जांच के लिए इस नंबर पर OTP भेजा जाएगा
आपके पास प्री-अप्रूव्ड ऑफर हो सकता है
आवश्यक होम लोन राशि दर्ज करें
संक्षेप में
जब आपने पोर्टल में लॉग-इन करने से पहले सभी डॉक्यूमेंट एकत्रित किए हैं, तो ITR फाइल करना काफी आसान हो जाता है, बैंक स्टेटमेंट या फॉर्म 16 के लिए रिटर्न के माध्यम से बीच में फंसाना इस प्रकार होता है.
यह पेज कवर करता है:
- ITR क्या है और किसे फाइल करना आवश्यक है
- ITR-4 के माध्यम से सही ITR फॉर्म कैसे चुनें - ITR-1
- FY 2024-25 में ध्यान देने योग्य मुख्य बदलाव
- पूरा डॉक्यूमेंट चेकलिस्ट: पर्सनल जानकारी, इनकम प्रूफ, टैक्स कटौती का विवरण, इन्वेस्टमेंट प्रूफ, प्रॉपर्टी और कैपिटल गेन डॉक्यूमेंट
- होम लोन दावेदारों के लिए विशिष्ट डॉक्यूमेंट
- इन सामान्य गलतियों से बचें
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ITR क्या है और आपको इसे क्यों फाइल करना चाहिए?
इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) वह फॉर्म है जिसके माध्यम से भारत में टैक्सपेयर इनकम टैक्स विभाग को अपनी आय, कटौती और टैक्स देयता की घोषणा करते हैं. यह फाइलिंग उन सभी के लिए एक कानूनी दायित्व है जिनकी आय मूल छूट सीमा से अधिक है - 60 वर्ष से कम उम्र के व्यक्तियों के लिए रु. 2.5 लाख - और भारत में आय अर्जित एनआरआई के लिए. कानूनी अनुपालन के अलावा, रिफंड का क्लेम करना, भविष्य के वर्षों में नुकसान को फॉरवर्ड करना और लोन एप्लीकेशन, वीज़ा प्रोसेसिंग और अन्य उद्देश्यों को सपोर्ट करने वाला फाइनेंशियल रिकॉर्ड बनाना भी आवश्यक है.
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AY 2026-27 के लिए सही ITR फॉर्म चुनना
| ITR फॉर्म | इसे किसे फाइल करना चाहिए |
|---|---|
| ITR-1 (सहज) | रु. 50 लाख तक की कुल आय और एक घर की प्रॉपर्टी वाले नौकरी पेशा व्यक्ति |
| ITR-2 | कैपिटल गेन से आय, या एक से अधिक हाउस प्रॉपर्टी वाले व्यक्ति |
| ITR-3 | बिज़नेस या पेशे से आय वाले व्यक्ति |
| ITR-4 (सुगम) | अनुमानित टैक्सेशन का विकल्प चुनने वाले व्यक्ति और HUF |
इनकम टैक्स डिपार्टमेंट की आधिकारिक वेबसाइट पर अपनी प्रोफाइल के लिए हमेशा सही फॉर्म को सत्यापित करें - गलत फॉर्म फाइल करना एक खराब रिटर्न माना जाता है.
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FY 2024-25 (AY 2025-26 फाइलिंग) के लिए लागू प्रमुख बदलाव
- फाइल करने के लिए अनिवार्य PAN-आधार लिंकेज - अगर PAN आधार से लिंक नहीं है, तो रिटर्न को अमान्य माना जाता है
- पूंजीगत लाभ और उच्च मूल्य वाले ट्रांज़ैक्शन के लिए बेहतर रिपोर्टिंग आवश्यकताएं
- AIS (वार्षिक जानकारी स्टेटमेंट) में अब ज़्यादा विस्तृत ट्रांज़ैक्शन डेटा होता है - मेल न खाने से बचने के लिए सबमिट करने से पहले अपने AIS रिटर्न को क्रॉस-चेक करें
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ITR फाइलिंग 2026 के लिए डॉक्यूमेंट चेकलिस्ट पूरा करें
पर्सनल इन्फॉर्मेशन डॉक्यूमेंट
- PAN कार्ड (आधार से लिंक - अनिवार्य)
- आधार कार्ड
- OTP जांच के लिए आधार से लिंक मोबाइल नंबर और ईमेल
इनकम प्रूफ डॉक्यूमेंट
| डॉक्यूमेंट | इसे किसके लिए चाहिए | उद्देश्य |
|---|---|---|
| फॉर्म 16 (पार्ट A और पार्ट B) | नौकरी पेशा कर्मचारी | भुगतान की गई सैलरी और नियोक्ता द्वारा काटे गए TDS का सारांश |
| बैंक अकाउंट स्टेटमेंट/पासबुक | सभी टैक्सपेयर | आय, अर्जित ब्याज और फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन की जांच करें |
| अन्य आय का प्रमाण | फ्रीलांसर, किराए पर आय कमाने वाले | फ्रीलांसर, किराए पर आय कमाने वाले |
टैक्स कटौती का विवरण
| डॉक्यूमेंट | उद्देश्य |
|---|---|
| फॉर्म 26AS | कंसोलिडेटेड TDS स्टेटमेंट - नियोक्ताओं, बैंकों और अन्य संस्थाओं द्वारा आपकी ओर से काटे गए सभी TDS की पुष्टि करता है |
| वार्षिक सूचना विवरण (AIS) | प्राप्त आय, ट्रांज़ैक्शन और भुगतान किए गए टैक्स का विस्तृत रिकॉर्ड - फाइल करने से पहले अपने रिटर्न को चेक करें |
| TDS सर्टिफिकेट (फॉर्म 16A) | सैलरी के अलावा अन्य आय पर काटे गए TDS के लिए - बैंक, प्रोफेशनल फीस आदि से. |
निवेश और कटौती का प्रमाण
| कटौती | |
|---|---|
| सेक्शन 80C - PPF, ELSS, NSC, LIC | निवेश की रसीद, स्टेटमेंट, प्रीमियम भुगतान का प्रमाण |
| सेक्शन 80C - होम लोन मूलधन | वर्ष के दौरान चुकाए गए मूलधन को दर्शाते हुए होम लोन स्टेटमेंट |
| सेक्शन 80D - स्वास्थ्य बीमा | प्रीमियम भुगतान की रसीद |
| सेक्शन 80E - एजुकेशन लोन ब्याज | लोनदाता से एजुकेशन लोन ब्याज सर्टिफिकेट |
| सेक्शन 80G - दान | चैरिटेबल संस्था के PAN के साथ दान की रसीद |
| सेक्शन 80TTA/80TTB - सेविंग ब्याज | बैंक स्टेटमेंट या ब्याज सर्टिफिकेट |
| HRA (हाउस रेंट अलाउंस) | मकान मालिक से किराए की रसीद; अगर वार्षिक किराया रु. 1 लाख से अधिक है, तो मकान मालिक का पैन |
कैपिटल गेन डॉक्यूमेंट
| एसेट का प्रकार | आवश्यक डॉक्यूमेंट |
|---|---|
| इक्विटी शेयर या इक्विटी MF | ब्रोकर या म्यूचुअल फंड हाउस से कैपिटल गेन स्टेटमेंट |
| प्रॉपर्टी सेल | सेल डीड; अधिग्रहण डॉक्यूमेंट की इंडेक्स की गई लागत |
| डेट म्यूचुअल फंड | फंड हाउस से कैपिटल गेन स्टेटमेंट |
| सोना या अन्य एसेट | खरीद और बिक्री की रसीद |
प्रॉपर्टी से संबंधित आय संबंधी डॉक्यूमेंट
- किराए पर दी गई सभी प्रॉपर्टी के लिए रेंटल एग्रीमेंट
- प्रॉपर्टी टैक्स भुगतान की रसीदें
- होम लोन ब्याज सर्टिफिकेट (सेक्शन 24(b) कटौती के लिए)
होम लोन के लिए विशिष्ट डॉक्यूमेंट
अगर आप होम लोन कटौती का क्लेम कर रहे हैं, तो इन्हें तैयार रखें:
| डॉक्यूमेंट | उद्देश्य |
|---|---|
| होम लोन ब्याज सर्टिफिकेट | सेक्शन 24(b) - स्व-अधिकृत प्रॉपर्टी के लिए रु. 2 लाख तक की ब्याज कटौती |
| होम लोन स्टेटमेंट | पुनर्भुगतान किए गए मूलधन (सेक्शन 80C के लिए) और बकाया बैलेंस दिखाता है |
| कम्पलीशन/पजेशन सर्टिफिकेट | अगर निर्माणाधीन प्रॉपर्टी के लिए ब्याज कटौती का क्लेम किया जाता है - कटौती केवल कब्जे के वर्ष से शुरू होती है |
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प्रोफेशनल्स के लिए होम लोन
ITR फाइल करते समय सामान्य गलतियां
- फाइल करने से पहले AIS न चेक करना. AIS में अक्सर डेटा होता है कि टैक्सपेयर को इस बारे में पता नहीं होता है - वह डिविडेंड जिसे वे घोषित करना भूल जाते हैं, या डॉरमेंट अकाउंट पर क्रेडिट किया गया ब्याज. AY 2025-26 में आपके रिटर्न और AIS के बीच मेल न खाने वाले नोटिस का प्रमुख कारण है.
- बैंक अकाउंट को प्री-वैलिडेट किए बिना ITR फाइल करना. अगर आपकी फाइलिंग सही है, तो भी रिफंड किसी अमान्य अकाउंट में जमा नहीं किया जा सकता है. फाइल करने से पहले प्री-वैलिडेट करें, बाद में नहीं.
- ITR-V सबमिट करने की समय-सीमा चूक गई है. अगर आपने फाइल किया है लेकिन 30 दिनों के भीतर ई-वेरिफाई नहीं किया है, तो आपका रिटर्न फाइल नहीं किया गया माना जाएगा. फाइल करने के तुरंत बाद ई-वेरिफाई करें.
- गलत ITR फॉर्म का उपयोग करके. जब आपके पास पूंजीगत लाभ या दूसरी प्रॉपर्टी के परिणामस्वरूप खराब रिटर्न नोटिस मिलता है तो ITR-1 फाइल करना.
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फाइलिंग शुरू करने से पहले सभी डॉक्यूमेंट तैयार रखना सही तरीके से फाइल करने और नोटिस से बचने का सबसे प्रभावी तरीका है. होम लोन एप्लीकेशन के लिए साफ ITR फाइलिंग हिस्ट्री भी एक महत्वपूर्ण एसेट है. बजाज फाइनेंस ₹ 15 करोड़* तक की राशि और 32 वर्ष के लिए तक की अवधि के साथ 7.25% प्रति वर्ष.* से होम लोन प्रदान करता है. आज ही अपनी योग्यता चेक करें.
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हमारे कैलकुलेटर
सामान्य प्रश्न
आवश्यक डॉक्यूमेंट
टैक्स रिकॉर्ड
क्या ITR फाइल करने के लिए फॉर्म 16 पर्याप्त है, या क्या मुझे अतिरिक्त डॉक्यूमेंट की आवश्यकता है?
फॉर्म 16 आपका शुरुआत करने का स्थान है, लेकिन यह कभी-कभी अपने लिए पर्याप्त नहीं होता है. अगर आप अपने नियोक्ता के विचार से अधिक कटौतियों का क्लेम कर रहे हैं, तो आपको किसी भी अतिरिक्त आय को कैप्चर करने के लिए TDS, बैंक स्टेटमेंट और निवेश प्रमाण को सत्यापित करने के लिए फॉर्म 26AS और AIS की भी आवश्यकता होती है. फाइल करने से पहले फॉर्म 26AS के साथ फॉर्म 16 के आंकड़ों को हमेशा चेक करें.
मेरे पास होम लोन है - ITR फाइल करने के लिए मुझे किन अतिरिक्त डॉक्यूमेंट की आवश्यकता होगी?
आपको अपने लोनदाता से होम लोन ब्याज सर्टिफिकेट (सेक्शन 24(b) कटौती के लिए) और वर्ष के दौरान पुनर्भुगतान किए गए मूलधन को दिखाने वाले वार्षिक लोन स्टेटमेंट की आवश्यकता है (सेक्शन 80C कटौती के लिए). अगर प्रॉपर्टी का निर्माण हो रहा है, तो आपको यह स्थापित करने के लिए कंप्लीशन या पज़ेशन सर्टिफिकेट की भी आवश्यकता होगी कि किस वर्ष ब्याज कटौती लागू होगी. बजाज हाउसिंग फाइनेंस ग्राहक पोर्टल के माध्यम से ये डॉक्यूमेंट प्रदान करता है - फाइल करने से पहले उन्हें डाउनलोड करने के लिए लॉग-इन करें.
फॉर्म 26AS और AIS के बीच क्या अंतर है?
फॉर्म 26AS केवल स्रोत पर काटे गए TDS को दर्शाता है - आपके PAN पर टैक्स क्रेडिट. AIS एक व्यापक डॉक्यूमेंट है जिसमें बैंक, म्यूचुअल फंड हाउस, प्रॉपर्टी रजिस्ट्रार और अन्य संस्थाओं द्वारा आपके PAN के खिलाफ रिपोर्ट किए गए सभी फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन शामिल हैं. AIS अब प्राथमिक क्रॉस-रेफरेंस टूल है, जिसका उपयोग इनकम टैक्स विभाग रिटर्न को सत्यापित करने के लिए करता है.
हमारे ग्राहक हमारे बारे में क्या कहते हैं
ग्राहक
प्ले स्टोर रेटिंग
रिव्यू
अमित शिवा
रिव्यू की तारीख
आसान और पारदर्शी होम लोन प्रोसेस. ब्याज दरें प्रतिस्पर्धी थी, और डॉक्यूमेंटेशन बहुत कम था. टीम ने मुझे हर चरण पर स्पष्ट रूप से मार्गदर्शन दिया, जिससे मेरा पहला घर खरीदना तनाव-मुक्त हो जाता है. तेज़ अप्रूवल के लिए बहुत ही सलाह दी जाती है.
संदीप कुलकर्णी
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रितिका अग्रवाल
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मेरे मौजूदा होम लोन को ट्रांसफर करते समय मेरा बेहतरीन अनुभव था. प्रोसेस तेज़ थी, और मैंने कम ब्याज दर के साथ काफी बचत की. ग्राहक सेवा पूरी तरह से उपयोगी थी. बैलेंस ट्रांसफर के लिए बेहद सलाह दी जाती है.
मनोज वर्गीस
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मेरे नए घर को खरीदने के लिए स्पष्ट मार्गदर्शन, तेज़ अप्रूवल और सुविधाजनक पुनर्भुगतान विकल्प तैयार किए गए हैं. टीम ने सब कुछ प्रोफेशनल तरीके से हैंडल किया. बहुत संतुष्ट है और निश्चित रूप से अपने होम लोन की सलाह देगा
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