अगर आप सुरक्षित निवेश विकल्प की तलाश कर रहे हैं, तो आप फिक्स्ड डिपॉज़िट पर विचार कर सकते हैं. वे आपकी निवेश अवधि के दौरान गारंटीड रिटर्न और फिक्स्ड ब्याज दर प्रदान करते हैं.
(FPI) फॉरेन पोर्टफोलियो निवेश के लाभ
1. निवेश विविधता
एफपीआई इन्वेस्टर को अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने और बाद में उच्च रिटर्न प्राप्त करने में सक्षम बनाता है. उदाहरण के लिए, अगर किसी निवेशक को एक देश के निवेश एसेट में महत्वपूर्ण नुकसान होता है, तो वे किसी अन्य देश के निवेश एसेट में लाभ प्राप्त कर सकते हैं. यह उन्हें अपने इन्वेस्टमेंट में कम अस्थिरता का अनुभव करने और लाभ की क्षमता को बढ़ाने की अनुमति देता है.
2. अंतर्राष्ट्रीय क्रेडिट
एफपीआई इन्वेस्टर को विदेशों में बढ़ी हुई क्रेडिट राशि को एक्सेस करने की अनुमति देते हैं. यह उन्हें अपने क्रेडिट बेस का विस्तार करने और अपनी लाइन ऑफ क्रेडिट को सुरक्षित करने में सक्षम बनाता है. अगर स्वदेश का क्रेडिट स्कोर प्रतिकूल है, तो वे अंतर्राष्ट्रीय क्रेडिट स्कोर होने से लाभ उठाते हैं. इसके साथ, वे अवसर का लाभ उठा सकते हैं और इक्विटी निवेश पर उच्च रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं.
3. व्यापक बाजार तक पहुंच
विदेशी बाजार कभी-कभी घरेलू बाजार से कम प्रतिस्पर्धी हो सकते हैं. एफपीआई बड़े बाजार को एक्सपोज़र प्रदान करता है. विदेशी बाजार कम संतृप्त होते हैं और इसलिए, अधिक विविधता के साथ उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं.
4. उच्च लिक्विडिटी
एफपीआई उच्च लिक्विडिटी प्रदान करते हैं, जो निवेशकों को विदेशी पोर्टफोलियो को आसानी से खरीदने और बेचने की अनुमति देता है. यह उन्हें उचित खरीद अवसर उत्पन्न होने पर कार्य करने की अधिक क्षमता प्रदान करता है.
5. एक्सचेंज रेट लाभ
इन्वेस्टर अंतर्राष्ट्रीय मुद्राओं की गतिशील प्रकृति से लाभ उठा सकते हैं. चूंकि कुछ करेंसी काफी गिर सकती हैं या बढ़ सकती हैं, इसलिए एक मजबूत करेंसी का उपयोग उनके पक्ष में किया जा सकता है.
अगर आप अपने निवेश पोर्टफोलियो को डाइवर्सिफाई करना चाहते हैं, तो फिक्स्ड डिपॉज़िट (FD) एक अच्छा विकल्प हो सकता है. FDs पूरी निवेश अवधि के दौरान फिक्स्ड ब्याज दर प्रदान करते हैं. FDs पर ब्याज दर मार्केट के उतार-चढ़ाव के साथ नहीं बदलती है. बजाज फाइनेंस जैसे NBFC अपने फिक्स्ड डिपॉज़िट पर प्रति वर्ष 7.30% तक की उच्चतम दर प्रदान करते हैं.
विदेशी पोर्टफोलियो निवेश के लिए पॉलिसी
विदेशी पोर्टफोलियो इन्वेस्टमेंट कुछ नियामक आवश्यकताओं के अधीन हैं, जो हर देश के लिए अलग-अलग हो सकते हैं. एफपीआई पर भारत का निर्भरता का अर्थ है कि नियामक अनुपालन अपने संचालन में सबसे आगे रहेगा. आइए भारत में विदेशी पोर्टफोलियो इन्वेस्टमेंट के लिए कुछ पॉलिसी देखें.
- एफपीआई को सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) द्वारा नियंत्रित किया जाता है, जिसने 2019 में फॉरेन पोर्टफोलियो निवेशक रेगुलेशन शुरू किए. एफपीआई को 1961 के इनकम टैक्स एक्ट और 1999 के फॉरेन एक्सचेंज मैनेजमेंट एक्ट का भी पालन करना होगा .
- विदेशी निवेशक भारतीय कंपनियों में निवेश करने पर बिना किसी प्रतिबंध के विदेशी पोर्टफोलियो निवेश के माध्यम से भारतीय शेयरों में निवेश कर सकते हैं. लेकिन, एफपीआई कुछ टैक्स और डिस्क्लोज़र आवश्यकताओं के अधीन हैं.
- इन्वेस्टर को, चाहे व्यक्ति हो या फर्म, भारत की लिस्टेड कंपनियों के शेयरों में निवेश करने के लिए भारत के मार्केट रेगुलेटर के साथ रजिस्टर्ड होना चाहिए. इसके अलावा, उन्हें देश की डिस्क्लोज़र आवश्यकताओं का पालन करना होगा.
- एफपीआई में सूचीबद्ध कंपनी का 10% से अधिक नहीं हो सकता है. अगर ऐसा होता है, तो इसे विदेशी प्रत्यक्ष निवेश के रूप में वर्गीकृत किया जाता है, जिसके लिए कुछ क्षेत्रों में प्रतिबंध हैं.
- भारत में सभी FPI भारतीय रुपये में होने चाहिए और ब्रोकर के माध्यम से किए जाने चाहिए. सभी विदेशी पोर्टफोलियो निवेश ट्रांज़ैक्शन इस प्रकार हैंटैक्स योग्यघरेलू निवेशकों पर लागू टैक्स के अनुसार. एक वर्ष से कम के शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन पर 15% टैक्स लगता है, और सरचार्ज और सिक्योरिटीज़ ट्रांज़ैक्शन टैक्स के साथ 10% की लॉन्ग-टर्म होल्डिंग पर टैक्स लगाया जाता है.
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विदेशी पोर्टफोलियो निवेश की कैटेगरी
फॉरेन पोर्टफोलियो निवेश (एफपीआई) निम्नलिखित श्रेणियों के तहत रजिस्टर किया जा सकता है:
कैटेगरी I: इस कैटेगरी में सरकारी क्षेत्र के निवेशकों जैसे केंद्रीय बैंक, सरकारी एजेंसियां और अंतर्राष्ट्रीय या बहुपक्षीय संगठन या एजेंसियां शामिल हैं.
कैटेगरी II: इसमें म्यूचुअल फंड, निवेश ट्रस्ट और इंश्योरेंस/रीइंश्योरेंस कंपनियों जैसे नियमित व्यापक आधारित फंड शामिल हैं. इसमें विनियमित बैंक, एसेट मैनेजमेंट कंपनियां, पोर्टफोलियो मैनेजर, निवेश एडवाइज़र और मैनेजर भी शामिल हैं.
कैटेगरी III: यह कैटेगरी पहले दो कैटेगरी के लिए योग्य नहीं होने वाले इन्वेस्टर के लिए है. इसमें एंडोमेंट, चैरिटेबल सोसाइटी, चैरिटेबल ट्रस्ट, फाउंडेशन, कॉर्पोरेट निकाय, ट्रस्ट और व्यक्ति शामिल हैं.
भारत में एफपीआई को कौन विनियमित करता है?
सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) भारत में फॉरेन पोर्टफोलियो निवेश (एफपीआई) को नियंत्रित करता है, जिससे फाइनेंशियल नियमों का अनुपालन सुनिश्चित होता है और मार्केट की स्थिरता को बनाए रखता है.
विदेशी पोर्टफोलियो निवेश के लिए योग्यता मानदंड
एफपीआई के रूप में रजिस्टर करने के लिए, व्यक्ति को निम्नलिखित शर्तों को पूरा करना होगा:
- इनकम-टैक्स एक्ट 1961 के अनुसार, एप्लीकेंट को अनिवासी भारतीय नहीं होना चाहिए.
- आवेदक एफएटीएफ पब्लिक स्टेटमेंट के तहत सूचीबद्ध देश का नागरिक नहीं होना चाहिए.
- एप्लीकेंट को अपने देश के बाहर सिक्योरिटीज़ में निवेश करने के लिए योग्य होना चाहिए.
- सिक्योरिटीज़ में निवेश करने के लिए MOA/AOA/एग्रीमेंट से अप्रूवल आवश्यक है.
- सिक्योरिटीज़ मार्केट के विकास में आवेदक के हित को दर्शाने वाला सर्टिफिकेट आवश्यक है.
- अगर एप्लीकेंट एक बैंक है, तो यह उस देश से होना चाहिए जिसके सेंट्रल बैंक इंटरनेशनल सेटलमेंट के लिए बैंक का सदस्य है.
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FPI के फायदे और नुकसान
फायदे:
नुकसान:
निवेश पर कोई प्रत्यक्ष नियंत्रण नहीं
मार्केट के उतार-चढ़ाव के अधीन होते हैं
बड़ी निकासी से आर्थिक स्थिरता प्रभावित हो सकती है
निवेशक FPI जोखिमों को कैसे मैनेज करते हैं
निवेशक वैश्विक आर्थिक और राजनीतिक बदलावों को ट्रैक करते हुए विभिन्न देशों और एसेट के प्रकारों में विविधता लाकर जोखिमों को कम करते हैं.
निष्कर्ष
विदेशी पोर्टफोलियो निवेश भारत के आर्थिक परिदृश्य का एक महत्वपूर्ण घटक है. उन्होंने पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन के साधन के रूप में पूरे भारत में प्रमुखता प्राप्त की है. वे कैपिटल इनफ्लक्स और लिक्विडिटी जैसे कई लाभ प्रदान करते हैं.
इसके अलावा, भारत के स्टॉक मार्केट को अब दुनिया में चौथा सबसे बड़ा स्थान दिया गया है. एफपीआई देश में निवेश पूंजी का एक महत्वपूर्ण स्रोत बन गए हैं. विदेशी निवेशकों ने भारतीय इक्विटी मार्केट को बढ़ावा दिया है, जो 2023 में लगभग ₹ 1.5 लाख करोड़ का प्रवाह रिकॉर्ड करता है, जिसे देश की लचीली अर्थव्यवस्था के कारण माना जा सकता है. विशेषज्ञों के अनुसार, यह सकारात्मक ट्रेंड 2024 में जारी रहने की संभावना है . एफपीआई की बढ़ती प्रमुखता का अर्थ है कि देश विदेशी निवेशकों को आकर्षित करना जारी रखेगा.
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