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ऑल-वेदर पोर्टफोलियो कैसे बनाएं? टॉप 4 टिप्स जिन्हें आपको पढ़ना चाहिए

इन चार आवश्यक सुझावों के साथ ऑल-वेदर पोर्टफोलियो बनाना सीखें.

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ऑल वेदर पोर्टफोलियो एक ऐसी स्ट्रेटेजी है जो आपके निवेश को मार्केट के उतार-चढ़ाव से बचाती है. इसमें विभिन्न एसेट का मिश्रण होता है, जिन्हें आपकी जोखिम सहनशीलता के अनुसार चुना जाता है. आमतौर पर, इस प्रकार का पोर्टफोलियो विभिन्न मार्केट स्थितियों के दौरान स्थिरता प्रदान करता है और मार्केट में गिरावट होने पर नुकसान को कम करने में मदद करता है.

कृपया ध्यान दें कि एक ऑल वेदर पोर्टफोलियो विभिन्न एसेट क्लास जैसे स्टॉक, बॉन्ड और कमोडिटी में निवेश को फैलाता है. इस तरह, यह स्थिर और लॉन्ग-टर्म रिटर्न सुनिश्चित करता है. क्या आप अपने लिए एक बनाना चाहते हैं? इन चार सुझावों को पढ़ें जो आपको अपना पहला ऑल-वेदर पोर्टफोलियो आसानी से बनाने में मदद कर सकते हैं.

मुख्य बातें

  • ऑल वेदर पोर्टफोलियो अच्छा प्रदर्शन करता है और सभी मार्केट स्थितियों में स्थिर रहता है.
  • ऐसा पोर्टफोलियो अपर्याप्त या नकारात्मक रूप से संबंधित एसेट का चयन करता है. यह एक निवेश में हुए नुकसान को दूसरे निवेश से हुए लाभ के साथ संतुलित करता है.
  • आप स्पष्ट एसेट एलोकेशन या मल्टी-एसेट फंड में निवेश करके DIY दृष्टिकोण का उपयोग करके एक ऑल-वेदर पोर्टफोलियो बना सकते हैं.

स्वीकार करें कि कोई भी एसेट क्लास हर बार जीत नहीं सकती है

आर्टिकल 1

ध्यान रखें कि स्टॉक, बॉन्ड और गोल्ड जैसे विभिन्न एसेट क्लास समय के साथ "स्वतंत्र" परफॉर्मेंस करते हैं. कोई भी एक "विनिंग" एसेट क्लास नहीं है, क्योंकि प्रत्येक एसेट में हाई और लो की साइकिल होती है. उदाहरण के लिए, 2020 में, जहां स्टॉक मार्केट संघर्ष कर रहा था, वहीं सोने की कीमतें बढ़ गई.

इसलिए, हम यह भविष्यवाणी नहीं कर सकते कि कौन सा एसेट सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करेगा. इसलिए, अगर आप केवल एक प्रकार के एसेट में निवेश करते हैं, तो यह आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्रभावित कर सकता है.

इस जोखिम से बचने के लिए, आपके पास एसेट एलोकेशन की अच्छी स्ट्रेटजी होनी चाहिए. इसमें विभिन्न क्लास में आपके निवेश को डाइवर्सिफाई करना शामिल है, जैसे:

  • इक्विटीज़
  • डेट इंस्ट्रूमेंट
  • गोल्ड

ऐसा करके, आप निरंतर और जोखिम-समायोजित रिटर्न का लक्ष्य रख सकते हैं. इसके अलावा, यह आपके पोर्टफोलियो को विभिन्न मार्केट स्थितियों का सामना करने और लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल सफलता की संभावनाओं को बढ़ाने की अनुमति देता है.

एक मजबूत एसेट मिक्स विकसित करें

एसेट मिक्स का मतलब है पोर्टफोलियो में विभिन्न प्रकार के इन्वेस्टमेंट के बीच का संबंध. कई अध्ययनों से पता चला है कि एक अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाने के लिए, आपको उन एसेट क्लास को जोड़ना चाहिए जो एक ही दिशा में नहीं चलते हैं. इन क्लास को "अप्रभावी या नकारात्मक सहसंबंधित एसेट" के रूप में जाना जाता है. आइए एक उदाहरण के ज़रिए बेहतर तरीके से समझते हैं:

  • COVID-19 के शुरुआती दिनों में, कई निवेशक केवल स्टॉक होल्ड करते थे.
  • महामारी के कारण उत्पन्न अनिश्चितता के कारण मार्केट क्रैश होने पर इन निवेशकों को महत्वपूर्ण नुकसान का सामना करना पड़ा.
  • हालांकि, जिन लोगों ने स्टॉक के साथ गोल्ड में भी निवेश किया, उन्हें अधिक स्थिर रिटर्न प्राप्त हुआ.
  • ऐसा इसलिए हुआ क्योंकि सोना अक्सर स्टॉक में "उलटा" जाता है और इसे एक सुरक्षित स्वर्ग माना जाता है.
  • स्टॉक की कीमतों में कमी के कारण ऐसे निवेशकों को हुए नुकसान को सोने की कीमत में वृद्धि द्वारा ऑफसेट किया गया था.

डाइवर्सिफिकेशन प्रैक्टिस करें

जैसा कि ऊपर बताया गया है, सभी तरह के पोर्टफोलियो बनाने के लिए, आपको विभिन्न एसेट क्लास में अपने निवेश को डाइवर्सिफाई करना होगा. अब, इसे प्राप्त करने के दो मुख्य तरीके हैं:

  1. डू-इट-योरसेल्फ (DIY) अप्रोच
    या
  2. म्यूचुअल फंड जैसे तैयार समाधानों का उपयोग करके

इस सेक्शन में, हम DIY विधि के बारे में बात करेंगे. इस दृष्टिकोण के बाद ऑल-वेदर पोर्टफोलियो को विकसित करने के लिए, आपको एक स्पष्ट "एसेट एलोकेशन स्ट्रैटेजी" विकसित करनी होगी. ऐसा करने के लिए, आपको इन तीन आवश्यक घटकों की आवश्यकता होगी:

  • एमरजेंसी ब्लॉक
    यह एक फाइनेंशियल सुरक्षा कवच के रूप में कार्य करता है. 6-12 महीनों के खर्चों को कवर करने के लिए पर्याप्त पैसे अलग रखने की सलाह दी जाती है. इस पैसे को कम जोखिम वाले और आसानी से उपलब्ध विकल्पों में निवेश किया जा सकता है, जैसे बैंक अकाउंट या लिक्विड म्यूचुअल फंड.
  • ग्रोथ ब्लॉक
    यह ब्लॉक आपके पोर्टफोलियो की वास्तविक वृद्धि प्रदान करता है और इसमें उच्च जोखिम वाले निवेश शामिल हैं. आमतौर पर, ये एसेट उच्च रिटर्न जनरेट करते हैं और आपके पोर्टफोलियो की परफॉर्मेंस को बढ़ाते हैं,
  • पोर्टफोलियो डाइवर्सिफाइंग ब्लॉक
    यह ब्लॉक आपके पोर्टफोलियो के कुल जोखिम को कम करता है. इसके लिए आपको अधिक स्थिर डेट इंस्ट्रूमेंट में कुछ पैसा डालकर इक्विटी इन्वेस्टमेंट के उच्च जोखिम से निपटने की आवश्यकता होती है. एक तरह से, यह आपको एक संतुलित और लचीला पोर्टफोलियो बनाने की अनुमति देता है.

FD के साथ अपना पैसा बढ़ाएं

तैयार आवंटन की कोशिश करें

अब, हम आपको ऊपर दिए गए सेक्शन में उल्लिखित दूसरे दृष्टिकोण के बारे में बताएंगे. समय सीमाओं के कारण अपने पोर्टफोलियो को मैनेज करना चुनौतीपूर्ण लगता है, ऐसे निवेशकों के लिए, "मल्टी-एसेट फंड ऑफ फंड" एक व्यावहारिक समाधान हो सकता है.

ये फंड हाइब्रिड इन्वेस्टमेंट के रूप में कार्य करते हैं और इनमें एक ही पोर्टफोलियो के भीतर विभिन्न एसेट क्लास शामिल हैं, जैसे:

  • स्टॉक
  • बॉन्ड
  • कमोडिटी

यह दृष्टिकोण "बिल्ट-इन डाइवर्सिफिकेशन" प्रदान करता है और विभिन्न निवेशों में जोखिम को फैलाता है. इसके अलावा, प्रोफेशनल रिसर्च और मैनेजमेंट से मल्टी-एसेट फंड को लाभ मिलता है. इसका मतलब है कि अनुभवी फंड मैनेजर आपके लिए एसेट एलोकेशन और रीबैलेंसिंग को संभालते हैं. इसलिए, आपको निरंतर पोर्टफोलियो की निगरानी और एडजस्ट करने की कोई आवश्यकता नहीं है

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रिकरिंग डिपॉज़िट कैलकुलेटर

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सामान्य प्रश्न

ऑल-वेदर पोर्टफोलियो क्या है?

ऑल वेदर पोर्टफोलियो एक विविध निवेश स्ट्रेटजी है. इसके लिए आपको गोल्ड, स्टॉक और कमोडिटी जैसे विभिन्न एसेट क्लास में निवेश करना होगा. ऐसा करके, आप मार्केट के उतार-चढ़ाव से सुरक्षा प्राप्त कर सकते हैं और अधिक स्थिर और लॉन्ग-टर्म रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं.

मैं ऑल-वेदर पोर्टफोलियो कैसे बना सकता हूं?

आप विभिन्न एसेट क्लास में डाइवर्सिफिकेशन के माध्यम से ऑल-वेदर पोर्टफोलियो बना सकते हैं. निवेश करते समय, उन एसेट को चुनना पसंद करें जो एक-दूसरे से नकारात्मक रूप से संबंधित हैं. वैकल्पिक रूप से, आप मल्टी-एसेट फंड में निवेश कर सकते हैं. इन स्कीम को प्रोफेशनल रूप से मैनेज किया जाता है और इनकी आपकी ओर से कोई देखरेख की आवश्यकता नहीं होती है.

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Above is a translated version of the original page in English. On a best effort basis, care has been taken to provide accurate translation. In case of any inconsistencies between the English version and the vernacular version of this page, the contents in English version shall prevail which can be accessed on https://www.bajajfinserv.in/.

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