म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स, अक्सर 3x3 ग्रिड में दिए गए विजुअल टूल हैं, जो म्यूचुअल फंड के निवेश दृष्टिकोण की बुनियादी विशेषताओं का तेज़ी से आकलन करने के लिए प्रदान किए जाते हैं. ये बॉक्स मार्केट कैपिटलाइज़ेशन (लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप) और निवेश स्टाइल (वैल्यू, ब्लेंड, ग्रोथ) के अनुसार फंड को वर्गीकृत करते हैं.
म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स क्या है?
म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स म्यूचुअल फंड की विशेषताओं का एक ग्राफिकल प्रतिनिधित्व है . मॉर्निंगस्टार इंक, फाइनेंशियल सेवाएं पर रिसर्च प्रोवाइडर, ने म्यूचुअल फंड के लिए रेटिंग सिस्टम के माध्यम से इस टूल को लोकप्रिय बनाया, जो एक से पांच स्टार के बीच ऐसे फंड को रैंक करता है. इसके परिणामस्वरूप, म्यूचुअल फंड में कई इन्वेस्टर फंड चुनने और मूल्यांकन करने के लिए इसका उपयोग कर रहे हैं. इसके अलावा, म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स में कई अतिरिक्त एप्लीकेशन भी हैं, जिसके माध्यम से इन्वेस्टर व्यक्तिगत सिक्योरिटीज़ और फंड को वर्गीकृत कर सकते हैं, साथ ही अपने पोर्टफोलियो को विकसित करने के बारे में भी समझ सकते हैं.
म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स कैसे काम करते हैं?
म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स के वर्टिकल ऐक्सिस को मार्केट कैप के आधार पर तीन बुनियादी कैटेगरी में विभाजित किया जाता है. म्यूचुअल फंड के मूल्यांकन के लिए, मार्केट कैप का मूल्यांकन करने का तरीका प्रत्येक म्यूचुअल फंड के अंतर्निहित स्टॉक को फंड की मार्केट कैप के बारे में जानने के लिए रैंक करता है.
इसी प्रकार, म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स के क्षैतिज ऐक्सिस को मूल्यांकन के आधार पर 3 कैटेगरी में विभाजित किया जाता है, और प्रत्येक म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो के अंतर्निहित स्टॉक की समीक्षा की जाती है. प्राइस-टू-बुक (P/B) और प्राइस-टू-अर्निंग (P/E) रेशियो, जो वास्तव में किसी कंपनी के स्वास्थ्य का निर्णय करते हैं, का उपयोग प्रत्येक स्टॉक को ब्लेंड, ग्रोथ या वैल्यू के रूप में कैलकुलेट करने और वर्गीकृत करने के लिए किया जाता है, जिसमें मिश्रण उन स्टॉक को दर्शाता है जो वैल्यू की विशेषताओं और वृद्धि प्रदर्शित करते हैं.
म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स का उदाहरण
म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स 3x3 ग्रिड के फॉर्मेट में आता है और म्यूचुअल फंड की निवेश स्ट्रेटजी की बुनियादी विशेषताओं का पता लगाने में मदद करता है. फंड का वर्गीकरण निवेश स्टाइल (ब्लैंड, वैल्यू, ग्रोथ) और मार्केट कैपिटलाइज़ेशन (स्मॉल-कैप, मिड-कैप और लार्ज-कैप) पर आधारित है. एक साथ कई म्यूचुअल फंड की तुलना करने के लिए सलाहकारों और निवेशकों द्वारा स्टाइल बॉक्स का उपयोग किया जाता है.
- स्मॉल-कैप ग्रोथ: इस कैटेगरी के फंड आमतौर पर छोटी कंपनियों में निवेश करते हैं, जिनके विकास की संभावना अधिक होती है. लेकिन, ऐसे इन्वेस्टमेंट अधिक जोखिम वाले होते हैं लेकिन अधिक रिटर्न प्रदान कर सकते हैं.
- मिड-कैप ब्लेंड: इसमें उन फंड शामिल हैं जो मूल्य विशेषताओं और वृद्धि के मिश्रण वाली मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं. वे लार्ज-कैप स्थिरता और स्मॉल-कैप ग्रोथ की क्षमता के बीच संतुलन प्रदान करते हैं.
- लार्ज-कैप ग्रोथ: ऐसे फंड मुख्य रूप से बड़ी कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जिनकी भविष्यवाणी मार्केट को बढ़ाने के लिए की जाती है. वे वृद्धि को बढ़ाने के लिए अपनी कमाई को फिर से इन्वेस्ट करते हैं और आमतौर पर डिविडेंड का भुगतान नहीं करते हैं.
- लार्ज-कैप वैल्यू: इस कैटेगरी के फंड, आमतौर पर कम कीमत वाली बड़ी कंपनियों में निवेश करते हैं. ऐसी कंपनियां स्थिर आय को रिकॉर्ड करती हैं और अक्सर अपने उद्योगों में अग्रणी होती हैं.
स्टाइल बॉक्स का उपयोग करके, इन्वेस्टर अपने जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों के साथ बेहतर तरीके से मेल खाने के लिए प्रत्येक फंड में स्टॉक के आकार और प्रकार की स्पष्ट पहचान करके अपने संबंधित पोर्टफोलियो में विविधता ला सकते हैं.
म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स का उपयोग कैसे करें?
म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स की क्षैतिज और वर्टिकल एक्स किसी भी म्यूचुअल फंड को 9 बुनियादी कैटेगरी में वर्गीकृत करने के लिए उपयोगी हैं: स्मॉल वैल्यू, स्मॉल ब्लेंड और स्मॉल ग्रोथ; मीडियम वैल्यू, मीडियम ब्लेंड और मीडियम ग्रोथ; लार्ज वैल्यू, लार्ज ब्लेंड और लार्ज ग्रोथ. यह विशेष सिस्टम यह पता लगाने में मदद करता है कि निवेश पोर्टफोलियो में कैसे फिट होता है या नहीं. कुछ निवेशक इसका उपयोग सभी कैटेगरी के लिए किसी विशेष फंड की पहचान करने के लिए करते हैं, जबकि अन्य केवल सामान्य क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं. उदाहरण के लिए, एक एग्रेसिव निवेशक को ग्रोथ या स्मॉल-कैप फंड पर ध्यान केंद्रित करने की संभावना है. इसलिए, बॉक्स में फंड का प्लेसमेंट न केवल लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट को सटीक रूप से चुनने में मदद करता है, बल्कि पोर्टफोलियो की होल्डिंग की समग्र स्थिरता को सत्यापित करने के लिए ऐतिहासिक डेटा का उपयोग भी किया जा सकता है.
मॉर्निंगस्टार द्वारा विकसित सिस्टम के अनुसार म्यूचुअल फंड को रेटिंग देने के लिए, अन्य असॉर्टेड फंड कंपनियों ने मार्केटिंग के लिए स्टार रेटिंग के लिए सिस्टम के साथ स्टाइल बॉक्स डालना शुरू कर दिया है. व्यक्तिगत बॉन्ड और स्टॉक का मूल्यांकन करने के लिए एक ही म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स का उपयोग किया जा सकता है. आखिरकार, फंड-लेवल रेटिंग प्रदान करने के लिए डेटा को औसत करने से पहले किसी विशेष फंड की प्रत्येक अंतर्निहित सुरक्षा के लिए इन बॉक्स का उपयोग पहले से ही किया जा चुका है.
इस प्रकार, म्यूचुअल फंड के अलावा, कोई भी रिसर्च एनालिस्ट कई मनी मैनेजरों को मिलाकर हाइपोथेटिकल पोर्टफोलियो विकसित करने के लिए म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स का उपयोग कर सकता है. यह हाई-नेट-वर्थ निवेशकों को देखने में मदद करता है कि एकल प्रबंधकों का उपयोग करके विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो कैसे बनाया जा सकता है. इसके अलावा, कई परिस्थितियों को चलाने के लिए ऐतिहासिक डेटा का उपयोग भी किया जा सकता है जो फाइनेंशियल सलाहकारों, निवेशकों और विश्लेषकों को अलग-अलग सिक्योरिटीज़ के साथ-साथ अनेक तरीकों से पूंजी प्रबंधकों की निरंतरता और परफॉर्मेंस की समीक्षा करने.
इंटरनेशनल इक्विटी म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स
इंटरनेशनल इक्विटी म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स निवेश स्टाइल और मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के आधार पर फंड को वर्गीकृत करने में मदद करता है, साथ ही निवेशक के देश के बाहर के मार्केट पर भी ध्यान केंद्रित करता है.
- लार्ज-कैप वैल्यू: स्थिर आय वाली कम कीमत वाली और बड़ी अंतर्राष्ट्रीय कंपनियों में इन्वेस्टमेंट करता है.
- लार्ज-कैप ग्रोथ: ये बड़े मल्टीनेशनल कंपनियों को लक्षित करते हैं जिनके विकास की उच्च क्षमता है.
- मिड-कैप ब्लेंड: अंतर्राष्ट्रीय कंपनियों में वृद्धि और वैल्यू इन्वेस्टमेंट को मिलाता है, जो आमतौर पर मध्यम आकार के होते हैं.
- स्मॉल-कैप ग्रोथ: उच्च विकास वाली लेकिन छोटी अंतर्राष्ट्रीय कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करती है जो संभावित रिटर्न और उच्च जोखिम प्रदान करती हैं.
यह टूल निवेशकों को अपनी अंतर्राष्ट्रीय निवेश रणनीतियों के साथ जुड़ने के लिए वैश्विक स्तर पर विविधता लाने और जोखिम को संतुलित करने में मदद करता है.
निष्कर्ष
म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स, फंड के संभावित जोखिम और उसकी कैटेगरी के आधार पर मिलने वाले रिटर्न को दर्शा सकता है और यह तथ्य कि अलग-अलग कंपनी के साइज़ और सेक्टर में अस्थिरता के स्तर और विकास की क्षमता अलग-अलग होती है. मार्केट कैपिटलाइज़ेशन और निवेश स्टाइल के आधार पर फंड की श्रेणी बनाना पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन को आसान बनाता है ताकि इन्वेस्टर को अपने जोखिम सहन करने और फाइनेंशियल लक्ष्यों के अनुरूप सूचित निर्णय लेने में मदद मिल सके. चाहे वह इंटरनेशनल हो या डोमेस्टिक इक्विटी फंड; स्टाइल बॉक्स एक विजुअल रिप्रेजेंटेशन है जो फंड की संभावित रिस्क-रिटर्न प्रोफाइल और निवेश स्ट्रेटजी को दर्शाता है. यह टूल एक अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड और संतुलित निवेश स्ट्रेटजी सुनिश्चित करने के लिए निवेशक के पोर्टफोलियो में ओवरलैप्स या गैप की पहचान करने के लिए एक स्ट्रक्चर्ड दृष्टिकोण का उपयोग करता है.
इसके अलावा, म्यूचुअल फंड स्टाइल बॉक्स फंड के संभावित जोखिम और उसकी कैटेगरी के आधार पर मिलने वाले रिटर्न को दर्शा सकता है और यह तथ्य कि अलग-अलग कंपनी के साइज़ और सेक्टर्स में अलग-अलग अस्थिरता स्तर और विकास की क्षमता होती है. इन्वेस्टमेंट चुनने में मदद करने के अलावा, स्टाइल बॉक्स मनी मैनेजर की परफॉर्मेंस की स्थिरता का भी आकलन करता है.
अगर आप एक निवेशक हैं और अपनी निवेश यात्रा शुरू करना चाहते हैं, तो आप म्यूचुअल फंड और SIPs के बारे में अधिक जानने के लिए बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म पर जा सकते हैं. आप अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों की गणना करने के लिए लंपसम कैलकुलेटर और SIP कैलकुलेटर का भी उपयोग कर सकते हैं.
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