म्यूचुअल फंड ने अपनी मजबूती और विश्वसनीयता को लगातार प्रदर्शित किया है, जिससे वे भारतीय निवेशकों के लिए सबसे विश्वसनीय और सुलभ निवेश विकल्पों में से एक बन गए हैं. वर्षों के दौरान, उन्होंने पूंजी सृजन को आसान बनाकर, अनुशासित निवेश को प्रोत्साहित करके और लाखों लोगों को अपनी बचत को बढ़ाने में मदद करके पर्सनल फाइनेंस को बदल दिया है.
लगभग साठ साल पहले देश का पहला म्यूचुअल फंड यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (UTI) शुरू होने से लेकर 1993 में पहला प्राइवेट-सेक्टर म्यूचुअल फंड शुरू होने तक, म्यूचुअल फंड व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक पसंदीदा निवेश विकल्प बन गए हैं. वे भारत में सबसे अच्छे से नियंत्रित फाइनेंशियल प्रोडक्ट में से एक हैं.
म्यूचुअल फंड रिटर्न ने समय के साथ निवेशकों को वैल्यू भी प्रदान की है. यह आर्टिकल 1986 से भारत में लॉन्च किए गए सबसे पुराने म्यूचुअल फंड में से छह पर प्रकाश डालता है. इन फंड का डिविडेंड भुगतान का एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड है और ये इक्विटी या हाइब्रिड कैटेगरी से संबंधित हैं. ऐसे फंड जो बच्चों के प्लान या इंश्योरेंस विशेषताओं को जोड़ते हैं, जैसे UTI ULIP, LIC MF ULIP और UTI CCF - सेविंग प्लान, को इस लिस्ट में शामिल नहीं किया गया है.
भारत में सबसे पुराने म्यूचुअल फंड क्या हैं?
निवेश की विविध दुनिया में, भारत में पुराने म्यूचुअल फंड ने नवयुवक और अनुभवी निवेशक दोनों के लिए आधारशिला के रूप में खुद को स्थापित किया है. आज उपलब्ध निवेश के कई विकल्पों में से, भारत में पुराने म्यूचुअल फंड में एक विशेष स्थान है, जो दशकों से बढ़ते विश्वास और परफॉर्मेंस का मिश्रण प्रदान करता है.
भारत के कुछ सबसे पुराने म्यूचुअल फंड में शामिल हैं:
- यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (UTI)
- UTI मास्टरशेयर फंड
- UTI फ्लेक्सी कैप फंड, और
- SBI Magnum Equity ESG Fund
हम अगले सेक्शन में इन फंड के बारे में अधिक पढ़ेंगे.
मुख्य बातें
- भारत में सबसे पुराने म्यूचुअल फंड यह दर्शाते हैं कि लॉन्ग-टर्म निवेश अनुशासित निवेश, निरंतर पोर्टफोलियो स्ट्रक्चर और मार्केट साइकिल में बदलाव करने की क्षमता पर बनाया गया है - शॉर्ट-टर्म परफॉर्मेंस से नहीं.
- इनमें से कई लॉन्ग-टर्म फंड आक्रमक विकास से डाइवर्सिफिकेशन और डाउनसाइड प्रोटेक्शन को प्राथमिकता देते हैं, जो मार्केट के उतार-चढ़ाव के दशकों से बच जाने का एक प्रमुख कारण है.
- यह समझना कि सबसे पुराने म्यूचुअल फंड आर्थिक तनाव की अवधि के दौरान क्या प्रदर्शन करते हैं - जैसे 2008 वैश्विक वित्तीय संकट - अपने हाल ही के एक वर्ष के रिटर्न का मूल्यांकन करने की तुलना में अधिक अर्थपूर्ण जानकारी प्रदान करता है.
सिर्फ आयु ही बेहतर रिटर्न की गारंटी नहीं देती है. निवेशकों को आवंटन का निर्णय लेने से पहले अपनी जोखिम क्षमता, निवेश की अवधि और समग्र पोर्टफोलियो बैलेंस के संदर्भ में इन फंड का मूल्यांकन करना चाहिए.
भारत में सबसे पुराने जीवित म्यूचुअल फंड का ओवरव्यू
भारत का सबसे पुराना म्यूचुअल फंड निवेश लैंडस्केप को आकार देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है, जो इक्विटी से लेकर डेट और हाइब्रिड फंड तक की विभिन्न स्कीम प्रदान करता है. भारत में पुराने म्यूचुअल फंड ने न केवल समय का परीक्षण किया है बल्कि बाजार में बदलावों के साथ भी अपनाया है, जिससे प्रासंगिकता और निरंतर प्रदर्शन सुनिश्चित होता है. कई दशकों की विरासत के साथ, ये फंड भारतीय म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री की लचीलापन और विकास क्षमता का प्रमाण प्रदान करते हैं.
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भारत के सबसे पुराने म्यूचुअल फंड की लिस्ट
यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (UTI)
भारतीय यूनिट ट्रस्ट को भारतीय म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री के अग्रणी कंपनियों में से एक माना जाता है. वर्ष 1963 में स्थापित, UTI ने भारतीय घरों में म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट शुरू करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई और देश में सामूहिक इन्वेस्टमेंट संस्कृति की नींव रखी.
UTI मास्टरशेयर फंड
अक्टूबर 15, 1986 को स्थापित, UTI मास्टरशेयर शुरू होने पर एक बंद-एंडेड वाहन था, और यह भारतीय म्यूचुअल फंड सेक्टर में पहला इक्विटी-डाइवर्सिफाइड फंड था. बाद में, 2003 में, इसे ओपन-एंडेड फंड में बदल दिया गया था. इस फंड का अधिकारों के मुद्दों, बोनस और लाभांशों का भुगतान करने का एक मजबूत इतिहास है. अभी, यह लार्ज-कैप फंड कैटेगरी के भीतर आता है.
SBI Magnum Equity ESG Fund
यह MF 1 जनवरी, 1991 को स्थापित किया गया था. पहली बार मैग्नम मल्टीप्लायर स्कीम '90 के रूप में पेश किए गए इक्विटी-ओरिएंटेड फंड को 1997 में ओपन-एंडेड फंड में बदलने पर मैग्नम इक्विटी फंड का नाम दिया गया था. फंड हाउस ने it SBI मैगनम इक्विटी ESG फंड का नाम बदल दिया है और 2018 री-कैटेगरीज़ेशन प्रोसीज़र के दौरान इसकी विशेषताओं को बदल दिया है.
एग्रेसिव हाइब्रिड फंड LIC MF
1 जनवरी, 1991 को अपनी स्थापना के बाद से, LIC MF एग्रेसिव हाइब्रिड फंड-पहले LIC बैलेंस्ड फंड के नाम से जाना जाता था-इस फंड को डेट और इक्विटी के संतुलित मिश्रण से मैनेज किया जाता है. अभी तक, यह एग्रेसिव हाइब्रिड फंड कैटेगरी में आता है.
UTI फ्लेक्सी कैप फंड
इस फंड को पहली बार 1991 में UTI मास्टरगेन के रूप में बनाया गया था और इसकी स्थापना 18 मई, 1992 को की गई थी. इसने 2005 में अपना नाम UTI इक्विटी में बदल दिया. जब मार्केट रेगुलेटर ने 2021 में फ्लेक्सीकैप और मल्टी-कैप कैटेगरी को अप्रूव किया, तो फंड का नाम यूटी फ्लेक्सी कैप फंड में बदल गया.
Canara Robeco इक्विटी हाइब्रिड फंड
1 फरवरी, 1993 को शुरू होने के बाद से, Canara Robeco इक्विटी हाइब्रिड फंड, जिसे पहले GIC बैलेंस्ड के नाम से जाना जाता था, लगातार अन्य फंड से बेहतर प्रदर्शन करता रहा है. यह वर्तमान में एग्रेसिव हाइब्रिड फंड की कैटेगरी में शामिल है.
Tata लार्ज और मिड कैप फंड
25 फरवरी, 1993 को इंड सागर के रूप में शुरू होने के बाद, इसे बाद में Tata लार्ज और मिड कैप फंड में बदल दिया गया. यह MF वर्तमान स्ट्रेटजी के तहत लार्ज-और मिड-कैप इक्विटी में अपनी कुल पूंजी का लगभग 35 प्रतिशत इन्वेस्ट करता है.
भारत में सबसे पुराने जीवित म्यूचुअल फंड की लिस्ट
| फंड का नाम | कैटेगरी | शुरू होने की तारीख |
| SBI Magnum Equity ESG Fund | इक्विटी - थीमेटिक (ESG) | 01 जनवरी 1991 |
| Tata लार्ज और मिड कैप फंड | इक्विटी - लार्ज और मिड कैप | 31 मार्च 2003 |
| UTI मास्टरशेयर फंड - आईडीसीडब्ल्यू | इक्विटी - लार्ज कैप | 15 अक्टूबर 1986 |
| SBI लार्ज और मिड कैप फंड - आईडीसीडब्ल्यू | इक्विटी - लार्ज और मिड कैप | 31 मार्च 1997 |
| फ्रैंकलिन इंडिया प्राइमा फंड - ग्रोथ | इक्विटी - मिड कैप | 01 दिसंबर 1993 |
| फ्रैंकलिन इंडिया ब्लूचिप फंड - ग्रोथ | इक्विटी - लार्ज कैप | 01 दिसंबर 1993 |
| UTI फ्लेक्सी कैप फंड - आईडीसीडब्ल्यू | इक्विटी - फ्लेक्सी कैप | 30 जून, 1992 |
भारत में सबसे पुराने म्यूचुअल फंड की परफॉर्मेंस लिस्ट
| फंड का नाम | कैटेगरी औसत (लगभग) | शुरुआत में निवेश की गई ₹10,000 की वर्तमान वैल्यू* | एब्सोल्यूट रिटर्न (लगभग) | वार्षिक रिटर्न (लगभग) | शुरू होने की तारीख |
| फ्रैंकलिन इंडिया ब्लूचिप फंड - ग्रोथ | ~15–16% | ₹15,50,000 | ~15,400% | ~19–20% | 01 दिसंबर 1993 |
| UTI फ्लेक्सी कैप फंड - आईडीसीडब्ल्यू | ~16–17% | ₹4,20,000 | ~4,100% | ~13–14% | 30 जून, 1992 |
| UTI मास्टरशेयर फंड - आईडीसीडब्ल्यू | ~15–16% | ₹5,40,000 | ~5,300% | ~13% | 15 अक्टूबर 1986 |
| फ्रैंकलिन इंडिया प्राइमा फंड - ग्रोथ | ~19–20% | ₹13,80,000 | ~13,700% | ~19–20% | 01 दिसंबर 1993 |
| Tata लार्ज और मिड कैप फंड - ग्रोथ | ~18–19% | ₹4,60,000 | ~4,500% | ~20–22% | 31 मार्च 2003 |
| SBI Magnum Equity ESG Fund | ~15–16% | ₹1,70,000 | ~1,600% | ~9–10% | 01 जनवरी 1991 |
| SBI लार्ज और मिड कैप फंड - आईडीसीडब्ल्यू | ~17–18% | ₹4,10,000 | ~4,000% | ~15–16% | 31 मार्च 1997 |
ऊपर बताए गए आंकड़े अनुमानित और उदाहरणात्मक हैं, जो ऐतिहासिक डेटा के आधार पर हैं, और लाइव या वर्तमान NAV-आधारित मूल्यों का प्रतिनिधित्व नहीं करते हैं. मार्केट की स्थितियों और स्कीम की परफॉर्मेंस के आधार पर वास्तविक रिटर्न अलग-अलग हो सकते हैं.
भारत में सबसे पुराने म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश करें?
- ऑनलाइन इन्वेस्टमेंट विकल्प: ऑनलाइन इन्वेस्टमेंट, निवेश करने का एक लोकप्रिय और सुविधाजनक तरीका बन गया है. निवेशक AMC वेबसाइट, म्यूचुअल फंड निवेश प्लेटफॉर्म, बैंक या रजिस्टर्ड ब्रोकर के माध्यम से म्यूचुअल फंड यूनिट खरीद सकते हैं. निवेश करने से पहले, आपको आवश्यक KYC प्रोसेस पूरी करनी होगी और आवश्यक डॉक्यूमेंट प्रदान करने होंगे.
- ऑफलाइन निवेश विकल्प: कुछ निवेशक ऑफलाइन निवेश तरीकों को पसंद करते रहते हैं. म्यूचुअल फंड में निवेश अधिकृत डिस्ट्रीब्यूटर, म्यूचुअल फंड एजेंट या बैंक ब्रांच के माध्यम से किया जा सकता है. इन चैनलों के लिए आमतौर पर व्यक्तिगत डॉक्यूमेंट जांच और एप्लीकेशन प्रोसेस को पूरा करने की आवश्यकता होती है.
- निवेश करने से पहले बुनियादी जांच: निवेश करने से पहले, मुख्य फंड विवरण को रिव्यू करना महत्वपूर्ण है. इनमें स्कीम डॉक्यूमेंट में उल्लिखित एक्सपेंस रेशियो, एग्जिट लोड, निवेश उद्देश्य और फंड मैनेजर का अनुभव शामिल है.
म्यूचुअल फंड के बुनियादी सिद्धांत
म्यूचुअल फंड एक निवेश साधन है जिसे स्टॉक, बॉन्ड या अन्य सिक्योरिटीज़ का विविध पोर्टफोलियो खरीदने के लिए कई निवेशकों से पैसे इकट्ठा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. सामूहिक निवेश की यह अवधारणा निवेशकों को सिक्योरिटीज़ की विस्तृत रेंज तक पहुंच प्रदान करती है, जो अन्यथा संभव नहीं होगी. म्यूचुअल फंड का एक प्रमुख लाभ यह है कि वे डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करते हैं, जो व्यक्तिगत सुरक्षा जोखिमों को कम करते हैं और समय के साथ संभावित रूप से रिटर्न को स्थिर करते हैं.
म्यूचुअल फंड के प्रकार
आपके पोर्टफोलियो में पुराने म्यूचुअल फंड को एक बार लंपसम निवेश या SIP निवेश के माध्यम से शामिल करना, विभिन्न तरीकों से आपके व्यापक फाइनेंशियल उद्देश्यों को प्राप्त करने में महत्वपूर्ण योगदान दे सकता है. म्यूचुअल फंड को उनके निवेश उद्देश्यों, अंडरलाइंग एसेट और उनके द्वारा जनरेट किए जाने वाले रिटर्न के प्रकार के आधार पर वर्गीकृत किया जाता है. यहां कुछ मुख्य प्रकार दिए गए हैं:
- इक्विटी फंड: ये फंड मुख्य रूप से स्टॉक में निवेश करते हैं और पूंजी में वृद्धि द्वारा विकास का लक्ष्य रखते हैं. ये उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो लॉन्ग-टर्म रिटर्न की तलाश में उच्च जोखिम सहने की क्षमता रखते हैं.
- डेट फंड: बॉन्ड और अन्य डेट इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्ट करने पर केंद्रित, डेट फंड का उद्देश्य निवेशक को नियमित आय प्रदान करना है. उन्हें इक्विटी फंड की तुलना में कम जोखिम वाला माना जाता है और कंज़र्वेटिव निवेशक के लिए उपयुक्त माना जाता है.
- हाइब्रिड फंड: इक्विटी और डेट फंड दोनों की विशेषताओं को मिलाकर, हाइब्रिड फंड स्टॉक और बॉन्ड के मिश्रण में निवेश करते हैं. उनका उद्देश्य विभिन्न एसेट क्लास में डाइवर्सिफाई करके जोखिम और रिटर्न को संतुलित करना है.
- इंडेक्स फंड: इन फंड का उद्देश्य एक ही रेशियो में समान स्टॉक में निवेश करके NSE निफ्टी या BSE सेंसेक्स जैसे विशिष्ट इंडेक्स के प्रदर्शन को दोहराना है. वे पैसिव मैनेजमेंट अप्रोच के कारण अपने कम एक्सपेंस रेशियो के लिए जाने जाते हैं.
सेक्टरल/थीमेटिक फंड: ये फंड अर्थव्यवस्था के विशिष्ट क्षेत्रों में निवेश करते हैं या किसी विशेष थीम का पालन करते हैं. जब चुना गया सेक्टर या थीम अच्छी तरह से काम करता है, तो उन्हें अधिक रिटर्न मिल सकता है, लेकिन उनके पास डाइवर्सिफिकेशन की कमी के कारण अधिक जोखिम होता है. सेक्टोरल म्यूचुअल फंड क्या हैं के बारे में और पढ़ें.
पुराने म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लाभ
पुराने म्यूचुअल फंड में निवेश करने से कई लाभ मिलते हैं, विशेष रूप से लॉन्ग-टर्म निवेश की अवधि वाले रूढीवादी निवेशकों के लिए:
- प्रमाणित ट्रैक रिकॉर्ड: इन फंड ने विभिन्न मार्केट स्थितियों में प्रदर्शन किया है, जिससे निवेशकों को अपने लॉन्ग-टर्म परफॉर्मेंस की स्पष्ट समझ मिलती है.
- स्थापित फंड मैनेजमेंट: पुराने म्यूचुअल फंड को अक्सर अनुभवी प्रोफेशनल द्वारा मैनेज किया जाता है, जिन्हें मार्केट ट्रेंड और निवेश रणनीतियों की मजबूत जानकारी होती है.
- कम उतार-चढ़ाव: ऐतिहासिक परफॉर्मेंस डेटा अधिक आत्मविश्वास प्रदान कर सकता है और निवेशकों को संभावित जोखिमों का अधिक प्रभावी ढंग से आकलन करने में मदद कर सकता है.
- भरोसा और पारदर्शिता: लंबे समय तक संचालन इतिहास मजबूत शासन मानकों और पारदर्शी निवेश तरीकों को दर्शा सकता है.
- डाइवर्सिफिकेशन: कई पुराने फंड विभिन्न क्षेत्रों और मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाए रखते हैं, जो निवेश जोखिम को मैनेज करने में मदद कर सकते हैं.
नियामक अनुपालन: स्थापित फंड में आमतौर पर मजबूत इंटरनल प्रोसेस और SEBI विनियमों का पालन करने का मजबूत रिकॉर्ड होता है.
निष्कर्ष
भारत के सबसे पुराने म्यूचुअल फंड में भारतीय म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री का समृद्ध इतिहास और विकास का मार्ग है. वे निवेशकों को स्थिरता, प्रदर्शन और विश्वास का मिश्रण प्रदान करते हैं, जिससे वे आपके निवेश पोर्टफोलियो के लिए एक योग्य विचार बन जाते हैं. सही चरणों का पालन करके और सूचित निर्णय लेकर, आप अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए इन समय-परीक्षित निवेश साधनों का लाभ उठा सकते हैं.
म्यूचुअल फंड आपके निवेश पोर्टफोलियो को डाइवर्सिफाई करने के लिए एक व्यवहार्य विकल्प प्रदान करते हैं, जिसमें कंजर्वेटिव से लेकर अधिक आक्रामक रणनीतियों तक के विकल्प शामिल होते हैं. चाहे आप लॉन्ग टर्म में पूंजी संचित करना चाहते हों, नियमित आय जनरेट करना चाहते हों, या दोनों ही, आपके निवेश प्रोफाइल और लक्ष्यों से मेल खाने वाला म्यूचुअल फंड हो सकता है.
हमेशा की तरह, आपको सलाह दी जाती है कि आप अपनी ज़रूरतों के अनुसार सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने के लिए किसी फाइनेंशियल सलाहकार से परामर्श करें. बजाज ब्रोकिंग वेबसाइट चुनने के लिए म्यूचुअल फंड का विस्तृत विकल्प प्रदान करती है और इसके पास सूचित निर्णय लेने में मदद करने के लिए मूल्यवान संसाधन हैं.
