प्रत्येक टैक्सपेयर के लिए इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना एक महत्वपूर्ण वार्षिक कार्य है. यह सुनिश्चित करता है कि आप कानून का अनुपालन कर रहे हैं और आपको किसी भी रिफंड का क्लेम करने में मदद करता है. इनकम टैक्स रिटर्न कैसे फाइल करना है, यह समझना मुश्किल लग सकता है, लेकिन चरण-दर-चरण दृष्टिकोण के साथ, यह अधिक प्रबंधित हो जाता है. यह गाइड आपको पूरी प्रोसेस के बारे में बताएगी, जिससे यह आसान और स्पष्ट हो जाएगा. इसके अलावा, अगर आपके पास बजाज फाइनेंस से होम लोन है, तो आप विभिन्न कटौतियों का लाभ उठा सकते हैं जो आपकी टैक्स योग्य आय को कम कर सकते हैं.
रिटर्न फाइल करने के लिए इनकम टैक्स की बुनियादी बातों को समझना
इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने की प्रोसेस शुरू करने से पहले, कुछ बुनियादी अवधारणाओं को समझना आवश्यक है. इनकम टैक्स एक ऐसा टैक्स है जो व्यक्तियों और बिज़नेस द्वारा अर्जित आय पर सरकार शुल्क लेता है. आपके द्वारा भुगतान किए जाने वाले टैक्स की राशि आपकी आय और सरकार द्वारा निर्धारित टैक्स स्लैब पर निर्भर करती है.
आय के विभिन्न स्रोत हैं, जैसे सैलरी, बिज़नेस इनकम, कैपिटल गेन और सेविंग अकाउंट से ब्याज जैसे अन्य स्रोत. आय के प्रत्येक स्रोत पर अलग-अलग टैक्स लगाया जा सकता है.
जब आप अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते हैं, तो आपको फाइनेंशियल वर्ष के लिए अपनी सभी इनकम स्रोतों को घोषित करना होगा. इस घोषणा के आधार पर, टैक्स अधिकारी आपकी टैक्स देयता की गणना करेंगे. अगर आपने TDS (स्रोत पर टैक्स कटौती) या एडवांस टैक्स के माध्यम से आवश्यक से अधिक टैक्स का भुगतान किया है, तो आप रिफंड का क्लेम कर सकते हैं.
इनकम टैक्स रिटर्न ऑनलाइन फाइल करने की चरण-दर-चरण प्रोसेस
- अपने डॉक्यूमेंट कलेक्ट करें: फॉर्म 16, ब्याज सर्टिफिकेट और निवेश प्रूफ जैसे सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट कलेक्ट करें.
- रजिस्टर/लॉग-इन: इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं और अगर आपके पास पहले से ही अकाउंट है, तो रजिस्टर करें या लॉग-इन करें.
- फॉर्म 26AS डाउनलोड करें: यह फॉर्म आपके पैन पर काटे गए और जमा किए गए सभी टैक्स को दिखाता है.
- सही ITR फॉर्म चुनें: अपनी आय के स्रोतों के आधार पर उपयुक्त ITR फॉर्म चुनें.
- फॉर्म भरें: अपना विवरण, आय, कटौतियां और भुगतान किए गए टैक्स दर्ज करें.
- अपना डेटा वेरिफाई करें: यह सुनिश्चित करने के लिए दर्ज की गई सभी जानकारी चेक करें कि यह सही है.
- फॉर्म सबमिट करें: सत्यापित करने के बाद, फॉर्म ऑनलाइन सबमिट करें.
- अपने रिटर्न को ई-वेरिफाई करें: आधार OTP, नेट बैंकिंग या अन्य तरीकों का उपयोग करके ई-वेरिफिकेशन प्रोसेस पूरा करें.
इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट
- फॉर्म 16: आपके नियोक्ता द्वारा जारी किया गया, जिसमें आपकी सैलरी का विवरण और TDS दिखाया गया है.
- फॉर्म 26AS: यह आपके पैन पर काटे गए और जमा किए गए कुल टैक्स को दिखाता है.
- बैंक स्टेटमेंट: अर्जित ब्याज और ट्रांज़ैक्शन को दर्शाता है.
- निवेश प्रूफ: 80C, 80D आदि जैसे सेक्शन के तहत कटौतियों के लिए.
- होम लोन ब्याज सर्टिफिकेट: अगर आपके पास होम लोन है, तो यह भुगतान किए गए ब्याज को दर्शाता है.
- किराए की रसीद: अगर आप HRA (हाउस रेंट अलाउंस) का क्लेम कर रहे हैं.
- कैपिटल गेन स्टेटमेंट: अगर आपने कोई इन्वेस्टमेंट या प्रॉपर्टी बेची है.
विभिन्न प्रकार के ITR फॉर्म के बारे में बताया गया है
| ITR फॉर्म | लागू होना |
| ITR-1 | वेतन, एक घर की प्रॉपर्टी, अन्य स्रोतों और ₹50 लाख तक की कुल आय वाले व्यक्तियों के लिए. |
| ITR-2 | बिज़नेस या प्रोफेशन से आय नहीं रखने वाले व्यक्तियों और एचयूएफ के लिए. |
| ITR-3 | किसी प्रोप्राइटरी बिज़नेस या प्रोफेशन से आय वाले व्यक्तियों और एचयूएफ के लिए. |
| ITR-4 | अनुमानकारी टैक्सेशन स्कीम का विकल्प चुनने वाले व्यक्तियों, एचयूएफ और फर्मों के लिए. |
| ITR-5 | फर्म, एलएलपी, एओपी, बीओआई और अन्य संस्थाओं के लिए. |
| ITR-6 | सेक्शन 11 के तहत छूट का दावा करने वाली कंपनियों के अलावा अन्य कंपनियों के लिए. |
| ITR-7 | कंपनियों सहित व्यक्तियों के लिए सेक्शन 139(4A), 139(4B), 139(4C), या 139(4D) के तहत रिटर्न प्रदान करना आवश्यक है. |
इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल पर कैसे रजिस्टर करें
- चरण 1: ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं: ऑफिशियल इनकम टैक्स ई-फाइलिंग वेबसाइट पर जाएं.
- चरण 2: 'रजिस्टर करें' पर क्लिक करें: आपको होमपेज पर यह विकल्प मिलेगा.
- चरण 3: यूज़र का प्रकार चुनें: अपने यूज़र का प्रकार चुनें (व्यक्तिगत, HUF, आदि).
- चरण 4: बुनियादी विवरण दर्ज करें: अपने बुनियादी विवरण जैसे पैन, नाम और जन्मतिथि भरें.
- चरण 5: संपर्क जानकारी प्रदान करें: अपना ईमेल एड्रेस और मोबाइल नंबर दर्ज करें.
- चरण 6: पासवर्ड बनाएं: अपने अकाउंट के लिए सुरक्षित पासवर्ड चुनें.
- चरण 7: OTP वेरिफिकेशन पूरा करें: अपने ईमेल और मोबाइल पर भेजे गए OTP का उपयोग करके अपने संपर्क विवरण सत्यापित करें.
- चरण 8: रजिस्ट्रेशन पूरा हो गया है: जांच के बाद, आपका रजिस्ट्रेशन पूरा हो जाता है.
इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते समय सही ITR फॉर्म कैसे चुनें
सही ITR फॉर्म चुनना महत्वपूर्ण है क्योंकि यह सुनिश्चित करता है कि आपकी सभी आय सटीक रूप से रिपोर्ट की जाए. यहां एक संक्षिप्त गाइड दी गई है:
- ITR-1 (सहज): ₹ 50 लाख तक की कुल आय के साथ सैलरी, एक घर की प्रॉपर्टी और अन्य स्रोतों (ब्याज आदि) से आय वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त.
- ITR-2: बिज़नेस या प्रोफेशन से आय नहीं रखने वाले व्यक्तियों और एचयूएफ के लिए.
- ITR-3: प्रोप्राइटरी बिज़नेस या प्रोफेशन से आय वाले व्यक्तियों और एचयूएफ के लिए.
- ITR-4 (सुगम): सेक्शन 44एडी, 44एडीए और 44ईए के तहत अनुमानकारी आय स्कीम का विकल्प चुनने वाले व्यक्तियों, एचयूएफ और फर्मों के लिए.
- ITR-5, 6, और 7: फर्म, एलएलपी, कंपनियां, ट्रस्ट आदि जैसी संस्थाओं के लिए.
सही फॉर्म चुनने से सटीक रिपोर्ट करने में मदद मिलती है और किसी भी कानूनी समस्या को रोकता है.
इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते समय होने वाली सामान्य गलतियों से बचें
- गलत व्यक्तिगत जानकारी: सुनिश्चित करें कि आपका नाम, पैन और संपर्क विवरण सही है.
- गलत ITR फॉर्म: अपनी आय के स्रोतों के आधार पर सही फॉर्म चुनें.
- सभी आय की रिपोर्ट नहीं करना: सेविंग अकाउंट और फिक्स्ड डिपॉज़िट से ब्याज सहित सभी आय की रिपोर्ट करें.
- कटौती मौजूद नहीं है: अपनी टैक्स योग्य आय को कम करने के लिए सभी पात्र कटौतियों का क्लेम करें.
- रिटर्न को वेरिफाई नहीं करना: आपकी रिटर्न को अमान्य माना जाने से बचने के लिए ई-वेरिफिकेशन प्रोसेस पूरा करें.
- फॉर्म 26AS को अनदेखा करना: विसंगतियों से बचने के लिए फॉर्म 26 के साथ TDS और एडवांस टैक्स भुगतान को क्रॉस-चेक करें.
फाइल करने के बाद अपने इनकम टैक्स रिटर्न को कैसे वेरिफाई करें
- चरण 1: ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें: इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं और लॉग-इन करें.
- चरण 2: 'माय अकाउंट' पर जाएं: 'माय अकाउंट' पर क्लिक करें और 'रिटर्न सत्यापित करें' चुनें.
- चरण 3: जांच विधि चुनें: ई-वेरिफिकेशन के लिए एक विधि चुनें (आधार OTP, नेट बैंकिंग आदि).
- चरण 4: जांच पूरा करें: वेरिफिकेशन पूरा करने के लिए चुने गए तरीके के निर्देशों का पालन करें.
- चरण 5: स्वीकृति: जांच हो जाने के बाद, एक स्वीकृति रसीद जनरेट हो जाती है.
इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने के बाद अपने रिफंड स्टेटस को कैसे ट्रैक करें
इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करने और सत्यापित करने के बाद, आप अपने रिफंड स्टेटस को ट्रैक कर सकते हैं. यहां बताया गया है कि आप इसे कैसे कर सकते हैं:
- ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करें: इनकम टैक्स ई-फाइलिंग वेबसाइट पर जाएं और लॉग-इन करें.
- 'माय अकाउंट'' पर जाएं': 'माय अकाउंट' पर क्लिक करें और फिर 'रिफंड/डिमांड स्टेटस' पर क्लिक करें.
- रिफंड स्टेटस चेक करें: यहां, आप अपने रिफंड का स्टेटस देख सकते हैं. यह दिखाएगा कि यह प्रोसेस हो गया है, लंबित है या अगर आगे कोई कार्रवाई की आवश्यकता है.
बजाज हाउसिंग फाइनेंस होम लोन के बारे में जानें
बजाज हाउसिंग फाइनेंस होम लोन कई लाभ प्रदान करता है जो आपकी फाइनेंशियल प्लानिंग को बढ़ा सकते हैं, विशेष रूप से इनकम टैक्स रिटर्न पर विचार करते समय. प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें, लंबी पुनर्भुगतान अवधि और आसान एप्लीकेशन प्रोसेस के साथ, बजाज हाउसिंग फाइनेंस होम लोन आपके होम लोन को मैनेज करना आसान और अधिक लाभदायक बनाता है. यहां कुछ प्रमुख लाभ दिए गए हैं:
- सुविधाजनक पुनर्भुगतान विकल्प: 32 साल तक की विस्तारित पुनर्भुगतान अवधि का लाभ उठाएं, जिससे आप अपनी फाइनेंशियल स्थिति के अनुसार सबसे अच्छा प्लान चुन सकते हैं और पुनर्भुगतान प्रोसेस को आसान बना सकते हैं.
- प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें: केवल 8.25% प्रति वर्ष से शुरू होने वाली आकर्षक ब्याज दरों और ₹ 741/लाख* तक की किफायती EMIs के साथ अपनी घर के मालिक बनने की यात्रा शुरू करें, जिससे घर का मालिक बनना अधिक सुलभ और किफायती हो जाता है.
- कस्टमाइजेबल लोन विकल्प: वेरिएबल लोन राशि और पुनर्भुगतान शर्तों के साथ अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अपना होम लोन तैयार करें, जिससे आपको घर खरीदने की प्रक्रिया पर अधिक नियंत्रण मिलता है.
- टॉप-अप लोन सुविधा: टॉप-अप लोन सुविधा के साथ अपनी फाइनेंशियल सुविधा को बढ़ाएं, प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों और न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन पर ₹ 1 करोड़ या अधिक के अतिरिक्त फंड का एक्सेस प्रदान करें, जिससे होम लोन बैलेंस ट्रांसफर को मैनेज करना आसान हो जाता है.
इसलिए, बजाज हाउसिंग फाइनेंस होम लोन के साथ अपने घर के मालिक बनने के सपनों को पूरा करते समय अपने टैक्स को आसान बनाएं.
