₹25,000 - ₹25 करोड़
पॉलिसी वैल्यू के 80% तक का लोन| लॉक-इन अवधि में पॉलिसी पर लोन
ओवरव्यू
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पारंपरिक सिक्योर्ड लोन की तुलना में ₹5 करोड़ का LAS क्यों चुनें?
सिक्योरिटीज़ पर लोन (LAS) एक सिक्योर्ड लोन है जिसमें आपके मौजूदा फाइनेंशियल एसेट को कोलैटरल के रूप में इस्तेमाल किया जाता है.
आपको अपने इन्वेस्टमेंट को बेचने की आवश्यकता नहीं है - आप फंड एक्सेस करते समय उनके मालिक होते रहते हैं और डिविडेंड या कैपिटल गेन कमाते हैं.
लोनदाता बस गिरवी रखे गए एसेट पर लियन MarQ करता है और आपको उनकी वैल्यू के आधार पर लाइन ऑफ क्रेडिट या टर्म लोन देता है.
प्रमुख विशेषताएं:
- स्वामित्व आपके साथ रहता है - आप मार्केट-लिंक्ड रिटर्न को बनाए रखते हैं.
- कम ब्याज दरें - क्योंकि यह सुरक्षित है, इसलिए दरें अनसिक्योर्ड लोन से सस्ती हैं.
- सुविधाजनक निकासी - कई लोनदाता ओवरड्राफ्ट जैसी सुविधाएं भी प्रदान करते हैं.
₹5 करोड़ की लिमिट के लिए लाभ उठाने के लिए 4 हाई-वैल्यू एसेट
यहां छह प्रकार के सिक्योर्ड लोन दिए गए हैं जिन्हें आप रु. 5 करोड़ या उससे अधिक प्राप्त करने के लिए देख सकते हैं. ये लोन विकल्प पारंपरिक अनसिक्योर्ड लोन की तुलना में बेहतर दरें और शर्तें प्रदान करते हैं:
| लोन प्रोडक्ट | ब्याज दर | लोन की अवधि | विवरण और एप्लीकेशन लिंक |
| ESOP फाइनेंसिंग | 15% प्रति वर्ष तक. | 36 महीने तक की अवधि | अधिक जानें और ESOP फाइनेंसिंग के लिए अप्लाई करें |
| इंश्योरेंस पॉलिसी पर लोन | प्रति वर्ष 24% तक (लॉक-इन पॉलिसी: कंपाउंडिंग ब्याज लॉक-इन फ्री: आसान ब्याज) | 96 महीने तक की अवधि | अधिक जानें और बीमा पॉलिसी पर लोन के लिए अप्लाई करें |
| म्यूचुअल फंड्स पर लोन | 8-15% प्रति वर्ष. | 36 महीने तक की अवधि | अधिक जानें और म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए अप्लाई करें |
| शेयर्स पर लोन | 8-15% प्रति वर्ष. | 36 महीने तक की अवधि | अधिक जानें और शेयर पर लोन के लिए अप्लाई करें |
इनमें से प्रत्येक विकल्प आपको अपने फाइनेंशियल एसेट को कोलैटरल के रूप में उपयोग करने की अनुमति देता है, इसलिए आपको केवल शॉर्ट-टर्म लक्ष्यों को पूरा करने के लिए लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट तोड़ने की आवश्यकता नहीं है.
पूंजीगत व्यय की योजना बना रहे हैं, लेकिन निवेश करना चाहते हैं? सिक्योरिटीज़ पर लोन आपको दोनों करने, फंड एक्सेस करने और मार्केट में रहने में मदद करता है. अभी अप्लाई करें
₹5 करोड़ के लोन के लिए कौन अप्लाई कर सकता है?
सिक्योरिटीज़ पर तुरंत ₹2 करोड़ का लोन कैसे प्राप्त करें
अगर आप उच्च मूल्य वाले लोन प्राप्त करने के लिए अपने इन्वेस्टमेंट को गिरवी रख रहे हैं, तो अधिकांश लोनदाता योग्यता शर्तों को आसान और सुलभ रखते हैं:
- योग्यता मानदंड: आयु: 21 से 90 वर्ष
- राष्ट्रीयता: भारतीय
- रोज़गार की स्थिति: नौकरी पेशा या स्व-व्यवसायी व्यक्ति
- निवेश: आपके पास गिरवी रखने के लिए योग्य शेयर, म्यूचुअल फंड, बीमा पॉलिसी या बॉन्ड होने चाहिए
- KYC अनुपालन: आपके पास मान्य और अपडेटेड KYC डॉक्यूमेंट होने चाहिए
₹5 करोड़ के लोन के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट
न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन, सिक्योरिटीज़ पर लोन के सबसे बड़े लाभों में से एक है. आपको आमतौर पर इन बातों की आवश्यकता होगी:
- KYC डॉक्यूमेंट: PAN कार्ड, आधार कार्ड, पासपोर्ट, वोटर ID (एड्रेस प्रूफ के लिए)
- निवेश का प्रमाण: शेयर या बॉन्ड के लिए डीमैट अकाउंट स्टेटमेंट, म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट या फोलियो नंबर, बीमा पॉलिसी डॉक्यूमेंट (जीवन बीमा पर लोन के लिए)
- अन्य डॉक्यूमेंट: बैंक अकाउंट का विवरण, पासपोर्ट-साइज़ फोटो, विधिवत भरा हुआ लोन एप्लीकेशन फॉर्म
₹5 करोड़ के लोन के लिए कैसे अप्लाई करें?
शेयर्स पर बजाज फाइनेंस लोन के लिए कैसे अप्लाई करें
आज अधिकांश लोनदाता के साथ सिक्योरिटीज़ पर बड़े लोन के लिए अप्लाई करना तेज़ और पेपरलेस है. यहां बताया गया है कि यात्रा आमतौर पर कैसे काम करती है:
चरण-दर-चरण एप्लीकेशन प्रोसेस:
- लोनदाता के LAS पेज पर जाएं: सिक्योरिटीज़ पर लोनदाता के लोन पोर्टल पर जाकर शुरू करें.
- अपनी सिक्योरिटी का प्रकार चुनें: चुनें कि आप म्यूचुअल फंड, शेयर या बीमा को गिरवी रखना चाहते हैं.
- योग्यता चेक करें: अपनी निवेश वैल्यू के आधार पर आपको कितना लोन मिल सकता है यह जानने के लिए ऑनलाइन योग्यता टूल का उपयोग करें.
- मूल जानकारी सबमिट करें: PAN और आधार जानकारी के साथ अपना पर्सनल और संपर्क विवरण दर्ज करें.
- अपने डीमैट/इन्वेस्टमेंट अकाउंट को लिंक करें: यह लोनदाता को आपकी होल्डिंग को डिजिटल रूप से सत्यापित करने की सुविधा देता है. अधिकांश मामलों में मैनुअल अपलोड करने की आवश्यकता नहीं होती है.
- अप्रूवल प्राप्त करें और एग्रीमेंट पर हस्ताक्षर करें: अपने निवेश और डॉक्यूमेंट सत्यापित होने के बाद, अपने लोन ऑफर को रिव्यू करें, शर्तें स्वीकार करें और डिजिटल रूप से हस्ताक्षर करें.
- लोन डिस्बर्सल: जांच के बाद, लोन राशि (रु. 5 करोड़ तक) सीधे आपके अकाउंट में जमा कर दी जाती है, अक्सर 24-48 घंटों के भीतर.
निवेश पर ₹5 करोड़ के लोन के लाभ
आइए जानें कि यह समझदार उधारकर्ताओं के लिए एक पसंदीदा तरीका क्यों है:
- कम ब्याज दरें: क्योंकि यह कोलैटरल द्वारा समर्थित है, इसलिए आपको पर्सनल लोन की तुलना में बेहतर दरें मिलती हैं
- तेज़ प्रोसेसिंग: न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन के साथ, अप्रूवल तेज़ हो सकते हैं
- कोई एसेट लिक्विडेशन नहीं: आप इन्वेस्टमेंट में रहते हैं और उन एसेट को सिक्योरिटी के रूप में उपयोग करते समय रिटर्न अर्जित करते रहते हैं
- सुविधाजनक अवधि: 12 से 60 महीनों तक की होती है
- उच्च LTV (लोन-टू-वैल्यू): एसेट के आधार पर, लोनदाता इसकी वैल्यू का 50%-90% ऑफर कर सकते हैं
- कस्टमाइज़्ड लोन स्ट्रक्चर: कुछ लोनदाता आपको ओवरड्राफ्ट या टर्म लोन फॉर्मेट के बीच चुनने की सुविधा देते हैं
अपने पोर्टफोलियो को प्रभावित किए बिना लिक्विडिटी की आवश्यकता है? ₹5 करोड़ का LAS आपको बिना किसी तनाव के बड़े खर्चों को मैनेज करने के लिए सांस लेने में मदद करता है. सिक्योरिटीज़ पर लोन अभी देखें
₹5 करोड़ का लोन लेने में क्या जोखिम शामिल हैं?
बजाज फाइनेंस शेयर्स पर लोन की विशेषताएं और लाभ
₹5 करोड़ के लोन का विकल्प चुनने से पहले इन कुछ प्रमुख जोखिमों पर विचार करें:
- उच्च EMI: बड़े पुनर्भुगतान मासिक फाइनेंस को प्रभावित कर सकते हैं.
- रेट में वृद्धि: फ्लोटिंग ब्याज दरें लागत को बढ़ा सकती हैं.
- कोलैटरल जोखिम: गिरवी रखे गए एसेट को डिफॉल्ट पर जब्त किया जा सकता है.
- क्रेडिट स्कोर में गिरावट: छूटी हुई EMI आपकी क्रेडिट प्रोफाइल को नुकसान पहुंचाती है.
- लिक्विडिटी से जुड़ी समस्याएं: भारी EMI अन्य ज़रूरतों के लिए कैश को कम करती हैं.
- मार्केट की अस्थिरता: सिक्योर्ड लोन के लिए, एसेट वैल्यू में कमी से मार्जिन कॉल ट्रिगर हो सकते हैं.
निष्कर्ष
रु. 5 करोड़ का इन्वेस्टमेंट पर लोन केवल एक फंडिंग समाधान नहीं है, बल्कि यह एक स्मार्ट फाइनेंशियल कदम है. आप अपने एसेट को बनाए रखते हैं, बेहतर ब्याज दरों का लाभ उठाते हैं और अनावश्यक तनाव से बचते हैं. अप्लाई करने से पहले, ऑफर की तुलना करें, LTV रेशियो को समझें और सुविधाजनक पुनर्भुगतान शर्तों वाला लोनदाता चुनें. यह सिर्फ पैसा प्राप्त करने के बारे में नहीं है, बल्कि यह स्मार्ट तरीके से करने के बारे में है.
आपका इन्वेस्टमेंट, पूंजी को बढ़ाने के अलावा और भी बहुत कुछ कर सकता है. वे कल से समझौता किए बिना, आज आपके सपनों को पूरा कर सकते हैं. अभी अप्लाई करें
आपके एसेट पर लोन
सिक्योरिटीज़ पर लोन
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सामान्य प्रश्न
सामान्य
तुरंत ₹5 करोड़ का लोन कैसे प्राप्त करें?
₹5 करोड़ का लोन तुरंत प्राप्त करने के लिए, उच्च क्रेडिट स्कोर, स्थिर आय और न्यूनतम मौजूदा लोन बनाए रखें. बजाज फाइनेंस लिमिटेड जैसे तेज़ प्रोसेसिंग के साथ बड़े लोन प्रदान करने वाले लोनदाता से संपर्क करें.
₹5 करोड़ के लोन के लिए न्यूनतम सैलरी क्या है?
आपके इन्वेस्टमेंट पर रु. 5 करोड़ का लोन लेने के लिए कोई न्यूनतम सैलरी आवश्यकता नहीं है. इसके बजाय, आपकी योग्यता आपके द्वारा गिरवी रखी गई सिक्योरिटीज़ की वैल्यू और प्रकार जैसे शेयर, म्यूचुअल फंड या आपके लोनदाता द्वारा अप्रूव्ड इंश्योरेंस पॉलिसी पर निर्भर करती है. जब तक आपके गिरवी रखे गए इन्वेस्टमेंट लोनदाता के शर्तों को पूरा करते हैं, तब तक आप आय-आधारित प्रतिबंधों के बिना फंड एक्सेस कर सकते हैं.
प्रति माह ₹5 करोड़ के लोन की ब्याज दर क्या है?
₹5 करोड़ के लोन की ब्याज दरें लगभग 8.25% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं. मासिक ब्याज लोनदाता की शर्तों और प्रचलित मार्केट दरों पर निर्भर करता है.
₹5 करोड़ के लोन से संबंधित फीस और शुल्क क्या हैं?
₹5 करोड़ के लोन में प्रोसेसिंग फीस, डॉक्यूमेंटेशन शुल्क, ब्याज लागत, प्री-पेमेंट या फोरक्लोज़र दंड और देरी से भुगतान शुल्क शामिल हो सकते हैं. कुछ लोनदाता लोन के प्रकार और कोलैटरल के आधार पर मूल्यांकन या कानूनी शुल्क भी लगा सकते हैं.
अगर मेरी गिरवी सिक्योरिटीज़ की वैल्यू गिरती है, तो क्या होगा?
अगर आपकी गिरवी सिक्योरिटीज़ की वैल्यू कम हो जाती है, तो लोनदाता मार्जिन कॉल जारी कर सकता है, जिसका मतलब है कि आपको आवश्यक LTV को रीस्टोर करने के लिए अतिरिक्त कोलैटरल प्रदान करना पड़ सकता है या लोन का हिस्सा चुकाना पड़ सकता है. अगर निर्धारित अवधि के भीतर कमी को ठीक नहीं किया जाता है, तो लोनदाता बकाया राशि को रिकवर करने के लिए कुछ गिरवी रखी गई सिक्योरिटीज़ को बेच सकता है या लिक्विडेट कर सकता है. अपने पोर्टफोलियो की नियमित निगरानी करने से आपको जल्दी जवाब देने में मदद मिल सकती है.
₹5 करोड़ के LAS के लिए लोन-टू-वैल्यू (LTV) रेशियो क्या है?
₹5 करोड़ के LAS के लिए LTV रेशियो आमतौर पर सिक्योरिटी के प्रकार के आधार पर 50% से 80% तक होता है. इक्विटी शेयर और इक्विटी म्यूचुअल फंड को उनकी मार्केट वैल्यू या NAV का 50% तक प्राप्त हो सकता है, जबकि योग्य डेट म्यूचुअल फंड और इंश्योरेंस पॉलिसी 80% तक के लिए योग्य हो सकती हैं. अंतिम लोन लिमिट लोनदाता की स्वीकृत सिक्योरिटी लिस्ट और मूल्यांकन पर निर्भर करती है.
क्या मैं सिक्योरिटीज़ पर ₹5 करोड़ के लोन का पुनर्भुगतान या फोरक्लोज़ कर सकता हूं?
हां, आप आमतौर पर अवधि समाप्त होने से पहले सिक्योरिटीज़ पर ₹5 करोड़ के लोन को प्री-पे या फोरक्लोज़ कर सकते हैं. बजाज फाइनेंस लागू लोन शर्तों के अधीन, योग्य LAS सुविधाओं के लिए फोरक्लोज़र शुल्क के बिना जल्दी पुनर्भुगतान की अनुमति दे सकता है. सभी बकाया राशि का भुगतान करने के बाद, लोनदाता अपने लियन से गिरवी रखी गई सिक्योरिटीज़ को रिलीज़ करता है.
टर्म लोन और LAS के लिए ओवरड्राफ्ट सुविधा के बीच क्या अंतर है?
LAS ओवरड्राफ्ट केवल उपयोग की गई राशि पर ब्याज लेता है, जिसकी गणना दैनिक बकाया बैलेंस पर की जाती है, जबकि टर्म लोन पूरी स्वीकृत राशि प्रदान करता है और आमतौर पर फिक्स्ड EMI की आवश्यकता होती है. ओवरड्राफ्ट अप्रूव्ड लिमिट के भीतर सुविधाजनक निकासी और पुनर्भुगतान प्रदान करता है, जबकि टर्म लोन शुरुआत से निर्धारित पुनर्भुगतान शिड्यूल का पालन करता है.