फॉर्म 16 का उपयोग करके अपना इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करना मुश्किल लग सकता है, लेकिन एक स्पष्ट चरण-दर-चरण गाइड के साथ, प्रोसेस को आसान बनाया जा सकता है. फॉर्म 16 नौकरीपेशा लोगों के लिए एक महत्वपूर्ण डॉक्यूमेंट है क्योंकि यह भुगतान की गई सैलरी और नियोक्ता द्वारा काटे गए टैक्स का कॉम्प्रिहेंसिव सारांश प्रदान करता है. यह गाइड आपको हर चरण के बारे में बताएगी ताकि आप अपना ITR सटीक और कुशलतापूर्वक फाइल कर सकें.
फॉर्म 16 को समझें
फाइलिंग प्रोसेस में जाने से पहले, यह समझना आवश्यक है कि फॉर्म 16 में क्या शामिल है. फॉर्म 16 को दो भागों में विभाजित किया जाता है: भाग A और भाग B.
- भाग A में नियोक्ता और कर्मचारी की जानकारी (नाम, पता, पैन और टैन), तिमाही में कटौती और जमा किए गए टैक्स का सारांश और कर्मचारी के पैन जैसे विवरण शामिल हैं.
- भाग बी, कर्मचारी के वेतन के विवरण, अध्याय Vi-A के तहत कटौतियां और कर्मचारी द्वारा प्रकट की गई किसी अन्य आय के साथ एक अनुबंध है.
फॉर्म 16 नियोक्ता द्वारा वार्षिक रूप से जारी किया जाता है और ITR फाइल करने के लिए महत्वपूर्ण है क्योंकि यह रिटर्न के लिए आवश्यक सभी आवश्यक विवरण प्रदान करता है.
फॉर्म 16 का उपयोग करके ITR फाइल करने के लिए चरण-दर-चरण गाइड
फॉर्म 16 के साथ अपना ITR फाइल करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:
चरण 1: आवश्यक डॉक्यूमेंट प्राप्त करें
ITR फाइल करना शुरू करने से पहले, सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट इकट्ठा करें, जिनमें शामिल हैं:
- आपके नियोक्ता से फॉर्म 16
- फॉर्म 26AS (टैक्स क्रेडिट स्टेटमेंट)
- सैलरी स्लिप
- बैंक स्टेटमेंट
- इन्वेस्टमेंट का प्रमाण
- सेक्शन 80C, 80D आदि के तहत कटौती.
- होम लोन ब्याज सर्टिफिकेट, अगर लागू हो
चरण 2: इनकम टैक्स ई-फाइलिंग में लॉग-इन करें पोर्टल
ऑफिशियल इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं और अपनी यूज़र ID (पैन), पासवर्ड और जन्मतिथि का उपयोग करके लॉग-इन करें.
चरण 3: ITR फॉर्म का चयन
अपने अकाउंट में लॉग-इन करने के बाद, 'इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करें' पर क्लिक करें और सही ITR फॉर्म चुनें. नौकरीपेशा लोगों के लिए, यह आमतौर पर आय के स्रोतों के आधार पर ITR-1 या ITR-2 है.
चरण 4: पर्सनल जानकारी भरें
डाउनलोड किया गया ITR फॉर्म खोलें और अपनी व्यक्तिगत जानकारी भरना शुरू करें, जैसे:
- नाम
- पैन
- पता
- जन्मतिथि
- आधार संख्या
यह सुनिश्चित करें कि ये विवरण आपके फॉर्म 16 में प्रदान किए गए विवरणों से मेल खाते हैं .
चरण 5: फॉर्म 16 से आय का विवरण दर्ज करें
सैलरी से अपनी आय का विवरण भरने के लिए फॉर्म 16 का पार्ट बी देखें. इसमें शामिल हैं:
- सकल सैलरी
- छूट भत्ते (जैसे HRA, LTA)
- निवल सैलरी (छूट के बाद)
- कोई अन्य आय (सेविंग अकाउंट से ब्याज आदि)
चरण 6: TDS विवरण भरें
फॉर्म 16 के भाग A से, स्रोत पर काटे गए टैक्स (TDS) का विवरण भरें. इसमें शामिल हैं:
- नियोक्ता का टैन
- नियोक्ता का नाम
- TDS काट लिया गया है और जमा किया गया है
चरण 7: कटौतियां और टैक्स योग्य आय दर्ज करें
अध्याय Vi-A के तहत कटौतियों के बारे में जानकारी के लिए फॉर्म 16 के भाग B देखें, जिसमें शामिल हैं:
- सेक्शन 80C (PPF, NSC आदि में इन्वेस्टमेंट)
- सेक्शन 80D (मेडिकल इंश्योरेंस प्रीमियम)
- सेक्शन 80E (एजुकेशन लोन पर ब्याज)
- सेक्शन 80TTA (सेविंग अकाउंट पर ब्याज)
अपनी टैक्स योग्य आय निर्धारित करने के लिए अपनी कुल कटौतियों की गणना करें और उन्हें अपनी सकल आय से घटाएं.
चरण 8: भुगतान किए गए टैक्स को सत्यापित करें और टैक्स देयता की गणना करें
अपने फॉर्म 26AS के साथ फॉर्म 16 में काटे गए टैक्स के विवरण की तुलना करें ताकि कोई विसंगति न हो. फॉर्म 26AS एक समेकित टैक्स स्टेटमेंट है जो वर्ष के दौरान काटे गए, एकत्र किए गए और भुगतान किए गए टैक्स का विवरण दिखाता है.
टैक्स योग्य आय के आधार पर अपनी टैक्स देयता की गणना करें. देय टैक्स की गणना करने के लिए फाइनेंशियल वर्ष के लिए लागू टैक्स स्लैब का उपयोग करें.
चरण 9: अतिरिक्त टैक्स का भुगतान करें (अगर कोई हो)
अगर TDS और अन्य टैक्स क्रेडिट पर विचार करने के बाद कोई अतिरिक्त टैक्स देय है, तो आप इसे ई-फाइलिंग पोर्टल के माध्यम से ऑनलाइन भुगतान कर सकते हैं. चालान 280 जनरेट करें और टैक्स का भुगतान करें.
चरण 10: बैंक विवरण भरें
इनकम टैक्स विभाग से किसी भी टैक्स रिफंड या संचार के लिए अकाउंट नंबर और IFSC कोड सहित अपने बैंक अकाउंट का विवरण प्रदान करें.
चरण 11: अपने रिटर्न को ई-वेरिफाई करें
अपने सभी विवरण कन्फर्म करने के बाद, फॉर्म सबमिट करें. एक स्वीकृति नंबर जनरेट किया जाएगा. भविष्य के संदर्भ के लिए इस नंबर को सुरक्षित रखें. इसके बाद, आधार OTP विधि का उपयोग करके, नेट-बैंकिंग के माध्यम से ईवीसी जनरेट करके या ITR-वी की फिजिकल हस्ताक्षरित कॉपी, बेंगलुरु भेजकर अपने रिटर्न को ई-वेरिफाइ करें.
आपकी रिटर्न को ई-वेरिफाई करना फाइलिंग प्रोसेस का अंतिम चरण है. यह सुनिश्चित करने के लिए यह चरण पूरा करना महत्वपूर्ण है कि आपकी वापसी बिना देरी के प्रोसेस की जाए.
सटीक ITR फाइलिंग के लिए सुझाव
- एरर के लिए चेक करें: सुनिश्चित करें कि सभी व्यक्तिगत विवरण और आय के आंकड़े प्रदान किए गए डॉक्यूमेंट से मेल खाते हैं.
- सभी कटौतियों का क्लेम करें: अपनी टैक्स देयता को कम करने के लिए विभिन्न सेक्शन के तहत सभी योग्य कटौतियों का क्लेम करना सुनिश्चित करें.
- फॉर्म 26AS के साथ क्रॉस-वेरिफाइ करें: किसी भी विसंगतियों से बचने के लिए फॉर्म 26AS के साथ फॉर्म 16 में TDS विवरण को हमेशा क्रॉस-वेरिफाइ करें.
- रिकॉर्ड रखें: इनकम टैक्स विभाग से भविष्य में किसी भी प्रश्न के मामले में इन्वेस्टमेंट, कटौतियां और अन्य आय के लिए सभी सहायक डॉक्यूमेंट बनाए रखें.
- समय पर फाइलिंग: दंड और ब्याज से बचने के लिए समय-सीमा से पहले अपना ITR फाइल करें.
- अगर आप ऊपर बताई गई चरण-दर-चरण गाइड का पालन करते हैं, तो फॉर्म 16 का उपयोग करके अपना ITR फाइल करना आसान हो सकता है. फॉर्म 16 आपके रिटर्न को सटीक रूप से फाइल करने के लिए आवश्यक सभी आवश्यक जानकारी प्रदान करता है. प्रत्येक सेक्शन को समझने और सभी विवरण सही तरीके से भरने को सुनिश्चित करके, आप अपनी ITR फाइलिंग प्रोसेस को आसानी से पूरा कर सकते हैं. प्रोसेस को पूरा करने के लिए अपनी रिटर्न को वेरिफाई करना न भूलें और यह सुनिश्चित करें कि इसे समय पर प्रोसेस किया गया है.
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