गोल्ड में निवेश के विभिन्न प्रकार

गोल्ड में निवेश से जुड़े इनकम टैक्स नियमों के बारे में जानें कि गोल्ड ज्वेलरी और डिजिटल गोल्ड की बिक्री पर टैक्स कैसे लगाया जाता है, और अनुपालन करने के लिए आपको क्या करना चाहिए.
लागू करें
गोल्ड लोन
लागू करें
2 मिनट
26 अक्टूबर 2024
गोल्ड में निवेश करना, विशेष रूप से अनिश्चित आर्थिक माहौल में, लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लाभ प्राप्त करने की एक भरोसेमंद स्ट्रैटेजी है. गोल्ड समय की कसौटी पर खरा उतरकर अपनी वैल्यू बनाए रखता है और पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करता है. चाहे आप एक अनुभवी निवेशक हों या अभी शुरुआत कर रहे हो, गोल्ड में निवेश के विभिन्न प्रकारों को समझना, आपके रिटर्न को अधिकतम करने में मदद कर सकता है. यह गाइड गोल्ड में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ प्रकार और सही रूप का गोल्ड चुनने की रणनीतियों और अपने निवेश पोर्टफोलियो को बढ़ाने के लिए गोल्ड लोन का लाभ कैसे उठाएं, पर चर्चा करती है. आइए जानें कि गोल्ड आपके फाइनेंशियल विकास में कैसे योगदान दे सकता है.

लॉन्ग-टर्म लाभ के लिए निवेश करने के लिए गोल्ड के सर्वश्रेष्ठ प्रकार

  • फिज़िकल गोल्ड: गोल्ड बार, सिक्के और ज्वेलरी जैसे फिज़िकल रूप टेंजिबल होते हैं और सुरक्षा प्रदान करते हैं, जिससे ये लॉन्ग-टर्म निवेश के लिए लोकप्रिय बन जाते हैं.
  • गोल्ड ETF: गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) आपको गोल्ड में निवेश करने की सुविधा देते हैं, बिना उसे फिज़िकल रूप से स्टोर किए, जिससे लिक्विडिटी मिलती है और गोल्ड मार्केट तक आसानी से एक्सेस मिलती है.
  • सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (SGB): ये सरकार समर्थित बॉन्ड न केवल गोल्ड में निवेश का एक्सपोज़र प्रदान करते हैं, बल्कि वार्षिक ब्याज भी प्रदान करते हैं, जिससे यह एक दोहरे लाभ वाला निवेश विकल्प बन जाता है.
  • डिजिटल गोल्ड: डिजिटल प्लेटफॉर्म गोल्ड को ऑनलाइन खरीदने और स्टोर करने का एक सुविधाजनक तरीका प्रदान करते हैं. इस प्रकार के निवेश सुविधाजनक और आसानी से पहुंच में होने के कारण लोकप्रिय हो गए है.
गोल्ड लोन
गोल्ड लोन बैलेंस ट्रांसफर

गोल्ड निवेश के विभिन्न प्रकारों को समझना

  • फिज़िकल गोल्ड: इसमें गोल्ड के सिक्के, बार और ज्वेलरी शामिल हैं. इसके लिए स्टोरेज और बीमा की आवश्यकता होती है, लेकिन इससे एक टेंजिबल एसेट के मालिक होने की सुरक्षा मिलती है.
  • गोल्ड ETF: ये स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड किए जाते हैं, जो सुविधाजनक और किफायती हैं. निवेशक फिज़िकल स्टोरेज की चिंता किए बिना गोल्ड खरीद या बेच सकते हैं.
  • सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड: सरकार द्वारा जारी, ये बॉन्ड वार्षिक ब्याज के साथ गोल्ड एक्सपोज़र का लाभ भी प्रदान करते हैं. ये कम जोखिम लेने वाले निवेशक के लिए एक बेहतरीन विकल्प हैं.
  • डिजिटल गोल्ड: गोल्ड में निवेश करने का यह तरीका आपको छोटी मात्रा में गोल्ड खरीदने और उसे इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्टोर करने की सुविधा देता हैं, जिससे फिज़िकल ओनरशिप और सुरक्षा की परेशानी दूर हो जाती है.

सही प्रकार का गोल्ड निवेश कैसे चुनें?

  • जोखिम लेने की क्षमता: अपनी जोखिम क्षमता का मूल्यांकन करें. फिज़िकल गोल्ड अधिक सुरक्षित है, जबकि डिजिटल गोल्ड और ETF में मार्केट एक्सपोज़र अधिक होता है.
  • लिक्विडिटी की आवश्यकता: अगर लिक्विडिटी महत्वपूर्ण है, तो गोल्ड ETF या डिजिटल गोल्ड स्टोरेज संबंधि चिंताओं के बिना आसानी से खरीदने और बेचने की सुविधा प्रदान करते हैं.
  • निवेश अवधि: लॉन्ग-टर्म निवेशक के लिए, सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं, जबकि शॉर्ट-टर्म निवेशक डिजिटल गोल्ड की अन्य सुविधा को प्राथमिकता दे सकते हैं.
  • स्टोरेज संबंधी समस्याएं: फिज़िकल गोल्ड के लिए सुरक्षित स्टोरेज की आवश्यकता होती है. अगर आपके पास सुरक्षित स्टोरेज की व्यवस्था नहीं हैं, तो ETF या डिजिटल गोल्ड का विकल्प चुनें.

गोल्ड के विभिन्न रूपों में निवेश करने के लाभ

  • विविधता लाना: गोल्ड में निवेश महंगाई और मार्केट के उतार-चढ़ाव के खिलाफ हेज प्रदान कर सकता हैं, जिससे पोर्टफोलियो की स्थिरता बढ़ती है.
  • सुविधा: गोल्ड ETF और डिजिटल गोल्ड ट्रांज़ैक्शन में आसानी और लिक्विडिटी प्रदान करते हैं, जो शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म दोनों तरह के निवेशकों की आवश्यकताओं का पूरा करता हैं.
  • सुरक्षा: फिज़िकल गोल्ड एक टेंजिबल एसेट है जो अपनी वैल्यू को बनाए रखता है, जो लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल सुरक्षा प्रदान करता है.
  • दोहरा लाभ: सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड न केवल गोल्ड में एक्सपोज़र प्रदान करते हैं, बल्कि ब्याज आय भी प्रदान करते हैं, जिससे अतिरिक्त रिटर्न की सुविधा मिलती है.

गोल्ड में निवेश कैसे करें और इसका निवेश प्लान क्या हैं?

  • फिज़िकल गोल्ड: ज्वेलर्स या बुलियन डीलर के माध्यम से खरीदें. मार्केट की कीमतों को ट्रैक करें और अपने निवेश को सुरक्षित रूप से स्टोर करें.
  • गोल्ड ETF: स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से गोल्ड ETF में निवेश करने के लिए डीमैट अकाउंट खोलें. खरीदने और बेचने के अवसरों के लिए बाजार के रुझान को ट्रेंड करें.
  • सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड: इन्हें बैंक, पोस्ट ऑफिस या सरकार द्वारा समर्थित स्कीम के माध्यम से खरीदा जा सकता है, जो गोल्ड एक्सपोज़र और ब्याज दोनों प्रदान करते है.
  • डिजिटल गोल्ड: रियल टाइम में गोल्ड खरीदने और बेचने के लिए ऑनलाइन प्लेटफॉर्म का उपयोग करें और आवश्यकता पड़ने पर इसे फिज़िकल गोल्ड में बदलने के विकल्प पाएं.

गोल्ड में निवेश पर आर्थिक स्थितियों का प्रभाव

  • मुद्रास्फीति: महंगाई के दौरान गोल्ड एक हेज के रूप में कार्य करता है, क्योंकि जब करेंसी की क्रय शक्ति कम हो जाती है तो इसका मूल्य बढ़ जाता है.
  • ब्याज दरें: कम ब्याज दरें गोल्ड को आकर्षक निवेश विकल्प बनाती हैं, क्योंकि वैकल्पिक निवेशों से मिलने वाला रिटर्न कम हो जाता हैं, जिससे गोल्ड की कीमतें बढ़ जाती हैं.
  • वैश्विक घटनाएं: राजनीतिक अस्थिरता और वैश्विक संकट, जैसे युद्ध या महामारी, के दौरान निवेशक सुरक्षित एसेट की तलाश करते हैं, जो अक्सर गोल्ड की कीमतों में वृद्धि का कारण बनता है.
  • करेंसी में उतार-चढ़ाव: रुपये के मूल्य में बदलाव भारत में गोल्ड की कीमत को प्रभावित कर सकता हैं, जिससे फॉरेन एक्सचेंज दरों पर नज़र रखना महत्वपूर्ण हो जाता है.
तुरंत कैश के लिए अपने गोल्ड निवेश का लाभ कैसे उठाएं?

  • गोल्ड लोन: बैंक और फाइनेंशियल संस्थान फिज़िकल गोल्ड को गिरवी रखकर गोल्ड लोन प्रदान करते हैं, जिससे आपको अपने एसेट का स्वामित्व बनाए रखते हुए लिक्विडिटी प्राप्त करने की सुविधा मिलती हैं.
  • कोलैटरल के रूप में गोल्ड: आप अपने गोल्ड को बेचे बिना तुरंत लोन प्राप्त करने के लिए अपने गोल्ड निवेश का उपयोग कर सकते हैं, जिससे यह एमरजेंसी स्थितियों को संभालने का एक प्रभावी तरीका बन जाता है.
  • कम ब्याज दरें: आमतौर पर पर्सनल लोन की तुलना में गोल्ड लोन की ब्याज दरें कम होती हैं, जिससे उधार लेने के लिए यह एक किफायती विकल्प बन जाता है.
  • सुविधाजनक पुनर्भुगतान: गोल्ड लोन सुविधाजनक पुनर्भुगतान शर्तें प्रदान करते हैं, जिससे आपको भुगतान के रूप में सिर्फ ब्याज EMI या पूरी लोन राशि एक बार में सेटल करें.

गोल्ड लोन आपकी निवेश स्ट्रेटजी को कैसे बेहतर बना सकता हैं?

  • ओनरशिप बरकरार रखें: गोल्ड लोन आपको गोल्ड बेचे बिना पैसे प्राप्त करने की सुविधा देता है, जिससे आपकी लॉन्ग-टर्म निवेश स्ट्रेटजी सुरक्षित रहती है.
  • लिक्विडिटी तक पहुंच: मार्केट में मंदी के दौरान, गोल्ड लोन का उपयोग करके आप अपने पोर्टफोलियो से अन्य एसेट बेचे बिना तुरंत लिक्विडिटी प्राप्त कर सकते है.
  • कम लागत: अन्य प्रकारों के लोन की तुलना में, गोल्ड लोन पर ब्याज दर कम होती हैं, जिससे आप अपने कर्ज़ को प्रभावी ढंग से मैनेज कर सकते है और अपने अन्य एसेट को भी सुरक्षित रख सकते है.
  • फाइनेंशियल सुविधा: उपयोग गोल्ड लोन, आप अपने समग्र फाइनेंशियल प्लान को बाधित किए बिना उधार ली गई राशि का उच्च रिटर्न वाले अवसरों में दोबारा निवेश कर सकते हैं.

अपने गोल्ड निवेश पोर्टफोलियो को फंड करने के लिए गोल्ड लोन का उपयोग कैसे करें?

  • विस्तार के लिए कोलैटरल: अपने मौजूदा गोल्ड एसेट का उपयोग करके, आप बिना नई पूंजी की आवश्यकता के गोल्ड में और अधिक निवेश करने के लिए लोन प्राप्त कर सकते हैं.
  • कंपाउंडिंग वृद्धि: लोन की राशि को गोल्ड से जुड़े एसेट जैसे ETF या सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड में निवेश करें, ताकि समय के साथ कंपाउंडिंग रिटर्न का लाभ उठाया जा सकें.
  • ब्याज का कम बोझ: गोल्ड लोन में आमतौर पर पर्सनल या बिज़नेस लोन की तुलना में कम ब्याज दरें होती हैं, जिससे आपके लिए गोल्ड में निवेश करने के लिए पैसे जुटाने की लागत कम हो जाती है.
  • सुविधाजनक लोन विकल्प: कई पुनर्भुगतान विकल्पों के साथ, आप गोल्ड लोन का उपयोग अपने निवेश प्लान को समयबद्ध करके आपने रिटर्न को अधिकतम करने के लिए कर सकते है.

गोल्ड में निवेश करने के लिए आपको किन डॉक्यूमेंट की आवश्यकता होती है?

  • पहचान का प्रमाण: किसी भी प्रकार के गोल्ड निवेश के लिए पैन कार्ड, आधार कार्ड या पासपोर्ट की आवश्यकता होती है, चाहे फिज़िकल हो या डिजिटल.
  • पते का प्रमाण: गोल्ड खरीदते समय यूटिलिटी बिल, आधार कार्ड या वोटर ID जैसे डॉक्यूमेंट का उपयोग आपके पते की जांच करने के लिए किया जा सकता है.
  • आय का प्रमाण: सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड खरीदते समय या गोल्ड लोन लेते समय बैंक सैलरी स्लिप या इनकम टैक्स रिटर्न मांग सकते हैं.
  • डीमैट अकाउंट: गोल्ड ETF में निवेश के लिए, आपको स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड करने के लिए KYC-कम्प्लायंट डॉक्यूमेंटेशन के साथ एक डीमैट अकाउंट की आवश्यकता होगी.

गोल्ड लोन की ब्याज दरों और उनके प्रभावों को समझना

  • लोन-टू-वैल्यू (LTV) रेशियो: गोल्ड लोन पर ब्याज दर अक्सर LTV रेशियो पर निर्भर करती है, जो यह दर्शाती है कि आप अपने गोल्ड की वैल्यू पर कितना उधार ले सकते हैं.
  • फिक्स्ड बनाम फ्लोटिंग दरें: कुछ गोल्ड लोन फिक्स्ड ब्याज दरें, जबकि दूसरों में फ्लोटिंग दरें हो सकती हैं, जो मार्केट की स्थितियों के साथ बदलती रहती हैं.
  • रिटर्न पर प्रभाव: उच्च ब्याज दरें गोल्ड लोन का उपयोग का उपयोग करके अन्य गोल्ड एसेट में निवेश करने की लाभप्रदता को कम कर सकती हैं, इसलिए लोनदाता को सावधानीपूर्वक चुनें.
  • पुनर्भुगतान की शर्तें: सुविधाजनक पुनर्भुगतान विकल्प आपको लोन अवधि के दौरान केवल ब्याज का भुगतान करने और अंत में मूलधन का भुगतान करने की अनुमति देते है, जिससे आपकी समग्र निवेश स्ट्रेटजी प्रभावित हो सकती हैं.

सामान्य प्रश्न

गोल्ड में निवेश के मुख्य प्रकार क्या हैं?
गोल्ड में निवेश के मुख्य प्रकारों में फिज़िकल गोल्ड, जैसे बार, सिक्के और ज्वेलरी शामिल हैं, जो टेंजिबल ओनरशिप और लॉन्ग-टर्म सिक्योरिटी प्रदान करते हैं. गोल्ड ETF (एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड) स्टॉक मार्केट के माध्यम से गोल्ड में निवेश करने का अवसर प्रदान करते है, जो फिज़िकल स्टोरेज के बिना लिक्विडिटी प्रदान करता है. सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (SGB) सरकार द्वारा समर्थित बॉन्ड हैं, जो गोल्ड एक्सपोज़र और ब्याज दोनों प्रदान करते हैं. ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध डिजिटल गोल्ड, फिज़िकल ओनरशिप या स्टोरेज की आवश्यकता के बिना सुविधाजनक और आंशिक निवेश की अनुमति देता है.

गोल्ड के सिक्कों में निवेश करने के क्या लाभ हैं?
गोल्ड के सिक्के टेंजिबल होने, लिक्विडिटी और विभाज्यता के कारण एक लोकप्रिय निवेश हैं. इन्हें बड़े गोल्ड बार की तुलना में खरीदना, बेचना और स्टोर करना आसान होता हैं और अलग-अलग बजट वाले निवेशकों के लिए अधिक सुविधाजनक होते हैं. आमतौर पर सिक्कों को विभिन्न वजनों में बेचा जाता हैं, जिससे कम या ज़्यादा निवेश करना संभव हो पाता है. भारत में गोल्ड के सिक्कों का सांस्कृतिक महत्व भी हैं, जिससे ये एक बहुमुखी उपहार विकल्प बन जाते है.

निवेश करने के लिए गोल्ड का सबसे अच्छा प्रकार क्या है?
निवेश करने के लिए सबसे अच्छा गोल्ड आपके निवेश लक्ष्यों पर निर्भर करता है. लॉन्ग-टर्म और सुरक्षित निवेश विकल्प चाहने वाले लोगों के लिए फिज़िकल गोल्ड आदर्श है. गोल्ड ETF और डिजिटल गोल्ड उच्च लिक्विडिटी और आसान ट्रांज़ैक्शन प्रदान करते हैं, जिससे ये कम से मध्यम अवधि के निवेश के लिए उपयुक्त बन जाते है. सरकार द्वारा समर्थित सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (SGB), ऐसे लॉन्ग-टर्म निवेशकों के लिए बेहतरीन हैं, जो गोल्ड में निवेश के साथ-साथ अतिरिक्त ब्याज आय भी चाहते हैं. अपनी जोखिम सहनशीलता, लिक्विडिटी आवश्यकताओं और स्टोरेज क्षमता के आधार पर निवेश का विकल्प चुनें.

विभिन्न गोल्ड निवेशों की लिक्विडिटी की तुलना कैसे की जाती है?
गोल्ड ETF और डिजिटल गोल्ड उच्चतम लिक्विडिटी प्रदान करते हैं, जिससे ऑनलाइन प्लेटफॉर्म और स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से आसानी से ट्रांज़ैक्शन की सुविधा मिलती है. इन निवेशों को फिज़िकल स्टोरेज की चिंता किए बिना तेज़ी से खरीदा या बेचा जा सकता है. सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (SGB) अच्छी लिक्विडिटी प्रदान करते हैं, हालांकि ये लॉक-इन अवधि और निश्चित मेच्योरिटी तिथि के साथ आते हैं. फिज़िकल गोल्ड, जैसे सिक्के, बार और ज्वेलरी में ट्रांज़ैक्शन की लागत और सुरक्षित स्टोरेज की आवश्यकता के कारण कम लिक्विडिटी होती हैं, हालांकि इससे इनकी वैल्यू पर कोई फर्क नहीं पड़ता है.

और देखें कम देखें

संबं​धित वीडियो

आपकी सभी फाइनेंशियल ज़रूरतों और लक्ष्यों के लिए बजाज फिनसर्व ऐप

भारत में 50 मिलियन से भी ज़्यादा ग्राहकों की भरोसेमंद, बजाज फिनसर्व ऐप आपकी सभी फाइनेंशियल ज़रूरतों और लक्ष्यों के लिए एकमात्र सॉल्यूशन है.

आप इसके लिए बजाज फिनसर्व ऐप का उपयोग कर सकते हैं:

तुरंत पर्सनल लोन, होम लोन, बिज़नेस लोन, गोल्ड लोन आदि जैसे लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई करें.

  • को-ब्रांडेड क्रेडिट कार्ड ऑनलाइन के लिए खोजें और आवेदन करें.
  • ऐप पर फिक्स्ड डिपॉज़िट और म्यूचुअल फंड में निवेश करें.
  • स्वास्थ्य, मोटर और यहां तक कि पॉकेट इंश्योरेंस के लिए विभिन्न बीमा प्रदाताओं के बहुत से विकल्पों में से चुनें.
  • BBPS प्लेटफॉर्म का उपयोग करके अपने बिल और रीचार्ज का भुगतान करें और मैनेज करें. तेज़ और आसान पैसे ट्रांसफर और ट्रांज़ैक्शन के लिए Bajaj Pay और बजाज वॉलेट का उपयोग करें.
  • इंस्टा EMI कार्ड के लिए अप्लाई करें और ऐप पर प्री-अप्रूव्ड लिमिट प्राप्त करें. आसान EMI पर पार्टनर स्टोर से खरीदे जा सकने वाले ऐप पर 1 मिलियन से अधिक प्रोडक्ट देखें.
  • 100+ से अधिक ब्रांड पार्टनर से खरीदारी करें जो प्रोडक्ट और सेवाओं की विविध रेंज प्रदान करते हैं.
  • EMI कैलकुलेटर, SIP कैलकुलेटर जैसे विशेष टूल्स का उपयोग करें
  • अपना क्रेडिट स्कोर चेक करें, लोन स्टेटमेंट डाउनलोड करें और ऐप पर तुरंत ग्राहक सेवा प्राप्त करें.
आज ही बजाज फिनसर्व ऐप डाउनलोड करें और एक ऐप पर अपने फाइनेंस को मैनेज करने की सुविधा का अनुभव लें.

बजाज फिनसर्व ऐप के साथ और भी बहुत कुछ करें!

UPI, वॉलेट, लोन, इन्वेस्टमेंट, कार्ड, शॉपिंग आदि

ऐप पाएं

अस्वीकरण

1. बजाज फाइनेंस लिमिटेड ("BFL") एक नॉन-बैंकिंग फाइनेंस कंपनी (NBFC) और प्रीपेड भुगतान इंस्ट्रूमेंट जारीकर्ता है जो फाइनेंशियल सेवाएं अर्थात, लोन, डिपॉज़िट, Bajaj Pay वॉलेट, Bajaj Pay UPI, बिल भुगतान और थर्ड-पार्टी पूंजी मैनेज करने जैसे प्रोडक्ट ऑफर करती है. इस पेज पर BFL प्रोडक्ट/ सेवाओं से संबंधित जानकारी के बारे में, किसी भी विसंगति के मामले में संबंधित प्रोडक्ट/सेवा डॉक्यूमेंट में उल्लिखित विवरण ही मान्य होंगे.

2. अन्य सभी जानकारी, जैसे फोटो, तथ्य, आंकड़े आदि ("जानकारी") जो बीएफएल के प्रोडक्ट/सेवा डॉक्यूमेंट में उल्लिखित विवरण के अलावा हैं और जो इस पेज पर प्रदर्शित की जा रही हैं, केवल सार्वजनिक डोमेन से प्राप्त जानकारी का सारांश दर्शाती हैं. उक्त जानकारी BFL के स्वामित्व में नहीं है और न ही यह BFL के विशेष ज्ञान के लिए है. कथित जानकारी को अपडेट करने में अनजाने में अशुद्धियां या टाइपोग्राफिकल एरर या देरी हो सकती है. इसलिए, यूज़र को सलाह दी जाती है कि पूरी जानकारी सत्यापित करके स्वतंत्र रूप से जांच करें, जिसमें विशेषज्ञों से परामर्श करना शामिल है, अगर कोई हो. यूज़र इसकी उपयुक्तता के बारे में लिए गए निर्णय का एकमात्र मालिक होगा, अगर कोई हो.