म्यूचुअल फंड रिटर्न दर

ऐतिहासिक विश्लेषण के आधार पर, म्यूचुअल फंड ने ठोस रिटर्न प्रदान किया है, जो अक्सर वार्षिक रूप से लगभग 9 - 12% होता है. लेकिन, मार्केट की स्थितियों के आधार पर ये रिटर्न अधिक हो सकते हैं. उदाहरण के लिए, भारत में, म्यूचुअल फंड ने दस वर्षों में औसत 20% रिटर्न दिया है और मार्केट में मजबूत वृद्धि दिखाई है. जबकि, अमेरिका में, बड़ी कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करने वाले म्यूचुअल फंड ने पिछले दशक में औसत वार्षिक रिटर्न 14.7% दिया है.

इसके अलावा, 2024 की पहली छमाही में, भारत में इक्विटी म्यूचुअल फंड ने 17.67% का प्रभावशाली औसत रिटर्न दिया. उन्होंने कम समय में महत्वपूर्ण रिटर्न जनरेट करने की अपनी क्षमता को प्रदर्शित किया है. विशेष रूप से, मिड-कैप म्यूचुअल फंड ने असाधारण रूप से अच्छा प्रदर्शन किया, कुछ फंड 30% से अधिक का रिटर्न प्रदान करते हैं. यह दर्शाता है कि उभरते मार्केट में उच्च विकास के अवसरों को प्राप्त करने के लिए मिड-कैप फंड में निवेश करना एक अच्छी स्ट्रेटेजी हो सकता है.

म्यूचुअल फंड में निवेश करना बहुत से भारतीयों के लिए एक लोकप्रिय विकल्प बन गया है, जो अपनी पूंजी को बढ़ाने के तरीके खोज रहे हैं. म्यूचुअल फंड चुनते समय निवेशक जिन प्रमुख कारकों पर विचार करते हैं, उनका रिटर्न होता है. यह आर्टिकल बताएगा कि म्यूचुअल फंड रिटर्न क्या हैं, विभिन्न प्रकार के रिटर्न, उनकी गणना कैसे करें और उन्हें प्रभावित करने वाले कारक क्या हैं.

म्यूचुअल फंड से मिलने वाले रिटर्न क्या हैं

म्यूचुअल फंड स्कीम के परफॉर्मेंस का आकलन करते समय, केवल इसके रिटर्न पर ध्यान केंद्रित करना गलत हो सकता है. लेकिन किसी स्कीम ने हाल के वर्षों में 10% वार्षिक रिटर्न दिया हो सकता है, लेकिन मार्केट के व्यापक संदर्भ पर विचार करना आवश्यक है. अगर उस अवधि के दौरान मार्केट इंडेक्स में इसी तरह की वृद्धि हुई है, तो यह असाधारण परफॉर्मेंस का संकेत नहीं दे सकता है. जब इसका NAV अपने बेंचमार्क से अधिक गिरता है, तो मार्केट में गिरावट के दौरान किसी स्कीम की कीमत का सही टेस्ट मिलता है. यह अंडरपरफॉर्मेंस किसी की निवेश रणनीति के रिव्यू और संभावित एडजस्टमेंट की आवश्यकता का संकेत देता है.

अपने बेंचमार्क से स्कीम के रिटर्न की तुलना करने से मूल्यवान जानकारी मिलती है. समय के साथ बेंचमार्क से संबंधित निरंतर अंडरपरफॉर्मेंस से किसी के पोर्टफोलियो से स्कीम को हटाने की आवश्यकता हो सकती है. लंबी अवधि में अंडरपरफॉर्मर और आउटपरफॉर्मर दोनों की पहचान करना महत्वपूर्ण है. इसके अलावा, कैटेगरी एवरेज रिटर्न का मूल्यांकन करने से अधिक दृष्टिकोण मिलता है. भले ही कोई स्कीम अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन कर रही हो, फिर भी इसे कैटेगरी के भीतर अपने प्रतिस्पर्धियों से तुलना करने से यह पता चल सकता है कि यह वाकई एक टॉप परफॉर्मेंस है या फिर बेहतर विकल्प उपलब्ध हैं. ऐसे मूल्यांकन से निवेशकों को अपने निवेश को दोबारा आवंटित करने के बारे में सूचित निर्णय लेने में मदद मिलती है ताकि रिटर्न को ऑप्टिमाइज़ किया जा सके और अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के अनुरूप हो सके.