डिविडेंड स्टॉक कैसे काम करते हैं?
स्टॉक डिविडेंड, कैश की बजाए अतिरिक्त कंपनी के शेयरों के रूप में शेयरहोल्डर को दिया जाने वाला डिस्ट्रीब्यूशन होता है. कैश डिविडेंड के विपरीत, जब तक प्राप्तकर्ता शेयर नहीं बेचता तब तक स्टॉक डिविडेंड पर टैक्स नहीं लगाया जाता है. स्टॉक स्प्लिट की तरह, स्टॉक डिविडेंड जारी करने से बकाया शेयरों की संख्या बढ़ जाती है, जिससे शेयर की कीमत कम हो सकती है. लेकिन, यह कंपनी की कुल वैल्यू को प्रभावित नहीं करता है. बिज़नेस कैश रिज़र्व बनाए रखने के लिए कैश भुगतान के बजाय स्टॉक डिविडेंड जारी करने का विकल्प चुन सकते हैं, जबकि रिवॉर्डिंग शेयरहोल्डर भी.
डिविडेंड-भुगतान स्टॉक में इन्वेस्ट करने से पहले इन बातों पर विचार करें
क्वॉलिटी डिविडेंड स्टॉक चुनने में फाइनेंशियल हेल्थ, डिविडेंड की स्थिरता, आय वृद्धि और कंपनी की लॉन्ग-टर्म भुगतान स्थिरता का विश्लेषण शामिल है.
1. लाभांश भुगतान अनुपात
डिविडेंड भुगतान रेशियो अपने शेयरधारकों के बीच डिविडेंड के रूप में वितरित की गई कंपनी की कुल आय का प्रतिशत है . उदाहरण के लिए, अगर कंपनी ₹ 100 करोड़ कमाती है और डिविडेंड के रूप में ₹ 20 करोड़ वितरित करती है, तो डिविडेंड पेआउट रेशियो 20% होगा.
2. डिविडेंड यील्ड
डिविडेंड यील्ड कंपनी के वार्षिक और कुल डिविडेंड भुगतान की तुलना उसकी वर्तमान स्टॉक कीमत के साथ करता है. अधिकांश अनुभवी इन्वेस्टर बिना 3-4% के डिविडेंड यील्ड वाले स्टॉक की तलाश करते हैं, जो भविष्य में संभावित डिविडेंड कट को दर्शाता है.
3. डिविडेंड कवरेज रेशियो
डिविडेंड कवरेज रेशियो यह दर्शाता है कि कंपनी किसी विशिष्ट अवधि के लिए अपनी निवल आय का उपयोग करके शेयरधारकों को कितनी बार डिविडेंड का भुगतान कर सकती है. अगर किसी कंपनी के पास उच्च डिविडेंड कवरेज रेशियो है, तो यह शेयरधारकों को नियमित डिविडेंड दे सकता है.
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डिविडेंड स्टॉक में निवेश करने की रणनीतियां
भारत में डिविडेंड-पे करने वाले स्टॉक निवेशकों को नियमित आय प्रदान करते हैं, लेकिन सही स्टॉक चुनने के लिए भुगतान इतिहास, फाइनेंशियल मजबूती, डिविडेंड यील्ड और लॉन्ग-टर्म ग्रोथ क्षमता जैसे कारकों का मूल्यांकन करना आवश्यक है.
1. लॉन्ग-टर्म लाभ प्राप्त करना
विभिन्न तिमाही के दौरान कंपनियों का अलग-अलग फाइनेंशियल स्वास्थ्य हो सकता है. एक में, वे महत्वपूर्ण लाभ अर्जित कर सकते हैं, जबकि दूसरों में, उन्हें नुकसान हो सकता है. इसलिए, ऐसे स्टॉक की पहचान करना महत्वपूर्ण है जो लॉन्ग-टर्म लाभ प्रदान कर सकते हैं, क्योंकि उन्हें नियमित लाभांश प्रदान करने की अधिक संभावना होती है.
2. भारी ऋणग्रस्त कंपनियों से बचना
लगभग सभी कंपनियों का कर्ज़ होता है क्योंकि वे अपने बिज़नेस को बढ़ाने के लिए पैसे उधार लेती हैं. लेकिन, उच्च मात्रा में कर्ज़ वाली कंपनियों को पुनर्भुगतान के लिए अपनी आय के एक बड़े हिस्से का उपयोग करना होता है, जिससे कम या कोई लाभ डिविडेंड के रूप में वितरित नहीं किया जाता है. इसलिए, आपको भारी कर्ज़ वाली कंपनियों के डिविडेंड स्टॉक से बचना चाहिए.
3. सेक्टर ट्रेंड चेक करना
भारत में ट्रेंडिंग डिविडेंड-पेइंग स्टॉक मार्केट ट्रेंड का पालन करते हैं, जैसे कि बियरिश, बुलिश और सेक्टर-आधारित ट्रेंड. ये ट्रेंड कंपनियों के बिज़नेस ऑपरेशन और अंततः उनके लाभ को बहुत प्रभावित करते हैं. इसलिए, आपको डिविडेंड अर्जित करने के लिए स्टॉक में इन्वेस्ट करने से पहले मार्केट ट्रेंड पर नज़र रखना चाहिए.
4. डिविडेंड यील्ड
डिविडेंड यील्ड भारत में आने वाले डिविडेंड स्टॉक का विश्लेषण करने में एक महत्वपूर्ण कारक है. हालांकि अधिक डिविडेंड यील्ड हमेशा बेहतर होता है, लेकिन इसे संतुलित किया जाना चाहिए. लगभग 3-4% का डिविडेंड यील्ड डिविडेंड भुगतान की अधिक संभावना को दर्शाता है. लेकिन, अधिक-सामान्य डिविडेंड यील्ड वाले स्टॉक को अच्छा नहीं माना जाता है क्योंकि वे भविष्य में संभावित डिविडेंड कट को दर्शा सकते हैं.
5. अर्जित वृद्धि और भुगतान का अनुपात
भारत में ट्रेंडिंग डिविडेंड-भुगतान स्टॉक का विश्लेषण और चयन करने से पहले, कंपनी के आय वृद्धि और भुगतान के अनुपात को देखना महत्वपूर्ण है. अनुपात यह दर्शाता है कि कंपनी के पास शेयरधारकों को अच्छे लाभांश प्रदान करने के लिए पर्याप्त आय है.
6. निरंतर लाभांश इतिहास
आपको कंपनी के ऐतिहासिक डिविडेंड परफॉर्मेंस पर नज़र रखना चाहिए. अगर कंपनी ने पहले नियमित लाभांश की घोषणा की है, तो भविष्य में नियमित लाभांश भुगतान की संभावनाएं अधिक होती हैं.
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निष्कर्ष
कंपनियां अपने शेयरधारकों को डिविडेंड प्रदान करती हैं ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे शेयर नहीं बेचते और शेयरधारकों के रूप में बने रहते हैं. इसे कंपनी पर अपने निरंतर विश्वास के लिए शेयरधारकों को रिवॉर्ड के रूप में भी प्रदान किया जाता है. लेकिन, ऐसे स्टॉक में अपनी पूंजी को पार्क करना और स्थिर आय अर्जित करना चाहने वाले इन्वेस्टर के लिए, भारत में विभिन्न ट्रेंडिंग डिविडेंड-भुगतान स्टॉक का विश्लेषण करना महत्वपूर्ण है ताकि वे सबसे उपयुक्त स्टॉक में निवेश कर सकें.
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