80C के तहत कौन सी SIP टैक्स-फ्री है?

इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ELSS) में SIP इन्वेस्टमेंट इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80C के तहत टैक्स कटौती के लिए योग्य हैं. आप एक फाइनेंशियल वर्ष में ₹ 1.5 लाख तक की कटौती का क्लेम कर सकते हैं, जो ग्रोथ-ओरिएंटेड इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्ट करते समय आपकी कुल टैक्स देयता को कम कर सकते हैं.

क्या SBI SIP टैक्स-फ्री है?

यह SBI SIP के तहत म्यूचुअल फंड स्कीम पर निर्भर करता है. SBI के ऑफर के अंतर्गत केवल ELSS SIP, सेक्शन 80C के तहत टैक्स कटौती के लिए योग्य है.

मुझे ELSS म्यूचुअल फंड के SIP पर कितना टैक्स देना होगा?

ELSS फंड विशेष होते हैं, क्योंकि इसमें आपके निवेश पर टैक्स लाभ मिलता है (सेक्शन 80C छूट) और लॉन्ग-टर्म में मिले लाभ (1 वर्ष से अधिक समय तक निवेश करके रखने पर) पर कम टैक्स लगता है. लेकिन, आपके पैसे के लिए 3 वर्षों की लॉक-इन अवधि होती है. पूरे वर्ष (अप्रैल से मार्च) आपके द्वारा दी गई प्रत्येक SIP किश्त पर उस वर्ष के लिए टैक्स में छूट मिलती है. लेकिन प्रत्येक SIP किश्त में 3-वर्ष की लॉक-इन अवधि भी होती है, जो कि निवेश की तारीख से शुरू होती है. जैसे: अप्रैल 2017 में शुरू की गई SIP पर, वित्तीय वर्ष 2017-18 में टैक्स कटौती क्लेम की जा सकती है. लेकिन इस विशेष SIP की किश्त अप्रैल 2020 (इसकी शुरुआत से 3 वर्ष) तक के लिए लॉक हो जाती है. इसी प्रकार, जून 2018 में शुरू की गई SIP फाइनेंशियल वर्ष 2018-19 में टैक्स कटौती के लिए पात्र है, लेकिन इसे मई 2021 (इसकी शुरुआत से 3 वर्ष) तक लॉक कर दिया जाता है. हालांकि, पूरे वर्ष आपकी सभी SIP पर टैक्स लाभ मिलता है, लेकिन प्रत्येक SIP के लिए उसमें निवेश शुरू किए जाने की तारीख से एक अलग लॉक-इन अवधि होती है.

कौन सा म्यूचुअल फंड टैक्स-फ्री है?

कोई भी म्यूचुअल फंड पूरी तरह से टैक्स मुक्त नहीं होता है. हालांकि, ELSS म्यूचुअल फंड में निवेश (सेक्शन 80C कटौती) और लॉन्ग-टर्म में मिलने वाले पूंजीगत लाभ पर (एक वर्ष के बाद) पर टैक्स लाभ मिलता है.

हम अपने SIP से मिलने वाले रिटर्न पर टैक्स कैसे बचा सकते हैं?

सेक्शन 80C के तहत छूट क्लेम करने के लिए ELSS SIP में निवेश करें. कम लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स का लाभ उठाने के लिए अपने इक्विटी फंड को एक वर्ष से अधिक समय के लिए बनाए रखें.

क्या म्यूचुअल फंड से टैक्स ऑटोमैटिक रूप से काट लिया जाता है?

नहीं, म्यूचुअल फंड से टैक्स ऑटोमैटिक रूप से नहीं कटता है. जब आप अपनी यूनिट रिडीम करते हैं, तो पूंजीगत लाभ पर लगने वाले टैक्स का भुगतान करने की ज़िम्मेदारी आपकी होती है. हालांकि, TDS (स्रोत पर काटा गया टैक्स) डेट फंड से मिलने वाली डिविडेंड इनकम पर लागू होता है.

20 वर्षों के बाद SIP पर कितना टैक्स लगता है?

वर्तमान टैक्स कानूनों के तहत, 20 वर्षों के लिए होल्ड किए गए SIP इन्वेस्टमेंट लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (LTCG ) के रूप में पात्र हैं. प्रति फाइनेंशियल वर्ष ₹ 1 लाख तक के लाभों को टैक्स से छूट दी जाती है. इस सीमा से अधिक किसी भी लाभ पर इंडेक्सेशन के लाभ के बिना 12.5% पर टैक्स लगाया जाता है.

SIP टैक्स लाभ क्या हैं?

SIP टैक्स लाभ आपके द्वारा निवेश किए गए म्यूचुअल फंड के प्रकार पर निर्भर करते हैं. अगर आप SIP के माध्यम से ELSS (इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम) में निवेश करते हैं, तो आप इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80C के तहत एक फाइनेंशियल वर्ष में ₹1.5 लाख तक की टैक्स कटौती का क्लेम कर सकते हैं, जो लागू टैक्स व्यवस्था के अधीन है. अन्य SIP टैक्स कटौती प्रदान नहीं करते हैं, लेकिन उनके रिटर्न पर फंड के प्रकार और होल्डिंग अवधि के अनुसार टैक्स लगाया जाता है.

भारत में SIP टैक्सेशन की गणना कैसे की जाती है?

भारत में SIP टैक्सेशन म्यूचुअल फंड के प्रकार और आपके द्वारा प्रत्येक SIP किश्त को कितने समय तक होल्ड किया जाता है, इस पर निर्भर करता है. हर SIP निवेश को टैक्स के उद्देश्यों के लिए अलग से माना जाता है. इक्विटी म्यूचुअल फंड के लिए, अगर यूनिट एक वर्ष के भीतर बेची जाती हैं, तो शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन पर 20% टैक्स लगाया जाता है, जबकि एक फाइनेंशियल वर्ष में ₹1.25 लाख से अधिक के लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन पर 12.5% टैक्स लगाया जाता है. डेट और अन्य फंड कैटेगरी अपने लागू कैपिटल गेन टैक्स नियमों का पालन करते हैं.

क्या SIP टैक्स फ्री है - जानें कि SIP निवेश टैक्स फ्री है या नहीं

4 मिनट

10-July-206

जब आप इक्विटी म्यूचुअल फंड या बैलेंस्ड म्यूचुअल फंड स्कीम में SIP के माध्यम से निवेश करते हैं, तो आपके रिटर्न पर टैक्स इस बात पर निर्भर करता है कि आप कितने समय तक निवेश करते हैं. अगर यूनिट को एक वर्ष से अधिक समय के लिए रखा जाता है, तो लाभ को लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (LTCG) माना जाता है. ये लाभ एक फाइनेंशियल वर्ष में ₹1 लाख तक टैक्स-फ्री हैं. उदाहरण के लिए, अगर आप SIP के माध्यम से ₹10 लाख निवेश करते हैं और दस वर्षों में ₹20 लाख अर्जित करते हैं, तो अगर आपका कुल लाभ ₹1 लाख की वार्षिक छूट लिमिट से अधिक है, तो ₹30 लाख रिडीम करने पर LTCG टैक्स लग सकता है.

हालांकि SIP आपको रुपी-कॉस्ट एवरेजिंग और अनुशासित निवेश से लाभ प्राप्त करने में मदद करते हैं, लेकिन यह समझना महत्वपूर्ण है कि SIP टैक्स मुक्त है या टैक्स योग्य है. लागू टैक्स नियमों और छूट को जानने से आपको सूचित निवेश निर्णय लेने और अपने फाइनेंस को अधिक प्रभावी ढंग से प्लान करने में मदद मिलती है.

क्या SIP टैक्स-फ्री है?

SIP पर लागू होने वाला टैक्स कुछ कारकों पर निर्भर करता है जैसे, म्यूचुअल फंड स्कीम का प्रकार क्या है और उसमें कितने समय तक के लिए निवेश किया गया है. SIP से होने वाले पूंजीगत लाभ पर टैक्स लग सकता है, साथ ही शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म लाभ के बीच के अंतर को समझना भी ज़रूरी है.

SIP क्या हैं?

सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIPs) म्यूचुअल फंड कंपनियों द्वारा ऑफर किया जाने वाला एक लोकप्रिय निवेश विकल्प है. वे निवेशकों को म्यूचुअल फंड स्कीम में नियमित रूप से एक निश्चित राशि निवेश करने में सक्षम बनाते हैं, जो रुपी-कॉस्ट एवरेजिंग का लाभ प्रदान करते हैं और मार्केट की अस्थिरता को कम करने में मदद करते हैं.