सैलरी में ESOP क्या है

सैलरी स्ट्रक्चर में ESOP क्या है और कर्मचारियों के लिए इसके प्रभाव क्या हैं, इसके बारे में सब कुछ जानें.
ESOP खरीदने के लिए फंड का लाभ उठाएं!
3 मिनट
23-July-2025

अगर आपने कभी भी अपने ऑफर लेटर या सैलरी स्लिप में टर्म ESOP दिखाई है और सोचा है कि इसका वास्तव में क्या मतलब है, तो आप अकेले नहीं हैं. ESOP, या कर्मचारी स्टॉक स्वामित्व प्लान, आज क्षतिपूर्ति पैकेज का एक सामान्य हिस्सा बन रहे हैं, विशेष रूप से तेज़ी से बढ़ती कंपनियों और स्टार्टअप्स में. लेकिन वास्तव में वे कैसे काम करते हैं? क्या वे आपकी सैलरी में कोई वास्तविक वैल्यू जोड़ते हैं? और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि आप अपनी बचत को कम किए बिना उनसे कैसे लाभ प्राप्त कर सकते हैं?

आइए आसान शब्दों में ESOP को विस्तार से समझें और जानें कि वे समय के साथ आपकी पूंजी बनाने में कैसे मदद कर सकते हैं.

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ESOP क्या है और ESOP सैलरी में क्या मतलब है?

ESOP, या कर्मचारी स्टॉक ओनरशिप प्लान, एक ऐसा लाभ है जो आपको उस कंपनी में शेयर खरीदने का अधिकार देता है जिसके लिए आप काम करते हैं. लेकिन ESOP कैश बोनस या डायरेक्ट सैलरी के समान नहीं होते हैं, लेकिन उन्हें आपकी कुल क्षतिपूर्ति का हिस्सा के रूप में प्रदान किया जाता है. इसे इस तरह समझें कि कंपनी आपको अपने भविष्य के विकास में शेयरहोल्डर बनने का मौका देती है. समय के साथ, आप इन विकल्पों को एक्सरसाइज़ कर सकते हैं, जिसका मतलब है कि आप शेयर खरीदने के लिए पहले से सहमत कीमत का भुगतान करते हैं. अगर आपकी कंपनी की वैल्यू बढ़ जाती है, तो आपके पास मौजूद शेयर बहुत अधिक मूल्यवान हो सकते हैं, जिससे लॉन्ग-टर्म लाभ की संभावना बढ़ जाती है.

ESOP की शर्तों को समझना

ESOP कैसे काम करते हैं, यह समझने के लिए कुछ प्रमुख शब्दों को जानने में मदद करता है:

  • ESOP (एम्प्लॉई स्टॉक ऑप्शन प्लान): आपको एक निश्चित कीमत पर शेयर खरीदने का अधिकार देता है, जो आमतौर पर मार्केट की कीमत से कम होता है.

  • ESPP (एम्प्लॉई स्टॉक परचेज़ प्लान): आपको अपनी सैलरी से पैसे का उपयोग करके शेयर खरीदने की सुविधा देता है, आमतौर पर डिस्काउंट पर.

  • RSU (प्रतिबंधित स्टॉक यूनिट): कुछ शर्तों को पूरा करने के बाद कंपनी भविष्य में आपको शेयर देने का वादा करती है.

  • अनुदान की तारीख: जब आपकी कंपनी आपको स्टॉक विकल्प प्रदान करती है.

  • निवेश की तारीख: जब आप शेयर खरीदने के लिए योग्य हो जाते हैं.

  • निवेश की अवधि: शेयर खरीदने से पहले आपको कंपनी के साथ रहने का समय चाहिए.

  • कार्य अवधि: वह समय सीमा जिसमें आप वेस्टिंग के बाद शेयर खरीद सकते हैं.

  • कार्यकारी तारीख: जब आप वास्तव में शेयर खरीदते हैं.

  • एक्सरसाइज़ प्राइस: प्रत्येक शेयर खरीदने के लिए आप जिस कीमत का भुगतान करेंगे.

  • FMV (फेयर मार्केट वैल्यू): कंपनी के शेयरों की वर्तमान वैल्यू.

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ESOPs और वितरण की लागत

आइए ESOP के फाइनेंशियल साइड पर नज़र डालें:

  • अनुदान की कीमत: यह तब निर्धारित की जाती है जब आपके ESOP आमतौर पर मार्केट वैल्यू से कम प्रदान किए जाते हैं.

  • निवेश की अवधि: अपने शेयर खरीदने से पहले प्रतीक्षा अवधि.

  • एक्सरसाइज़ प्राइस: अपने ESOP खरीदते समय प्रति शेयर निश्चित लागत का भुगतान करें.

  • उचित मार्केट वैल्यू: खरीदते समय शेयरों की मार्केट वैल्यू.

  • टैक्सेशन: ESOP पर दो चरणों पर टैक्स लगाया जाता है, सबसे पहले, जब आप शेयर (एक्सरसाइज़) खरीदते हैं, और दूसरा, जब आप उन्हें बेचते हैं.

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कंपनियां अपने कर्मचारियों को ESOPs क्यों देती हैं?

कंपनियां परफॉर्मेंस को रिवॉर्ड देने और लॉयल्टी को प्रोत्साहित करने के लिए ESOP ऑफर करती हैं. यहां बताया गया है कि वे क्यों महत्वपूर्ण हैं:

  • प्रतिभाओं को आकर्षित करना: प्रतिस्पर्धी मार्केट में, ESOP भविष्य में लाभ में हिस्सेदारी प्रदान करके कुशल प्रोफेशनल को आकर्षित करने में मदद करते हैं.

  • कर्मचारियों को बनाए रखना: वेस्टिंग अवधि कर्मचारियों को कंपनी में लॉन्ग-टर्म निवेश करती है.

  • लक्ष्यों का संरेखन: जब आपके पास कंपनी का एक हिस्सा होता है, तो आपके लक्ष्य इसकी वृद्धि के अनुरूप होते हैं.

  • नॉन-कैश क्षतिपूर्ति: ESOP, कंपनियां सैलरी की लागत को तुरंत बढ़ाए बिना मजबूत लाभ प्रदान करते हैं.

  • परफॉर्मेंस रिवॉर्ड: ESOP अक्सर आपकी परफॉर्मेंस या कंपनी की सफलता से जुड़े होते हैं, जिससे वे एक प्रेरणादायक टूल बन जाते हैं.

कर्मचारी के दृष्टिकोण से ESOPs

कर्मचारियों के लिए, ESOP सिर्फ अतिरिक्त लाभ नहीं हैं. ये कैसे मदद करते हैं, जानें:

  • स्वामित्व: वे आपको कंपनी में वास्तविक हिस्सेदारी देते हैं.

  • संभावित फाइनेंशियल लाभ: अगर आपकी कंपनी बढ़ती है, तो आपके शेयरों की वैल्यू भी बढ़ जाती है.

  • लॉन्ग-टर्म लाभ: ये आपके भविष्य के लिए एक निवेश हैं, जो अक्सर कुछ वर्षों के बाद मेच्योर होता है.

  • टैक्स लाभ: कुछ मामलों में, बोनस की तुलना में ESOP अनुकूल टैक्स ट्रीटमेंट का लाभ उठाते हैं.

नियोक्ताओं के लिए ESOPs के लाभ

ESOP ऑफर करते समय कंपनियां कई लाभ भी देखती हैं:

  • प्रेरणा: जब कर्मचारी निजी हिस्सेदारी रखते हैं, तो कर्मचारी कड़ी मेहनत करते हैं.

  • रिटेंशन: वेस्टिंग पीरियड के साथ, कर्मचारियों को अधिक समय तक रहने की संभावना अधिक होती है.

  • टैक्स बचत: कंपनियां ESOP से संबंधित लागतों के लिए कटौती का क्लेम कर सकती हैं.

  • कल्चर बिल्डिंग: जब कर्मचारी मालिक भी होते हैं, तो कर्मचारी अधिक कनेक्ट और प्रतिबद्ध महसूस करते हैं.

ESOPs कैसे काम करते हैं? चरण-दर-चरण गाइड

यहां बताया गया है कि ESOP यात्रा आमतौर पर कैसे दिखाई देती है:

  1. स्वीकृति: आपको अपने सैलरी पैकेज के हिस्से के रूप में स्टॉक विकल्प प्राप्त होते हैं.

  2. निवेश: आपको समय के साथ उपयोग करने का अधिकार मिलता है.

  3. एक्सरसाइज़िंग: वेस्टिंग अवधि के बाद, आप एक निश्चित कीमत पर शेयर खरीद सकते हैं.

  4. बेचना: आप आमतौर पर लिक्विडिटी इवेंट के दौरान या कंपनी लिस्ट होने के बाद लाभ कमाने के लिए अपने शेयर बाद में बेच सकते हैं.

ESOPs के लिए टैक्स की गणना

आइए समझते हैं कि एक उदाहरण का उपयोग करके ESOP के साथ टैक्स कैसे काम करते हैं.

परिस्थिति: प्रिया को प्रत्येक ₹50 में 2,000 शेयर खरीदने के लिए ESOP प्राप्त होते हैं. जब वह अपने विकल्पों का उपयोग करती है, तो मार्केट वैल्यू ₹120 होती है.

टैक्स योग्य राशि = (₹. 120 - ₹50) x 2,000 = ₹1,40,000
यह ₹1,40,000 उसकी आय में जोड़ा जाता है और उस पर टैक्स स्लैब के अनुसार टैक्स लगाया जाता है.

अगर वह बाद में अपने शेयर बेचती है:

  • शॉर्ट-टर्म लाभ (1 वर्ष से कम समय के लिए होल्ड किया गया) पर 15% टैक्स लगाया जाता है.

  • लॉन्ग-टर्म लाभ (1 वर्ष से अधिक के लिए होल्ड किया गया) पर ₹1,00,000 से अधिक लाभ पर 10% टैक्स लगाया जाता है.

होल्डिंग अवधि और कंपनी के प्रकार के आधार पर कैपिटल गेन के लिए टैक्स दरें

एसेट के प्रकार और होल्डिंग अवधि के आधार पर कैपिटल गेन टैक्स दरों की तुरंत तुलना यहां दी गई है.

विवरण

निवेश करने की अवधि

शॉर्ट-टर्म टैक्स दर

लॉन्ग-टर्म टैक्स दर

भारतीय लिस्टेड कंपनी

1 वर्ष

20%

12.5% (₹1.25 लाख तक की छूट)

भारतीय अनलिस्टेड कंपनी

2 वर्ष

स्लैब के अनुसार

12.5% (इंडेक्सेशन के बिना)

विदेशी सूची वाली कंपनी

2 वर्ष

स्लैब के अनुसार

12.5% (इंडेक्सेशन के बिना)

विदेशी अनलिस्टेड कंपनी

2 वर्ष

स्लैब के अनुसार

12.5% (इंडेक्सेशन के बिना)

कर्मचारी द्वारा बिक्री के समय टैक्स संबंधी प्रभाव

आइए, प्रिया के उदाहरण को दोबारा देखें:

  • 1 अक्टूबर 2024 को, वह प्रत्येक ₹150 में 1,000 शेयर बेचती है.
    लाभ = ₹30,000 - टैक्स @15% = ₹4,500 (शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन)

  • 1 मई 2025 को, वह शेष 1,000 शेयर ₹180 में बेचती है.
    लाभ = ₹60,000 - टैक्स @10% = ₹6,000 (लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन)

अगर वर्ष में उसके कुल लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन ₹1,00,000 से कम हैं, तो हो सकता है कि उन्हें उनके लिए टैक्स का भुगतान न करना पड़े.

जब कंपनी सूचीबद्ध हो तो ESOPs का क्या होगा?

जब कोई कंपनी स्टॉक एक्सचेंज में लिस्ट हो जाती है, तो उसके शेयरों की वैल्यू सार्वजनिक हो जाती है. ESOP वाले कर्मचारियों के पास अब ओपन मार्केट में अपने शेयर बेचने और अपने पेपर लाभ को वास्तविक पैसे में बदलने का अवसर है. कुछ कंपनियां लिस्टिंग के दौरान ESOP का फास्ट-ट्रैक वेस्टिंग भी कर सकती हैं, जिससे आप पहले अपने विकल्पों का उपयोग कर सकते हैं.

निष्कर्ष

अब जब आप जानते हैं कि ESOP क्या है और यह आपकी सैलरी में कैसे फिट होता है, तो आप अपने फाइनेंशियल भविष्य के बारे में स्मार्ट निर्णय ले सकते हैं. ESOP कर्मचारियों को सिर्फ फाइनेंशियल लाभ नहीं देते, बल्कि आपके कर्मचारियों को आपकी कंपनी के लक्ष्यों के अनुरूप स्वामित्व, उद्देश्य और संरेखन देते हैं. नियोक्ताओं के लिए, वे लॉयल्टी बनाने, प्रतिभा को आकर्षित करने और परफॉर्मेंस को प्रोत्साहित करने के लिए एक लाभकारी टूल हैं.

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सामान्य प्रश्न

क्या ESOP वेतन से बेहतर है?

ESOPs कर्मचारियों को इक्विटी स्वामित्व प्रदान करके वेतन से अधिक लाभदायक हो सकते हैं, जो समय के साथ मूल्य में महत्वपूर्ण रूप से बढ़ सकते हैं. लेकिन, लाभ कंपनी के परफॉर्मेंस और स्टॉक प्राइस की सराहना पर निर्भर करते हैं.

क्या ESOP की सैलरी से कटौती की गई है?

नहीं, कर्मचारी की सैलरी से ESOPs नहीं काटे जाते हैं. इसके बजाय, वे कंपनी के शेयरों को पूर्वनिर्धारित कीमत पर खरीदने का विकल्प प्रदान करते हैं, जो नियमित सैलरी भुगतान से अलग होते हैं.

क्या ESOP फाइनेंसिंग कर्मचारियों के लिए अच्छा है?

ESOPs शेयर वैल्यू एप्रिसिएशन के माध्यम से संभावित फाइनेंशियल लाभ प्रदान करके, कंपनी के प्रदर्शन के साथ कर्मचारियों के हितों को संरेखित करके और टैक्स लाभ प्रदान करके कर्मचारियों के लिए लाभदायक हो.

जब मैं छोड़ा तो ESOP का क्या होता है?

जब कोई कर्मचारी छोड़ता है, तो उनके ESOP का इलाज कंपनी की नीतियों पर निर्भर करता है. आमतौर पर, वेस्टेड शेयरों का उपयोग एक विशिष्ट अवधि के भीतर किया जा सकता है, जबकि अनवेस्टेड शेयर जब्त किए जा सकते हैं.

क्या मैं अपने ESOP से पैसे निकाल सकता हूं?

ESOP से पैसे की सीधे निकासी संभव नहीं है. कर्मचारी शेयर खरीदने और फिर उन शेयरों को बेचने के विकल्पों का उपयोग करके फाइनेंशियल रूप से लाभ उठा सकते हैं, जो कंपनी के नियमों और मार्केट की स्थितियों के अधीन हैं.

कर्मचारी के लिए ESOP के नुकसान क्या हैं?

ESOPs के नुकसान में संभावित नुकसान शामिल है अगर कंपनी का स्टॉक वैल्यू कम हो जाता है, कर्मचारी निवेश पोर्टफोलियो में विविधता की कमी और स्टॉक विकल्पों को समझने और मैनेज करने में संभावित जटिलताएं.

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