ग्रोथ बनाम वैल्यू इन्वेस्टिंग

ग्रोथ और वैल्यू इन्वेस्टमेंट विभिन्न स्टॉक प्रकारों पर ध्यान केंद्रित करने वाली दो अलग-अलग स्ट्रेटेजी हैं. ग्रोथ इन्वेस्टमेंट उन कंपनियों को लक्ष्य बनाता है, जिनकी कमाई बढ़ाने की क्षमता अधिक होती है, आमतौर पर टेक्नोलॉजी और कम्युनिकेशन सेवाएं जैसे क्षेत्रों में पाया जाता है, जिनकी विशेषता उच्च कीमत-से-अर्निंग रेशियो और अस्थिरता से होती है. दूसरी ओर, वैल्यू इन्वेस्टमेंट, स्टॉक को उनकी अंतर्निहित वैल्यू से कम ट्रेडिंग की तलाश करता है, अक्सर फाइनेंस और एनर्जी जैसे क्षेत्रों में, कम प्राइस-टू-अर्निंग रेशियो, उच्च डिविडेंड यील्ड और कम अस्थिरता से चिह्नित होते हैं.

ग्रोथ इन्वेस्टमेंट उन कंपनियों में इन्वेस्ट करने की उम्मीद करता है जो अपने राजस्व, लाभ या कैश फ्लो को औसत तापमान से तेजी से बढ़ा रहे हैं, जहां वैल्यू इन्वेस्टमेंट पुरानी कंपनियों को खोजता है जिनकी कीमत उनकी अंतर्निहित वैल्यू से कम होती है.

स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करने की जटिल दुनिया में, वैल्यू इन्वेस्टिंग बनाम ग्रोथ इन्वेस्टिंग पर लंबे समय तक चर्चा हुई है. सही स्टॉक चुनना एक कला के साथ-साथ विज्ञान है और विभिन्न निवेश दृष्टिकोणों में, ग्रोथ इन्वेस्टिंग और वैल्यू इन्वेस्टमेंट काफी लोकप्रिय है. इन दोनों दृष्टिकोणों में से एक का पालन करने वाले निवेशकों के पास अपना खुद का तर्क और दर्शन होता है कि वैल्यू निवेश ग्रोथ निवेश से बेहतर क्यों है और इसके विपरीत क्यों है. आइए, उदाहरणों के साथ अंतर के प्रमुख बिंदुओं को समझें, जो आपको अपनी निवेश स्टाइल के अनुसार एक दृष्टिकोण चुनने में मदद करेंगे.

ग्रोथ इन्वेस्टिंग क्या है?

ग्रोथ इन्वेस्टिंग के संबंध में बुनियादी सिद्धांत 'कैपिटल अप्रिशिएशन' है. ग्रोथ इन्वेस्टर आमतौर पर उन कंपनियों में निवेश करते हैं जो राजस्व, लाभ या कैश फ्लो में औसत वृद्धि के मामले में उच्च क्षमता दर्शाते हैं. थॉमस रो प्राइस, जूनियर को 'फैदर ऑफ ग्रोथ इन्वेस्टिंग' कहा गया है. इसके अलावा, विकास निवेश शैली को आकार देने में फिल फिशर भी महत्वपूर्ण था.

ग्रोथ इन्वेस्टर आमतौर पर ₹ 500 की कीमत वाले स्टॉक को लक्षित करते हैं, जो कुछ वर्षों में संभावित रूप से ₹ 1000 तक पहुंच सकते हैं, अगर कंपनी तेज़ी से बढ़ती रहती है. यह इन्वेस्टमेंट स्टाइल उन युवा कंपनियों की पहचान करती है जो कुछ वर्षों की अवधि में तेज़ी से बढ़ सकते हैं. चूंकि निरंतर वृद्धि और पूंजी में वृद्धि निवेश के बुनियादी सिद्धांत हैं, इसलिए ग्रोथ इन्वेस्टर उच्च लाभांश देने वाले स्टॉक को पसंद नहीं करते हैं. इसके बजाय, जो कंपनियां अपने अधिकांश लाभों को बिज़नेस में दोबारा इन्वेस्ट करती हैं, वे ग्रोथ इन्वेस्टर के लिए पसंदीदा हैं. ग्रोथ इन्वेस्टमेंट का पालन करने के लिए इन्वेस्टर को कंपनियों के लाइफ साइकिल की जानकारी होनी चाहिए. इस स्टाइल को काम करने के लिए एक महत्वपूर्ण शर्त यह है कि कंपनी को बढ़ना जारी रखना चाहिए और अगर कंपनी सफल हो जाती है, तो मार्केट की परिस्थितियां बाद के चरण में प्रीमियम वैल्यूएशन पर कीमत बढ़ती कंपनियों को जारी रखना चाहिए.

इसे 'मोमेन्टम स्टॉक' भी कहा जाता है, ग्रोथ स्टॉक अपने विकास के मार्ग पर अधिक निवेशकों को आकर्षित करते रहते हैं, जो कभी-कभी कुछ स्टॉक मौलिक रूप से मजबूत नहीं होने पर भी क्राउडिंग प्रभाव का कारण बन सकते हैं. ऐसा इसलिए है क्योंकि इन्वेस्टर कुछ वर्षों में ग्रोथ स्टॉक चलाने की उम्मीद करते हैं. ऐसा नहीं हो सकता है, क्योंकि ग्रोथ स्टॉक अपने मूल्यांकन को खो सकते हैं.

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वैल्यू इन्वेस्टिंग क्या है?

ग्रोथ इन्वेस्टिंग के विपरीत, वैल्यू इन्वेस्टिंग फिलॉसॉफी को 'कैपिटल प्रिजर्वेशन' के रूप में जोड़ा जा सकता है. वैल्यू इन्वेस्टमेंट बुनियादी रूप से मजबूत स्टॉक की पहचान करने पर ध्यान केंद्रित करता है, जिनकी कीमत उनके आंतरिक स्तर से कम है. एक ग्रोथ निवेशक ₹ 500 की कीमत वाले स्टॉक की तलाश करता है, जो निकट भविष्य में ₹ 1000 की कीमत प्राप्त कर सकता है, लेकिन वैल्यू निवेशक वास्तव में ₹ 500 की कीमत वाले स्टॉक का लक्ष्य रखते हैं, लेकिन आज की कीमत ₹ 50 है. बेंजामिन ग्रहम, चार्ली मुंगेर और वॉरेन बफेट जैसे इन्वेस्टर इस स्कूल ऑफ थिंकथ से संबंधित हैं.

इसलिए, वैल्यू इन्वेस्टिंग बुनियादी रूप से मजबूत कंपनियों को लक्ष्य बनाता है, जो वर्तमान में अधिकांश निवेशक के लिए अंडरवैल्यूड और ऑफ रडार हैं. उम्मीद यह है कि मार्केट की धारणा अधिक अनुकूल हो जाने के बाद, स्टॉक की कीमतों में निरंतर और पर्याप्त वृद्धि दिखाई देगी. वैल्यू इन्वेस्टमेंट में पूरी तरह से ध्यान दिया गया है कि स्टॉक उनकी अंतर्निहित कीमतों से कम कीमतों पर खरीदना, जो ओवरवैल्यू वाली कंपनियों को समाप्त करता है.

जिन स्टॉक की कीमत आंतरिक कीमतों के आसपास होती है, वे अभी भी बिल के अनुसार फिट हो सकते हैं. वैल्यू इन्वेस्ट करने की पूर्व आवश्यकता कंपनी के फाइनेंशियल और मैक्रो ट्रेंड की एक मजबूत समझ है. वैल्यू इन्वेस्टिंग स्ट्रेटजी के हिस्से के रूप में पहचाने गए स्टॉक में अच्छी ग्रोथ रेट, पर्याप्त प्रॉफिट मार्जिन, कम P/E रेशियो, कम डेट और उच्च फ्री कैश फ्लो होना चाहिए. क्योंकि वैल्यू निवेशक बुनियादी रूप से अच्छे स्टॉक की तलाश करता है, इसलिए ग्रोथ इन्वेस्टमेंट की तुलना में वैल्यू इन्वेस्ट करना कम जोखिम वाला होता है.

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ग्रोथ इन्वेस्टिंग और वैल्यू इन्वेस्टिंग के बीच अंतर

निम्नलिखित टेबल में ग्रोथ बनाम वैल्यू इन्वेस्टिंग की विशेषताओं का सारांश दिया गया है:

स्टॉक की विशेषताएं	ग्रोथ इन्वेस्टिंग	वैल्यू इन्वेस्टिंग
दर्शनशास्त्र	उच्च विकास वाली और युवा कंपनियों में निवेश करें जो बाजार में आक्रामक हैं और बार-बार अपने प्रतिस्पर्धियों को आउटपरफार्म करते हैं.	मौलिक रूप से मजबूत कंपनियों में निवेश करें जो वर्तमान में सेक्टर की साइक्लिकल प्रकृति या प्रतिकूल मार्केट स्थितियों के कारण कम मूल्यांकन पर हैं
लक्षित कंपनियां	तेजी से बढ़ती कंपनियां जो अपने बिज़नेस सेगमेंट या समग्र मार्केट की विकास दर को पार करती हैं	मूल रूप से अच्छी कंपनियां जो परिपक्व और स्थापित मार्केट प्लेयर्स हैं जो गंदगी की सस्ती कीमतों पर उपलब्ध हैं
स्टॉक की कीमत	उच्च	कम
उतार-चढ़ाव	उच्चतर	निचला
लाभांश	कम या कोई डिविडेंड अपेक्षित नहीं है, डिविडेंड की फ्रीक्वेंसी अक्सर कम होती है	स्थायी डिविडेंड की उम्मीद, डिविडेंड की फ्रीक्वेंसी अक्सर अधिक होती है
वैल्यूएशन (P/E रेशियो)	उच्चतर	निचला
लोकप्रियता	सभी पसंदीदा स्टॉक	सभी पसंदीदा स्टॉक
जोखिम का स्तर	प्रारंभिक चरण या विकास चरण में कंपनियों से जुड़ी अस्थिरता के कारण उच्च जोखिम वाली रणनीति	मेच्योर स्टॉक के लिए कम अस्थिरता के कारण कम से मध्यम जोखिम रणनीति, खराब आर्थिक चक्र के कारण अस्थिरता भी हो सकती है
प्रतिनिधि कंपनियां	ज़ोमैटो, Amazon, बजाज फाइनेंस	स्टेट Bank of India, कोल इंडिया लिमिटेड.
P/E रेशियो	उच्च	कम
P/B रेशियो	उच्च	कम
निवेश अवधि	आमतौर पर लंबी	आमतौर पर छोटा
विभिन्न बाजार में प्रदर्शनसाइकिल	आमतौर पर वैल्यू से अधिकबुल मार्केट में स्टॉक	आमतौर पर बियर मार्केट में ग्रोथ स्टॉक से अधिक प्रदर्शन करते हैं

ग्रोथ बनाम वैल्यू इन्वेस्टिंग: एक विस्तृत विवरण

1. ग्रोथ इन्वेस्टिंग

ग्रोथ इन्वेस्टमेंट आमतौर पर जोखिम भरा होता है और निवेशक के लिए अधिक जोखिम लेने की आवश्यकता होती है. कई हाई-ग्रोथ कंपनियां अंततः लैगार्ड या डार्फ बन सकती हैं, और इसलिए, इस हाई-रिवॉर्ड स्ट्रेटजी में जोखिमों से बचने के लिए निवेशकों के लिए आवश्यक है. निवेश की अवधि बहुत लंबी है जिसका मतलब है कि इन्वेस्टर अपने पोर्टफोलियो को अक्सर नहीं बदल सकते हैं.

उच्च विकास वाली कंपनियां नियमित रूप से डिविडेंड प्रदान नहीं करती हैं, और इसलिए, जो निवेशक समय-समय पर रिटर्न चाहते हैं, उन्हें ग्रोथ इन्वेस्टिंग स्टाइल कभी नहीं अपनानी चाहिए. उम्मीद के अनुसार, ग्रोथ स्टॉक प्रीमियम कीमत पर खरीदे जाते हैं और उनके P/E और P/B रेशियो हमेशा अधिक होते हैं. यह यह भी दर्शाता है कि मार्केट वर्तमान में उनके बुक वैल्यू की तुलना में ऐसे ग्रोथ स्टॉक की वैल्यू पर आधारित है. ग्रोथ कंपनियां आमतौर पर प्रतिस्पर्धियों से आगे बढ़ने के लिए हाई-एंड टेक्नोलॉजी का लाभ उठाती हैं. उन्हें इनोवेटिव, इकोसिस्टम-बिल्डर और ट्रेंडसेटर्स के रूप में जाना जाता है.

शुरुआत में प्रतिस्पर्धी लाभ के साथ, ये कंपनियां आमतौर पर जीवन चक्र के साथ प्रगति के साथ कई तरह के बचाव या मूड का निर्माण करती हैं क्योंकि प्रतिस्पर्धियों द्वारा एक ही प्रतिस्पर्धी लाभ की नकल की जा सकती है. इस प्लेबुक को अपनाकर, वे चुनौतियों के खिलाफ अपने बिज़नेस के इकोसिस्टम को जोड़ते हैं. इसका मतलब यह भी है कि उन्हें अपने प्रारंभिक और बढ़ते चरणों के दौरान अपने मुख्य संचालन, अनुसंधान और विकास और बिज़नेस विस्तार में बहुत सारा पैसा निवेश करना होगा, जिसके परिणामस्वरूप निवेशकों के लिए लाभांश कम हो जाता है. ये कंपनियां निवेशक डार्लिंग हैं और मार्केट के सभी लोग अपनी ग्रोथ यात्राओं में निवेश करना पसंद करते हैं, जिसके परिणामस्वरूप स्टॉक की कीमत अधिक होती है. ये स्टॉक अत्यधिक अस्थिरता के लिए संवेदनशील हैं.

2. वैल्यू इन्वेस्टिंग

वैल्यू इन्वेस्टिंग दृष्टिकोण में जोखिम का स्तर कम होता है क्योंकि बुनियादी तौर पर ठोस स्टॉक आमतौर पर निरंतर वृद्धि प्रदर्शित करते हैं. आमतौर पर, वैल्यू स्टॉक किसी विशेष सेक्टर में स्थापित प्लेयर्स होते हैं और उन्होंने स्थिर प्रगति करते समय विभिन्न बिज़नेस साइकिल को नेविगेट किया है, कंज्यूमर की प्राथमिकताओं को शिफ्ट करना और गतिशील नियामक वातावरण को बदल दिया है.

निरंतर विकास दर और मजबूत फाइनेंशियल का मतलब यह भी है कि वे नियमित लाभांश के रूप में बिज़नेस से निवेशकों तक अपनी कमाई को पार कर सकते हैं. वैल्यू स्टॉक में आमतौर पर कैपिटल-इंटेंसिव सेक्टर में स्टॉक को छोड़कर डेट लेवल कम होता है. कम डेट लेवल प्रतिकूल आर्थिक माहौल के दौरान मजबूत बिज़नेस की सुरक्षा करता है, जैसे उधार पर उच्च ब्याज दरें. वैल्यू इन्वेस्टिंग स्टाइल उन निवेशक के लिए उपयुक्त होगी, जो नियमित रिटर्न के साथ-साथ स्थिर पूंजी में वृद्धि चाहते हैं. वर्तमान में डिस्काउंटेड कीमतों पर उपलब्ध वैल्यू स्टॉक की पहचान और बेटिंग में मैक्रो एनवायरनमेंट, सेक्टर आउटलुक, फाइनेंशियल स्टेटमेंट, कंपनी लीडरशिप प्रोफाइल आदि का अध्ययन करना शामिल है.

वैल्यू स्टॉक के लिए एक परिभाषित फीचर यह है कि उन्हें वर्तमान में अधिकांश निवेशकों के लिए निवेश बास्केट में नहीं होना चाहिए. उन्हें कैटेगरी औसत की तुलना में कम P/E अनुपात के परिणामस्वरूप वैल्यू में भी कम माना जाना चाहिए. इंडस्ट्री लीडर स्टॉक को वैल्यू दे सकते हैं, अगर उनका मूल्यांकन अभी कम है और वे सौदे की कीमत पर उपलब्ध हैं.

हम देख सकते हैं कि वैल्यू इन्वेस्टिंग बनाम ग्रोथ इन्वेस्टिंग दृष्टिकोण के आधार पर मनोविज्ञान और जनरेट किए गए रिटर्न के ऐतिहासिक दृष्टिकोण से अधिक जानकारी मिल सकती है.

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पहले ग्रोथ बनाम वैल्यू स्टॉक कैसे किए गए हैं

आमतौर पर, वैल्यू स्टॉक ने बुल मार्केट में और आर्थिक मंदी जैसे आर्थिक मंदी की अवधि में अधिक रिटर्न जनरेट किया है. दूसरी ओर, ग्रोथ स्टॉक ने बियर मार्केट में और आर्थिक विस्तार की अवधि के दौरान अधिक रिटर्न प्रदान किए हैं. ऐतिहासिक रूप से, लॉन्ग-टर्म आधार पर, वैल्यू स्टॉक में आमतौर पर ग्रोथ स्टॉक से अधिक प्रदर्शन किया जाता है, लेकिन शॉर्ट-टर्म में, ग्रोथ स्टॉक वैल्यू स्टॉक से आगे बढ़ गए हैं.

ग्रोथ बनाम वैल्यू इन्वेस्टिंग के उदाहरण

1. ग्रोथ इन्वेस्टिंग

ग्रोथ स्टॉक आमतौर पर वे स्टॉक होते हैं जो अभी तक कई बिज़नेस साइकिल का अनुभव नहीं करते हैं. इन स्टॉक में आमतौर पर प्रोडक्ट या टेक्नोलॉजी के मामले में एक विशिष्ट प्रतिस्पर्धी लाभ होता है और कंज्यूमर एसेंशियल्स की कैटेगरी में नहीं आते हैं. ये मार्केट औसत से अपने बिज़नेस को तेज़ी से बढ़ाते हैं. भारत में कुछ सामान्य ग्रोथ स्टॉक बजाज फाइनेंस, रिलायंस इंडस्ट्रीज़, ज़ोमैटो आदि होंगे. US के संदर्भ में, यह Amazon, Netflix, टेस्ला आदि जैसे स्टॉक होगा.

2. वैल्यू इन्वेस्टिंग

वैल्यू स्टॉक की एक प्रमुख विशेषता यह है कि उन्हें गंभीर आर्थिक अस्थिरता का सामना करना पड़ा है. ये आमतौर पर ऐसी कंपनियां होती हैं जो उपभोक्ता को सभी आर्थिक बर्तनों के दौरान आवश्यक होती हैं - अच्छे और बुरे. भारतीय संदर्भ में कुछ उदाहरण हैं पावर ग्रिड कॉर्पोरेशन ऑफ इंडिया, कोल इंडिया लिमिटेड, स्टेट Bank of India, भारत पेट्रोलियम कॉर्पोरेशन लिमिटेड आदि. इसी प्रकार, प्रॉक्टर और गैम्बल, JP Morgan Chase आदि US में कुछ वैल्यू स्टॉक हैं.

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बेहतर ग्रोथ इन्वेस्टिंग या वैल्यू इन्वेस्टमेंट कौन सा है?

प्रत्येक इन्वेस्टिंग स्टाइल मार्केट की अलग-अलग स्थितियों में दूसरी परफॉर्मेंस करता है. कम ब्याज दरों के दौरान, ग्रोथ स्टॉक बेहतर होते हैं. जब दरें बढ़ना शुरू हो जाती हैं, तो निवेशक स्टॉक को वैल्यू करने के लिए अपने पोर्टफोलियो को रीलोकेट करते हैं. इसका एक कारण यह हो सकता है कि ग्रोथ स्टॉक को उनकी ग्रोथ स्टेज के दौरान अत्यधिक लाभ दिया जाता है और कम ब्याज दरों की अवधि उनकी लाभप्रदता को बढ़ाता है. उच्च ब्याज दर का अर्थ होता है, अधिक उधार लेने की लागत, जो ग्रोथ स्टॉक की लाभप्रदता को कम करती है.

1. ग्रोथ स्टॉक आगे बढ़ते रहते हैं

बाहरी मैक्रो वातावरण बेहद अस्थिर हो गया है और इन्वेस्टर ग्रोथ स्टॉक में लंबी अवधि के लिए इन्वेस्टमेंट करना पसंद करते हैं. COVID-19 महामारी जैसी बाजार में बाधाओं के कारण उपभोक्ता व्यवहार में बुनियादी बदलाव हुए हैं. इस बदलाव पर पूंजी लगाई गई प्रौद्योगिकी-चालित कंपनियों ने लाभ प्राप्त किए हैं जबकि पारंपरिक मूल्य स्टॉक को रिवॉर्ड नहीं दिया गया है. लेकिन, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि बिज़नेस के समग्र माहौल ने ग्रोथ स्टॉक को पसंद किया है.

2. वैल्यू इन्वेस्टमेंट लंबी अवधि में बेहतर प्रदर्शन करता है

यह साबित करने के लिए पर्याप्त रिसर्च किया गया है कि वैल्यू स्टॉक लंबे समय तक ग्रोथ स्टॉक से अधिक प्रदर्शन करते हैं, जैसे कई दशकों के लिए कई बिज़नेस साइकिल देखने को मिलते हैं. इसलिए, वैल्यू इन्वेस्टमेंट किसी ऐसे व्यक्ति के लिए अधिक प्रयास और टेस्टेड स्ट्रेटजी प्रतीत होता है जो अधिक जोखिम नहीं लेना चाहते हैं लेकिन फिर भी अपनी पूंजी पर निरंतर रिटर्न जनरेट करना चाहते हैं.

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फिर से वृद्धि से अधिक मूल्य कब प्राप्त होगा

ग्रोथ स्टॉक के ऊपर वैल्यू स्टॉक का अगला ट्रिगर लगातार महंगाई की अवधि होने की संभावना है जब उपभोक्ता आवश्यकताओं को अधिक आवंटित करते हैं. विश्लेषकों की भविष्यवाणी को देखते हुए, RBI से ब्याज दरों में कटौती होने की उम्मीद है जो अर्थव्यवस्था को और बढ़ाएगा. इसलिए, आमतौर पर, बुल मार्केट में, ग्रोथ स्टॉक वैल्यू स्टॉक की तुलना में बेहतर प्रदर्शन करने की उम्मीद है. यह केवल तभी होता है जब कीमत का स्तर सामान्य महंगाई की सीमा तक बढ़ता है, तब वैल्यू स्टॉक खराब चरण पर टूट जाएंगे और ग्रोथ स्टॉक से कहीं अधिक प्रदर्शन करेंगे.

निष्कर्ष

ग्रोथ बनाम वैल्यू इन्वेस्टमेंट अपने स्वाद के साथ दो अलग-अलग दृष्टिकोण हैं. बहस कभी समाप्त नहीं हो सकती, लेकिन लॉन्ग-टर्म आधार पर, आमतौर पर यह देखा जाता है कि वैल्यू इन्वेस्टिंग स्टाइल ने ग्रोथ इन्वेस्टिंग स्टाइल की तुलना में अधिक रिटर्न जनरेट किया है. लेकिन, उनका प्रदर्शन कई कारकों पर निर्भर करता है जैसे मार्केट की स्थिति, बिज़नेस परफॉर्मेंस, कंज्यूमर की भावनाएं, नियामक परिवर्तन और मैक्रो-इकोनॉमिक वेरिएबल्स. निवेशकों को ऐसे वैल्यू स्टॉक नहीं चुनना चाहिए जो हमेशा कम प्रदर्शन करेंगे, जिससे 'वैल्यू ट्रैप' से बचना चाहिए. इसी तरह की सावधानी वैल्यू इन्वेस्टिंग के लिए भी सच है - जो उच्च विकास वाली कंपनियों से बचती है जो अंततः धूल को काटती हैं. इसलिए, सभी के लिए कोई उपयुक्त तरीका नहीं है और इन्वेस्टर को अपनी जोखिम क्षमता और फाइनेंशियल लक्ष्यों को ध्यान में रखते हुए एक सूचित निवेश निर्णय लेना चाहिए.

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