अपना इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) ऑनलाइन फाइल करना एक मुश्किल काम लग सकता है, विशेष रूप से अगर आप पहली बार ऐसा कर रहे हैं. लेकिन, सही जानकारी और मार्गदर्शन के साथ, प्रोसेस काफी सरल हो सकता है. यह गाइड नौकरी पेशा कर्मचारियों को यह समझने में मदद करेगी कि आसानी से इनकम टैक्स रिटर्न ऑनलाइन कैसे फाइल करें. इसके अलावा, अगर आपके पास होम लोन है, तो टैक्स लाभ जानना बहुत लाभदायक हो सकता है. चाहे आप इसके लिए नए हों या अपनी समझ को बढ़ाना चाहते हों, यह ब्लॉग नौकरी पेशा लोगों के लिए ITR ऑनलाइन फाइल करने के लिए पूरे चरणों की रूपरेखा तैयार करेगा. हम नौकरी पेशा व्यक्तियों के लिए ITR फाइलिंग के प्रकार के बारे में अन्य उपयोगी विवरण पर भी चर्चा करेंगे.
ITR फाइल करने की समयसीमा के बारे में लेटेस्ट अपडेट
भारत में टैक्सपेयर्स को फाइनेंशियल वर्ष 2024-25 के लिए इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करने की समयसीमा के बारे में कुछ राहत मिली है. सेंट्रल बोर्ड ऑफ डायरेक्ट टैक्स (CBDT) ने ITR फाइलिंग की समयसीमा 31 जुलाई 2025 से 15 सितंबर 2025 की नई समयसीमा तक बढ़ा दी है. यह एक्सटेंशन आकलन वर्ष 2025-26 पर लागू होता है और व्यक्तियों को विलंब शुल्क या दंड का सामना किए बिना अपना रिटर्न तैयार करने और फाइल करने के लिए अधिक समय प्रदान करता है. अगर आप नौकरी पेशा कर्मचारी हैं, तो अपने सभी डॉक्यूमेंट इकट्ठा करने और सही रिटर्न फाइल करने के लिए इस समय का समझदारी से उपयोग करें.
इनकम टैक्स फाइलिंग की बुनियादी बातों को समझना
अगर आपकी वार्षिक आय ₹3,00,000 या उससे अधिक है, तो आपको वित्तीय वर्ष 2023-24 के लिए नई टैक्स व्यवस्था के अनुसार इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना होगा. टैक्स छूट की लिमिट टैक्सपेयर की आयु और चुनी गई टैक्स व्यवस्था के आधार पर अलग-अलग होती है.
बुनियादी टैक्स छूट सीमाएं
आयु वर्ग |
पुरानी टैक्स व्यवस्था (FY 2022-23 और FY 2023-24) |
नई टैक्स व्यवस्था (FY 2023-24) |
60 वर्ष तक |
₹2,50,000 |
₹3,00,000 |
60 से 80 वर्ष के बीच |
₹3,00,000 |
₹3,00,000 |
80 वर्ष से अधिक |
₹5,00,000 |
₹3,00,000 |
अगर इनमें से कोई भी अप्लाई करता है, तो आपको ITR फाइल करना होगा:
आप कैपिटल गेन, रेंटल इनकम या निवेश जैसे कई स्रोतों से आय अर्जित करते हैं.
आपके पास विदेशी एसेट हैं या आपकी विदेशी आय है.
आपने एक वर्ष में बिजली के बिल पर ₹1 लाख से अधिक खर्च किए हैं.
आपने एक या अधिक करंट अकाउंट में ₹1 करोड़ से अधिक डिपॉज़िट किए हैं.
आपने अंतर्राष्ट्रीय यात्रा पर ₹2 लाख से अधिक खर्च किए हैं.
ITR फाइल करना कानूनी आवश्यकता है और यह सुनिश्चित करता है कि आपके फाइनेंशियल रिकॉर्ड अनुपालन में रहें.
नौकरी पेशा कर्मचारियों के लिए ITR फॉर्म के प्रकार
अपना टैक्स रिटर्न सही तरीके से फाइल करने के लिए सही ITR फॉर्म चुनना आवश्यक है. नौकरी पेशा कर्मचारी इस्तेमाल कर सकते हैं, इसके लिए यहां ITR फॉर्म का विवरण दिया गया है:
ITR-1 (सहज)
यह आमतौर पर नौकरी पेशा लोगों के लिए इस्तेमाल किया जाने वाला फॉर्म है. यह लागू होगा अगर:
आपकी कुल आय ₹50 लाख से अधिक नहीं है.
आपकी आय के स्रोतों में सैलरी या पेंशन, एक आवासीय प्रॉपर्टी, ब्याज आय या डिविडेंड शामिल हैं.
आपकी कृषि आय (अगर कोई हो) ₹5,000 से अधिक नहीं है.
ITR-2
इस फॉर्म का उपयोग करें अगर:
आप हिंदू अविभाजित परिवार (HUF) के व्यक्ति या सदस्य हैं.
आपके पास पूंजी लाभ, कई आवासीय प्रॉपर्टी या विदेशी एसेट से आय है.
आप कंपनी के डायरेक्टर हैं या आपने अनलिस्टेड इक्विटी शेयरों में निवेश किया है.
आप बिज़नेस या प्रोफेशन से आय नहीं कमा रहे हैं.
ITR-3
यह फॉर्म उन व्यक्तियों के लिए है जिनके पास अपनी सैलरी के अलावा बिज़नेस या प्रोफेशन से आय है. साइड बिज़नेस या फ्रीलेंस आय वाले नौकरी पेशा कर्मचारियों को इस फॉर्म पर विचार करना चाहिए.
ITR-4 (सुगम)
यह फॉर्म उन व्यक्तियों, HUFs या फर्मों (LLP के अलावा) पर लागू होता है जिनकी आय ₹50 लाख तक है और अनुमानित टैक्सेशन स्कीम (सेक्शन 44AD, 44ADA, या 44AE) के तहत बिज़नेस या प्रोफेशन से लिया जाता है.
अधिकांश नौकरी पेशा कर्मचारी ITR-1 का उपयोग करके फाइल करेंगे. लेकिन, अगर आपके पास अतिरिक्त आय के प्रकार हैं या अन्य शर्तों के तहत योग्य हैं, तो उसके अनुसार फॉर्म चुनें.
नौकरी पेशा व्यक्ति के लिए ITR रिटर्न फाइल करने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट
नौकरी पेशा कर्मचारी के रूप में अपना ITR फाइल करने के लिए आपको ये डॉक्यूमेंट चाहिए होंगे:
पैन कार्ड
आधार कार्ड
फॉर्म 16 (आपके नियोक्ता द्वारा जारी किया गया)
फॉर्म 16A (ब्याज जैसे अन्य आय पर काटे गए टैक्स के लिए)
फॉर्म 26AS (कंसोलिडेटेड टैक्स स्टेटमेंट)
बैंक अकाउंट स्टेटमेंट
मासिक सैलरी स्लिप
कैपिटल गेन स्टेटमेंट, अगर लागू हो
सेक्शन 80D और 80U के तहत कटौतियों का विवरण, अगर मेडिकल या विकलांगता कटौती का क्लेम किया जाता है
इन डॉक्यूमेंट को तैयार रखने से आसान और सटीक फाइलिंग प्रोसेस सुनिश्चित होता है.
नौकरी पेशा व्यक्ति के लिए इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) ऑनलाइन कैसे फाइल करें?
अगर आप इन चरणों का पालन करते हैं, तो अपना इनकम टैक्स रिटर्न ऑनलाइन फाइल करना आसान है:
चरण 1: ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें
आधिकारिक इनकम टैक्स वेबसाइट पर जाएं और लॉग-इन पेज पर जाएं.
अपना पैन, आधार या यूज़र ID दर्ज करें → "जारी रखें" पर क्लिक करें → अपना पासवर्ड दर्ज करें और आगे बढ़ें.
चरण 2: फाइल करने की प्रक्रिया शुरू करें
"ई-फाइल" पर क्लिक करें → "इनकम टैक्स रिटर्न" → "इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करें".
चरण 3: मूल्यांकन का वर्ष चुनें
सही मूल्यांकन वर्ष चुनें (जैसे, AY 2023-24).
फाइल करने के तरीके के रूप में "ऑनलाइन" चुनें → "जारी रखें" पर क्लिक करें.
चरण 4: अपनी स्थिति चुनें
टैक्सपेयर की कैटेगरी में "व्यक्तिगत" चुनें → "जारी रखें" पर क्लिक करें.
चरण 5: सही ITR फॉर्म चुनें
अपनी आय के प्रकार और पेशे के आधार पर उपयुक्त फॉर्म (आमतौर पर नौकरी पेशा व्यक्तियों के लिए ITR-1) चुनें.
चरण 6: फाइल करने का कारण चुनें
इनमें से चुनें:
आय छूट सीमा से अधिक है
विशिष्ट शर्तें ITR फाइल करना अनिवार्य बनाती हैं
अन्य कारण
"जारी रखें" पर क्लिक करें.
चरण 7: बैंक का विवरण दर्ज करें और जानकारी की जांच करें
अपने बैंक का विवरण और पर्सनल डेटा भरें. कुछ फील्ड ऑटो-फिल हो सकते हैं. अच्छी तरह से चेक करें और सारांश की जांच करें.
चरण 8: अपनी ITR को ई-वेरिफाई करें
यह एक महत्वपूर्ण चरण है. ई-वेरीफिकेशन के बिना, आपकी रिटर्न अधूरा है.
आधार OTP, नेट बैंकिंग या EV का उपयोग करके जांच करें.
वैकल्पिक रूप से, अपने ITR-V की हस्ताक्षर की गई कॉपी, बेंगलुरु.
इनकम टैक्स रिटर्न ऑनलाइन फाइल करने के लाभ
इनकम टैक्स रिटर्न ऑनलाइन फाइल करने से वेतनभोगी कर्मचारियों को कई लाभ मिलते हैं:
- सुविधा: आप किसी भी समय अपने घर या ऑफिस से आराम से अपना रिटर्न फाइल कर सकते हैं.
- स्पीड: पारंपरिक तरीकों की तुलना में ऑनलाइन फाइलिंग बहुत तेज़ है.
- सहीता: ऑनलाइन पोर्टल ऑटोमेटेड गणना और सत्यापन के साथ गलतियों को कम करने में मदद करता है.
- रिफंड: अगर आप टैक्स रिफंड के लिए योग्य हैं, तो ऑनलाइन फाइल करने से प्रोसेस तेज़ हो जाता है.
- रिकॉर्ड रखना: ऑनलाइन फाइलिंग आपके टैक्स रिटर्न का डिजिटल रिकॉर्ड प्रदान करता है, जो आवश्यकता पड़ने पर एक्सेस करना आसान है.
यह कैसे कन्फर्म करें कि ITR फाइल किया गया है या नहीं?
आपका रिटर्न सबमिट हो जाने के बाद, इन चरणों के साथ फाइलिंग स्टेटस कन्फर्म करें:
चरण 1: अपने क्रेडेंशियल का उपयोग करके ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें.
चरण 2: "ई-फाइल" पर जाएं → "इनकम टैक्स रिटर्न" → "फाइल किए गए रिटर्न देखें" पर जाएं.
चरण 3: आपको अपने पैन के तहत फाइल किए गए सभी ITR की लिस्ट दिखाई देगी.
आकलन वर्ष या फाइलिंग प्रकार के अनुसार संक्षिप्त करने के लिए फिल्टर का उपयोग करें.
अपनी रिटर्न की वर्तमान स्थिति चेक करने के लिए "विवरण देखें" पर क्लिक करें: क्या यह फाइल किया गया है, सत्यापित किया गया है या प्रोसेस किया गया है.
विचार करने के लिए विभिन्न प्रकार के टैक्स सेविंग विकल्प
कई कटौतियों और छूटों के माध्यम से टैक्स बचाना संभव है. यहां कुछ प्रमुख टैक्स-सेविंग विकल्प दिए गए हैं:
1. सेक्शन 80C के तहत ₹1.5 लाख तक की कटौती
आप ELSS म्यूचुअल फंड, पब्लिक प्रॉविडेंट फंड (PPF), जीवन बीमा पॉलिसी जैसे इंस्ट्रूमेंट में निवेश कर सकते हैं या होम लोन पर मूलधन का पुनर्भुगतान कर सकते हैं.
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2. नौकरी पेशा कर्मचारियों के लिए स्टैंडर्ड कटौती
नौकरी पेशा व्यक्तियों को कम टैक्स योग्य आय के लिए ₹50,000 की स्टैंडर्ड कटौती ऑटोमैटिक रूप से लागू होती है.
3. सेक्शन 80D के तहत कटौती
अपने लिए, अपने पति/पत्नी, बच्चों या आश्रित माता-पिता के लिए स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम पर कटौती क्लेम करें.
4. उच्च शिक्षा के लिए कटौती (सेक्शन 80E)
आप अप्रूव्ड संस्थानों से एजुकेशन लोन पर भुगतान किए गए ब्याज का क्लेम करके अपनी टैक्स देयता को कम कर सकते हैं.
5. चैरिटेबल दान के लिए कटौती (सेक्शन 80G)
योग्य चैरिटी को दिया गया दान एक निश्चित लिमिट तक काट लिया जा सकता है.
6. सरकारी योजनाओं में निवेश
सुकन्या समृद्धि योजना और पोस्ट ऑफिस डिपॉज़िट जैसी स्कीम कुछ लिमिट के तहत टैक्स-सेविंग लाभ भी प्रदान करती हैं.
ध्यान दें: इनमें से कुछ कटौतियां केवल पुरानी टैक्स व्यवस्था के तहत लागू होती हैं. अपनी टैक्स बचत को ऑप्टिमाइज़ करने के लिए समझदारी से अपनी व्यवस्था चुनें.
इनकम टैक्स रिटर्न ऑनलाइन फाइल करने की तैयारी
आसान और सटीक फाइलिंग प्रोसेस सुनिश्चित करने के लिए तैयार करना महत्वपूर्ण है. यहां बताया गया है कि आपको तैयार होने के लिए क्या करना होगा:
- आवश्यक डॉक्यूमेंट कलेक्ट करें: फॉर्म 16, सैलरी स्लिप, बैंक स्टेटमेंट और निवेश प्रूफ जैसे सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट एकत्रित करें.
- फॉर्म 26AS चेक करें: सुनिश्चित करें कि फॉर्म 26AS में TDS का विवरण आपके फॉर्म 16 से मेल खाता हो.
- अपनी आय की गणना करें: आय के सभी स्रोतों जैसे सैलरी, सेविंग अकाउंट से ब्याज और कोई अन्य आय शामिल करें.
- क्लेम कटौतियां: अपनी टैक्स योग्य आय को कम करने के लिए सेक्शन 80C, 80D आदि के तहत सभी पात्र कटौतियों की लिस्ट बनाएं.
- सही ITR फॉर्म चुनें: सुनिश्चित करें कि आप अपनी आय के स्रोतों के आधार पर उपयुक्त ITR फॉर्म चुनें.
आसान फाइलिंग अनुभव के लिए सुझाव
अपने ऑनलाइन टैक्स फाइलिंग अनुभव को आसान बनाने के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं:
- तुरंत शुरू करें: अपना रिटर्न फाइल करने के लिए अंतिम मिनट तक प्रतीक्षा न करें.
- जानकारी को दोबारा चेक करें: यह सुनिश्चित करें कि आपके द्वारा प्रदान की गई सभी जानकारी एरर से बचने के लिए सटीक है.
- लेटेस्ट फॉर्म का उपयोग करें: सुनिश्चित करें कि आप पोर्टल पर उपलब्ध लेटेस्ट ITR फॉर्म का उपयोग कर रहे हैं.
- अपना काम सहेजें: डेटा खोने से बचने के लिए अपनी प्रगति को बार-बार सेव करें.
- आवश्यकता पड़ने पर सहायता प्राप्त करें: अगर आप फाइलिंग प्रोसेस के किसी भी पहलू के बारे में अनिश्चित हैं, तो प्रोफेशनल सहायता प्राप्त करने में संकोच न करें.
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निष्कर्ष
अगर आपकी आय बुनियादी छूट सीमा को पार करती है, तो अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना न केवल कानूनी आवश्यकता है बल्कि एक महत्वपूर्ण फाइनेंशियल चरण भी है. चाहे आप सरकारी या निजी कर्मचारी हों, सटीक ITR फाइलिंग अनुपालन सुनिश्चित करती है, लोन एप्लीकेशन में मदद करती है और फाइनेंशियल अनुशासन बनाए रखती है.
इस गाइड में, हमने नौकरी पेशा कर्मचारियों के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट, ITR फॉर्म के प्रकार और टैक्स बचाने के सुझाव सहित अपना रिटर्न ऑनलाइन फाइल करने के लिए चरण-दर-चरण प्रक्रिया शेयर की है. विस्तृत समयसीमा का समझदारी से उपयोग करें और सबमिट करने से पहले सुनिश्चित करें कि सभी विवरण सही हैं.
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