देय तारीख के बाद इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए एक आसान गाइड

दंड और अन्य जटिलताओं से बचने के लिए समय पर अपना इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करना महत्वपूर्ण है. लेकिन, अगर आप समय-सीमा मिस करते हैं, तो यह समझना महत्वपूर्ण है कि देय तारीख और इसके प्रभावों के बाद इनकम टैक्स रिटर्न कैसे फाइल करें. यह आर्टिकल आपको योग्यता मानदंडों, देय तारीख के बाद फाइल करने की चरण-दर-चरण प्रोसेस और भविष्य में देरी से फाइलिंग से बचने के लिए सुझावों के बारे में बताएगा.

देरी से फाइलिंग के परिणामों को समझना

देय तारीख के बाद अपना ITR फाइल करने से आपके फाइनेंशियल स्वास्थ्य को प्रभावित करने वाले कई परिणाम हो सकते हैं:

1. विलंब फाइलिंग शुल्क: सेक्शन 234F के तहत, अगर आप देय तारीख के बाद लेकिन मूल्यांकन वर्ष के 31 दिसंबर से पहले फाइल करते हैं, तो आपको ₹ 5,000 तक का दंड देना पड़ सकता है. अगर आप 31 दिसंबर के बाद फाइल करते हैं, तो दंड ₹ 10,000 तक हो सकता है.
2. भुगतान किए गए टैक्स पर ब्याज: अगर आपके पास कोई बकाया टैक्स देयता है, तो आपसे सेक्शन 234A के तहत देय राशि पर प्रति माह 1% या एक महीने के हिस्से पर ब्याज लिया जाएगा.
3. रिफंड पर ब्याज का नुकसान: देय कोई भी रिफंड केवल रिटर्न फाइल करने की तारीख से ही ब्याज प्राप्त करेगा, देय तारीख से नहीं.
4. नुकसान को आगे ले जाएं: अगर देय तारीख के बाद ITR फाइल किया जाता है, तो बिज़नेस या कैपिटल लॉस जैसे कुछ नुकसान को आगे नहीं ले जाया जा सकता है.
5. देरी से प्रोसेसिंग: देरी से रिटर्न प्रोसेस होने में अधिक समय लग सकता है, जिससे किसी भी रिफंड या एडजस्टमेंट में देरी हो सकती है.

देय तारीख के बाद ITR फाइल करने के लिए योग्यता मानदंड

देय तारीख के बाद कौन ITR फाइल कर सकता है, यह समझना महत्वपूर्ण है:

देय तारीख के बाद अपना इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करना, जिसे बेलेटेड IT रिटर्न भी कहा जाता है, भारतीय इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 139(4) के तहत अनुमति दी जाती है. लेकिन, इस प्रोसेस से संबंधित कुछ योग्यता मानदंड हैं. योग्यता आवश्यकताओं के बारे में आपको ये समझना होगा:

1. कोई भी व्यक्ति जो ITR फाइल करने की निर्धारित देय तारीख मिस करता है, वह बेलेटेड रिटर्न फाइल कर सकता है. वर्तमान में इनकम टैक्स विभाग संबंधित असेसमेंट वर्ष के अंत तक देरी से फाइलिंग की अनुमति देता है.
2. व्यक्ति को हाल ही के दो टैक्स वर्षों के लिए टैक्स देना होगा. यह नियम बकाया राशि के बावजूद लागू होता है, चाहे वह एक महत्वपूर्ण राशि हो या बस कुछ रुपये हो.
3. एक बेलेटेड रिटर्न या तो टैक्सपेयर द्वारा स्वैच्छिक रूप से या इनकम टैक्स डिपार्टमेंट द्वारा नोटिस के जवाब में फाइल किया जा सकता है.
4. अगर टैक्स विभाग से नोटिस के जवाब में रिटर्न फाइल किया जा रहा है, तो नोटिस में उल्लिखित समय सीमा के भीतर जवाब देना आवश्यक है.
5. जो लोग नुकसान को आगे बढ़ाना चाहते हैं, वे बेलेटेड रिटर्न फाइल करने के लिए योग्य नहीं हैं. अगर आपने किसी विशेष वर्ष के लिए अपना टैक्स रिटर्न फाइल नहीं किया है और उस वर्ष कोई नुकसान हुआ है, तो आप उस नुकसान को अगले फाइनेंशियल वर्ष तक नहीं ले जा सकते, जब तक कि देरी से फाइलिंग लंबित ऑडिट के कारण न हो.
6. रिफंड के मामले में, जब आप पेलेटेड टैक्स रिटर्न फाइल कर रहे हैं, तब भी आप इसे क्लेम कर सकते हैं. लेकिन, ऐसे मामलों में, टैक्स के भुगतान की तारीख से लेकर आय की वापसी की प्रक्रिया की तारीख तक रिफंड पर ब्याज देय नहीं होगा.
7. अगर इनकम टैक्स डिपार्टमेंट ने पहले से ही असेसमेंट पूरा कर लिया है, तो आप उस वर्ष के लिए बेलेटेड रिटर्न फाइल करने के लिए योग्य नहीं हैं.
8. निर्धारित रिटर्न को संशोधित किया जा सकता है. लेकिन, यह संशोधित रिटर्न असेसमेंट वर्ष के अंत से पहले या असेसमेंट पूरा होने से पहले, जो भी पहले हो, फाइल किया जाना चाहिए.

किसी भी दंड से बचने के लिए समय पर इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना महत्वपूर्ण है. लेकिन, अगर आप ऐसा नहीं करते हैं, तो उपरोक्त मानदंड आपको देय तारीख के बाद अपना ITR फाइल करने की आपकी योग्यता को समझने में मदद करेंगे. ध्यान रखें कि रिटर्न फाइल करने में देरी होने पर सेक्शन 234A के तहत ब्याज भी मिलता है. इसलिए, देरी से सबमिट करने की स्थितियों में भी, जल्द से जल्द रिटर्न फाइल करने की सलाह दी जाती है. अगर आपको अपनी ITR फाइलिंग के बारे में मदद या सलाह की आवश्यकता है, तो टैक्स कंसल्टेंट या प्रोफेशनल की सलाह लेने पर विचार करें.

देय तारीख के बाद ITR फाइल करने के लिए चरण-दर-चरण गाइड

देय तारीख के बाद अपना ITR फाइल करने के लिए चरण-दर-चरण गाइड यहां दी गई है:

• चरण 1: सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट कलेक्ट करें:
  अपना पैन कार्ड, आधार कार्ड, फॉर्म 16, फॉर्म 26AS जैसे सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट और अपने सभी बैंक अकाउंट का विवरण कलेक्ट करें. टैक्स-सेविंग इन्वेस्टमेंट और खर्चों से संबंधित सभी प्रूफ कलेक्ट करें.
• चरण 2: इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं:
  भारत के इनकम टैक्स विभाग की आधिकारिक वेबसाइट www.incometaxindiaefiling.gov.in पर जाएं . अगर आप रजिस्टर्ड यूज़र हैं, तो आगे बढ़ने के लिए "लॉग-इन" बटन पर क्लिक करें. अगर नहीं, तो पहले "अपने रजिस्टर करें" बटन पर क्लिक करके खुद को रजिस्टर करें.
• चरण 3: आवश्यक विवरण दर्ज करें:
  सफल लॉग-इन करने पर, "ई-फाइल" टैब पर क्लिक करें और ड्रॉपडाउन मेनू से "प्राप्त करें और ITR ऑनलाइन सबमिट करें" विकल्प चुनें. अब संबंधित असेसमेंट वर्ष चुनें जिसके लिए आप बेलेटेड रिटर्न फाइल कर रहे हैं और आपके लिए लागू ITR फॉर्म चुनें.
• चरण 4: आवश्यक जानकारी भरें:
  पर्सनल जानकारी, इनकम विवरण, कटौतियां आदि सहित अपने सभी विवरण सही तरीके से भरकर फॉर्म पूरा करें. क्योंकि आप बेलेटेड रिटर्न फाइल कर रहे हैं, इसलिए सेक्शन 139(4) के तहत फाइल करने का विकल्प चुनना न भूलें. विवरण भरने के बाद, सभी जानकारी सत्यापित करें.
• चरण 5: टैक्स की गणना करें और बकाया राशि का भुगतान करें:
  दर्ज किए गए विवरण के आधार पर सिस्टम ऑटोमैटिक रूप से टैक्स की गणना करेगा. अगर कोई टैक्स देय है, तो तुरंत इसका भुगतान करना सुनिश्चित करें. यह नेट बैंकिंग, डेबिट या क्रेडिट कार्ड के माध्यम से ऑनलाइन किया जा सकता है.
• चरण 6: अपना ITR फॉर्म सबमिट करें
  यह सुनिश्चित करने के बाद कि सभी जानकारी सही है, फॉर्म सबमिट करें. सबमिट करने के बाद, एक स्वीकृति नंबर जनरेट किया जाएगा. भविष्य के संदर्भ के लिए इस नंबर को सेव करें.
• चरण 7: अपने रिटर्न को ई-वेरिफाई करें:
  ITR को प्रोसेस करने के लिए, इसे सत्यापित करना होगा. इनकम टैक्स रिटर्न को कई तरीकों से वेरिफाई किया जा सकता है - आधार OTP, बैंक अकाउंट के माध्यम से जनरेट किया गया ईवीसी, या नेट-बैंकिंग सुविधा के माध्यम से. डिजिटल रूप से हस्ताक्षरित ITR-वी पोस्ट द्वारा सीपीसी बेंगलुरु को भी भेजा जा सकता है.

याद रखें, संभावित दंड से बचने के लिए समय पर अपना रिटर्न फाइल करने की सलाह दी जाती है. लेकिन, अगर आप इसे समय-सीमा के भीतर नहीं कर पा रहे हैं, तो इन चरणों का पालन करने से आपको व्यवस्थित और आसान तरीके से देय तारीख के बाद ITR फाइल करने में मदद मिल सकती है.

भविष्य में देरी से फाइलिंग से बचने के लिए सुझाव

भविष्य में देय तारीख के बाद ITR फाइल करने की परेशानी को रोकने के लिए, निम्नलिखित सुझावों पर विचार करें:

1. रिमाइंडर सेट करें: अपने कैलेंडर पर महत्वपूर्ण तिथियों को मार्क करें और एडवांस में रिमाइंडर सेट करें.
2. डॉक्यूमेंट जल्दी व्यवस्थित करें: सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट, जैसे फॉर्म 16, बजाज हाउसिंग फाइनेंस से होम लोन स्टेटमेंट और निवेश प्रूफ, देय तारीख से पहले तैयार रखें.
3. ऑटोमेटेड टूल का उपयोग करें: फाइनेंशियल प्लानिंग टूल और टैक्स फाइलिंग सॉफ्टवेयर का उपयोग करें जो आपको समय-सीमा के बारे में अलर्ट देता है और फाइलिंग प्रोसेस को सुव्यवस्थित करने में मदद करता है.
4. प्रोफेशनल सहायता प्राप्त करें: अगर टैक्स को मैनेज करना बहुत मुश्किल लगता है, तो ऐसे टैक्स कंसल्टेंट को हायर करने पर विचार करें जो समय पर और सटीक फाइलिंग सुनिश्चित कर सकते हैं.

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टैक्स फाइल करने के लिए अनुशासित दृष्टिकोण बनाए रखने, अपने फाइनेंस को बुद्धिमानी से मैनेज करने और सही स्थानों पर इन्वेस्ट करने के अलावा आपके फाइनेंशियल स्वास्थ्य को बनाए रखने के लिए भी आवश्यक है. बजाज हाउसिंग फाइनेंस से होम लोन का विकल्प चुनना इस तरह का एक बुद्धिमानी भरा निर्णय हो सकता है. बजाज हाउसिंग फाइनेंस आसान प्रोसेसिंग, न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन और प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों सहित आकर्षक विशेषताओं के साथ होम लोन प्रदान करता है. यह आपको अपने सपनों का घर खरीदने में मदद कर सकता है, साथ ही आपको संभावित टैक्स कटौतियों का लाभ उठाने की अनुमति भी देता है जो आपकी टैक्स देयता को और कम कर सकता है.

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1. विस्तृत पुनर्भुगतान अवधि: 32 साल तक की पुनर्भुगतान अवधि का लाभ उठाएं, जिससे आप अधिक प्रबंधित पुनर्भुगतान के लिए अपनी फाइनेंशियल परिस्थितियों के साथ एक प्लान चुन सकते हैं.
2. प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें: ₹ 8.25% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली आकर्षक ब्याज दरों के साथ, ₹ 741/लाख* तक की कम EMIs के साथ, घर के मालिक बनने की यात्रा शुरू करें, जिससे घर का मालिक बनना अधिक किफायती हो जाता है.
3. आधारित लोन विकल्प: सुविधाजनक लोन राशि और पुनर्भुगतान शर्तों के साथ अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुसार अपने होम लोन को कस्टमाइज़ करें, जिससे आपको घर खरीदने की प्रक्रिया पर अधिक नियंत्रण मिलता है.
4. टॉप-अप लोन सुविधा: टॉप-अप लोन के साथ अपनी फाइनेंशियल सुविधा को बढ़ाएं, प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों और न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन पर ₹ 1 करोड़ या अधिक तक का अतिरिक्त फंड प्रदान करें, बैलेंस ट्रांसफर मैनेजमेंट को आसान बनाएं.

बजाज हाउसिंग फाइनेंस के साथ, अपने घर के मालिक होने के सपने को साकार करना पहले से कहीं आसान है.