अगर आप समय सीमा तक अपना इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल नहीं कर पा रहे हैं, तो चिंता न करें- आपको अभी भी इसे सबमिट करने का मौका मिलता है. लेकिन देरी से सबमिट करने पर पेनल्टी लागू होगी, लेकिन इनकम टैक्स डिपार्टमेंट आपको विलंबित रिटर्न फाइल करने की अनुमति देता है. यह लेख आपको देय तारीख के बाद फाइल करने की पूरी प्रक्रिया के बारे में बताता है. आपको पता चलेगा कि विलंबित रिटर्न क्या है, इसे कैसे फाइल करें, किन दंडों की उम्मीद करें, और नोटिस का जवाब कैसे दें, अगर कोई हो. देरी से फाइल करना, यह अधिक दंड और कानूनी परिणामों से बचने में मदद करता है. सही मार्गदर्शन के साथ, आप प्रोसेस को पूरा कर सकते हैं और कानून का पालन कर सकते हैं, भले ही ओरिजिनल समयसीमा समाप्त हो गई हो.
पुरानी ITR लंबित होने की प्रतीक्षा कर रहे हैं? आपको जल्द ही ITR रिफंड या इनकम टैक्स डिमांड नोटिस मिल सकता है क्योंकि CBDT 30 नवंबर, 2025 तक की समयसीमा बढ़ाता है
इनकम टैक्स विभाग ने घोषणा की है कि आकलन वर्ष 2023-24 (फाइनेंशियल वर्ष 2022-23) के लिए सभी लंबित ITR 30 नवंबर 2025 तक प्रोसेस किए जाएंगे. इसमें 31 जुलाई 2023 तक दाखिल किए गए या 31 दिसंबर 2023 तक देरी से दाखिल किए गए रिटर्न शामिल हैं. मूल्यांकन के आधार पर, आपको टैक्स रिफंड, डिमांड नोटिस या कोई बदलाव नहीं मिल सकता है. लेकिन, यह समय-सीमा उन ITR पर लागू नहीं होती है जो टैक्सपेयर की ओर से समाधान न होने वाली समस्याओं के कारण जांच में हैं या देरी से हैं. अगर आपने इस अवधि के दौरान रिटर्न फाइल किया है, तो डिपार्टमेंट से किसी भी नोटिस या अपडेट पर नज़र रखना और लेटेस्ट स्टेटस के लिए नियमित रूप से अपना इनकम टैक्स पोर्टल चेक करना अच्छा विचार है.
विलंबित रिटर्न क्या है?
विलंबित रिटर्न एक प्रकार का इनकम टैक्स रिटर्न है जिसे आप आधिकारिक समयसीमा समाप्त होने के बाद फाइल करते हैं. वित्तीय वर्ष 2024-25 के लिए, मूल समयसीमा 15 सितंबर 2025 है. लेकिन, अगर आप इस तारीख को मिस कर देते हैं, तो भी आप 31 दिसंबर 2025 से पहले किसी भी समय अपना रिटर्न फाइल कर सकते हैं. लेकिन यह विकल्प विलंब शुल्क और ब्याज के साथ आता है, लेकिन यह आपको अनुपालन में रहने और अधिक गंभीर परिणामों से बचने की अनुमति देता है. देरी से फाइल करना हमेशा फाइल न करने से बेहतर होता है. लेकिन, अगर आप देय तारीख के बाद फाइल करते हैं, तो आप कुछ नुकसान को आगे नहीं बढ़ा पाएंगे या कुछ कटौती का क्लेम नहीं कर पाएंगे.
पिछले वर्ष के लिए ITR फाइल करना
अगर आपने किसी वित्तीय वर्ष के लिए देय तारीख के भीतर अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल नहीं किया है, तो भी आप विलंबित रिटर्न सबमिट कर सकते हैं. संबंधित मूल्यांकन वर्ष के 31 दिसंबर से पहले विलंबित रिटर्न दाखिल किया जाना चाहिए. उदाहरण के लिए, AY 2025-26 (FY 2024-25), विलंबित रिटर्न सबमिट करने की अंतिम तारीख 31 दिसंबर 2025 है. अगर आप इस समय-सीमा को भी मिस करते हैं, तो भी आप ITR-U का उपयोग करके अपडेटेड रिटर्न फाइल करने के लिए योग्य हो सकते हैं, लेकिन केवल विशिष्ट शर्तों और अतिरिक्त दंड के साथ. फीस को कम करने और आगे की जटिलताओं से बचने के लिए जितनी जल्दी हो सके फाइल करना सबसे अच्छा है.
लेट रिटर्न फाइल करने के दोष
समयसीमा के बाद अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने में कुछ कमियां होती हैं. ध्यान में रखने योग्य बातें यहां दी गई हैं:
- ब्याज शुल्क: आपसे सेक्शन 234A, 234B, और 234C के तहत ब्याज लिया जा सकता है.
- विलंब फाइलिंग फीस (सेक्शन 234F):
सकल कुल आय |
लेट फीस |
₹5 लाख तक |
₹ 1,000 |
₹5 लाख से अधिक |
₹ 5,000 |
- नुकसान एडजस्टमेंट प्रतिबंध: अगर आप देरी से फाइल करते हैं, तो बिज़नेस या पूंजीगत लाभ से होने वाले नुकसान को आगे नहीं बढ़ाया जा सकता है. लेकिन, हाउस प्रॉपर्टी से हुए नुकसान को अभी भी आगे बढ़ाया जा सकता है.
- कुछ सेक्शन पर कोई कटौती नहीं: सेक्शन 10A, 10B, 80-IA, 80-IB, 80-IC, 80-ID और 80-IE के तहत लाभ केवल तभी दिए जाते हैं जब आप समय पर फाइल करते हैं.
- जानकारी का जोखिम: देरी से मिलने वाले रिटर्न पर इनकम टैक्स डिपार्टमेंट की जांच या नोटिस लग सकते हैं.
देरी से फाइल करने से आपको अनुपालन हो सकता है, लेकिन यह अतिरिक्त फाइनेंशियल और प्रक्रियात्मक बोझ के साथ आता है.
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बेलेटेड रिटर्न कैसे फाइल करें?
अगर आप देय तारीख चूक गए हैं, तो भी आप सेक्शन 139(4) के तहत ऑनलाइन या ऑफलाइन अपना विलंबित रिटर्न फाइल कर सकते हैं. यहां जानें कैसे:
ऑनलाइन विधि:
- अपने इनकम टैक्स ई-फाइलिंग अकाउंट में लॉग-इन करें.
- 'फाइल-फाइल' > 'इनकम टैक्स रिटर्न' > 'इनकम टैक्स फाइल करें' पर जाएं.
- सही मूल्यांकन वर्ष चुनें.
- अपने फाइलिंग मोड के रूप में 'ऑनलाइन' चुनें.
- नई फाइलिंग शुरू करें' पर क्लिक करें.
- अपने लागू टैक्सपेयर की स्थिति चुनें.
- सही ITR फॉर्म चुनें.
- सुनिश्चित करें कि आपकी निजी जानकारी सही है.
- फाइलिंग सेक्शन में स्क्रोल करें और सेक्शन 139(4) चुनें.
- अपनी आय का विवरण दर्ज करें, टैक्स का भुगतान करें और जांच करें.
ऑफलाइन विधि:
- ITR तैयारी करने की उपयोगिता डाउनलोड करें.
- फॉर्म ऑफलाइन भरें.
- पोर्टल पर json फाइल अपलोड करें और ई-वेरीफिकेशन पूरा करें.
FY 2024-25 (AY 2025-26) की देय तारीख के बाद छूटी हुई रिटर्न कैसे फाइल करें
अगर आप 15 सितंबर 2025 तक वित्तीय वर्ष 2024-25 के लिए अपना रिटर्न दाखिल करने से चूक गए हैं, तो भी आप इसे 31 दिसंबर 2025 तक विलंबित रिटर्न के रूप में सबमिट कर सकते हैं. अगर आप इस एक्सटेंडेड समय-सीमा को भी मिस करते हैं, तो आप इनकम टैक्स विभाग से देरी के लिए अप्लाई कर सकते हैं.
आपको इनकम टैक्स कमिशनर या संबंधित प्राधिकरण को लिखना होगा, जिसमें देरी का कारण बताया जाएगा. आपका अनुरोध स्वीकार किया जा सकता है अगर:
- क्लेम वास्तविक और सही है.
- आपको गंभीर कठिनाइयों का सामना करना पड़ा.
- रिफंड TDS, एडवांस टैक्स या सेल्फ-असेसमेंट के कारण होता है.
- कोई अन्य व्यक्ति कानून के तहत इस रिटर्न का आकलन नहीं कर सकता है.
अगर आपने वित्तीय वर्ष 2024-25 के लिए टैक्स का भुगतान नहीं किया है, तो आगे बढ़ने से पहले आपको सेक्शन 234A, 234B, या 234C के तहत लागू ब्याज के साथ टैक्स का भुगतान करना होगा.
लेकिन, अगर आपने टैक्स का भुगतान किया है लेकिन रिटर्न फाइल नहीं किया है, तो आप विलंबित रिटर्न सबमिट नहीं कर सकते हैं या छूट नहीं प्राप्त कर सकते हैं. इनकम टैक्स विभाग सेक्शन 271F के तहत नोटिस जारी कर सकता है और ₹5,000 तक की पेनल्टी ले सकता है. अगर आप मान्य कारण प्रदान करते हैं, तो अधिकारी दंड माफ कर सकता है.
कानूनी कार्रवाई नॉन-फाइलिंग का पालन कर सकती है, जिसमें नोटिस, पेनल्टी और गंभीर मामलों में, सात वर्ष तक की जेल के मामले में मुकदमेबाजी शामिल है.
अगर आपको कोई नोटिस प्राप्त होता है, तो ई-फाइलिंग पोर्टल के माध्यम से तुरंत प्रतिक्रिया दें. अगर आपकी आय कम रिपोर्ट की गई है, तो आपको भुगतान न किए गए टैक्स के 200% तक की पेनल्टी का सामना करना पड़ सकता है. लेकिन, अगर टैक्स का भुगतान किया जाता है और अंडररिपोर्टिंग जानबूझकर नहीं थी, तो अधिकारी आपको बिना किसी दंड के छुटकारा दे सकता है.
फिर भी, ऐसी समस्याओं से बचने के लिए फाइनेंशियल वर्ष 2024-25 के लिए मूल देय तारीख-15 सितंबर 2025 तक फाइल करना सबसे अच्छा विकल्प है.
अगर आपको विलंब भुगतान नोटिस प्राप्त होता है, तो क्या करें
अगर आपको लेट ITR फाइलिंग के लिए नोटिस मिलता है, तो इन चरणों का पालन करें:
- क्या पूछना है यह समझने के लिए ध्यान से नोटिस पढ़ें.
- सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट इकट्ठा करें-फॉर्म 16, फॉर्म 26AS, पिछले रिटर्न, निवेश के प्रमाण और बैंक स्टेटमेंट.
- जवाब देने के लिए समय-सीमा चेक करें और सुनिश्चित करें कि आप इससे पहले काम कर रहे हैं.
- सभी डॉक्यूमेंट तैयार रखें और ठीक से व्यवस्थित करें.
- अगर आपको यह पता नहीं है कि जवाब कैसे दें, तो टैक्स एक्सपर्ट से बात करें.
- अगर ऑनलाइन जवाब दे रहे हैं, तो यह सुनिश्चित करने के लिए प्रतिक्रिया ट्रैक करें कि यह सबमिट हो गया है और स्वीकार किया गया है.
- किसी भी अपडेट या आगे की सूचना के लिए ईमेल, इनकम टैक्स पोर्टल इनबॉक्स और अन्य आधिकारिक चैनलों पर नज़र रखें.
तुरंत प्रतिक्रिया देने से आपको अनुपालन करने और अतिरिक्त दंड या कानूनी समस्याओं से बचने में मदद मिलती है.
देरी से फाइलिंग के परिणामों को समझना
देय तारीख के बाद अपना ITR फाइल करने से आपके फाइनेंशियल स्वास्थ्य को प्रभावित करने वाले कई परिणाम हो सकते हैं:
- विलंब फाइलिंग शुल्क: सेक्शन 234F के तहत, अगर आप देय तारीख के बाद लेकिन मूल्यांकन वर्ष के 31 दिसंबर से पहले फाइल करते हैं, तो आपको ₹ 5,000 तक का दंड देना पड़ सकता है. अगर आप 31 दिसंबर के बाद फाइल करते हैं, तो दंड ₹ 10,000 तक हो सकता है.
- भुगतान किए गए टैक्स पर ब्याज: अगर आपके पास कोई बकाया टैक्स देयता है, तो आपसे सेक्शन 234A के तहत देय राशि पर प्रति माह 1% या एक महीने के हिस्से पर ब्याज लिया जाएगा.
- रिफंड पर ब्याज का नुकसान: देय कोई भी रिफंड केवल रिटर्न फाइल करने की तारीख से ही ब्याज प्राप्त करेगा, देय तारीख से नहीं.
- नुकसान को आगे ले जाएं: अगर देय तारीख के बाद ITR फाइल किया जाता है, तो बिज़नेस या कैपिटल लॉस जैसे कुछ नुकसान को आगे नहीं ले जाया जा सकता है.
- देरी से प्रोसेसिंग: देरी से रिटर्न प्रोसेस होने में अधिक समय लग सकता है, जिससे किसी भी रिफंड या एडजस्टमेंट में देरी हो सकती है.
टैक्स दायित्वों को प्रभावी रूप से मैनेज करने के लिए उचित फाइनेंशियल प्लानिंग की आवश्यकता होती है. अगर आप प्रॉपर्टी निवेश पर विचार कर रहे हैं, तो बजाज फिनसर्व आपको टैक्स कटौतियों का लाभ उठाते हुए अपने घर के स्वामित्व के लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करने के लिए आकर्षक ब्याज दरें और सुविधाजनक अवधि विकल्प प्रदान करता है. न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन के साथ ₹ 15 करोड़ तक की राशि के लिए अपने लोन ऑफर चेक करें. आप शायद पहले से ही योग्य हो, अपना मोबाइल नंबर और OTP दर्ज करके पता लगाएं.
देय तारीख के बाद ITR फाइल करने के लिए योग्यता मानदंड
देय तारीख के बाद कौन ITR फाइल कर सकता है, यह समझना महत्वपूर्ण है:
देय तारीख के बाद अपना इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करना, जिसे बेलेटेड IT रिटर्न भी कहा जाता है, भारतीय इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 139(4) के तहत अनुमति दी जाती है. लेकिन, इस प्रोसेस से संबंधित कुछ योग्यता मानदंड हैं. योग्यता आवश्यकताओं के बारे में आपको ये समझना होगा:
- कोई भी व्यक्ति जो ITR फाइल करने की निर्धारित देय तारीख मिस करता है, वह बेलेटेड रिटर्न फाइल कर सकता है. वर्तमान में इनकम टैक्स विभाग संबंधित असेसमेंट वर्ष के अंत तक देरी से फाइलिंग की अनुमति देता है.
- व्यक्ति को हाल ही के दो टैक्स वर्षों के लिए टैक्स देना होगा. यह नियम बकाया राशि के बावजूद लागू होता है, चाहे वह एक महत्वपूर्ण राशि हो या बस कुछ रुपये हो.
- एक बेलेटेड रिटर्न या तो टैक्सपेयर द्वारा स्वैच्छिक रूप से या इनकम टैक्स डिपार्टमेंट द्वारा नोटिस के जवाब में फाइल किया जा सकता है.
- अगर टैक्स विभाग से नोटिस के जवाब में रिटर्न फाइल किया जा रहा है, तो नोटिस में उल्लिखित समय सीमा के भीतर जवाब देना आवश्यक है.
- जो लोग नुकसान को आगे बढ़ाना चाहते हैं, वे बेलेटेड रिटर्न फाइल करने के लिए योग्य नहीं हैं. अगर आपने किसी विशेष वर्ष के लिए अपना टैक्स रिटर्न फाइल नहीं किया है और उस वर्ष कोई नुकसान हुआ है, तो आप उस नुकसान को अगले फाइनेंशियल वर्ष तक नहीं ले जा सकते, जब तक कि देरी से फाइलिंग लंबित ऑडिट के कारण न हो.
- रिफंड के मामले में, जब आप पेलेटेड टैक्स रिटर्न फाइल कर रहे हैं, तब भी आप इसे क्लेम कर सकते हैं. लेकिन, ऐसे मामलों में, टैक्स के भुगतान की तारीख से लेकर आय की वापसी की प्रक्रिया की तारीख तक रिफंड पर ब्याज देय नहीं होगा.
- अगर इनकम टैक्स डिपार्टमेंट ने पहले से ही असेसमेंट पूरा कर लिया है, तो आप उस वर्ष के लिए बेलेटेड रिटर्न फाइल करने के लिए योग्य नहीं हैं.
- निर्धारित रिटर्न को संशोधित किया जा सकता है. लेकिन, यह संशोधित रिटर्न असेसमेंट वर्ष के अंत से पहले या असेसमेंट पूरा होने से पहले, जो भी पहले हो, फाइल किया जाना चाहिए.
किसी भी दंड से बचने के लिए समय पर इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना महत्वपूर्ण है. लेकिन, अगर आप ऐसा नहीं करते हैं, तो उपरोक्त मानदंड आपको देय तारीख के बाद अपना ITR फाइल करने की आपकी योग्यता को समझने में मदद करेंगे. ध्यान रखें कि रिटर्न फाइल करने में देरी होने पर सेक्शन 234A के तहत ब्याज भी मिलता है. इसलिए, देरी से सबमिट करने की स्थितियों में भी, जल्द से जल्द रिटर्न फाइल करने की सलाह दी जाती है. अगर आपको अपनी ITR फाइलिंग के बारे में मदद या सलाह की आवश्यकता है, तो टैक्स कंसल्टेंट या प्रोफेशनल की सलाह लेने पर विचार करें.
देय तारीख के बाद ITR फाइल करने के लिए चरण-दर-चरण गाइड
देय तारीख के बाद अपना ITR फाइल करने के लिए चरण-दर-चरण गाइड यहां दी गई है:
- चरण 1: सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट कलेक्ट करें:
अपना पैन कार्ड, आधार कार्ड, फॉर्म 16, फॉर्म 26AS जैसे सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट और अपने सभी बैंक अकाउंट का विवरण कलेक्ट करें. टैक्स-सेविंग इन्वेस्टमेंट और खर्चों से संबंधित सभी प्रूफ कलेक्ट करें. - चरण 2: इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं:
भारत के इनकम टैक्स विभाग की आधिकारिक वेबसाइट www.incometaxindiaefiling.gov.in पर जाएं . अगर आप रजिस्टर्ड यूज़र हैं, तो आगे बढ़ने के लिए "लॉग-इन" बटन पर क्लिक करें. अगर नहीं, तो पहले "अपने रजिस्टर करें" बटन पर क्लिक करके खुद को रजिस्टर करें. - चरण 3: आवश्यक विवरण दर्ज करें:
सफल लॉग-इन करने पर, "ई-फाइल" टैब पर क्लिक करें और ड्रॉपडाउन मेनू से "प्राप्त करें और ITR ऑनलाइन सबमिट करें" विकल्प चुनें. अब संबंधित असेसमेंट वर्ष चुनें जिसके लिए आप बेलेटेड रिटर्न फाइल कर रहे हैं और आपके लिए लागू ITR फॉर्म चुनें. - चरण 4: आवश्यक जानकारी भरें:
पर्सनल जानकारी, इनकम विवरण, कटौतियां आदि सहित अपने सभी विवरण सही तरीके से भरकर फॉर्म पूरा करें. क्योंकि आप बेलेटेड रिटर्न फाइल कर रहे हैं, इसलिए सेक्शन 139(4) के तहत फाइल करने का विकल्प चुनना न भूलें. विवरण भरने के बाद, सभी जानकारी सत्यापित करें. - चरण 5: टैक्स की गणना करें और बकाया राशि का भुगतान करें:
दर्ज किए गए विवरण के आधार पर सिस्टम ऑटोमैटिक रूप से टैक्स की गणना करेगा. अगर कोई टैक्स देय है, तो तुरंत इसका भुगतान करना सुनिश्चित करें. यह नेट बैंकिंग, डेबिट या क्रेडिट कार्ड के माध्यम से ऑनलाइन किया जा सकता है. - चरण 6: अपना ITR फॉर्म सबमिट करें
यह सुनिश्चित करने के बाद कि सभी जानकारी सही है, फॉर्म सबमिट करें. सबमिट करने के बाद, एक स्वीकृति नंबर जनरेट किया जाएगा. भविष्य के संदर्भ के लिए इस नंबर को सेव करें. - चरण 7: अपने रिटर्न को ई-वेरिफाई करें:
ITR को प्रोसेस करने के लिए, इसे सत्यापित करना होगा. इनकम टैक्स रिटर्न को कई तरीकों से वेरिफाई किया जा सकता है - आधार OTP, बैंक अकाउंट के माध्यम से जनरेट किया गया ईVसी, या नेट-बैंकिंग सुविधा के माध्यम से. डिजिटल रूप से हस्ताक्षरित ITR-V पोस्ट द्वारा सीपीसी बेंगलुरु को भी भेजा जा सकता है.
याद रखें, संभावित दंड से बचने के लिए समय पर अपना रिटर्न फाइल करने की सलाह दी जाती है. लेकिन, अगर आप इसे समय-सीमा के भीतर नहीं कर पा रहे हैं, तो इन चरणों का पालन करने से आपको व्यवस्थित और आसान तरीके से देय तारीख के बाद ITR फाइल करने में मदद मिल सकती है.
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भविष्य में देरी से फाइलिंग से बचने के लिए सुझाव
भविष्य में देय तारीख के बाद ITR फाइल करने की परेशानी को रोकने के लिए, निम्नलिखित सुझावों पर विचार करें:
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