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म्यूचुअल फंड रेटिंग के बारे में जानें: स्मार्ट इन्वेस्टमेंट विकल्प चुनें

सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड: अपने लिए सही निवेश कैसे चुनें

ELSS फंड के साथ वार्षिक रूप से ₹46,800 तक का टैक्स बचाएं

अनुच्छेद 12

वेल्थ बनाना चाहने वाले लोगों में सबसे पसंदीदा निवेश विकल्पों में से एक म्यूचुअल फंड है. हालांकि भारत में हजारों म्यूचुअल फंड स्कीम उपलब्ध हो सकती हैं, लेकिन सही प्लान चुनना आसान काम नहीं है. सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की पहचान करने के लिए, अपने लक्ष्यों, जोखिम लेने की क्षमता और समय सीमा से संबंधित म्यूचुअल फंड से मेल खाना बहुत महत्वपूर्ण है.

इस आर्टिकल में, हम सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड पर विचार करेंगे, और म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय किन कारकों पर विचार किया जाना चाहिए.

सर्वश्रेष्ठ परफॉर्मिंग म्यूचुअल फंड चुनना

सही म्यूचुअल फंड आपके फाइनेंशियल उद्देश्यों और जोखिमों से निपटने की आपकी क्षमता पर निर्भर करता है.

  • निवेश के लक्ष्य: शुरू करने के लिए, आपको अपने लक्ष्यों को निर्धारित करना होगा कि क्या यह रिटायरमेंट, बच्चे की शिक्षा या कुछ शॉर्ट-टर्म खरीद के लिए बचत कर रहा है. 10 वर्षों से अधिक के लॉन्ग-टर्म लक्ष्यों के लिए, इक्विटीम्यूचुअल फंड डेट म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक रिटर्न दिखाएगा, जो 1 से 3 वर्षों के बीच के शॉर्ट-टर्म लक्ष्यों के लिए उपयुक्त हैं.
  • जोखिम की क्षमता: मार्केट की अस्थिरता को ध्यान में रखते हुए आपकी जोखिम लेने की क्षमता को मापा जाना चाहिए. अगर आप मार्केट की अस्थिरता को संभालने के लिए तैयार हैं, तो आप इक्विटी फंड चुन सकते हैं. लेकिन, अगर आप स्थिरता चाहते हैं, तो डेट या हाइब्रिड फंड चुनें.
  • निवेश की अवधि: जिस अवधि के दौरान आप अपने इन्वेस्टमेंट को होल्ड करने की योजना बना रहे हैं, वह भी महत्वपूर्ण है. इक्विटी इन्वेस्टमेंट के लिए बहुत लंबी अवधि (पांच वर्षों से अधिक) सबसे उपयुक्त है, और बहुत कम अवधि (पांच वर्षों से कम) डेट फंड के लिए अधिक उपयुक्त है.

मुख्य बातें

  • जानें कि आपको क्या चाहिए: अपने लक्ष्य जानें कि आपको किस प्रकार के म्यूचुअल फंड में निवेश करना होगा.
  • अपनी जोखिम सहनशीलता का आकलन करें: आपको ऐसे फंड में निवेश करना चाहिए जो आपकी जोखिम क्षमता के अनुसार रिटर्न का वादा करते हैं.
  • पिछले परफॉर्मेंस चेक करें: फंड द्वारा प्रदर्शित ऐतिहासिक रिटर्न देखें, लेकिन अपने निवेश के निर्णय लेने के लिए केवल पिछले परफॉर्मेंस पर निर्भर न करें.
  • टैक्स के प्रभावों को समझें: यह समझ लें कि आपके पैसे पर कैसे टैक्स लगाया जाएगा ताकि आप अधिकतम रिटर्न का लाभ उठा सकें.

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भारत में टॉप म्यूचुअल फंड की लिस्ट

5-वर्ष के रिटर्न के आधार पर सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन यहां दिया गया है:

फंड का नाम

निवेश की न्यूनतम राशि

प्रति वर्ष रिटर्न (5 वर्ष)

Bandhan इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड

₹500

43.88%

ICICI Prudential इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड

₹500

43.72%

Nippon India स्मॉल कैप फंड

₹500

42.85%

Nippon India पावर एंड इन्फ्रा फंड

₹500

42.66%

DSP T.I.G.E.R. Fund

₹500

42.40%

SBI PSU फंड

₹500

41.02%

Canara Robeco Infrastructure Fund

₹1,000

40.74%

फ्रैंकलिन बिल्ड इंडिया फंड

₹500

40.72%

Invesco India इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड

₹500

40.58%

Invesco India PSU इक्विटी फंड

₹500

40.57%


इन फंड ने आकर्षक रिटर्न प्रदान किए हैं, लेकिन याद रखें कि पिछला परफॉर्मेंस भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता है. इन्वेस्ट करने से पहले हमेशा अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों और रिस्क प्रोफाइल पर विचार करें.

इसे भी पढ़ें: कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) क्या है?

निष्कर्ष

जब आप अपने निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड पर निर्णय ले रहे हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप अपने निवेश लक्ष्यों, जोखिम सहने के स्तर और निवेश की अवधि को समझें. जो भी लक्ष्य हो, चाहे लॉन्ग-टर्म वेल्थ क्रिएशन या शॉर्ट-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्य, एक म्यूचुअल फंड है जो आपकी आवश्यकता के अनुसार है. परफॉर्मेंस के आधार पर फंड का संपूर्ण रिसर्च, मूल्यांकन और फाइनेंशियल सलाहकार से परामर्श करने से आपको सूचित निर्णय लेने में मदद मिलेगी.

बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म में चुनने के लिए 1,000 से अधिक म्यूचुअल फंड हैं. प्लेटफॉर्म का यूज़र-फ्रेंडली इंटरफेस और म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर जैसे मजबूत टूल आपको म्यूचुअल फंड की तुलना करने में मदद करेंगे.

सामान्य प्रश्न

क्या नए निवेशक के लिए म्यूचुअल फंड अच्छा है?

हां, म्यूचुअल फंड नए इन्वेस्टर के लिए अच्छा हैं क्योंकि वे प्रोफेशनल फंड मैनेजर के मार्गदर्शन के तहत एसेट के डाइवर्सिफिकेशन की अनुमति देते हैं. बिगिनर्स कम जोखिम वाले या बैलेंस्ड फंड के साथ शुरू कर सकते हैं.

मुझे म्यूचुअल फंड में अपने इन्वेस्टमेंट को कितनी बार रिव्यू करना चाहिए?

अपने इन्वेस्टमेंट को वार्षिक रूप से रिव्यू करें या जब भी कुछ बदलाव मार्केट को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करते हैं, तो यह सुनिश्चित करता है कि आपका पोर्टफोलियो आपके उद्देश्यों के.

क्या मुझे एक से अधिक म्यूचुअल फंड में एक साथ निवेश करना होगा?

हां, एक से अधिक म्यूचुअल फंड में एक साथ निवेश करने से विविधता मिलती है और विभिन्न क्षेत्रों और एसेट क्लास में निवेश फैलाकर जोखिमों को कम करता है.

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बजाज फाइनेंस लिमिटेड ("BFL") एक NBFC है जो लोन, डिपॉज़िट और थर्ड-पार्टी वेल्थ मैनेजमेंट प्रॉडक्ट प्रदान करता है.

इस आर्टिकल में मौजूद जानकारी केवल सामान्य जानकारी के उद्देश्यों के लिए है और यह किसी भी फाइनेंशियल सलाह का गठन नहीं करता है. सार्वजनिक रूप से उपलब्ध जानकारी, आंतरिक स्रोतों और अन्य थर्ड-पार्टी स्रोतों के आधार पर BFL द्वारा यहां मौजूद कंटेंट तैयार किया गया है, जिसे विश्वसनीय माना जाता है. लेकिन, BFL ऐसी जानकारी की सटीकता की गारंटी नहीं दे सकता, अपनी पूर्णता का आश्वासन नहीं दे सकता, या ऐसी जानकारी को नहीं बदला जाएगा.

इस जानकारी को किसी भी निवेश निर्णय के लिए एकमात्र आधार के रूप में निर्भर नहीं किया जाना चाहिए. इसलिए, यूज़र को सलाह दी जाती है कि पूरी जानकारी को सत्यापित करके स्वतंत्र रूप से जांच लें, जिसमें स्वतंत्र फाइनेंशियल विशेषज्ञों से परामर्श करना शामिल है, अगर कोई हो, और निवेशक उसके उपयुक्तता के बारे में लिए गए निर्णय का एकमात्र मालिक होगा.

अस्वीकरण

बजाज फाइनेंस लिमिटेड ("BFL") एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया ("AMFI") के साथ ARN नंबर 90319 के साथ थर्ड पार्टी म्यूचुअल फंड (संक्षेप में 'म्यूचुअल फंड' के रूप में संदर्भित) के डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में रजिस्टर्ड है

BFL यह नहीं करता:

(i) किसी भी तरीके या रूप में निवेश सलाहकार सेवाएं प्रदान करना.

(ii) कस्टमाइज़्ड/पर्सनलाइज़्ड उपयुक्तता मूल्यांकन करना.

(iii) किसी भी म्यूचुअल फंड स्कीम या अन्य निवेश पर स्वतंत्र रिसर्च या विश्लेषण करना ; और निवेश पर रिटर्न की गारंटी प्रदान करना.

एसेट मैनेजमेंट कंपनियों के म्यूचुअल फंड प्रोडक्ट को प्रदर्शित करने के अलावा, कुछ सामान्य जानकारी थर्ड पार्टी से प्राप्त की जाती है, इसे भी इस आधार पर दिखाया जाता है, जिसे सिक्योरिटीज़ में ट्रांज़ैक्शन को प्रभावित करने या कोई निवेश सलाह प्रदान करने का कोई अनुरोध या प्रयास नहीं माना जाना चाहिए. म्यूचुअल फंड मार्केट जोखिमों के अधीन हैं, जिसमें मूल राशि का नुकसान शामिल है और निवेशक को सभी स्कीम/ऑफर से संबंधित डॉक्यूमेंट ध्यान से पढ़ने चाहिए. म्यूचुअल फंड की स्कीम के तहत जारी यूनिट की NAV कैपिटल मार्केट को प्रभावित करने वाले कारकों और शक्तियों के आधार पर ऊपर या नीचे जा सकती है और ब्याज दरों के सामान्य स्तर में बदलाव से भी प्रभावित हो सकती है. स्कीम के तहत जारी की गई यूनिट की NAV ब्याज दरों, ट्रेडिंग वॉल्यूम, सेटलमेंट अवधि, ट्रांसफर प्रक्रियाओं और म्यूचुअल फंड के हिस्से वाली व्यक्तिगत सिक्योरिटीज़ की परफॉर्मेंस में बदलाव के कारण प्रभावित हो सकती है. NAV अन्य बातों के साथ-साथ कीमत/ब्याज दर जोखिम और क्रेडिट जोखिम का भी सामना करेगा. म्यूचुअल फंड की किसी भी स्कीम की पिछली परफॉर्मेंस म्यूचुअल फंड की भविष्य की परफॉर्मेंस को नहीं दर्शाती है. निवेशकों द्वारा होने वाले किसी भी नुकसान या कमी के लिए BFL ज़िम्मेदार या उत्तरदायी नहीं होगा. BFL द्वारा प्रदर्शित निवेश विकल्पों के अन्य/बेहतर विकल्प हो सकते हैं. इसलिए, निवेश का अंतिम निर्णय हर समय केवल निवेशक के पास ही रहेगा और इसके किसी भी परिणाम के लिए BFL ज़िम्मेदार या ज़िम्मेदार नहीं होगा.

भारत के क्षेत्रीय अधिकार क्षेत्र के बाहर रहने वाले व्यक्ति द्वारा निवेश स्वीकार्य नहीं है या इसकी अनुमति नहीं है.

रिस्क-ओ-मीटर पर अस्वीकरण:

निवेश करने से पहले निवेशकों को न केवल प्रोडक्ट लेबलिंग (रिस्कोमीटर सहित) के आधार पर बल्कि परफॉर्मेंस, पोर्टफोलियो, फंड मैनेजर, एसेट मैनेजर आदि जैसे अन्य मात्रात्मक और गुणात्मक कारकों के आधार पर स्कीम का मूल्यांकन करने की सलाह दी जाती है. अगर वे निवेश करने से पहले स्कीम की उपयुक्तता के बारे में अनिश्चित हैं, तो अपने प्रोफेशनल सलाहकारों से भी परामर्श ले सकते हैं.


डिस्क्लोज़र
: बजाज फाइनेंस लिमिटेड (BFL) ARN - 90319 के साथ म्यूचुअल फंड का डिस्ट्रीब्यूटर है और बजाज फाइनेंस एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड (BFSAMC) के म्यूचुअल फंड वितरित करता है. BFL को म्यूचुअल फंड प्रोडक्ट के वितरण के लिए कमीशन मिलता है. BFSMC BFL की एक ग्रुप कंपनी है, जिसमें बिना किसी हित के टकराव के और मौजूदा कानून/नियमों के अनुसार बिज़नेस किया जाता है.

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Above is a translated version of the original page in English. On a best effort basis, care has been taken to provide accurate translation. In case of any inconsistencies between the English version and the vernacular version of this page, the contents in English version shall prevail which can be accessed on https://www.bajajfinserv.in/.

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