जब भविष्य के लिए पूंजी बनाने की बात आती है, तो दो स्कीम अक्सर अलग-अलग होती हैं-नेशनल पेंशन स्कीम (NPS) और पब्लिक प्रॉविडेंट फंड (PPF). दोनों सरकार द्वारा समर्थित हैं, लेकिन वे अलग-अलग आवश्यकताओं को पूरा करते हैं. NPS रिटायरमेंट-केंद्रित और मार्केट-आधारित है, जबकि PPF सुरक्षित है, जो 15-वर्ष के लॉक-इन के साथ फिक्स्ड रिटर्न प्रदान करता है. सही विकल्प चुनने के लिए, आपको यह समझना होगा कि प्रत्येक कैसे काम करता है- और FD आपके फाइनेंशियल प्लान में कहां फिट हो सकती है.
NPS क्या है?
नेशनल पेंशन स्कीम (NPS) पेंशन फंड रेगुलेटरी एंड डेवलपमेंट अथॉरिटी (PFRDA) द्वारा नियंत्रित एक रिटायरमेंट सेविंग पहल है. यह सार्वजनिक, निजी और असंगठित क्षेत्रों के व्यक्तियों (सशस्त्र बलों को छोड़कर) को अपने कार्य वर्षों के दौरान पेंशन फंड बनाने की अनुमति देता है.
NPS की प्रमुख विशेषताएं:
लॉन्ग-टर्म ग्रोथ के लिए मार्केट-लिंक्ड निवेश
टियर-I (अनिवार्य) और टियर-II (स्वैच्छिक) अकाउंट
विशिष्ट आवश्यकताओं के लिए 3 वर्षों के बाद आंशिक निकासी की अनुमति है
सेक्शन 80C और सेक्शन 80CCD (1B) के तहत टैक्स लाभ
अगर आप सुरक्षित डाइवर्सिफिकेशन की तलाश कर रहे हैं, तो अपने NPS के साथ बजाज फाइनेंस FD पर विचार करें. यह प्रति वर्ष 7.30% तक गारंटीड रिटर्न प्रदान करता है, जबकि NPS में रिटर्न मार्केट परफॉर्मेंस पर निर्भर करता है. FD खोलें.
NPS में कौन निवेश कर सकता है?
18 से 70 वर्ष के बीच का कोई भी भारतीय नागरिक NPS अकाउंट खोल सकता है, बशर्ते कि वे KYC आवश्यकताओं को पूरा करते हों और उन्हें दिवालिया या गलत मन घोषित नहीं किया जाए.
