ETF का अर्थ है एक्सचेंज ट्रेडेड फंड. यह एक प्रकार का पैसिव निवेश साधन है जिसे आप स्टॉक मार्केट से किसी अन्य स्टॉक की तरह खरीद या बेच सकते हैं. ETF अनिवार्य रूप से निफ्टी 50, बैंक निफ्टी, सेंसेक्स या अन्य कुछ सूचकांकों को मिमिक करते हैं. ये एक प्रकार के इंडेक्स फंड हैं, जिसमें स्टॉक या बॉन्ड का बास्केट होता है. ये सिक्योरिटीज़ ETF में उसी अनुपात में रखे जाते हैं, जैसे कि निफ्टी 50, बैंक निफ्टी, सेंसेक्स या अन्य.
आप दो तरीकों से ETFs में निवेश कर सकते हैं. पहला तरीका लंपसम निवेश के माध्यम से निवेश करना है. दूसरा तरीका SIP या सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान है. ETF फंड में SIP निवेशकों के बीच बहुत लोकप्रिय हो गया है. अब, आइए एक और नज़र डालें.
ETF में SIP क्या है?
ईटीएफ में SIP इंडेक्स फंड के मामले में प्रचलित नहीं है.
एक्सचेंज ट्रेडेड फंड के मामले में SIP विकल्प दुर्लभ होते हैं.
ये अपनी एक प्रकार की सुविधाएं हैं, जो आपको नियमित रूप से और निर्दिष्ट एक्सचेंज-ट्रेडेड-फंड में अनुशासित तरीके से निवेश करने का अवसर प्रदान करती हैं. वे आपकी ETF खरीद लागत को लंबी अवधि में औसत करते हैं, जिससे आपको अपने निवेश को कंपाउंड करने और एक निश्चित अवधि में पूंजी इकट्ठा करने में मदद मिलती है.
ETF SIP में इन्वेस्ट करने के लाभ?
ईटीएफ में SIP निवेशकों में अधिक लोकप्रिय हो रही है क्योंकि:
- कम शुल्क
- यह सुविधाजनक है
- यह अस्थिरता जोखिम को दूर करने के लिए रुपी कॉस्ट एवरेजिंग विधि का उपयोग करता है
- यह कंपाउंडिंग लाभों का उपयोग करने में मदद करता है, जो लंबे समय तक पूंजी संचय में मदद करता है
जब आप ETF SIP के माध्यम से निवेश करना शुरू करते हैं, तो आप नियमित रूप से निवेश करने के अनुशासन को शामिल करते हैं. यह अनजाने में, आपको लंबे समय तक धन जमा करने में मदद करता है क्योंकि यह आपको नियमित रूप से एक निश्चित राशि (हर सप्ताह, महीने आदि) निवेश करता है. SIP ETF आपको अपने लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए प्रतिबद्ध बना देता है. अगर आप अपने डिविडेंड को दोबारा निवेश करते हैं और लंबे समय तक कैपिटल रिटर्न नहीं लेते हैं, तो कंपाउंडिंग की शक्ति कम हो जाती है.
ऐसा लग सकता है कि ETF फंड में SIP इंडेक्स फंड के समान लगती है. इन दोनों पैसिव इन्वेस्टमेंट इंस्ट्रूमेंट हैं और ये भी एक जैसे हैं. लेकिन वे समान नहीं हैं. एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड की परिभाषा इंडेक्स फंड के समान है. लेकिन, उनके बीच कुछ अंतर हैं. आइए एक क्विक लुक लेते हैं.
भारत में निवेश करने के लिए लोकप्रिय म्यूचुअल फंड कैटेगरी |
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आप दो तरीकों से ETFs में निवेश कर सकते हैं. पहला तरीका लंपसम निवेश के माध्यम से निवेश करना है. दूसरा तरीका SIP या सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान है. ETF फंड में SIP निवेशकों के बीच बहुत लोकप्रिय हो गया है. अब, आइए एक और नज़र डालें
ETF बनाम इंडेक्स फंड में SIP
कई लोग एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड और इंडेक्स फंड के बीच कन्फ्यूज करते हैं . आइए हम इस भ्रम को एक बार और सभी के लिए समाप्त करते हैं.
1. परिभाषा और मैनेजमेंट स्टाइल
- इंडेक्स फंड: यह एक विशेष प्रकार का म्यूचुअल फंड है, जहां फंड मैनेजर एक ऐसा पोर्टफोलियो बनाता है जिसमें समान स्टॉक या अन्य एसेट होते हैं जो इंडेक्स के समान अनुपात में होते हैं. उन्हें निष्क्रिय रूप से मैनेज किया जाता है, जहां वे निफ्टी 50, गोल्ड, बैंक निफ्टी या अन्य इंडेक्स की रचना को रेप्लिकेट करते हैं.
- ईटीएफ: एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड इंडेक्स फंड के समान हैं. उनमें से अधिकांश निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं. लेकिन, कुछ ईटीएफ ऐक्टिव रूप से मैनेज किए जाते हैं. बाद में, फंड मैनेजर कम्पोनेंट स्टॉक को री-लोकेट करते हैं, ताकि यह इन अंतर्निहित इंडेक्स के रिटर्न को मात दे सके.
2. डीमैट अकाउंट
- इंडेक्स फंड: अगर आप इंडेक्स फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको डीमैट अकाउंट का उपयोग नहीं करना होगा.
- ETF: अगर आपके पास डीमैट अकाउंट है, तो ही आप एक्सचेंज ट्रेडेड फंड में निवेश कर सकते हैं.
3. SIP (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान)
- इंडेक्स फंड: यह निवेशकों को SIP (साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक आधार पर) के माध्यम से नियमित रूप से निवेश करने की अनुमति देता है.
- ETF: ETF में SIP प्रचलित नहीं है. लेकिन, भारत में कुछ ब्रोकरेज कंपनियां हैं जो इन्वेस्टर को नियमित आधार पर सीमित संख्या में ETF यूनिट खरीदने में मदद करती हैं (विशेष रूप से हर महीने). यह ETF SIP की अवधारणा के समान है.
अंतिम शब्द
आप ETF में SIP का विकल्प चुनकर सुविधाजनक और किफायती तरीके से लंबी अवधि में धन जमा कर सकते हैं. कुछ ब्रोकरेज फर्म हैं जो आपको मासिक आधार पर ETF SIP में निवेश करने की अनुमति देते हैं. आप SIP कैलकुलेटर में SIP निवेश की गणना कर सकते हैं और फिर बेहतर रिटर्न का लाभ उठाने के लिए लॉन्ग टर्म के लिए नियमित निवेश कर सकते हैं.
