HNI कैटेगरी के तहत IPO के लिए कैसे अप्लाई करें

HNI कैटेगरी के तहत IPO के लिए अप्लाई करने के लिए, NII या HNI विकल्प चुनें और ₹2 लाख से अधिक की बोली सबमिट करें. आवंटन प्रक्रिया पूरी होने तक एप्लीकेशन की राशि ASBA के माध्यम से ब्लॉक रहती है.

• HNI एप्लीकेशन की कीमत ₹2 लाख से अधिक होनी चाहिए.
• छोटे NII एप्लीकेशन ₹2 लाख से अधिक और ₹10 लाख तक हैं.
• बड़े NII एप्लीकेशन की कीमत ₹10 लाख से अधिक है.
• योग्य व्यक्तिगत आवेदक प्रति ट्रांज़ैक्शन ₹5 लाख तक के एप्लीकेशन के लिए UPI का उपयोग कर सकते हैं.
• ₹5 लाख से अधिक की एप्लीकेशन ASBA का उपयोग करके समर्थित बैंक के माध्यम से सबमिट की जानी चाहिए.
• HNI एप्लीकेंट को एक विशिष्ट बिड कीमत दर्ज करनी होगी और कट-ऑफ विकल्प नहीं चुन सकते हैं.
• एप्लीकेशन की राशि ब्लॉक रहती है और केवल आवंटित शेयरों के लिए डेबिट की जाती है.

निवेशक अपने पसंदीदा निवेश प्लेटफॉर्म या समर्थित बैंक के माध्यम से HNI कैटेगरी के तहत IPO के लिए अप्लाई कर सकते हैं. विभिन्न प्लेटफॉर्म पर टैब और विकल्पों के सटीक नाम अलग-अलग हो सकते हैं, लेकिन समग्र एप्लीकेशन प्रोसेस मुख्य रूप से समान रहती है.

HNI गैर-संस्थागत निवेशक, या NII, कैटेगरी के तहत अप्लाई करते हैं. उन्हें ब्लॉक की गई राशि या ASBA सुविधा द्वारा समर्थित एप्लीकेशन के माध्यम से एप्लीकेशन सबमिट करना होगा. इस प्रोसेस के तहत, आवंटन प्रोसेस पूरा होने तक एप्लीकेशन की राशि इन्वेस्टर के बैंक अकाउंट में ब्लॉक रहती है.

HNI कैटेगरी के तहत योग्यता प्राप्त करने के लिए कुल IPO एप्लीकेशन वैल्यू ₹2 लाख से अधिक होनी चाहिए. अगर शेयर आवंटित किए जाते हैं, तो आवश्यक राशि ब्लॉक किए गए फंड से ऑटोमैटिक रूप से डेबिट हो जाती है. आवंटन प्रक्रिया के बाद कोई भी शेष राशि जारी की जाती है.

यहां बताया गया है कि आप HNI कैटेगरी के तहत IPO के लिए कैसे अप्लाई कर सकते हैं:

चरण 1: अपना पसंदीदा इन्वेस्टमेंट प्लेटफॉर्म खोलें

उस प्लेटफॉर्म या बैंक में साइन-इन करें, जिसके माध्यम से आप IPO एप्लीकेशन सबमिट करना चाहते हैं. प्रोसेस शुरू करने से पहले आपके पास ऐक्टिव डीमैट अकाउंट, ट्रेडिंग अकाउंट और लिंक किया गया बैंक अकाउंट होना चाहिए.

अगर आपके पास आवश्यक अकाउंट नहीं है, तो पहले अकाउंट खोलने और वेरिफिकेशन प्रोसेस को पूरा करें. मान्य डीमैट और बैंक अकाउंट विवरण के बिना IPO एप्लीकेशन पूरा नहीं किया जा सकता है.

चरण 2: IPO सेक्शन पर जाएं

मुख्य स्क्रीन या निवेश मेनू पर IPO सेक्शन देखें. अधिकांश प्लेटफॉर्म IPO को आगामी IPO, ओपन IPO, हाल ही में बंद IPO और हाल ही में लिस्टेड IPO जैसी कैटेगरी में विभाजित करते हैं.

इन सेक्शन के नाम अलग-अलग प्लेटफॉर्म पर अलग-अलग हो सकते हैं. हालांकि, आपको वर्तमान में सब्सक्रिप्शन के लिए खुले सभी IPO देखने में सक्षम होना चाहिए.

चरण 3: IPO चुनें

उपलब्ध IPO ब्राउज़ करें और वह समस्या चुनें जिसके लिए आप अप्लाई करना चाहते हैं. आगे बढ़ने से पहले कंपनी के विवरण, प्राइस बैंड, लॉट साइज़, जारी करने की तारीख और अन्य जानकारी को रिव्यू करें.

IPO चुनने के बाद 'अप्लाई करें' बटन पर क्लिक करें. यह बिडिंग और इन्वेस्टर कैटेगरी सेक्शन खोल देगा.

चरण 4: HNI कैटेगरी चुनें

उपलब्ध विकल्पों में से HNI, NII, नॉन-रिटेल या नॉन-इंस्टीट्यूशनल निवेशक कैटेगरी चुनें. कुछ प्लेटफॉर्म 'उच्च नेटवर्थ वाले व्यक्ति के रूप में अप्लाई करें' विकल्प प्रदर्शित कर सकते हैं'.

बिड दर्ज करने से पहले सुनिश्चित करें कि आप सही कैटेगरी चुनें. रिटेल कैटेगरी चुनने से एप्लीकेशन का अलग तरीके से इलाज किया जा सकता है.

चरण 5: लॉट और बिड की कीमत दर्ज करें

आप कितने लॉट के लिए अप्लाई करना चाहते हैं, उसे चुनें. HNI कैटेगरी के तहत योग्यता प्राप्त करने के लिए एप्लीकेशन की कुल वैल्यू ₹2 लाख से अधिक होनी चाहिए.

आपको IPO प्राइस बैंड के भीतर एक विशिष्ट बिड प्राइस भी दर्ज करना होगा. आगे बढ़ने से पहले कुल एप्लीकेशन राशि चेक करें, क्योंकि यह शेयरों की संख्या और चुनी गई बिड कीमत पर निर्भर करता है.

चरण 6: बिड का विवरण रिव्यू करें

HNI निवेशक आमतौर पर कट-ऑफ प्राइस विकल्प नहीं चुन सकते हैं. इसलिए, आपको घोषित प्राइस बैंड के भीतर एक विशिष्ट कीमत दर्ज करनी होगी.

ब्लॉक मैंडेट बिड की कुल वैल्यू के आधार पर बनाया जाता है. अलॉटमेंट प्रोसेस पूरा होने तक राशि आपके बैंक अकाउंट में ब्लॉक रहती है.

चरण 7: बैंक और डीमैट अकाउंट का विवरण कन्फर्म करें

बैंक अकाउंट, PAN, डीमैट अकाउंट नंबर, इन्वेस्टर कैटेगरी, बिड की कीमत और लॉट की संख्या रिव्यू करें. सभी विवरण आपके अकाउंट से लिंक रिकॉर्ड से मेल खाना चाहिए.

गलत या मेल नहीं खा रही जानकारी के कारण IPO एप्लीकेशन अस्वीकार हो सकती है. अनुरोध सबमिट करने से पहले हर फील्ड को सावधानीपूर्वक चेक करें.

चरण 8: UPI ID दर्ज करें

अगर प्लेटफॉर्म आपको UPI के माध्यम से एप्लीकेशन पूरा करने की अनुमति देता है, तो अपनी मान्य UPI ID दर्ज करें. UPI ID आपके अपने बैंक अकाउंट से लिंक होनी चाहिए.

UPI ID दर्ज करने के बाद, 'जारी रखें' या 'सबमिट करें' बटन पर क्लिक करें. स्वीकृत UPI लिमिट से अधिक एप्लीकेशन को ASBA का उपयोग करके सीधे समर्थित बैंक के माध्यम से सबमिट करना पड़ सकता है.

चरण 9: UPI मैंडेट को अप्रूव करें

IPO बिड सबमिट होने के बाद चुने गए UPI एप्लीकेशन पर मैंडेट अनुरोध भेजा जाएगा. UPI एप्लीकेशन खोलें और ब्लॉक की गई राशि और अन्य विवरण को रिव्यू करें.

निर्धारित समय-सीमा के भीतर मैंडेट अप्रूव करें. देरी या अधूरे अप्रूवल के कारण IPO एप्लीकेशन अस्वीकार हो सकता है.

चरण 10: एप्लीकेशन पूरा करें

मैंडेट अप्रूव होने के बाद, एप्लीकेशन की राशि आपके बैंक अकाउंट में ब्लॉक कर दी जाएगी. पैसे अकाउंट में रहेंगे, लेकिन आवंटन प्रोसेस पूरा होने तक इस्तेमाल नहीं किया जा सकता है.

अगर शेयर आवंटित किए जाते हैं, तो संबंधित राशि ऑटोमैटिक रूप से डेबिट की जाएगी. अगर आपको आंशिक आवंटन प्राप्त होता है, तो केवल आवश्यक राशि डेबिट की जाएगी, जबकि बैलेंस रिलीज़ कर दिया जाएगा. अगर कोई शेयर आवंटित नहीं किया जाता है, तो पूरी ब्लॉक की गई राशि अनब्लॉक कर दी जाएगी.

हर कोई HNI कैटेगरी के लिए योग्य नहीं है - यह विशेष रूप से एक एप्लीकेशन में ₹2 लाख से अधिक के IPO शेयरों के लिए अप्लाई करने वाले निवेशकों के लिए है. IPO की दुनिया में, इन निवेशकों को आधिकारिक रूप से नॉन-इंस्टीट्यूशनल इन्वेस्टर (NIIs) कहा जाता है.

तो आमतौर पर इस बकेट में कौन आता है?

• ₹2 लाख से अधिक मूल्य के शेयरों के लिए बोली लगाने वाले व्यक्तिगत निवेशक
• हिंदू अविभाजित परिवार (HUFs)
• IPO में निवेश करने वाली कंपनियां, ट्रस्ट और सोसाइटी
• ₹2 लाख से अधिक की सीमा के लिए अप्लाई करने वाले NRI

इसके बारे में सोचने का एक आसान तरीका यहां दिया गया है. अगर IPO प्राइस बैंड ₹100 से ₹110 प्रति शेयर है और एक लॉट में 14 शेयर हैं - एक रिटेल इन्वेस्टर 13 लॉट (लगभग ₹2 लाख) तक के लिए अप्लाई कर सकता है. जब आप 14 लॉट या उससे अधिक के लिए अप्लाई करते हैं, तो आप ऑटोमैटिक रूप से HNI कैटेगरी में जाते हैं.

ध्यान देने योग्य एक महत्वपूर्ण बात - HNI एप्लीकेंट UPI भुगतान विधि का उपयोग नहीं कर सकते हैं. आवेदन ASBA (ब्लॉक की गई राशि द्वारा समर्थित एप्लीकेशन) प्रक्रिया के माध्यम से बैंक अकाउंट या ब्रोकर के माध्यम से जमा किए जाने चाहिए. आवंटन पूरा होने तक आपके अकाउंट में फंड ब्लॉक कर दिए जाते हैं.

यहां चीजों को रिटेल कैटेगरी से थोड़ा अलग माना जाता है - और इसे समझना आपको आश्चर्य से बचा सकता है.

रिटेल कैटेगरी में, अगर किसी IPO को ओवरसब्सक्राइब किया जाता है, तो आवंटन लॉट के ड्रॉ के माध्यम से किया जाता है - जिसका मतलब है कि एक छोटे एप्लीकेंट को भी कम से कम एक लॉट प्राप्त करने की उचित संभावना होती है. HNI कैटेगरी इस तरह काम नहीं करती है.

HNI कैटेगरी में, आवंटन आनुपातिक आधार पर किया जाता है. इसका मतलब है कि HNI के लिए उपलब्ध शेयर सभी आवेदकों में उनके द्वारा अप्लाई किए गए शेयरों की संख्या के अनुपात में विभाजित किए जाते हैं.

भारत में प्रत्येक IPO को तीन इन्वेस्टर कैटेगरी में विभाजित किया जाता है - रिटेल इंडिविजुअल इन्वेस्टर (RII), नॉन-इंस्टीट्यूशनल इन्वेस्टर (HNI/NII) और क्वालिफाइड इंस्टीट्यूशनल बायर (QIB). प्रत्येक कैटेगरी के अलग-अलग नियम, आरक्षण कोटा और आवंटन के तरीके होते हैं.

यहां बताया गया है कि वे कैसे तुलना करते हैं:

रिटेल और HNI के बीच सबसे बड़ा अंतर आवंटन विधि है. रिटेल में, एक छोटे एप्लीकेंट को भी लॉट्स के माध्यम से एक लॉट प्राप्त करने के लिए उचित शॉट होता है. HNI कैटेगरी में, बड़े एप्लीकेशन में प्राकृतिक लाभ होता है क्योंकि आवंटन आनुपातिक है.

QIB - म्यूचुअल फंड, बैंक और विदेशी संस्थागत निवेशक - इश्यू साइज़ के 50% पर सबसे बड़ा आरक्षण पाएं. वे अधिक संस्थागत प्रक्रिया के माध्यम से भी जाते हैं और कंपनी और इसके मर्चेंट बैंकर द्वारा अलग-अलग मूल्यांकन किया जाता है.

रिटेल और इंस्टीट्यूशनल के बीच बैठने वाले इन्वेस्टर के लिए - HNI कैटेगरी अधिक आवंटन क्षमता प्रदान करती है, लेकिन उच्च पूंजी प्रतिबद्धता की भी आवश्यकता होती है और भारी ओवरसब्सक्राइब IPO में अप्लाई करने की तुलना में बहुत कम आवंटन प्राप्त करने का जोखिम होता है.

HNI कैटेगरी के तहत IPO के लिए अप्लाई करने के लिए NII कैटेगरी के माध्यम से ₹2 लाख से अधिक का इन्वेस्टमेंट आवश्यक है. अपनी एप्लीकेशन सबमिट करने से पहले, कंपनी के फाइनेंशियल विवरण, इश्यू प्राइस, जोखिम और फंडिंग आवश्यकताओं को रिव्यू करें. इसके अलावा, बिड की कीमत, लॉट साइज़, PAN, डीमैट अकाउंट और भुगतान विवरण को ध्यान से चेक करें. क्योंकि आवंटन की गारंटी नहीं है, इसलिए एप्लीकेशन आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों, उपलब्ध फंड और जोखिम सहनशीलता से मेल खाना चाहिए.