म्यूचुअल फंड ने समय के साथ अपनी लचीलापन साबित किया है, जो भारतीय निवेशकों के लिए सबसे विश्वसनीय और सुलभ इन्वेस्टमेंट विकल्पों में से एक के रूप में उभर रहा है. दशकों से, उन्होंने वेल्थ क्रिएशन को आसान बनाकर, लाखों लोगों को व्यवस्थित रूप से निवेश करने के लिए सशक्त बनाकर और लाखों लोगों को अपने पैसे को निवेश करने और बढ़ाने की अनुमति देकर पर्सनल फाइनेंस में क्रांति ला दी है.
यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (UTI) की शुरुआत से लेकर छठे वर्ष पहले देश के पहले म्यूचुअल फंड से लेकर देश के पहले प्राइवेट सेक्टर MF के 1993 लॉन्च तक, म्यूचुअल फंड व्यक्तिगत निवेशकों के लिए पसंदीदा निवेश साधन बन गए हैं. निस्संदेह, सबसे अच्छी तरह से नियंत्रित फाइनेंशियल एसेट म्यूचुअल फंड हैं.
एमएफ का रिटर्न या तो निराश नहीं हुआ है. इस आर्टिकल में 1986 से भारत में शुरू किए गए टॉप 6 म्यूचुअल फंड की लिस्ट दी गई है. उनके पास डिविडेंड भुगतान का एक मजबूत इतिहास है और या तो हाइब्रिड या इक्विटी प्लान हैं. ऐसे प्लान जिनमें बच्चों के फंड और उनके साथ एकीकृत इंश्योरेंस शामिल हैं (UTI ULIP, LIC MF ULIS और UTI सीसीएफ-सेविंग प्लान) इस लिस्ट में शामिल नहीं हैं.
भारत में सबसे पुराने म्यूचुअल फंड क्या हैं?
निवेश की विविध दुनिया में, भारत में पुराने म्यूचुअल फंड ने नवयुवक और अनुभवी निवेशक दोनों के लिए आधारशिला के रूप में खुद को स्थापित किया है. आज उपलब्ध निवेश के कई विकल्पों में से, भारत में पुराने म्यूचुअल फंड में एक विशेष स्थान है, जो दशकों से बढ़ते विश्वास और परफॉर्मेंस का मिश्रण प्रदान करता है.
भारत के कुछ सबसे पुराने म्यूचुअल फंड में शामिल हैं:
- यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (UTI)
- UTI मास्टरशेयर फंड
- UTI फ्लेक्सी कैप फंड, और
- SBI Magnum Equity ESG Fund
हम अगले सेक्शन में इन फंड के बारे में अधिक पढ़ेंगे.
भारत में सबसे पुराने जीवित म्यूचुअल फंड का ओवरव्यू
भारत का सबसे पुराना म्यूचुअल फंड निवेश लैंडस्केप को आकार देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है, जो इक्विटी से लेकर डेट और हाइब्रिड फंड तक की विभिन्न स्कीम प्रदान करता है. भारत में पुराने म्यूचुअल फंड ने न केवल समय का परीक्षण किया है बल्कि बाजार में बदलावों के साथ भी अपनाया है, जिससे प्रासंगिकता और निरंतर प्रदर्शन सुनिश्चित होता है. कई दशकों की विरासत के साथ, ये फंड भारतीय म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री की लचीलापन और विकास क्षमता का प्रमाण प्रदान करते हैं.
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भारत के सबसे पुराने म्यूचुअल फंड की लिस्ट
यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (UTI)
भारतीय यूनिट ट्रस्ट को भारतीय म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री के अग्रणी कंपनियों में से एक माना जाता है. वर्ष 1963 में स्थापित, UTI ने भारतीय घरों में म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट शुरू करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई और देश में सामूहिक इन्वेस्टमेंट संस्कृति की नींव रखी.
UTI मास्टरशेयर फंड
अक्टूबर 15, 1986 को स्थापित, UTI मास्टरशेयर शुरू होने पर एक बंद-एंडेड वाहन था, और यह भारतीय म्यूचुअल फंड सेक्टर में पहला इक्विटी-डाइवर्सिफाइड फंड था. बाद में, 2003 में, इसे ओपन-एंडेड फंड में बदल दिया गया था. इस फंड का अधिकारों के मुद्दों, बोनस और लाभांशों का भुगतान करने का एक मजबूत इतिहास है. अभी, यह लार्ज-कैप फंड कैटेगरी के भीतर आता है.
SBI Magnum Equity ESG Fund
यह MF 1 जनवरी, 1991 को स्थापित किया गया था. पहली बार मैग्नम मल्टीप्लायर स्कीम '90 के रूप में शुरू किए गए इक्विटी-ओरिएंटेड फंड का नाम 1997 में ओपन-एंडेड फंड में बदलने पर मैग्नम इक्विटी फंड का नाम बदल दिया गया . फंड हाउस ने इसका नाम बदल दिया SBI Magnum इक्विटी ESG फंड और 2018 री-कैटेगरीज़ेशन प्रक्रिया के दौरान अपनी विशेषताओं में बदलाव किया.
एग्रेसिव हाइब्रिड फंड LIC MF
जनवरी 1, 1991 को इसकी स्थापना के बाद से, LIC MF एग्रेसिव हाइब्रिड फंड - पहले LIC बैलेंस्ड फंड के नाम से जाना जाता था- इसे डेट और इक्विटी के संतुलित मिश्रण के साथ मैनेज किया गया है. अभी तक, यह एग्रेसिव हाइब्रिड फंड कैटेगरी में आता है.
UTI फ्लेक्सी कैप फंड
यह फंड पहले 1991 में UTI मास्टरगेन के रूप में बनाया गया था और 18 मई, 1992 को स्थापित किया गया था. इसने 2005 में अपना नाम UTI इक्विटी में बदल दिया. जब मार्केट रेगुलेटर ने 2021 में फ्लेक्सीकैप और मल्टी-कैप कैटेगरी को अप्रूव किया, तो फंड ने UTI फ्लेक्सी कैप फंड में एक और नाम बदल दिया.
Canara Robeco इक्विटी हाइब्रिड फंड
फरवरी 1, 1993 को शुरू होने के बाद से, कैनेरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड, जिसे पहले जीआईसी बैलेंस्ड के नाम से जाना जाता था, ने लगातार अन्य फंड से कहीं अधिक प्रदर्शन किया है. यह वर्तमान में आक्रामक हाइब्रिड फंड की कैटेगरी में शामिल है.
Tata लार्ज और मिड कैप फंड
25 फरवरी, 1993 को इंड सागर के रूप में शुरू होने के बाद, इसे बाद में Tata लार्ज और मिड कैप फंड में बदल दिया गया. यह MF वर्तमान स्ट्रेटजी के तहत लार्ज-और मिड-कैप इक्विटी में अपनी कुल पूंजी का लगभग 35 प्रतिशत इन्वेस्ट करता है.
SBI लार्ज एंड मिडकैप फंड
SBI लार्ज और मिडकैप फंड एक इक्विटी म्यूचुअल फंड है जो लार्ज-कैप और मिड-कैप दोनों कंपनियों में निवेश करता है. इस फंड का उद्देश्य मिड-कैप स्टॉक की वृद्धि क्षमता के साथ लार्ज-कैप स्टॉक से स्थिरता को संतुलित करना है, जिससे यह मध्यम रिस्क के साथ लॉन्ग-टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हो जाता है.
भारत में सबसे पुराने जीवित म्यूचुअल फंड की लिस्ट
फंड का नाम |
कैटेगरी |
शुरू होने की तारीख |
SBI Magnum Equity ESG Fund |
इक्विटी - थीमेटिक (ESG) |
01 जनवरी 1991 |
Tata लार्ज और मिड कैप फंड |
इक्विटी - लार्ज और मिड कैप |
31 मार्च 2003 |
UTI मास्टरशेयर फंड - आईडीसीडब्ल्यू |
इक्विटी - लार्ज कैप |
15 अक्टूबर 1986 |
SBI लार्ज और मिड कैप फंड - आईडीसीडब्ल्यू |
इक्विटी - लार्ज और मिड कैप |
31 मार्च 1997 |
फ्रैंकलिन इंडिया प्राइमा फंड - ग्रोथ |
इक्विटी - मिड कैप |
01 दिसंबर 1993 |
फ्रैंकलिन इंडिया ब्लूचिप फंड - ग्रोथ |
इक्विटी - लार्ज कैप |
01 दिसंबर 1993 |
UTI फ्लेक्सी कैप फंड - आईडीसीडब्ल्यू |
इक्विटी - फ्लेक्सी कैप |
30 जून, 1992 |
भारत में सबसे पुराने म्यूचुअल फंड की परफॉर्मेंस लिस्ट
फंड का नाम |
कैटेगरी औसत (लगभग) |
शुरुआत में निवेश की गई ₹10,000 की वर्तमान वैल्यू* |
एब्सोल्यूट रिटर्न (लगभग) |
वार्षिक रिटर्न (लगभग) |
शुरू होने की तारीख |
फ्रैंकलिन इंडिया ब्लूचिप फंड - ग्रोथ |
~15–16% |
₹15,50,000 |
~15,400% |
~19–20% |
01 दिसंबर 1993 |
UTI फ्लेक्सी कैप फंड - आईडीसीडब्ल्यू |
~16–17% |
₹4,20,000 |
~4,100% |
~13–14% |
30 जून, 1992 |
UTI मास्टरशेयर फंड - आईडीसीडब्ल्यू |
~15–16% |
₹5,40,000 |
~5,300% |
~13% |
15 अक्टूबर 1986 |
फ्रैंकलिन इंडिया प्राइमा फंड - ग्रोथ |
~19–20% |
₹13,80,000 |
~13,700% |
~19–20% |
01 दिसंबर 1993 |
Tata लार्ज और मिड कैप फंड - ग्रोथ |
~18–19% |
₹4,60,000 |
~4,500% |
~20–22% |
31 मार्च 2003 |
SBI Magnum Equity ESG Fund |
~15–16% |
₹1,70,000 |
~1,600% |
~9–10% |
01 जनवरी 1991 |
SBI लार्ज और मिड कैप फंड - आईडीसीडब्ल्यू |
~17–18% |
₹4,10,000 |
~4,000% |
~15–16% |
31 मार्च 1997 |
ऊपर बताए गए आंकड़े अनुमानित और उदाहरणात्मक हैं, जो ऐतिहासिक डेटा के आधार पर हैं, और लाइव या वर्तमान NAV-आधारित मूल्यों का प्रतिनिधित्व नहीं करते हैं. मार्केट की स्थितियों और स्कीम की परफॉर्मेंस के आधार पर वास्तविक रिटर्न अलग-अलग हो सकते हैं.
भारत में म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
भारत में म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना एक सरल प्रोसेस है जो आपके फाइनेंशियल पोर्टफोलियो को महत्वपूर्ण रूप से बढ़ा सकता है. यहां जानें कि आप कैसे शुरू कर सकते हैं:
अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों का आकलन करें: सही म्यूचुअल फंड चुनने के लिए अपने निवेश के उद्देश्य, जोखिम सहनशीलता और निवेश की अवधि निर्धारित करें.
- रिसर्च करें और तुलना करें: बजाज फिनसर्व प्लेटफॉर्म जैसे विश्वसनीय प्लेटफॉर्म पर सूचीबद्ध विभिन्न म्यूचुअल फंड स्कीम के बारे में जानें, जो चुनने के लिए 1000+ से अधिक म्यूचुअल फंड प्रदान करता है.
- KYC पूरी करें: सुनिश्चित करें कि आपकी KYC (नो योर कस्टमर) प्रोसेस पूरी हो गई है. यह भारत में सभी फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन के लिए आवश्यक वन-टाइम प्रोसेस है.
- सही स्कीम चुनें: अपने रिसर्च के आधार पर, अपने निवेश लक्ष्यों के अनुरूप म्यूचुअल फंड चुनें.
- विश्वसनीय प्लेटफॉर्म के माध्यम से निवेश करें: बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म जैसे प्लेटफॉर्म आपको म्यूचुअल फंड में आसानी से निवेश करने की अनुमति देते हैं, जो विभिन्न निवेश आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए विभिन्न स्कीम प्रदान करते हैं.
म्यूचुअल फंड के बुनियादी सिद्धांत
म्यूचुअल फंड एक निवेश साधन है जिसे कई निवेशक से स्टॉक, बॉन्ड या अन्य सिक्योरिटीज़ के विविध पोर्टफोलियो खरीदने के लिए फंड एकत्रित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. सामूहिक निवेश की यह अवधारणा निवेशकों को विभिन्न प्रकार की सिक्योरिटीज़ तक एक्सेस प्रदान करती है, जो अन्यथा संभव नहीं होती है. म्यूचुअल फंड का एक प्रमुख लाभ वह डाइवर्सिफिकेशन है, जो वे प्रदान करते हैं, व्यक्तिगत सुरक्षा जोखिमों को कम करते हैं और समय के साथ संभावित रूप से स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं.
म्यूचुअल फंड के प्रकार
आपके पोर्टफोलियो में पुराने म्यूचुअल फंड को एक बार लंपसम निवेश या SIP निवेश के माध्यम से शामिल करना, विभिन्न तरीकों से आपके व्यापक फाइनेंशियल उद्देश्यों को प्राप्त करने में महत्वपूर्ण योगदान दे सकता है. म्यूचुअल फंड को उनके निवेश उद्देश्यों, अंडरलाइंग एसेट और उनके द्वारा जनरेट किए जाने वाले रिटर्न के प्रकार के आधार पर वर्गीकृत किया जाता है. यहां कुछ मुख्य प्रकार दिए गए हैं:
- इक्विटी फंड: ये फंड मुख्य रूप से स्टॉक में निवेश करते हैं और पूंजी में वृद्धि का लक्ष्य रखते हैं. ये लॉन्ग-टर्म रिटर्न की तलाश में उच्च जोखिम सहन करने वाले निवेशक के लिए उपयुक्त हैं.
- डेट फंड: बॉन्ड और अन्य डेट इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्ट करने पर केंद्रित, डेट फंड का उद्देश्य निवेशक को नियमित आय प्रदान करना है. उन्हें इक्विटी फंड की तुलना में कम जोखिम वाला माना जाता है और कंज़र्वेटिव निवेशक के लिए उपयुक्त माना जाता है.
- हाइब्रिड फंड: इक्विटी और डेट फंड, हाइब्रिड फंड, स्टॉक और बॉन्ड के मिश्रण में निवेश करते हैं. उनका उद्देश्य विभिन्न एसेट क्लास में डाइवर्सिफाई करके जोखिम और रिटर्न को संतुलित करना है.
- इंडेक्स फंड: इन फंड का उद्देश्य एक ही अनुपात में एक ही स्टॉक में इन्वेस्ट करके NSE निफ्टी या BSE सेंसेक्स जैसे विशिष्ट इंडेक्स के प्रदर्शन को रेप्लिकेट करना है. वे पैसिव मैनेजमेंट दृष्टिकोण के कारण उनके कम खर्च अनुपात के लिए जाना जाता है. इंडेक्स फंड क्या है के बारे में अधिक पढ़ें .
- सेक्टोरल/थीमेटिक फंड: ये फंड अर्थव्यवस्था के विशिष्ट क्षेत्रों में निवेश करते हैं या किसी विशेष थीम का पालन करते हैं. जब चुने गए सेक्टर या थीम अच्छी तरह से होती है, तो वे उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, लेकिन डाइवर्सिफिकेशन की कमी के कारण उनमें अधिक जोखिम होता है. सेक्टोरल म्यूचुअल फंड क्या हैं के बारे में अधिक पढ़ें.
म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लाभ
म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश करने के कई लाभ हैं, जिससे वे कई निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाते हैं:
प्रोफेशनल मैनेजमेंट: म्यूचुअल फंड को अनुभवी फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है, जो रिसर्च, चयन और निवेश की निगरानी करते हैं, जिससे निवेशकों को डायरेक्ट निवेश की जटिलताओं से राहत मिलती है.
- विविधता: अन्य निवेशकों के साथ संसाधनों को पूल करके, आप विभिन्न प्रकार की सिक्योरिटीज़ में निवेश कर सकते हैं, जो सिंगल या कुछ सिक्योरिटीज़ में निवेश करने से जुड़े जोखिम को कम कर सकते हैं.
- एक्सेसिबिलिटी: म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए कम एंट्री पॉइंट प्रदान करते हैं, जिससे व्यक्तियों के लिए अपेक्षाकृत छोटी राशि के साथ निवेश शुरू करना संभव हो जाता है.
- लिक्विडिटी: म्यूचुअल फंड यूनिट को आमतौर पर आसानी से खरीदा या बेचा जा सकता है, जो रियल एस्टेट जैसे कुछ अन्य निवेश वाहनों की तुलना में अधिक लिक्विडिटी प्रदान करता है.
- फ्लेक्सिबिलिटी: कई म्यूचुअल फंड सिस्टमेटिक निवेश प्लान (SIPs) और सिस्टमेटिक निकासी प्लान (एसडब्ल्यूपी) जैसी विशेषताएं प्रदान करते हैं, जो निवेशक को अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों और आवश्यकताओं के अनुसार फंड इन्वेस्ट करने और निकालने की सुविधा प्रदान करते हैं.
निष्कर्ष
भारत के सबसे पुराने म्यूचुअल फंड भारतीय म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री के समृद्ध इतिहास और विकास के मार्ग को दर्शाते हैं. वे निवेशकों को स्थिरता, परफॉर्मेंस और विश्वास का मिश्रण प्रदान करते हैं, जिससे वे आपके इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो के लिए एक योग्य विचार बन जाते हैं. सही चरणों का पालन करके और सोच-समझकर निर्णय लेकर, आप अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए इन समय-परीक्षित इन्वेस्टमेंट साधनों का लाभ उठा सकते हैं.
म्यूचुअल फंड आपके निवेश पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने के लिए एक व्यवहार्य विकल्प प्रदान करते हैं, जिसमें कंजर्वेटिव से लेकर अधिक आक्रामक रणनीतियों तक के विकल्प शामिल हैं. चाहे आप लॉन्ग टर्म में पूंजी संचित करना चाहते हों, नियमित इनकम जनरेट करना चाहते हों या दोनों चाहते हों, आपके इन्वेस्टमेंट प्रोफाइल और लक्ष्यों से मेल खाने वाला म्यूचुअल फंड हो सकता है.
हमेशा की तरह, अपनी ज़रूरतों के अनुसार म्यूचुअल फंड चुनने के लिए अपने रिसर्च करने और फाइनेंशियल सलाहकार से परामर्श करने की सलाह दी जाती है. बजाज फिनसर्व म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म म्यूचुअल फंड के विस्तृत विकल्प प्रदान करता है और सूचित निर्णय लेने में मदद करने के लिए मूल्यवान संसाधन प्रदान करता है.
