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2025 में उच्च विकास क्षमता के लिए विचार करने योग्य टॉप 5 स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड

समझदार निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड के बारे में जानें और महत्वपूर्ण रणनीतियों के बारे में जानें.

अनुच्छेद 12

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड उन कंपनियों में निवेश करते हैं जिनकी मार्केट कैपिटलाइज़ेशन ₹ 5,000 करोड़ से कम है. जबकि म्यूचुअल फंड में निवेश करना, आपके लिए एक निवेशक के रूप में विभिन्न प्रकार के फंड से जुड़े लाभों और जोखिमों के बारे में जानना महत्वपूर्ण है. हालांकि स्मॉल कैप फंड में लार्ज-कैप या मिड-कैप फंड से बेहतर प्रदर्शन करने की प्रवृत्ति होती है, लेकिन इन फंड में अधिक जोखिम होता है.

यह आर्टिकल आपको यह समझने में मदद करेगा कि स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड क्या हैं, उनमें किसे निवेश करना चाहिए, क्या उम्मीद करनी चाहिए, और इससे जुड़े लाभ बनाम जोखिम.

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड उन अनुभवी निवेशकों के लिए बेहतर हैं जिनके पास पहले से ही एक अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो है, जिससे वे विस्तार कर सकते हैं. ये बहुत अस्थिर हैं, और इसलिए, उच्च जोखिम क्षमता वाले निवेशक के लिए उपयुक्त हैं जो मार्केट के उतार-चढ़ाव से निपटने के लिए तैयार हैं. इनमें निवेश करने का सबसे अच्छा समय यह है कि अगर आपके पास लंबी निवेश अवधि है, क्योंकि स्मॉल-कैप फंड आमतौर पर लॉन्ग टर्म में अच्छा प्रदर्शन करते हैं, भले ही उनके शॉर्ट-टर्म रिटर्न अस्थिर हों.

मुख्य बातें

  • स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड उच्च विकास क्षमता, सुविधाजनक निवेश विकल्प और पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन सहित कई लाभ प्रदान करते हैं.
  • लेकिन, आपको उन जोखिमों के बारे में भी पता होना चाहिए जिनमें कम लिक्विडिटी और उच्च अस्थिरता शामिल हैं.
  • भारत के कुछ सर्वश्रेष्ठ स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में Quant Small Cap Fund, Franklin India स्मॉल कंपनीज डायरेक्ट फंड और Axis Small Cap Fund शामिल हैं.

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सर्वश्रेष्ठ स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड

फंड का नाम

कैटेगरी

जोखिम

1Y रिटर्न

फंड का साइज़

Invesco India Small Cap Fund

इक्विटी

बहुत अधिक

64.1%

₹ 5,092 करोड़

Axis Small Cap Fund

इक्विटी

बहुत अधिक

44.5%

₹ 23,771 करोड़

Tata Small Cap Fund

इक्विटी

बहुत अधिक

53.8%

₹ 8,878 करोड़

Quant स्मॉल कैप फंड

इक्विटी

बहुत अधिक

57.4%

₹ 25,534 करोड़

IDBI Small Cap Fund

इक्विटी

बहुत अधिक

24.3%

₹ 160 करोड़

Canara Robeco Small Cap Fund

इक्विटी

बहुत अधिक

45.9%

₹ 12,247 करोड़

Bank of India Small Cap Fund

इक्विटी

बहुत अधिक

54.6%

₹ 1,422 करोड़

Edelweiss Small Cap Fund

इक्विटी

बहुत अधिक

49.3%

₹ 4,141 करोड़

Nippon India स्मॉल कैप फंड

इक्विटी

बहुत अधिक

51.6%

₹ 60,999 करोड़

Franklin India स्मलर कंपनीज डायरेक्ट फंड

इक्विटी

बहुत अधिक

51.4%

₹ 14,423 करोड़

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले इन बातों पर विचार करें

जोखिम कारक

मिड cao या लार्ज कैप फंड की तुलना में स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड अत्यधिक अस्थिर होते हैं. NAV में अधिक उतार-चढ़ाव उन्हें जोखिम में डालते हैं.


निवेशक विशेषज्ञता

ये फंड ऐसे निवेशक के लिए उपयुक्त हैं, जिनके पास म्यूचुअल फंड स्कीम में इन्वेस्ट करने के बारे में अच्छी जानकारी और अनुभव है, जो फंड की निगरानी कर सकते हैं, और एक अच्छी निवेश स्ट्रेटजी के साथ आ सकते हैं.


निवेश की अवधि

लॉन्ग-टर्म निवेशक के लिए स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड उपयुक्त हैं. ये उन लोगों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकते हैं जिनके पास शॉर्ट-टर्म निवेश प्लान हैं क्योंकि वे बहुत अस्थिर हैं.

म्यूचुअल फंड के प्रकार

ELSS म्यूचुअल फंड image

ELSS म्यूचुअल फंड

न्यू फंड ऑफर image

न्यू फंड ऑफर

डेट म्यूचुअल फंड image

डेट म्यूचुअल फंड

इक्विटी म्यूचुअल फंड image

इक्विटी म्यूचुअल फंड

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड image

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड

मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड image

मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड

थीमैटिक म्यूचुअल फंड image

थीमैटिक म्यूचुअल फंड

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड image

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड

मिड-कैप म्यूचुअल फंड image

मिड-कैप म्यूचुअल फंड

स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड image

स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड

लिक्विड म्यूचुअल फंड image

लिक्विड म्यूचुअल फंड

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड image

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड

और देखें कम देखें

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड के लाभ

उच्च विकास क्षमता

स्मॉल कैप कंपनियां आमतौर पर एग्रेसिव ग्रोथ स्ट्रेटेजी का पालन करती हैं जो उच्च लॉन्ग-टर्म ग्रोथ की क्षमता प्रदान कर सकती हैं


पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन

आपके निवेश पोर्टफोलियो में स्मॉल कैप फंड को शामिल करने से बेहतर रिटर्न मिल सकता है जब लार्ज या मिड-कैप फंड कम परफॉर्म कर रहे हैं, इस प्रकार संतुलित निवेश पोर्टफोलियो बनाए रखा जा सकता है.


फंड मैनेजर द्वारा गहन रिसर्च

फंड मैनेजर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन वाले स्टॉक की पहचान करने के लिए विस्तृत विश्लेषण करते हैं, जिससे आप अपने पोर्टफोलियो को कैलकुलेट किए गए जोखिमों के साथ डाइवर्सिफाई कर सकते हैं.


सुविधाजनक निवेश विकल्प

आप लंपसम स्कीम और सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIPs) में निवेश कर सकते हैं. एकमुश्त राशि के लिए न्यूनतम ₹ 1,000 निवेश की आवश्यकता होती है, जबकि SIPs सुविधाजनक हो सकती है, जो प्रति किश्त ₹ 100 से शुरू होती है.

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में शामिल जोखिम

उच्च अस्थिरता

स्मॉल कैप फंड में कीमत में महत्वपूर्ण उतार-चढ़ाव का सामना करना पड़ता है, और इस प्रकार अस्थिर और जोखिमपूर्ण निवेश विकल्प होते हैं, विशेष रूप से अगर मार्केट आपकी अपेक्षाओं को पूरा नहीं करता है.


अप्रत्याशित प्रदर्शन

स्मॉल कैप फंड का परफॉर्मेंस स्टॉक चयन, मार्केट समय और अन्य कारकों के अनुसार अलग-अलग होता है. इस प्रकार, रिटर्न की भविष्यवाणी की जा सकती नहीं है.


कम लिक्विडिटी

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में संस्थागत और रिटेल निवेशकों की भागीदारी अपेक्षाकृत कम है. इसके परिणामस्वरूप ऐसी स्थिति होती है जिसमें लिक्विडिटी खराब होती है, और ट्रांज़ैक्शन यूनिट खरीदने या बेचने में अधिक मुश्किल होते हैं.

इसे भी पढ़ें:इनकम टैक्स एक्ट का सेक्शन 195

निष्कर्ष

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड उच्च विकास क्षमता का लाभ उठाने और लंबी अवधि में लार्ज कैप फंड को बेहतर बनाने का अवसर प्रदान करते हैं. आपको अपनी जोखिम प्रोफाइल, निवेश के उद्देश्यों और आपके निवेश की अवधि का आकलन करना होगा.

बजाज फाइनेंस म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म आपको अपनी जोखिम क्षमता और निवेश लक्ष्यों के आधार पर 1,000 से अधिक म्यूचुअल फंड विकल्पों में से चुनने की अनुमति देता है. इसके अलावा, आप म्यूचुअल फंड की तुलना करने के लिए प्लेटफॉर्म के म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं.

सामान्य प्रश्न

क्या नए निवेशक के लिए स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड अच्छे हैं?

नहीं, स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड बिगिनर्स के लिए एक अच्छा निवेश आइडिया नहीं है क्योंकि वे बहुत अस्थिर हैं. वे उन अनुभवी निवेशकों के लिए बेहतर होंगे जो मार्केट जोखिमों को कैसे संभालते हैं.

स्मॉल कैप फंड में इन्वेस्ट करने पर अपेक्षित रिटर्न क्या हो सकता है?

स्मॉल कैप फंड आमतौर पर लॉन्ग टर्म में स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं, लेकिन शॉर्ट-टर्म के उतार-चढ़ाव आम हैं, जिसके परिणामस्वरूप अस्थिर प्रदर्शन होता है.

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड कितने जोखिम वाले हैं?

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड अत्यधिक जोखिम वाली निवेश सिक्योरिटीज़ हैं, और ऐसे फंड की कीमतें कम या बढ़ सकती हैं.

और देखें कम देखें

निवेश कैलकुलेटर

सिस्टमेटिक निवेश प्लान कैलकुलेटर image

SIP कैलकुलेटर

लंपसम कैलकुलेटर image

लंपसम कैलकुलेटर

म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर       image

म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर

स्टेप अप SIP कैलकुलेटर image

स्टेप अप SIP कैलकुलेटर

SBI SIP कैलकुलेटर image

SBI SIP कैलकुलेटर

HDFC SIP कैलकुलेटर image

HDFC SIP कैलकुलेटर

ICICI SIP कैलकुलेटर image

ICICI SIP कैलकुलेटर

ब्रोकरेज कैलकुलेटर image

ब्रोकरेज कैलकुलेटर

ग्रेच्युटी कैलकुलेटर image

ग्रेच्युटी कैलकुलेटर

FD कैलकुलेटर image

FD कैलकुलेटर

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HDFC म्यूचुअल फंड image

HDFC म्यूचुअल फंड

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ICICI Prudential म्यूचुअल फंड

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UTI म्यूचुअल फंड

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Axis म्यूचुअल फंड

Nippon India म्यूचुअल फंड image

Nippon India म्यूचुअल फंड

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DSP Mutual Fund

Canara Robeco Mutual Fund image

Canara Robeco Mutual Fund

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PPFAS म्यूचुअल फंड

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Bandhan म्यूचुअल फंड

Sundaram Mutual Fund image

Sundaram Mutual Fund

Motilal Oswal म्यूचुअल फंड image

Motilal Oswal म्यूचुअल फंड

नवी म्यूचुअल फंड image

नवी म्यूचुअल फंड

PGIM India Mutual Fund image

PGIM India Mutual Fund

LIC म्यूचुअल फंड image

LIC म्यूचुअल फंड

Invesco म्यूचुअल फंड image

Invesco म्यूचुअल फंड

IDBI म्यूचुअल फंड image

IDBI म्यूचुअल फंड

Mahindra Manulife म्यूचुअल फंड image

Mahindra Manulife म्यूचुअल फंड

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360 एक म्यूचुअल फंड

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HSBC म्यूचुअल फंड

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यूनियन म्यूचुअल फंड

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फ्रैंकलिन टेम्पल्टन म्यूचुअल फंड

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Tata म्यूचुअल फंड

श्रीराम म्यूचुअल फंड image

श्रीराम म्यूचुअल फंड

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ITI म्यूचुअल फंड image

ITI म्यूचुअल फंड

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Bank of India म्यूचुअल फंड

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Edelweiss Mutual Fund

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JM फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड

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ट्रस्ट म्यूचुअल फंड

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इस आर्टिकल में मौजूद जानकारी केवल सामान्य जानकारी के उद्देश्यों के लिए है और यह किसी भी फाइनेंशियल सलाह का गठन नहीं करता है. सार्वजनिक रूप से उपलब्ध जानकारी, आंतरिक स्रोतों और अन्य थर्ड-पार्टी स्रोतों के आधार पर BFL द्वारा यहां मौजूद कंटेंट तैयार किया गया है, जिसे विश्वसनीय माना जाता है. लेकिन, BFL ऐसी जानकारी की सटीकता की गारंटी नहीं दे सकता, अपनी पूर्णता का आश्वासन नहीं दे सकता, या ऐसी जानकारी को नहीं बदला जाएगा.

इस जानकारी को किसी भी निवेश निर्णय के लिए एकमात्र आधार के रूप में निर्भर नहीं किया जाना चाहिए. इसलिए, यूज़र को सलाह दी जाती है कि पूरी जानकारी को सत्यापित करके स्वतंत्र रूप से जांच लें, जिसमें स्वतंत्र फाइनेंशियल विशेषज्ञों से परामर्श करना शामिल है, अगर कोई हो, और निवेशक उसके उपयुक्तता के बारे में लिए गए निर्णय का एकमात्र मालिक होगा.

अस्वीकरण

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BFL यह नहीं करता:

(i) किसी भी तरीके या रूप में निवेश सलाहकार सेवाएं प्रदान करना.

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(iii) किसी भी म्यूचुअल फंड स्कीम या अन्य निवेश पर स्वतंत्र रिसर्च या विश्लेषण करना ; और निवेश पर रिटर्न की गारंटी प्रदान करना.

एसेट मैनेजमेंट कंपनियों के म्यूचुअल फंड प्रोडक्ट को प्रदर्शित करने के अलावा, कुछ सामान्य जानकारी थर्ड पार्टी से प्राप्त की जाती है, इसे भी इस आधार पर दिखाया जाता है, जिसे सिक्योरिटीज़ में ट्रांज़ैक्शन को प्रभावित करने या कोई निवेश सलाह प्रदान करने का कोई अनुरोध या प्रयास नहीं माना जाना चाहिए. म्यूचुअल फंड मार्केट जोखिमों के अधीन हैं, जिसमें मूल राशि का नुकसान शामिल है और निवेशक को सभी स्कीम/ऑफर से संबंधित डॉक्यूमेंट ध्यान से पढ़ने चाहिए. म्यूचुअल फंड की स्कीम के तहत जारी यूनिट की NAV कैपिटल मार्केट को प्रभावित करने वाले कारकों और शक्तियों के आधार पर ऊपर या नीचे जा सकती है और ब्याज दरों के सामान्य स्तर में बदलाव से भी प्रभावित हो सकती है. स्कीम के तहत जारी की गई यूनिट की NAV ब्याज दरों, ट्रेडिंग वॉल्यूम, सेटलमेंट अवधि, ट्रांसफर प्रक्रियाओं और म्यूचुअल फंड के हिस्से वाली व्यक्तिगत सिक्योरिटीज़ की परफॉर्मेंस में बदलाव के कारण प्रभावित हो सकती है. NAV अन्य बातों के साथ-साथ कीमत/ब्याज दर जोखिम और क्रेडिट जोखिम का भी सामना करेगा. म्यूचुअल फंड की किसी भी स्कीम की पिछली परफॉर्मेंस म्यूचुअल फंड की भविष्य की परफॉर्मेंस को नहीं दर्शाती है. निवेशकों द्वारा होने वाले किसी भी नुकसान या कमी के लिए BFL ज़िम्मेदार या उत्तरदायी नहीं होगा. BFL द्वारा प्रदर्शित निवेश विकल्पों के अन्य/बेहतर विकल्प हो सकते हैं. इसलिए, निवेश का अंतिम निर्णय हर समय केवल निवेशक के पास ही रहेगा और इसके किसी भी परिणाम के लिए BFL ज़िम्मेदार या ज़िम्मेदार नहीं होगा.

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रिस्क-ओ-मीटर पर अस्वीकरण:

निवेश करने से पहले निवेशकों को न केवल प्रोडक्ट लेबलिंग (रिस्कोमीटर सहित) के आधार पर बल्कि परफॉर्मेंस, पोर्टफोलियो, फंड मैनेजर, एसेट मैनेजर आदि जैसे अन्य मात्रात्मक और गुणात्मक कारकों के आधार पर स्कीम का मूल्यांकन करने की सलाह दी जाती है. अगर वे निवेश करने से पहले स्कीम की उपयुक्तता के बारे में अनिश्चित हैं, तो अपने प्रोफेशनल सलाहकारों से भी परामर्श ले सकते हैं.


डिस्क्लोज़र
: बजाज फाइनेंस लिमिटेड (BFL) ARN - 90319 के साथ म्यूचुअल फंड का डिस्ट्रीब्यूटर है और बजाज फाइनेंस एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड (BFSAMC) के म्यूचुअल फंड वितरित करता है. BFL को म्यूचुअल फंड प्रोडक्ट के वितरण के लिए कमीशन मिलता है. BFSMC BFL की एक ग्रुप कंपनी है, जिसमें बिना किसी हित के टकराव के और मौजूदा कानून/नियमों के अनुसार बिज़नेस किया जाता है.

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