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उच्चतम विकास के लिए और म्यूचुअल फंड निवेश के साथ लॉन्ग-टर्म वेल्थ को अधिकतम करने के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP के बारे में जानें

उच्चतम रिटर्न के लिए सर्वश्रेष्ठ SIPs: टॉप-परफॉर्मिंग म्यूचुअल फंड स्कीम के साथ स्मार्ट रूप से निवेश करें

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अनुच्छेद 16

म्यूचुअल फंड नए और अनुभवी, दोनों तरह के निवेशकों के लिए एक लोकप्रिय निवेश विकल्प है. वे आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम क्षमता के आधार पर इक्विटी, डेट या हाइब्रिड फंड में निवेश करने की सुविधा प्रदान करते हैं. सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के माध्यम से निवेश करने से आपको समय के साथ मार्केट के उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम करते हुए नियमित रूप से निवेश करने में भी मदद मिलती है. हालांकि, हजारों म्यूचुअल फंड स्कीम उपलब्ध होने के कारण, सर्वश्रेष्ठ SIP चुनना मुश्किल हो सकता है. अपने निर्णय को आसान बनाने के लिए, यह आर्टिकल भारत में कुछ सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड SIP को उनके 3-वर्ष के वार्षिक रिटर्न के आधार पर हाइलाइट करता है. यह आपको उपयुक्त इन्वेस्टमेंट विकल्प चुनने में मदद करने के लिए उपयोगी जानकारी भी शेयर करता है.

SIP क्या है

सिस्टमेटिक निवेश प्लान, जिसे आमतौर पर SIP के नाम से जाना जाता है, म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने का एक तरीका है, जहां आप नियमित रूप से एक निश्चित राशि (आमतौर पर मासिक या त्रैमासिक) इन्वेस्ट करने के लिए प्रतिबद्ध हैं. यह राशि आपके सेविंग या करंट बैंक अकाउंट से डेबिट की जाती है और आपकी चुनी गई म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश की जाती है. म्यूचुअल फंड निवेश की तारीख पर नेट एसेट वैल्यू (NAV) के नाम से भी जाना जाने वाला खरीद मूल्य के आधार पर आपको कुछ यूनिट आवंटित करता है.

इस प्रकार, SIP के माध्यम से इन्वेस्ट करना कंपाउंडिंग की शक्ति, रुपी कॉस्ट एवरेजिंग और अनुशासित इन्वेस्टमेंट का उपयोग करने का एक तरीका है, जिससे यह लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए एक बेहतर साधन बन जाता है.

मुख्य बातें

  • SIPs म्यूचुअल फंड स्कीम में इन्वेस्ट करने के सुविधाजनक और अनुशासित तरीके की अनुमति देते हैं और इसलिए लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्य प्राप्त किए जा सकते हैं.
  • रुपी कॉस्ट एवरेजिंग से निवेश की कुल लागत को कम करने की तुलना में कम कीमतों पर अधिक यूनिट के रूप में मार्केट की अस्थिरता से एक लाभ सुनिश्चित होता है.
  • कंपाउंडिंग लाभ SIPs को वेल्थ क्रिएशन के लिए एक बेहतरीन टूल बनाते हैं, विशेष रूप से जब निवेश लंबी अवधि में किया जाता है.

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SIP के माध्यम से निवेश क्यों करें?

ये कारण हैं कि SIP एक लोकप्रिय निवेश विकल्प क्यों है:

  • सुविधा: आप प्रति माह न्यूनतम ₹ 100 के साथ निवेश कर सकते हैं, और आप यह तय कर सकते हैं कि आप कितनी बार निवेश करना चाहते हैं - साप्ताहिक, मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक.
  • रुपी कॉस्ट एवरेजिंग: जब कीमतें कम हों और कीमतें अधिक होने पर कम यूनिट खरीदते हैं. यह समय के साथ आपके निवेश की लागत को औसत करता है और मार्केट द्वारा अस्थिरता के प्रभाव को कम करता है.
  • कंपाउंडिंग का लाभ: लॉन्ग टर्म के लिए निवेश करने से आपको कंपाउंडिंग का लाभ मिलता है, ताकि रिटर्न समय के साथ अतिरिक्त रिटर्न प्रदान किया जा सके.
  • अनुशासित दृष्टिकोण: SIPs अनुशासित निवेश को प्रोत्साहित करते हैं क्योंकि उन्हें नियमित योगदान की आवश्यकता होती है, इस प्रकार आपको लंबी अवधि में धन बनाने में मदद करती है.

इसे भी पढ़ें: कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) क्या है?

उच्चतम वृद्धि के लिए सर्वश्रेष्ठ SIPs

म्यूचुअल फंड

3-वर्ष का रिटर्न

5-वर्ष का रिटर्न

Bandhan Small Cap Fund डायरेक्ट- ग्रोथ

32.24%

27.33%

Invesco India मिड कैप फंड डायरेक्ट- ग्रोथ

29.03%

25.28%

Edelweiss मिड कैप फंड डायरेक्ट- ग्रोथ

27.98%

26.17%

Motilal Oswal मिड कैप फंड डायरेक्ट- ग्रोथ

26.88%

28.54%

HDFC मिड कैप फंड डायरेक्ट- ग्रोथ

26.55%

25.68%

Nippon India ग्रोथ मिड कैप फंड डायरेक्ट- ग्रोथ

26.54%

25.28%

Motilal Oswal लार्ज और मिड कैप फंड डायरेक्ट- ग्रोथ

26.44%

23.95%

कोटक मल्टीकैप फंड डायरेक्ट- ग्रोथ

25.54%

-

बंधन लार्ज और मिड कैप फंड डायरेक्ट- ग्रोथ

25.34%

23.02%


इसे भी पढ़ें:
सिस्टमैटिक विदड्रॉल प्लान (SWP) क्या है

म्यूचुअल फंड के प्रकार

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डेट म्यूचुअल फंड

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इक्विटी म्यूचुअल फंड

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड image

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड

मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड image

मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड

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थीमैटिक म्यूचुअल फंड

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड image

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड

मिड-कैप म्यूचुअल फंड image

मिड-कैप म्यूचुअल फंड

स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड image

स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड

लिक्विड म्यूचुअल फंड image

लिक्विड म्यूचुअल फंड

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड image

एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड

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निष्कर्ष

SIPs के माध्यम से निवेश आपकी संपत्ति को बढ़ाने का सबसे अच्छा तरीका है, यह मानते हुए कि आप लंबी अवधि में विकास की तलाश कर रहे हैं. ऊपर बताए गए फंड ने शानदार परफॉर्मेंस दिखाया है और कुछ सर्वश्रेष्ठ SIPs हैं . आपको अनुशासित होना चाहिए, और अधिकतम रिटर्न के साथ समय के साथ अपने इन्वेस्टमेंट को बढ़ाने की अनुमति दें. इन्वेस्ट करने से पहले, अपनी जोखिम लेने की क्षमता, निवेश की अवधि और सबसे महत्वपूर्ण रूप से आपके फाइनेंशियल उद्देश्यों को ध्यान में रखें.

बजाज ब्रोकिंग वेबसाइट न केवल 4,000 से अधिक म्यूचुअल फंड विकल्प प्रदान करती है, बल्कि इसमें म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर भी है जिसका उपयोग आप म्यूचुअल फंड की तुलना रिटर्न के लिए कर सकते हैं, और उपलब्ध सर्वश्रेष्ठ विकल्प चुन सकते हैं.

सामान्य प्रश्न

अधिकतम संभावित रिटर्न प्राप्त करने के लिए मुझे SIPs में कितने समय तक निवेश करना चाहिए?

आमतौर पर कम से कम 5-10 वर्ष या उससे अधिक के लिए SIPs में निवेश करना एक अच्छा विचार है. आप जितना अधिक समय तक निवेश करते हैं, उतना ही अधिक आप कंपाउंडिंग की शक्ति और उच्च विकास क्षमता के साथ रुपी कॉस्ट एवरेजिंग का लाभ उठा सकते हैं.

क्या मैं एक निश्चित अवधि में SIP राशि बढ़ा सकता/सकती हूं?

हां, आप कभी भी अपनी SIP राशि बढ़ा सकते हैं. SIP राशि को आसानी से बढ़ाने के लिए अक्सर अधिकांश म्यूचुअल फंड हाउस में स्टेप-अप SIP या टॉप-अप SIP भी उपलब्ध होती है.

क्या सभी निवेशकों के लिए SIP हैं?

SIPs किसी भी निवेशक के लिए लागू होते हैं, चाहे वह पहली बार हो या अनुभवी हो, क्योंकि इसका लचीलापन, नियमितता और उच्च रिटर्न अर्जित करने की कई संभावनाएं होती हैं.

लॉन्ग टर्म ग्रोथ के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP कौन से हैं?

लॉन्ग-टर्म ग्रोथ के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP आमतौर पर इक्विटी म्यूचुअल फंड होते हैं, क्योंकि इनमें समय के साथ उच्च रिटर्न प्रदान करने की क्षमता होती है. लार्ज-कैप, फ्लेक्सी-कैप, मल्टी-कैप और इंडेक्स फंड लॉन्ग-टर्म निवेशकों के लिए लोकप्रिय विकल्प हैं. सही SIP आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों, जोखिम क्षमता और निवेश अवधि पर निर्भर करती है. नियमित रूप से निवेश करने और कई वर्षों तक निवेश करने से आपको कंपाउंडिंग और मार्केट ग्रोथ की शक्ति का लाभ मिल सकता है.

कौन सा SIP प्लान सबसे अधिक रिटर्न प्रदान करता है?

कोई भी SIP प्लान उच्चतम रिटर्न की गारंटी नहीं दे सकता है. आपके रिटर्न आपके द्वारा चुने गए म्यूचुअल फंड, आप कितने समय तक निवेश करते रहते हैं और मार्केट परफॉर्मेंस पर निर्भर करते हैं. इक्विटी म्यूचुअल फंड में लॉन्ग टर्म में उच्च रिटर्न प्रदान करने की क्षमता होती है, लेकिन उनमें अधिक जोखिम भी होता है. उच्चतम रिटर्न SIP की तलाश करने के बजाय, ऐसा फंड चुनें जो आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों, निवेश अवधि और जोखिम सहनशीलता से मेल अकाउंट हो.

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इस आर्टिकल में मौजूद जानकारी केवल सामान्य जानकारी के उद्देश्यों के लिए है और यह किसी भी फाइनेंशियल सलाह का गठन नहीं करता है. सार्वजनिक रूप से उपलब्ध जानकारी, आंतरिक स्रोतों और अन्य थर्ड-पार्टी स्रोतों के आधार पर BFL द्वारा यहां मौजूद कंटेंट तैयार किया गया है, जिसे विश्वसनीय माना जाता है. लेकिन, BFL ऐसी जानकारी की सटीकता की गारंटी नहीं दे सकता, अपनी पूर्णता का आश्वासन नहीं दे सकता, या ऐसी जानकारी को नहीं बदला जाएगा.

इस जानकारी को किसी भी निवेश निर्णय के लिए एकमात्र आधार के रूप में निर्भर नहीं किया जाना चाहिए. इसलिए, यूज़र को सलाह दी जाती है कि पूरी जानकारी को सत्यापित करके स्वतंत्र रूप से जांच लें, जिसमें स्वतंत्र फाइनेंशियल विशेषज्ञों से परामर्श करना शामिल है, अगर कोई हो, और निवेशक उसके उपयुक्तता के बारे में लिए गए निर्णय का एकमात्र मालिक होगा.

अस्वीकरण

बजाज फाइनेंस लिमिटेड ("BFL") एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया ("AMFI") के साथ ARN नंबर 90319 के साथ थर्ड पार्टी म्यूचुअल फंड (संक्षेप में 'म्यूचुअल फंड' के रूप में संदर्भित) के डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में रजिस्टर्ड है

BFL यह नहीं करता:

(i) किसी भी तरीके या रूप में निवेश सलाहकार सेवाएं प्रदान करना.

(ii) कस्टमाइज़्ड/पर्सनलाइज़्ड उपयुक्तता मूल्यांकन करना.

(iii) किसी भी म्यूचुअल फंड स्कीम या अन्य निवेश पर स्वतंत्र रिसर्च या विश्लेषण करना ; और निवेश पर रिटर्न की गारंटी प्रदान करना.

एसेट मैनेजमेंट कंपनियों के म्यूचुअल फंड प्रोडक्ट को प्रदर्शित करने के अलावा, कुछ सामान्य जानकारी थर्ड पार्टी से प्राप्त की जाती है, इसे भी इस आधार पर दिखाया जाता है, जिसे सिक्योरिटीज़ में ट्रांज़ैक्शन को प्रभावित करने या कोई निवेश सलाह प्रदान करने का कोई अनुरोध या प्रयास नहीं माना जाना चाहिए. म्यूचुअल फंड मार्केट जोखिमों के अधीन हैं, जिसमें मूल राशि का नुकसान शामिल है और निवेशक को सभी स्कीम/ऑफर से संबंधित डॉक्यूमेंट ध्यान से पढ़ने चाहिए. म्यूचुअल फंड की स्कीम के तहत जारी यूनिट की NAV कैपिटल मार्केट को प्रभावित करने वाले कारकों और शक्तियों के आधार पर ऊपर या नीचे जा सकती है और ब्याज दरों के सामान्य स्तर में बदलाव से भी प्रभावित हो सकती है. स्कीम के तहत जारी की गई यूनिट की NAV ब्याज दरों, ट्रेडिंग वॉल्यूम, सेटलमेंट अवधि, ट्रांसफर प्रक्रियाओं और म्यूचुअल फंड के हिस्से वाली व्यक्तिगत सिक्योरिटीज़ की परफॉर्मेंस में बदलाव के कारण प्रभावित हो सकती है. NAV अन्य बातों के साथ-साथ कीमत/ब्याज दर जोखिम और क्रेडिट जोखिम का भी सामना करेगा. म्यूचुअल फंड की किसी भी स्कीम की पिछली परफॉर्मेंस म्यूचुअल फंड की भविष्य की परफॉर्मेंस को नहीं दर्शाती है. निवेशकों द्वारा होने वाले किसी भी नुकसान या कमी के लिए BFL ज़िम्मेदार या उत्तरदायी नहीं होगा. BFL द्वारा प्रदर्शित निवेश विकल्पों के अन्य/बेहतर विकल्प हो सकते हैं. इसलिए, निवेश का अंतिम निर्णय हर समय केवल निवेशक के पास ही रहेगा और इसके किसी भी परिणाम के लिए BFL ज़िम्मेदार या ज़िम्मेदार नहीं होगा.

भारत के क्षेत्रीय अधिकार क्षेत्र के बाहर रहने वाले व्यक्ति द्वारा निवेश स्वीकार्य नहीं है या इसकी अनुमति नहीं है.

रिस्क-ओ-मीटर पर अस्वीकरण:

निवेश करने से पहले निवेशकों को न केवल प्रोडक्ट लेबलिंग (रिस्कोमीटर सहित) के आधार पर बल्कि परफॉर्मेंस, पोर्टफोलियो, फंड मैनेजर, एसेट मैनेजर आदि जैसे अन्य मात्रात्मक और गुणात्मक कारकों के आधार पर स्कीम का मूल्यांकन करने की सलाह दी जाती है. अगर वे निवेश करने से पहले स्कीम की उपयुक्तता के बारे में अनिश्चित हैं, तो अपने प्रोफेशनल सलाहकारों से भी परामर्श ले सकते हैं.


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