प्रोसेस को आसान और सुव्यवस्थित करना है.
ITR-4 का ओवरव्यू
इनकम टैक्स रिटर्न ITR-4, जिसे सुगम भी कहा जाता है, को उन व्यक्तियों, हिंदू अविभाजित परिवारों (एचयूएफ) और फर्मों (एलएलपी को छोड़कर) के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 44एडी, 44एडीए और 44ईए के तहत अनुमानकारी इनकम स्कीम चुनते हैं. यह स्कीम योग्य टैक्सपेयर को एक निश्चित दर पर आय घोषित करने की अनुमति देकर टैक्स फाइलिंग प्रोसेस को आसान बनाती है, जिससे अकाउंट की विस्तृत बुक बनाए रखने की आवश्यकता काफी कम हो जाती है. अनुमानकारी आय स्कीम विशेष रूप से छोटे बिज़नेस और प्रोफेशनल के लिए लाभदायक है, क्योंकि यह अनुपालन को सुव्यवस्थित करता है और प्रशासनिक बोझ को कम करता है. ITR-4 का विकल्प चुनकर, टैक्सपेयर टैक्स डॉक्यूमेंटेशन की जटिलताओं की बजाय अपनी बिज़नेस गतिविधियों पर अधिक ध्यान केंद्रित कर सकते हैं. यह फॉर्म उन लोगों के लिए एक कुशल टूल है जो इनकम टैक्स एक्ट के अनुपालन को सुनिश्चित करते हुए अपनी टैक्स फाइलिंग प्रोसेस को आसान बनाना चाहते हैं.
ITR 4 सुगम फॉर्म क्या है?
ITR-4, जिसे सुगम फॉर्म भी कहा जाता है, का उपयोग उन लोगों द्वारा किया जाता है जो इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 44AD, 44ADA और 44AE के तहत अनुमानित टैक्स स्कीम का उपयोग करके आय घोषित करते हैं. यह छोटे बिज़नेस, कुछ प्रोफेशनल और ट्रांसपोर्ट बिज़नेस में रहने वाले लोगों के लिए है.
टैक्सपेयर्स इस फॉर्म का उपयोग कर सकते हैं अगर उनका वार्षिक टर्नओवर ₹2 करोड़ से अधिक नहीं है. लेकिन, लेटेस्ट प्रावधानों के अनुसार, यह लिमिट अब सेक्शन 44AD के तहत ₹3 करोड़ और सेक्शन 44ADA-के तहत ₹75 लाख तक बढ़ा दी गई है, बशर्ते कि कुल रसीदों का 5% से अधिक कैश में न हो.
अगर टर्नओवर इन संशोधित लिमिट से अधिक है, तो टैक्सपेयर को एक अलग ITR फॉर्म फाइल करना होगा. ITR-4 को छोटे बिज़नेस और प्रोफेशनल के लिए टैक्स फाइलिंग को आसान बनाने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, ताकि वे अकाउंट की विस्तृत बुक बनाए रखे बिना या ऑडिट कर रहे हों, फिक्स्ड दर पर टैक्स का भुगतान कर सकें.
ITR 4 सुगम फॉर्म कौन फाइल कर सकता है?
- व्यक्ति, HUF या पार्टनरशिप फर्म (LLP को छोड़कर) जो भारत के निवासी हैं.
- कुल वार्षिक आय ₹50 लाख से अधिक नहीं होनी चाहिए.
- सेक्शन 44AD, 44ADA, या 44AE के तहत बिज़नेस या प्रोफेशन के माध्यम से कमाई करने वाले टैक्सपेयर.
- जो लोग ब्याज, परिवार पेंशन आदि जैसी बचत से आय प्राप्त करते हैं.
- कृषि आय, अगर कोई हो, ₹5,000 से अधिक नहीं होनी चाहिए.
- टैक्सपेयर के पास केवल एक हाउस प्रॉपर्टी होनी चाहिए.
- सेक्शन 112A के तहत लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन को शामिल किया जा सकता है, अगर लाभ ₹1.25 लाख से अधिक नहीं है और कोई नुकसान आगे नहीं बढ़ाया जा सकता है.
- अगर आपकी कुल रसीदें ₹50 लाख के भीतर हैं, तो योग्य व्यवसायों के तहत सेवाएं प्रदान करने वाले फ्रीलांसर ITR-4 का विकल्प भी चुन सकते हैं.
ITR-4 फाइल करने के लिए कौन योग्य नहीं है?
- ₹50 लाख से अधिक की कुल आय वाले व्यक्ति.
- जो किसी भी कंपनी में निदेशक मंडल होते हैं.
- जिन व्यक्तियों के पास अनलिस्टेड इक्विटी शेयर हैं.
- टैक्सपेयर्स (व्यक्ति, HUF या फर्म) को टैक्स कानूनों के तहत अकाउंट बुक बनाए रखने की आवश्यकता होती है.
- निवासी लेकिन आमतौर पर निवासी (RNOR) और अनिवासी व्यक्ति नहीं हैं.
- लॉटरी, घोड़े की दौड़ या जूए से आय वाले व्यक्ति.
- जिन लोगों के पास एक से अधिक आवासीय प्रॉपर्टी है.
- जिन टैक्सपेयर्स का कैपिटल गेन उल्लिखित लिमिट से अधिक होता है.
- ₹5,000 से अधिक की कृषि आय.
- किसी विदेशी देश में संपत्ति या हस्ताक्षर करने का अधिकार रखने वाला कोई भी व्यक्ति.
- सेक्शन 90, 90A, या 91 के तहत टैक्स छूट का क्लेम करने वाले लोग.
- क्रिप्टोकरेंसी या अन्य वर्चुअल डिजिटल एसेट से आय.
- सेक्शन 194N के तहत TDS के अधीन व्यक्ति.
कवर की गई आय के प्रकार
ITR-4 विभिन्न प्रकार के आय को कवर करता है, जिनमें शामिल हैं:
- अनुमानात्मक आय स्कीम के तहत बिज़नेस या प्रोफेशन से आय.
- वेतन या पेंशन.
- एक घर की प्रॉपर्टी से आय (जिस मामलों को छोड़कर पिछले वर्षों से नुकसान किया जाता है).
- अन्य स्रोतों से आय (लॉटरी जीत और रेसहर्स को छोड़कर).
ITR-4 कैसे फाइल करें इस बारे में चरण-दर-चरण गाइड
चरण 1: आवश्यक डॉक्यूमेंट कलेक्ट करें
अपने पैन कार्ड, आधार कार्ड, बैंक स्टेटमेंट, TDS सर्टिफिकेट और इन्वेस्टमेंट के प्रमाण सहित सभी संबंधित डॉक्यूमेंट एकत्रित करें. सुनिश्चित करें कि आपके पास किसी भी होम लोन का विवरण है, विशेष रूप से अगर आप इसके लिए कटौतियों का क्लेम कर रहे हैं.
चरण 2: ITR-4 फॉर्म डाउनलोड करें
ऑफिशियल इनकम टैक्स डिपार्टमेंट की वेबसाइट पर जाएं और ITR-4 फॉर्म डाउनलोड करें. आप अधिक सुव्यवस्थित प्रोसेस के लिए ऑनलाइन ई-फाइलिंग पोर्टल का भी उपयोग कर सकते हैं.
चरण 3: पर्सनल जानकारी भरें
ITR-4 फॉर्म में अपनी पर्सनल जानकारी जैसे नाम, एड्रेस, पैन, आधार नंबर और संपर्क विवरण दर्ज करें.
चरण 4: आय का विवरण प्रदान करें
विभिन्न स्रोतों से अपनी आय का विवरण दर्ज करें:
- अनुमानकारी स्कीम के तहत बिज़नेस आय के लिए, सकल टर्नओवर की घोषणा करें और अनुमान वाली आय की गणना करें.
- सैलरी इनकम के लिए, फॉर्म 16 के अनुसार सैलरी का विवरण प्रदान करें.
- हाउस प्रॉपर्टी की आय के लिए, किराए की आय और किसी भी कटौती का उल्लेख करें.
- आय के अन्य स्रोतों के लिए, अर्जित ब्याज और अन्य संबंधित विवरण निर्दिष्ट करें.
चरण 5: क्लेम कटौती
विभिन्न सेक्शन के तहत क्लेम कटौतियां, जैसे:
- PPF, NSC, लाइफ इंश्योरेंस आदि में इन्वेस्टमेंट के लिए सेक्शन 80सी.
- मेडिकल बीमा प्रीमियम के लिए सेक्शन 80D.
- होम लोन पर ब्याज के लिए सेक्शन 24(b). सुनिश्चित करें कि आप ITR फाइल करते समय HRA का क्लेम कैसे करें, क्योंकि यह आपकी टैक्स योग्य आय को महत्वपूर्ण रूप से कम कर सकता है
सेक्शन 24(b) के तहत होम लोन ब्याज के लिए कटौती का क्लेम करते समय, कई टैक्सपेयर्स को लगता है कि उन्हें बेहतर लोन शर्तों या प्रॉपर्टी निवेश के लिए अतिरिक्त फाइनेंसिंग का लाभ मिल सकता है. अगर आप घर खरीदने पर विचार कर रहे हैं या अपने मौजूदा होम लोन को रीफाइनेंस करना चाहते हैं, तो बजाज फिनसर्व 32 साल तक के सुविधाजनक पुनर्भुगतान विकल्पों के साथ 7.49% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली प्रतिस्पर्धी दरें प्रदान करता है. आज ही अपनी योग्यता चेक करें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.
चरण 6: टैक्स देयता की गणना करें
अपनी कुल आय की गणना करें और अपनी टैक्स देयता की गणना करने के लिए उपयुक्त टैक्स दरों के लिए अप्लाई करें. सुनिश्चित करें कि आपने भुगतान किए गए किसी भी एडवांस टैक्स या TDS का भुगतान किया है.
चरण 7: वेरिफाई करें और सबमिट करें
सटीकता सुनिश्चित करने के लिए ITR-4 फॉर्म में दर्ज किए गए सभी विवरणों को रिव्यू करें. फॉर्म ऑनलाइन सबमिट करें और इसे आधार OTP, ईवीसी (इलेक्ट्रॉनिक वेरिफिकेशन कोड) का उपयोग करके या इनकम टैक्स विभाग के सेंट्रलाइज्ड प्रोसेसिंग सेंटर (सीपीसी) को हस्ताक्षरित कॉपी भेजकर सत्यापित करें.
फाइलिंग और सबमिशन
इनकम टैक्स डिपार्टमेंट के ई-फाइलिंग पोर्टल के माध्यम से ITR-4 फाइल करने और सबमिट करने की प्रोसेस इलेक्ट्रॉनिक रूप से की जा सकती है. फॉर्म सबमिट होने के बाद, इसे वेरिफाई करना होगा. आप आधार OTP, नेट बैंकिंग के माध्यम से या रिटर्न फाइल करने के 120 दिनों के भीतर सीपीसी को ITR-V (जांच) की फिज़िकल कॉपी भेजकर अपने रिटर्न को इलेक्ट्रॉनिक रूप से सत्यापित कर सकते हैं. सही वेरिफिकेशन यह सुनिश्चित करता है कि आपकी रिटर्न तुरंत प्रोसेस हो जाए.
पूर्वानुमानक कर क्या है?
अनुमानित टैक्सेशन छोटे बिज़नेस और प्रोफेशनल के लिए अपनी टैक्स योग्य आय की गणना करने का एक आसान तरीका है. आमतौर पर, बिज़नेस को विस्तृत अकाउंट बनाए रखना होगा और स्टैंडर्ड नियमों के अनुसार अपने लाभ की गणना करनी होगी. लेकिन अनुमानित स्कीम के तहत, आय को कुल टर्नओवर के एक निश्चित प्रतिशत के रूप में अनुमान लगाया जाता है, जिससे टैक्सपेयर को किताबों को मेंटेन करने या ऑडिट करने से बचने की अनुमति मिलती है.
यह स्कीम विशेष रूप से छोटे बिज़नेस और स्वतंत्र प्रोफेशनल के लिए लाभदायक है, जिससे उन्हें अनुपालन के बोझ को कम करने में मदद मिलती है.
यहां बताया गया है कि अलग-अलग अनुमानित सेक्शन कैसे काम करते हैं:
सेक्शन |
इसका उपयोग कौन कर सकता है? |
लाभ की गणना करने का तरीका |
सेक्शन 44एडी |
₹2 करोड़ तक का टर्नओवर वाले छोटे बिज़नेस (या अधिकांश डिजिटल भुगतानों के लिए ₹3 करोड़) |
टर्नओवर का 8% (डिजिटल रसीद के लिए 6%) |
सेक्शन 44 एडीए |
₹50 लाख तक की रसीद वाले प्रोफेशनल (या अगर कैश रसीद 5% से कम हैं तो ₹75 लाख) |
सकल रसीद का 50% |
सेक्शन 44AE |
वे लोग गुड्स कैरेज बिज़नेस में शामिल हैं |
स्वामित्व वाले वाहनों की संख्या और प्रकार के आधार पर |
ध्यान दें: क्योंकि लाभ का अनुमान लगाया जाता है, इसलिए इस स्कीम के तहत किराए, बिजली आदि जैसे खर्चों के लिए कोई और कटौती क्लेम नहीं की जा सकती है.
अनुमानित टैक्सेशन स्कीम का उपयोग करने वाले छोटे बिज़नेस मालिकों और प्रोफेशनल के लिए, कैश फ्लो को प्रभावी रूप से मैनेज करने में अक्सर रणनीतिक फाइनेंशियल प्लानिंग शामिल होती है, जिसमें प्रॉपर्टी निवेश शामिल हैं जो व्यक्तिगत संतुष्टि और टैक्स दोनों लाभ प्रदान कर सकते हैं. बजाज फिनसर्व आपको केवल ₹ 687/लाख* से शुरू होने वाली EMI और ₹ 15 करोड़ तक की लोन राशि के साथ अपनी सपनों की प्रॉपर्टी को सुरक्षित करने में मदद कर सकता है. आज ही बजाज फिनसर्व के साथ अपने लोन ऑफर चेक करें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.
ITR-4 फॉर्म की संरचना क्या है?
- पार्ट A - मूल निजी और संपर्क जानकारी
- पार्ट B - सभी प्रमुखों से कुल आय का विवरण
- पार्ट C - क्लेम की गई कटौतियां और निवल टैक्स योग्य आय
- पार्ट D - टैक्स और रिफंड/भुगतान स्टेटस की गणना
- शिड्यूल BP - सेक्शन 44AD, 44ADA, या 44AE के तहत बिज़नेस आय
- GST जानकारी - अगर लागू हो तो टर्नओवर और GSTIN घोषित करें
- फाइनेंशियल विवरण - बिज़नेस के एसेट और लायबिलिटी की रिपोर्ट करें
- शिड्यूल करें, TDS 1, और TCS - एडवांस टैक्स, सैलरी पर TDS और स्रोत पर लिए गए टैक्स
- TDS 2 शिड्यूल करें - सैलरी के अलावा अन्य आय पर काटा गया टैक्स
- जांच सेक्शन - स्व-घोषणा और हस्ताक्षर
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AY 2024-25 से ITR-4 फॉर्म में प्रमुख बदलाव
1. सेक्शन 112A के तहत कैपिटल गेन की रिपोर्ट करना
टैक्सपेयर अब ITR-1 में सेक्शन 112A के तहत लिस्टेड शेयर या इक्विटी म्यूचुअल फंड से लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (LTCG) की रिपोर्ट कर सकते हैं:
- कुल LTCG ₹1.25 लाख से अधिक नहीं है, और
- कैपिटल गेन के तहत कोई कैरी-फॉरवर्ड नुकसान नहीं होता है.
इस बदलाव से योग्य टैक्सपेयर ITR-2 के बजाय आसान ITR-1 फॉर्म फाइल कर सकते हैं.
2. टैक्स व्यवस्था चयन प्रकटीकरण (सेक्शन 115BAC)
AY 2025-26 से, नई टैक्स व्यवस्था डिफॉल्ट विकल्प बन जाती है. लेकिन, टैक्सपेयर ITR फॉर्म में अपनी पसंद बताकर पुरानी व्यवस्था चुन सकते हैं.
- अगर पुरानी व्यवस्था पिछले वर्ष (AY 2024-25) में चुनी गई थी, तो उस विकल्प की पुष्टि या बदली जानी चाहिए.
- AY 2025-26 के लिए नए विकल्प में फॉर्म 10-IEA स्वीकृति संख्या शामिल होनी चाहिए, जो देय तारीख से पहले सबमिट की गई हो.
3. नए डिस्क्लोज़र की आवश्यकताएं
- सेक्शन 80C से 80U के तहत कटौती को अब ड्रॉपडाउन से चुना जाना चाहिए और ई-फाइलिंग पोर्टल पर विशिष्ट शर्तों के साथ विस्तार से बताया जाना चाहिए.
- विदेशी अकाउंट से रिटायरमेंट आय के लिए सेक्शन 89A के तहत राहत में नए रिपोर्टिंग फील्ड शामिल हैं.
नए डिस्क्लोज़र की आवश्यकताएं
4. आधार विवरण अपडेट करें
28-अंकों की आधार नामांकन ID अब स्वीकार नहीं की जाएगी. फाइल करने के लिए केवल 12-अंकों का आधार नंबर मान्य होगा.
5. TDS शिड्यूल अपडेट किया गया
लागू सेक्शन बताने के लिए TDS सेक्शन में एक नया कॉलम जोड़ा गया है, जिसके तहत टैक्स काटा गया था.
इन अपडेट का उद्देश्य स्पष्टता में सुधार करना, गलतियों को कम करना और टैक्सपेयर्स के लिए अधिक व्यवस्थित फाइलिंग अनुभव प्रदान करना है.
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निष्कर्ष
ITR-4 फॉर्म फाइल करना उन छोटे बिज़नेस, फ्रीलांसर और प्रोफेशनल के लिए एक कुशल और सरल प्रक्रिया है जो अनुमानित टैक्सेशन स्कीम के तहत योग्यता को पूरा करते हैं. अपडेटेड थ्रेशहोल्ड, नए डिस्क्लोज़र और आसान स्ट्रक्चर के साथ, सरकार का उद्देश्य पेपरवर्क और अनुपालन की परेशानी को कम करना है. रिटर्न फाइलिंग को आसान बनाने के लिए यह समझना कि कौन फाइल कर सकता है, क्या ज़रूरी है और कैसे स्कीम टैक्सपेयर को लाभ पहुंचाती है. रिपोर्टिंग में सटीकता सुनिश्चित करें और समय-सीमा का ध्यान रखें. अतिरिक्त आसानी के लिए, अनुपालन बनाए रखने और अनावश्यक नोटिस या देरी से बचने के लिए अपडेटेड ITR उपयोगिताओं और ई-फाइलिंग पोर्टल सुविधाओं का उपयोग करें.
अपने टैक्स दायित्वों को सफलतापूर्वक नेविगेट करने के बाद, अब आप घर खरीदने जैसे प्रमुख निवेशों के बारे में सूचित निर्णय लेने के लिए बेहतर स्थिति में हैं, जो भविष्य में ITR फाइलिंग में पर्याप्त टैक्स लाभ प्रदान कर सकते हैं. बजाज फिनसर्व प्रतिस्पर्धी दरों, 32 साल तक की सुविधाजनक अवधि विकल्पों और तेज़ अप्रूवल प्रोसेस के साथ आसान होम फाइनेंसिंग समाधान प्रदान करता है. आज ही बजाज फिनसर्व से होम लोन लेने के लिए अपनी योग्यता चेक करें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.
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