बाहरी फाइनेंसिंग की पारंपरिक विधि के विपरीत, सप्लाई चेन फाइनेंस एक आधुनिक, टेक्नोलॉजी-चालित प्रोसेस है, जो बिज़नेस को फाइनेंसिंग के साथ एकीकृत करता है. यह अलग-अलग पार्टी को लिंक करता है जो ट्रांज़ैक्शन को पूरा करेंगे , जिसमें खरीदार, विक्रेता और फाइनेंशियल संस्थान होंगे.
SCF एक प्रोसेस है जो बिज़नेस को अपनी लघु से मध्यम फंडिंग आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अल्पकालिक क्रेडिट का लाभ उठाने में सक्षम करता है. SCF का उपयोग अधिकांशतः विक्रेताओं और क्रेताओं के लिए कार्यशील पूंजी के प्रवाह को अनुकूल करने के लिए किया जाता है.
बजाज फिनसर्व सप्लाई चेन में पर्याप्त लिक्विडिटी प्रदान करने के लिए भारत में सप्लाई चेन फाइनेंस लेकर आया है जिससे फंड की कमी के कारण सामान की मूवमेंट ब्लॉक ना हो. इस प्रकार बिज़नेस अपनी सप्लाई चेन को बेहतर बनाने के लिए इस फंडिंग का उपयोग कर सकते हैं. आसान पात्रता मानदंडों और डॉक्यूमेंट पर उपलब्ध, ये हाई -वैल्यू लोन फंडिंग को पहले से अधिक सुविधाजनक बनाते हैं.
SCFs मौजूदा बिज़नेस सॉल्यूशन का उपयोग करते हैं जो इसकी कार्यशील पूंजी को अनुकूल बना सकता हैं और जिसका इस्तेमाल पर्याप्त लिक्विडिटी प्रदान करने के लिए कर सकता हैं. यह पैसे का तेज़ एक्सेस प्रदान करता है, इस प्रकार यह सुनिश्चित करता है कि बिज़नेस का प्रवाह बाधित ना हो. बिज़नेस द्वारा जनरेट किए गए इनवॉइस पर छूट दी जाती है और लोन प्रदान किए जाते हैं जिससे बिज़नेस को बिल क्लीयरेंस के लिए प्रतीक्षा न करनी पड़े और समय पर भुगतान हो सके
A supply chain loan thus ensures the manufacturing or production process is not disrupted. While it gives early access to funds for the sellers, buyers can enjoy a longer time before making payment. An SFC works most efficiently when the buyer holds a higher credit rating than the seller.
बजाज फिनसर्व सप्लाई चेन फाइनेंस की विशेषताओं और लाभों पर एक नज़र डालें.
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To know how supply chain finance works; you must first understand the parties involved. Irrespective of the type of financing involved in SCF, it always includes three parties, a buyer, a seller and a financing company. Lenders offer several SCF transactions, which can include the terms of accounts payable, financing inventory, discounting of payables, etc.
सप्लाई चेन फाइनेंस प्रोसेस इस प्रकार दो तरह से काम करता है -
- By connecting financial transactions as they move forward to complete the supply chain.
- क्रेता-विक्रेता सहयोग को प्रोत्साहित करके या बनाकर.
इन फाइनेंसिंग ट्रांजै़क्शन को पूरा करने के लिए दो तरीके इस्तेमाल किए जाते हैं, जो इस प्रकार हैं -
- Discounting of bills, accounts payables, etc.
- Factoring the purchase of inventory and other items that boost the flow of working capital also known as purchase financing.
In the first method, i.e., discounting, the lender providing SCF discounts the invoices generated by the seller and provides funds immediately as a discounted amount. Simultaneously, the buyer receives an extended period for bill payment which the financial institution collects in full on maturity.
In the second method, i.e. factoring or purchase financing, a buyer enjoys trade credit from a partner lender providing SCF. The lender also plays the role of an intermediary between the company and the supplier from whom it will purchase raw material. In this arrangement, the company places purchase order for inventory or any other item with the financial institution, which in turn, collaborates with a supplier to fulfill the order. The company pays the invoice thus raised at net credit terms.
While this is how supply chain finance works, buyers and sellers can negotiate the SCF terms with their financial institution based on the leverage, i.e., urgency in requirement for funds that they have.
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