एक फाइनेंशियल सलाहकार अक्सर क्लाइंट के साथ इन्वेस्टमेंट पॉलिसी पर चर्चा करता है. लेकिन अगर निर्णयों को गाइड करने के लिए कोई ब्लूप्रिंट हो तो क्या होगा? यह एक निवेश पॉलिसी स्टेटमेंट (IPS) की भूमिका होती है. IPS एक रणनीतिक डॉक्यूमेंट है जो निवेश को प्रभावी रूप से मैनेज करने के लिए एक रोडमैप के रूप में कार्य करता है. यह निरंतरता और जवाबदेही सुनिश्चित करते हुए पोर्टफोलियो मैनेजमेंट स्ट्रेटेजी के साथ क्लाइंट के फाइनेंशियल लक्ष्यों को संरेखित करता है. चाहे आप अनुभवी निवेशक हों या अभी शुरुआत कर रहे हों, लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल सफलता प्राप्त करने के लिए IP एक महत्वपूर्ण टूल है.
मुख्य बातें
- आईपीएस एक लिखित डॉक्यूमेंट है जो पोर्टफोलियो मैनेजर और इन्वेस्टर के बीच तैयार किया जाता है, जिसमें एसेट एलोकेशन, जोखिम सहनशीलता, लिक्विडिटी आवश्यकताओं और रिटर्न के उद्देश्यों को परिभाषित किया जाता है
- यह पोर्टफोलियो मैनेजर को मार्केट के उतार-चढ़ाव के दौरान निवेशक को भावनात्मक रूप से प्रेरित या आवेशपूर्ण विकल्प चुनने से रोकने के दौरान सोच-समझकर निर्णय लेने में मदद करता है
- IP के प्रमुख घटकों में निवेश के उद्देश्य, समय सीमा, जोखिम और रिटर्न की अपेक्षाएं और विशिष्ट प्रतिबंध या प्राथमिकताएं शामिल हैं
- IP को समय-समय पर रिव्यू किया जाना चाहिए - आदर्श रूप से वर्ष में एक बार - या जब भी कोई बड़ी फाइनेंशियल या लाइफ इवेंट होती है
- अच्छी तरह से तैयार किए गए IP यह सुनिश्चित करते हैं कि निवेशक और सलाहकार दोनों लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों और निवेश स्ट्रेटजी पर अलाइन रहें
