फॉर्म 16 का उपयोग करके ITR कैसे फाइल करें

फॉर्म 16 का उपयोग करके अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए, पहले इसे फॉर्म 26AS और अन्य कटौती प्रमाणों के साथ एकत्र करें. इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें और सही मूल्यांकन वर्ष और ITR फॉर्म चुनें (आमतौर पर ITR-1). नीचे और पढ़ें.
2 मिनट
01 जुलाई 2025

इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करने की समयसीमा के रूप में, नौकरी पेशा कर्मचारी फॉर्म 16 में कुछ प्रमुख बदलाव देखेंगे (ITR फाइलिंग के लिए आवश्यक प्रमुख डॉक्यूमेंट).

सेंट्रल बोर्ड ऑफ डायरेक्ट टैक्स (CBDT) ने फरवरी 20 को एक नोटिफिकेशन जारी किया, जिसमें फॉर्म 16 के लिए एक संशोधित फॉर्मेट पेश किया गया है.

कृपया ध्यान दें कि ये बदलाव FY 2024-25 (AY 2025-26) पर लागू होते हैं. अब वे दिखाई देंगे क्योंकि नियोक्ता अपडेटेड फॉर्म जारी करना शुरू करते हैं.

जो लोग अनजान हैं, उनके लिए फॉर्म 16 इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 203 के तहत जारी किया जाता है. यह एक सर्टिफिकेट है जो किसी कर्मचारी को भुगतान की गई कुल सैलरी और वर्ष के दौरान TDS की राशि दिखाता है.

नया फॉर्मेट सैलरी ब्रेकअप को अधिक विस्तृत और समझने में आसान बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है. अब, टैक्सपेयर अपने वार्षिक जानकारी स्टेटमेंट (AIS) और फॉर्म 26AS के साथ आसानी से फॉर्म 16 में विवरण मैच कर सकते हैं. यह इनकम टैक्स डिपार्टमेंट से मेल न खाने और नोटिस की संभावनाओं को कम करता है.

अधिक जानना चाहते हैं? इस गाइड में, आपको पता चलेगा कि फॉर्म 16 क्या है और फॉर्म 16 के साथ इनकम टैक्स रिटर्न ऑनलाइन कैसे फाइल करें. इसके अलावा, हमने वित्तीय वर्ष 2024-25 और वर्ष 2025-26 के लिए ITR फाइल करने के लिए फॉर्म 16 में लेटेस्ट बदलाव को कवर किया है.

फॉर्म 16 को समझें

फाइल करने की प्रक्रिया शुरू करने से पहले, यह समझना आवश्यक है कि फॉर्म 16 में क्या शामिल है. फॉर्म 16 को दो भागों में विभाजित किया गया है: पार्ट A और पार्ट B.

  • भाग A में नियोक्ता और कर्मचारी की जानकारी (नाम, पता, पैन और TAN), तिमाही में कटौती और जमा किए गए टैक्स का सारांश और कर्मचारी के पैन जैसे विवरण शामिल हैं.
  • भाग B, कर्मचारी के वेतन के विवरण, अध्याय Vi-A के तहत कटौतियां और कर्मचारी द्वारा प्रकट की गई किसी अन्य आय के साथ एक अनुबंध है.

फॉर्म 16 नियोक्ता द्वारा वार्षिक रूप से जारी किया जाता है और ITR फाइल करने के लिए महत्वपूर्ण है क्योंकि यह रिटर्न के लिए आवश्यक सभी आवश्यक विवरण प्रदान करता है.

वित्तीय वर्ष 2024-25: के लिए ITR फाइलिंग के लिए फॉर्म 16 टॉप बदलावों के बारे में जानें

क्या आप फाइनेंशियल वर्ष 2024-25 (AY 2025-26) के लिए अपना ITR फाइल करने के लिए तैयार नौकरी पेशा व्यक्ति हैं? आपको फॉर्म 16 में किए गए कुछ प्रमुख बदलावों को समझना चाहिए. टैक्स नियमों और रिपोर्टिंग आवश्यकताओं में हाल ही के अपडेट ने फॉर्म 16 को अधिक विस्तृत बनाया है. ये बदलाव इस पर किए गए हैं:

  • फाइलिंग एरर को कम करें

  • पारदर्शिता में सुधार

  • फॉर्म 26AS और AIS जैसे अन्य टैक्स रिकॉर्ड के साथ फॉर्म 16 को संरेखित करें

बेहतर समझ के लिए, आइए फॉर्म 16 में तीन प्रमुख अपडेट चेक करें. आपको पता होना चाहिए:

1. स्टैंडर्ड कटौती में बदलाव:

नई टैक्स व्यवस्था के तहत नौकरी पेशा टैक्सपेयर्स के लिए स्टैंडर्ड कटौती बढ़ गई है. पहले, यह ₹50,000 था. वित्तीय वर्ष 2024-25 से, इसे ₹75,000 तक बढ़ाया गया है. यह बदलाव केवल उन लोगों के लिए है जो नई इनकम टैक्स व्यवस्था का विकल्प चुनते हैं.

अगर आपके नियोक्ता ने नई व्यवस्था के आधार पर TDS काटा है, तो फॉर्म 16 ₹75,000 की स्टैंडर्ड कटौती दिखाएगा. लेकिन, अगर आप अपना रिटर्न फाइल करते समय पुरानी टैक्स व्यवस्था में स्विच करने का निर्णय लेते हैं, तो कटौती ₹50,000 तक सीमित होगी.

कृपया ध्यान दें कि कटौती की राशि सीधे आपकी टैक्स योग्य सैलरी की आय को कम करती है. इसलिए, अपना ITR फाइल करते समय, आपको पता होना चाहिए कि आप किस टैक्स व्यवस्था को चुन रहे हैं, क्योंकि यह आपके फॉर्म 16 में दिखाई गई अनुमति योग्य कटौती को निर्धारित करेगा.

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2. अन्य आय से काटे गए टैक्स:

नए अपडेट में, फॉर्म 16 अब सैलरी के अलावा अन्य स्रोतों से टैक्स कटौती दिखाएगा, जैसे फिक्स्ड डिपॉज़िट पर अर्जित ब्याज. इसके अलावा, यह विदेशी यात्रा या विदेशी रेमिटेंस जैसे विशिष्ट खर्चों पर स्रोत पर एकत्र किया गया टैक्स (TCS) दिखा सकता है.

लेकिन, यह तभी होगा जब आपने एक कर्मचारी के रूप में अपने नियोक्ता को फॉर्म 12BBA सबमिट किया हो. यह बदलाव केंद्रीय बजट 2024 के बाद पेश किया गया था, जिसमें नौकरी पेशा लोगों को अपनी अन्य टैक्स योग्य आय और खर्चों (जो TCS के अधीन हैं) की रिपोर्ट करने की अनुमति दी गई थी.

रिपोर्ट करने के बाद, आपका नियोक्ता फॉर्म 16 तैयार करते समय इन्हें कुल टैक्स गणना में शामिल कर सकता है. ऐसी घोषणा में मदद मिलती है:

  • आपकी सैलरी से काटे गए कुल TDS राशि को एडजस्ट करना और

  • अतिरिक्त टैक्स कटौती को रोकना

लेकिन, अगर फॉर्म 12BBA सबमिट नहीं किया जाता है, तो आपका नियोक्ता केवल आपकी सैलरी आय के आधार पर टैक्स काट लेता है, और आपको रिटर्न फाइलिंग के दौरान बाकी की रिपोर्ट करनी होगी.

3. NPS लाभ:

सेक्शन 80CCD(2) के तहत, कर्मचारी अपने नियोक्ता के राष्ट्रीय पेंशन सिस्टम (NPS) अकाउंट में योगदान के लिए कटौती का क्लेम कर सकते हैं. आइए देखते हैं कि दो व्यवस्थाओं में कटौती कैसे अलग-अलग होती है:

नई टैक्स व्यवस्था

पुरानी टैक्स व्यवस्था

बेसिक सैलरी का 14%

बेसिक सैलरी का 10%


अब, नई व्यवस्था चुनने वाले कर्मचारियों के लिए बेहतर कटौती (अतिरिक्त 4%) केवल फॉर्म 16 में दिखाई जाएगी. अगर कर्मचारी बाद में रिटर्न फाइल करते समय पुरानी टैक्स व्यवस्था में स्विच करता है, तो कटौती की लिमिट बुनियादी सैलरी के 10% तक कम हो जाती है.

फॉर्म 16 का उपयोग करके ITR फाइल करने के लिए चरण-दर-चरण गाइड

फॉर्म 16 के साथ अपना ITR फाइल करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

चरण 1: आवश्यक डॉक्यूमेंट प्राप्त करें

अपना ITR फाइल करने से पहले, सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट इकट्ठा करें, जिनमें शामिल हैं:

  • आपके नियोक्ता से फॉर्म 16
  • फॉर्म 26AS (टैक्स क्रेडिट स्टेटमेंट)
  • सैलरी स्लिप
  • बैंक स्टेटमेंट
  • इन्वेस्टमेंट का प्रमाण
  • सेक्शन 80C, 80D आदि के तहत कटौती.
  • होम लोन ब्याज सर्टिफिकेट, अगर लागू हो

चरण 2: इनकम टैक्स ई-फाइलिंग में लॉग-इन करें पोर्टल

ऑफिशियल इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं और अपनी यूज़र ID (पैन), पासवर्ड और जन्मतिथि का उपयोग करके लॉग-इन करें.

चरण 3: ITR फॉर्म का चयन

अपने अकाउंट में लॉग-इन करने के बाद, 'इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करें' पर क्लिक करें और सही ITR फॉर्म चुनें. नौकरीपेशा लोगों के लिए, यह आमतौर पर आय के स्रोतों के आधार पर ITR-1 या ITR-2 है.

चरण 4: पर्सनल जानकारी भरें

डाउनलोड किया गया ITR फॉर्म खोलें और अपनी व्यक्तिगत जानकारी भरना शुरू करें, जैसे:

  • नाम
  • पैन
  • पता
  • जन्मतिथि
  • आधार नंबर

यह सुनिश्चित करें कि ये विवरण आपके फॉर्म 16 में प्रदान किए गए विवरणों से मेल खाते हैं .

चरण 5: फॉर्म 16 से आय का विवरण दर्ज करें

सैलरी से अपनी आय का विवरण भरने के लिए फॉर्म 16 का पार्ट B देखें. इसमें शामिल हैं:

  • सकल सैलरी
  • छूट भत्ते (जैसे HRA, LTA)
  • निवल सैलरी (छूट के बाद)
  • कोई अन्य आय (सेविंग अकाउंट से ब्याज आदि)

चरण 6: TDS विवरण भरें

फॉर्म 16 के भाग A से, स्रोत पर काटे गए टैक्स (TDS) का विवरण भरें. इसमें शामिल हैं:

  • नियोक्ता का TAN
  • नियोक्ता का नाम
  • TDS काट लिया गया है और जमा किया गया है

चरण 7: कटौतियां और टैक्स योग्य आय दर्ज करें

अध्याय Vi-A के तहत कटौतियों के बारे में जानकारी के लिए फॉर्म 16 के भाग B देखें, जिसमें शामिल हैं:

  • सेक्शन 80C (PPF, NSC आदि में इन्वेस्टमेंट)
  • सेक्शन 80D (मेडिकल इंश्योरेंस प्रीमियम)
  • सेक्शन 80E (एजुकेशन लोन पर ब्याज)
  • सेक्शन 80TTA (सेविंग अकाउंट पर ब्याज)

अपनी टैक्स योग्य आय निर्धारित करने के लिए अपनी कुल कटौतियों की गणना करें और उन्हें अपनी सकल आय से घटाएं.

चरण 8: भुगतान किए गए टैक्स को सत्यापित करें और टैक्स देयता की गणना करें

अपने फॉर्म 26AS के साथ फॉर्म 16 में काटे गए टैक्स के विवरण की तुलना करें ताकि कोई विसंगति न हो. फॉर्म 26AS एक समेकित टैक्स स्टेटमेंट है जो वर्ष के दौरान काटे गए, एकत्र किए गए और भुगतान किए गए टैक्स का विवरण दिखाता है.

टैक्स योग्य आय के आधार पर अपनी टैक्स देयता की गणना करें. देय टैक्स की गणना करने के लिए फाइनेंशियल वर्ष के लिए लागू टैक्स स्लैब का उपयोग करें.

चरण 9: अतिरिक्त टैक्स का भुगतान करें (अगर कोई हो)

अगर TDS और अन्य टैक्स क्रेडिट पर विचार करने के बाद कोई अतिरिक्त टैक्स देय है, तो आप इसे ई-फाइलिंग पोर्टल के माध्यम से ऑनलाइन भुगतान कर सकते हैं. चालान 280 जनरेट करें और टैक्स का भुगतान करें.

चरण 10: बैंक विवरण भरें

इनकम टैक्स विभाग से किसी भी टैक्स रिफंड या संचार के लिए अकाउंट नंबर और IFSC कोड सहित अपने बैंक अकाउंट का विवरण प्रदान करें.

चरण 11: अपने रिटर्न को ई-वेरिफाई करें

अपने सभी विवरण कन्फर्म करने के बाद, फॉर्म सबमिट करें. एक स्वीकृति नंबर जनरेट किया जाएगा. भविष्य के संदर्भ के लिए इस नंबर को सुरक्षित रखें. इसके बाद, आधार OTP विधि का उपयोग करके, नेट-बैंकिंग के माध्यम से ईVसी जनरेट करके या ITR-V की फिजिकल हस्ताक्षरित कॉपी, बेंगलुरु भेजकर अपने रिटर्न को ई-वेरिफाइ करें.

आपकी रिटर्न को ई-वेरिफाई करना फाइलिंग प्रोसेस का अंतिम चरण है. यह सुनिश्चित करने के लिए यह चरण पूरा करना महत्वपूर्ण है कि आपकी वापसी बिना देरी के प्रोसेस की जाए.

सटीक ITR फाइलिंग के लिए सुझाव

  • एरर के लिए चेक करें: सुनिश्चित करें कि सभी व्यक्तिगत विवरण और आय के आंकड़े प्रदान किए गए डॉक्यूमेंट से मेल खाते हैं.
  • सभी कटौतियों का क्लेम करें: अपनी टैक्स देयता को कम करने के लिए विभिन्न सेक्शन के तहत सभी योग्य कटौतियों का क्लेम करना सुनिश्चित करें.
  • फॉर्म 26AS के साथ क्रॉस-वेरिफाइ करें: किसी भी विसंगतियों से बचने के लिए फॉर्म 26AS के साथ फॉर्म 16 में TDS विवरण को हमेशा क्रॉस-वेरिफाइ करें.
  • रिकॉर्ड रखें: इनकम टैक्स विभाग से भविष्य में किसी भी प्रश्न के मामले में इन्वेस्टमेंट, कटौतियां और अन्य आय के लिए सभी सहायक डॉक्यूमेंट बनाए रखें.
  • समय पर फाइलिंग: दंड और ब्याज से बचने के लिए समय-सीमा से पहले अपना ITR फाइल करें.
  • अगर आप ऊपर बताई गई चरण-दर-चरण गाइड का पालन करते हैं, तो फॉर्म 16 का उपयोग करके अपना ITR फाइल करना आसान हो सकता है. फॉर्म 16 आपके रिटर्न को सटीक रूप से फाइल करने के लिए आवश्यक सभी आवश्यक जानकारी प्रदान करता है. प्रत्येक सेक्शन को समझने और सभी विवरण सही तरीके से भरने को सुनिश्चित करके, आप अपनी ITR फाइलिंग प्रोसेस को आसानी से पूरा कर सकते हैं. प्रोसेस को पूरा करने के लिए अपनी रिटर्न को वेरिफाई करना न भूलें और यह सुनिश्चित करें कि इसे समय पर प्रोसेस किया गया है.

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फॉर्म 16 की आवश्यकता किसे है?

फॉर्म 16 उन नौकरी पेशा व्यक्तियों को जारी किया गया डॉक्यूमेंट है जिन्होंने नियोक्ता ने अपनी सैलरी से TDS काटा है. यह प्रमाण के रूप में काम करता है कि:

  • टैक्स काटा गया है और

  • आपकी ओर से सरकार को भुगतान किया गया

अधिकांशतः, अगर नीचे दी गई सभी शर्तें लागू होती हैं, तो आपको अपने नियोक्ता से फॉर्म 16 प्राप्त होगा:

  • आप फुल-टाइम या पार्ट-टाइम कर्मचारी के रूप में काम करते हैं.

  • आपकी सैलरी बुनियादी छूट सीमा से अधिक है. वित्तीय वर्ष 2024-25 (AY 2025-26) के लिए, लिमिट इस प्रकार हैं:

    • पुरानी व्यवस्था के तहत ₹2.5 लाख और

    • नई व्यवस्था के तहत ₹3 लाख

  • आपके नियोक्ता ने फाइनेंशियल वर्ष के दौरान आपकी सैलरी से TDS काटा है.

ध्यान दें: अगर आपकी सैलरी छूट सीमा से कम है और आपके नियोक्ता ने कोई TDS नहीं काटा है, तो उन्हें फॉर्म 16 जारी करने की आवश्यकता नहीं है. ऐसे मामलों में, आप फिर भी सैलरी स्लिप और फॉर्म 26AS का उपयोग करके अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल कर सकते हैं.

इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए फॉर्म 16 का उपयोग कैसे किया जा सकता है?

फॉर्म 16 कन्फर्म करता है कि सैलरी पर TDS सरकार के पास जमा किया गया है.

आइए देखते हैं कि आप अपना ITR फाइल करने के लिए फॉर्म 16 का उपयोग कैसे कर सकते हैं:

  • अपनी कुल सैलरी, कटौती और भुगतान किए गए टैक्स को चेक करें (जैसा कि फॉर्म में बताया गया है).

  • ITR फॉर्म में अपनी आय और टैक्स जानकारी भरने के लिए फॉर्म 16 के पार्ट A और पार्ट B में विवरण का उपयोग करें.

  • फॉर्म 16 में TDS विवरण फॉर्म 26AS के साथ मैच करें. यह सुनिश्चित करता है कि कोई मेल नहीं खा रहा है.

इनकम टैक्स फॉर्म 16 की आवश्यकता क्यों है?

फॉर्म 16 TDS सर्टिफिकेट के रूप में कार्य करता है और कन्फर्म करता है कि आपकी सैलरी से टैक्स काटा गया था और सरकार के पास जमा किया गया था. यह कई विवरण दिखाता है, जैसे:

  • कर्मचारी की आय

  • टैक्स कटौती (TDS)

  • वित्तीय वर्ष के दौरान भुगतान किया गया टैक्स

यह फॉर्म अपनी ITR फाइल करते समय बहुत उपयोगी है क्योंकि इसमें रिटर्न पूरा करने के लिए आवश्यक सभी जानकारी होती है. अगर आपकी एकमात्र आय का स्रोत सैलरी है, तो फॉर्म 16 को समझना अपना ITR सही तरीके से फाइल करना आसान बनाता है.

कृपया ध्यान दें कि फॉर्म 16 में दो भाग होते हैं: पार्ट A और पार्ट B:

फॉर्म 16 का पार्ट A

इस भाग में निम्नलिखित जानकारी शामिल है:

  • कर्मचारी का नाम और पता

  • नियोक्ता का नाम और पता

  • नियोक्ता और कर्मचारी दोनों का पैन

  • नियोक्ता का TAN

  • मूल्यांकन वर्ष (जिसमें आय का आकलन टैक्स के लिए किया जाता है)

  • जॉइनिंग की तारीख (जब कर्मचारी ने नियोक्ता के साथ काम करना शुरू किया था).

  • कुल टैक्स दिखा रहे TDS का सारांश:

    • नियोक्ता द्वारा काटा गया और
    • सरकार के पास जमा किया गया (कर्मचारी की ओर से)

फॉर्म 16 का पार्ट B

इस भाग में निम्नलिखित जानकारी शामिल है:

  • सैलरी का विवरण, जैसे:

    • सकल सैलरी

    • मूल वेतन

    • भत्ता

    • अतिरिक्त लाभ, आदि.

  • कर्मचारी द्वारा नियोक्ता को रिपोर्ट की गई कोई भी अतिरिक्त आय, जैसे ब्याज आय.

  • टैक्स योग्य आय (कटौतियों के बाद कुल आय को दर्शाता है).

  • चैप्टर VI-A के तहत क्लेम की गई कोई भी कटौती, जैसे:

    • सेक्शन 80C, 80CCC, 80CCD(1): जीवन बीमा, PPF, EPF, ELSS जैसी कटौतियां. संयुक्त कैप ₹1.5 लाख है.

    • सेक्शन 80CCD(1B): यह NPS योगदान के लिए अतिरिक्त ₹50,000 की कटौती है.

    • सेक्शन 80D: स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम.

    • सेक्शन 80E: एजुकेशन लोन का ब्याज.

    • सेक्शन 80G: अप्रूव्ड चैरिटी को दान.

  • कुल देय टैक्स और पहले से ही काटे गए टैक्स (TDS).

फॉर्म 16 का उपयोग करके, आप टैक्सपेयर के रूप में अपनी सैलरी स्ट्रक्चर और टैक्स देयता को समझ सकते हैं. इसके अलावा, यह अपनी ITR फाइल करते समय आपकी आय, कटौती और भुगतान किए गए टैक्स को सटीक रूप से दर्ज करने में मदद करता है.

फॉर्म 16 के साथ कौन सा ITR फॉर्म इस्तेमाल करना होगा?

फॉर्म 16 का उपयोग करके अपना ITR फाइल करते समय, आपको अपनी आय के स्रोतों के आधार पर सही ITR फॉर्म चुनना होगा. इनकम टैक्स डिपार्टमेंट के विभिन्न प्रकार की आय के लिए अलग-अलग रूप हैं.

अगर आप नौकरी पेशा कर्मचारी हैं, तो आप अपनी सैलरी आय की रिपोर्ट करने के लिए फॉर्म 16 का उपयोग कर सकते हैं, लेकिन आपके द्वारा उपयोग किया जाने वाला ITR फॉर्म इस बात पर निर्भर करेगा कि आपके पास अन्य प्रकार की आय है या नहीं.

आप इन दो फॉर्म का उपयोग कर सकते हैं:

1. ITR-1 (सहज)

अगर आप निम्नलिखित सभी शर्तों को पूरा करते हैं, तो ITR-1 का उपयोग करें:

  • आप एक व्यक्ति हैं (हिंदू अविभाजित परिवार या HUF नहीं).

  • आपकी कुल आय ₹50 लाख तक है.

  • आपको इससे आय मिलती है:

    • वेतन

    • वन हाउस प्रॉपर्टी

    • अन्य स्रोत, जैसे सेविंग अकाउंट या फिक्स्ड डिपॉज़िट से ब्याज.

  • आपकी आय नहीं है:

    • पूंजी लाभ

    • बिज़नेस या प्रोफेशन

    • विदेशी आय

    • ₹5,000 से अधिक की कृषि आय

    • रेसहॉर्स से लॉटरी या आय से जीते गए लाभ

2. ITR-2

ITR-2 का उपयोग करें अगर:

  • आप एक व्यक्ति या HUF हैं.

  • आपकी कुल आय ₹50 लाख से अधिक है.

  • आपकी आय में पूंजीगत लाभ शामिल हैं (जैसे प्रॉपर्टी या शेयर की बिक्री से), या आपके पास एक से अधिक हाउस प्रॉपर्टी है.

  • आपके पास किसी बिज़नेस या प्रोफेशन से आय नहीं है.

अनुपालन बनाए रखने के लिए, आपको सही ITR फॉर्म चुनना होगा. इसके अलावा, गलत चयन से आपका ITR अमान्य हो सकता है.

फॉर्म 16 के साथ ITR फाइल करने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट

जब आप फॉर्म 16 का उपयोग करके अपना ITR फाइल करने के लिए तैयार हैं, तो कुछ डॉक्यूमेंट पहले से प्राप्त करना महत्वपूर्ण है. ये डॉक्यूमेंट आपको इनके बारे में सही जानकारी दर्ज करने की सुविधा देते हैं:

  • आय

  • कटौतियां

  • चुकाए गए टैक्स

आवश्यक डॉक्यूमेंट की लिस्ट नीचे दी गई है:

  • फॉर्म 16 (पार्ट A और B)

  • पैन कार्ड

  • आधार कार्ड

  • बैंक अकाउंट का विवरण (रिफंड या टैक्स भुगतान के लिए अकाउंट नंबर और IFSC कोड)

  • ब्याज सर्टिफिकेट (सेविंग अकाउंट और फिक्स्ड डिपॉज़िट पर अर्जित ब्याज दिखा रहे हैं)

  • फॉर्म 26AS (आपके पैन पर जमा किए गए सभी टैक्स और TDS दिखाता है)

  • निवेश के प्रमाण (80C, 80D, 80G जैसे सेक्शन के तहत कटौती क्लेम करने के लिए)

  • किराए की रसीद [अगर आप हाउस रेंट अलाउंस (HRA) का क्लेम कर रहे हैं तो आवश्यक]

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फॉर्म 16 के साथ ITR फाइल करने के बाद क्या होगा?

अपना ITR फाइल करने और सत्यापित करने के बाद, अगले चरणों को इनकम टैक्स विभाग द्वारा संभाला जाता है. टैक्सपेयर के रूप में, आपको यह पता होना चाहिए कि रिटर्न सबमिट होने के बाद क्या उम्मीद की जाएगी.

आइए समझते हैं कि आगे क्या होता है:

  • आपको अपनी रजिस्टर्ड ईमेल पर एक स्वीकृति (ITR-V) प्राप्त होगी. यह कन्फर्म करता है कि आपकी रिटर्न सफलतापूर्वक फाइल कर दी गई है.

  • फिर इनकम टैक्स डिपार्टमेंट आपके रिटर्न को प्रोसेस करेगा. वे करेंगे:

    • आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी का रिव्यू करें और
    • फॉर्म 26AS और AIS जैसे अपने रिकॉर्ड के लिए इसे चेक करें.
  • अगर आप टैक्स रिफंड के लिए योग्य हैं, तो रिटर्न पर दिए गए आपके बैंक अकाउंट में राशि जमा कर दी जाएगी.

  • अगर कोई गलती, मेल नहीं खा रहा है या जानकारी मिस हो रही है, तो आपको स्पष्टीकरण या सुधार के लिए विभाग से एक नोटिस प्राप्त हो सकता है.

ITR फाइल करने के बाद, आपको हमेशा अपडेट के लिए अपना ईमेल और इनकम टैक्स अकाउंट नियमित रूप से चेक करना चाहिए.

फॉर्म 16 के साथ ITR फाइल करते समय इन सामान्य गलतियों से बचें

अपना ITR फाइल करते समय गलतियां या गैर-अनुपालन करने से ऐसी समस्याएं हो सकती हैं जैसे:

  • रिटर्न रिजेक्शन/अवैलिडेशन

  • विलंबित रिफंड

  • इनकम टैक्स विभाग के नोटिस

ऐसी समस्याओं से बचने के लिए, निम्नलिखित बातों को ध्यान में रखें:

  • फॉर्म 16 और फॉर्म 26AS के बीच स्पॉट मेल नहीं अकाउंट: हमेशा चेक करें कि फॉर्म 16 में काटे गए टैक्स (TDS) फॉर्म 26AS के आंकड़ों से मेल अकाउंट है. कोई भी अंतर नोटिस का कारण बन सकता है.

  • गलत ITR फॉर्म चुना गया: अगर आप गलत फॉर्म चुनते हैं, तो आपका रिटर्न खराब या अमान्य के रूप में चिह्नित किया जाएगा.

  • अन्य आय की रिपोर्ट नहीं करना: आपको ब्याज, किराया या किसी अन्य स्रोत जैसे सभी स्रोतों से आय की रिपोर्ट करनी होगी.

  • छूट प्राप्त आय की अनदेखी: किसी भी टैक्स-फ्री आय (जैसे टैक्स-फ्री बॉन्ड या प्राप्त उपहारों का ब्याज) की सूचना अभी भी छूट आय सेक्शन के तहत दी जानी चाहिए.

  • ई-वेरीफाई नहीं करना: फाइल करने के बाद, आपको 30 दिनों के भीतर अपना ITR ई-वेरीफाई करना होगा. अगर आप इसे छोड़ देते हैं, तो आपकी रिटर्न मान्य नहीं माना जाता है.

निष्कर्ष

फॉर्म 16 आपकी सैलरी इनकम का स्पष्ट रिकॉर्ड देता है और आपके नियोक्ता द्वारा पहले से ही भुगतान किए गए टैक्स को दर्शाता है. चाहे आप पहली बार फाइल कर रहे हों या पहले ऐसा कर चुके हैं, फॉर्म 16 का उपयोग कैसे करें, यह जानने से आपको:

  • अपनी आय की सही रिपोर्ट करें

  • टैक्स अनुपालन करें

  • क्लेम कटौती जिनके लिए आप योग्य हैं

फाइल करने से पहले, सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट इकट्ठा करें और फॉर्म 26AS के साथ फॉर्म 16 मैच में जानकारी सुनिश्चित करें. इसके बाद, अपने इनकम स्रोतों के आधार पर सही ITR फॉर्म चुनें. फाइल करने के बाद, 30 दिनों के भीतर अपने रिटर्न को ई-वेरिफाई करना न भूलें. आपके रिटर्न को मान्य बनाने के लिए यह चरण आवश्यक है.

जब आप अपनी टैक्स फाइलिंग पूरी करते हैं, तो ध्यान दें कि भविष्य में टैक्स वर्षों के लिए घर का स्वामित्व आपके फाइनेंशियल पोर्टफोलियो को कैसे बढ़ा सकता है. बजाज फिनसर्व 32 साल तक की आकर्षक ब्याज दरों और सुविधाजनक अवधि विकल्पों के साथ व्यापक फाइनेंसिंग समाधान प्रदान करता है. घर के स्वामित्व की दिशा में पहला कदम उठाएं - आज ही अपनी योग्यता चेक करें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.

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अस्वीकरण

1. बजाज फाइनेंस लिमिटेड ("BFL") एक नॉन-बैंकिंग फाइनेंस कंपनी (NBFC) और प्रीपेड भुगतान इंस्ट्रूमेंट जारीकर्ता है जो फाइनेंशियल सेवाएं अर्थात, लोन, डिपॉज़िट, Bajaj Pay वॉलेट, Bajaj Pay UPI, बिल भुगतान और थर्ड-पार्टी पूंजी मैनेज करने जैसे प्रोडक्ट ऑफर करती है. इस पेज पर BFL प्रोडक्ट/ सेवाओं से संबंधित जानकारी के बारे में, किसी भी विसंगति के मामले में संबंधित प्रोडक्ट/सेवा डॉक्यूमेंट में उल्लिखित विवरण ही मान्य होंगे.

2. अन्य सभी जानकारी, जैसे फोटो, तथ्य, आंकड़े आदि ("जानकारी") जो बीएफएल के प्रोडक्ट/सेवा डॉक्यूमेंट में उल्लिखित विवरण के अलावा हैं और जो इस पेज पर प्रदर्शित की जा रही हैं, केवल सार्वजनिक डोमेन से प्राप्त जानकारी का सारांश दर्शाती हैं. उक्त जानकारी BFL के स्वामित्व में नहीं है और न ही यह BFL के विशेष ज्ञान के लिए है. कथित जानकारी को अपडेट करने में अनजाने में अशुद्धियां या टाइपोग्राफिकल एरर या देरी हो सकती है. इसलिए, यूज़र को सलाह दी जाती है कि पूरी जानकारी सत्यापित करके स्वतंत्र रूप से जांच करें, जिसमें विशेषज्ञों से परामर्श करना शामिल है, अगर कोई हो. यूज़र इसकी उपयुक्तता के बारे में लिए गए निर्णय का एकमात्र मालिक होगा, अगर कोई हो.

सामान्य प्रश्न

फॉर्म 16 कौन प्रदान करता है?
फॉर्म 16 आपके नियोक्ता द्वारा प्रदान किया जाता है. यह सभी नौकरीपेशा लोगों को दिया जाता है और आपकी सैलरी आय पर नियोक्ता द्वारा स्रोत पर कटौती किए गए टैक्स (TDS) के प्रमाण के रूप में कार्य करता है.
क्या मैं फॉर्म 16 के बिना ITR फाइल कर सकता/सकती हूं?
हां, आप फॉर्म 16 के बिना ITR फाइल कर सकते हैं. आपको सैलरी से आय, टैक्स कटौती और अपनी सैलरी स्लिप से छूट और फॉर्म 26AS से TDS विवरण जैसे विवरण प्राप्त करने होंगे.
मैं फॉर्म 16 कैसे प्राप्त कर सकता हूं?
फॉर्म 16 प्राप्त करने के लिए, आपको अपने नियोक्ता से संपर्क करना होगा. आप जिस कंपनी के लिए काम करते हैं, उसे वार्षिक रूप से अपने कर्मचारियों को इस फॉर्म को जारी करना होगा.
क्या मुझे फॉर्म 16 ऑनलाइन मिल सकता है?
हां, अगर आपका नियोक्ता उनके इंटरनल पोर्टल पर फॉर्म 16 अपलोड करता है, तो आप फॉर्म 16 ऑनलाइन प्राप्त कर सकते हैं.
क्या फॉर्म 16 के विभिन्न प्रकार हैं?
हां, फॉर्म 16: फॉर्म 16A और फॉर्म 16B के दो प्रकार हैं. फॉर्म 16A वेतन के अलावा अन्य आय स्रोतों पर स्रोत पर टैक्स कटौती के लिए जारी किया गया सर्टिफिकेट है, जबकि फॉर्म 16B प्रॉपर्टी की बिक्री पर टैक्स कटौती के लिए जारी किया गया सर्टिफिकेट है. दोनों इनकम टैक्स विभाग द्वारा जारी किए जाते हैं.
क्या इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए फॉर्म 16 अनिवार्य है?

नहीं, अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए फॉर्म 16 अनिवार्य नहीं है. यह सिर्फ आपका संक्षिप्त विवरण है:

  • सैलरी इनकम और

  • आपके नियोक्ता द्वारा काटा गया टैक्स

अगर आपका नियोक्ता फॉर्म 16 जारी नहीं करता है या आपने इसे खो दिया है, तो भी आप अपना रिटर्न फाइल कर सकते हैं:

  • सैलरी स्लिप

  • बैंक अकाउंट स्टेटमेंट

  • फॉर्म 26AS (आपकी ओर से पहले से ही भुगतान किया गया टैक्स दिखाता है)

अगर मैंने एक वर्ष में कई नियोक्ताओं के लिए काम किया है, तो क्या होगा?

अगर आपने वित्तीय वर्ष के दौरान एक से अधिक नियोक्ता के लिए काम किया है, तो आपको उनमें से प्रत्येक से अलग फॉर्म 16s प्राप्त होगा.

रिटर्न फाइल करते समय, आपको यह आवश्यक है:

  • सभी नौकरियों से कुल आय जोड़ें और

  • प्रत्येक फॉर्म 16 से TDS विवरण शामिल करें

सुनिश्चित करें कि आप संयुक्त आंकड़े सही तरीके से दर्ज करें ताकि रिटर्न आपकी पूरी आय और भुगतान किए गए कुल टैक्स को दर्शाता हो.

ITR के लिए डिजिटल फॉर्म 16 को आसानी से कैसे एक्सेस करें?

ITR फाइलिंग के लिए अपने डिजिटल फॉर्म 16 को एक्सेस करने के लिए, पहले चेक करें कि आपके नियोक्ता ने इसे सबसे ज़्यादा ईमेल द्वारा भेजा है या इसे उनके HR/पेरोल पोर्टल पर उपलब्ध करा दिया है. अगर नहीं, तो अपने HR डिपार्टमेंट से इसका अनुरोध करें. वैकल्पिक रूप से, आप अपने क्रेडेंशियल के साथ लॉग-इन करके और संबंधित फाइनेंशियल वर्ष और फॉर्म का प्रकार (पार्ट A और B) चुनकर TRACES पोर्टल (https://www.tdscpc.gov.in) से फॉर्म 16 डाउनलोड कर सकते हैं. सटीकता सुनिश्चित करने के लिए इनकम टैक्स पोर्टल पर अपने फॉर्म 26AS के साथ फॉर्म 16 में TDS विवरण चेक करें.

ITR फाइल करने के लिए फॉर्म 16 का उपयोग कैसे करें?

अपने नियोक्ता से फॉर्म 16 प्राप्त करने के बाद, आपको पहले यह चेक करना चाहिए कि फॉर्म 26AS और वार्षिक जानकारी स्टेटमेंट (AIS) में दिखाए गए TDS विवरण से मेल अकाउंट है

अनजान लोगों के लिए, ये दोनों डॉक्यूमेंट बिना किसी अतिरिक्त शुल्क के इनकम टैक्स पोर्टल पर उपलब्ध हैं. ऐसे समाधान के माध्यम से, आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि सभी टैक्स जानकारी सही है.

आदर्श रूप से, आपको अपनी सैलरी से होने वाली आय, छूट और कटौती (ITR फॉर्म में) भरने के लिए फॉर्म 16 के पार्ट B का उपयोग करना चाहिए

इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल पर फाइल करते समय, आप मैनुअल रूप से डेटा दर्ज कर सकते हैं या चेक कर सकते हैं कि पहले से भरे गए विवरण आपके फॉर्म 16 से मेल अकाउंट्स हैं या नहीं.

ध्यान रखें कि इनकम टैक्स डिपार्टमेंट यह भी सलाह देता है कि TDS राशि, पैन और अन्य विवरण सभी डॉक्यूमेंट के साथ मेल खाना चाहिए. यह रिटर्न प्रोसेसिंग में गलतियों या देरी से बचाता है.

अगर आप अपने ITR में होम लोन ब्याज कटौती का क्लेम कर रहे हैं, तो बेहतर दरों और शर्तों को सुरक्षित करने के लिए बजाज फिनसर्व के साथ रीफाइनेंसिंग पर विचार करें. बैलेंस ट्रांसफर सुविधाओं और टॉप-अप लोन विकल्पों के साथ, आप अपनी होम फाइनेंसिंग संरचना को बेहतर बना सकते हैं. आकर्षक होम लोन ऑफर के लिए अपनी योग्यता चेक करें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.

ऑनलाइन ITR फाइल करने के लिए डिजिटल फॉर्म 16 का उपयोग क्यों करें?

डिजिटल फॉर्म 16 का उपयोग करके, आप अपनी ऑनलाइन ITR फाइल करना बहुत आसान बना सकते हैं. ऐसा इसलिए है क्योंकि ऑनलाइन टैक्स फाइलिंग प्लेटफॉर्म ऑटोमैटिक रूप से फॉर्म 16 डेटा इम्पोर्ट कर सकते हैं, जैसे:

  • वेतन

  • टैक्स कटौती

  • TDS

इसके अलावा, ये प्लेटफॉर्म आपके रिकॉर्ड को इनकम टैक्स विभाग के डेटाबेस के साथ मैच करते हैं ताकि गलतियों को कम किया जा सके. रिटर्न पूरा करने के बाद, आप इसे ई-वेरिफाई कर सकते हैं:

  • आधार OTP का उपयोग करके

  • नेट बैंकिंग के माध्यम से

  • हस्ताक्षरित ITR-V फॉर्म को सेंट्रलाइज़्ड प्रोसेसिंग सेंटर (CPC) में भेजकर

इस तरह, डिजिटल फॉर्म 16 का उपयोग करके ऑनलाइन ITR फाइल करने से नौकरी पेशा लोगों को अपना रिटर्न सही और समय पर सबमिट करने की सुविधा मिलती है.

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