योग्यता मानदंड
लोन देने से पहले हर लोनदाता की कुछ बुनियादी आवश्यकताएं होती हैं. म्यूचुअल फंड पर लोन के लिए योग्यता आमतौर पर आसान होती है:
- आयु: 18 वर्ष या उससे अधिक होनी चाहिए (कुछ लोनदाता न्यूनतम 21 सेट करते हैं).
- म्यूचुअल फंड का स्वामित्व: आपके पास अप्रूव्ड स्कीम में म्यूचुअल फंड होना चाहिए.
- क्रेडिट स्कोर: अच्छा क्रेडिट स्कोर आपकी संभावनाओं को बढ़ाता है.
- आय का प्रमाण: लोनदाताओं को आपकी पुनर्भुगतान क्षमता का आकलन करने में मदद करता है.
अपने म्यूचुअल फंड हैं? आप शायद पहले से ही योग्य हैं. चेक करें कि आप योग्य हैं या नहींऔर मिनटों में ऑनलाइन अप्लाई करें.
म्यूचुअल फंड पर लोन बनाम अन्य प्रकार के लोन
अगर आप पर्सनल लोन और म्यूचुअल फंड पर लोन के बीच भ्रमित हैं, तो यहां मुख्य अंतर दिया गया है: बाद में आपके निवेश से सुरक्षित होता है और आमतौर पर इसकी ब्याज दर कम होती है.
लोन का प्रकार
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ब्याज दर
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कोलैटरल आवश्यक है
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सुविधा
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पर्सनल लोन
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उच्च (10-24%)
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नहीं
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अधिक
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म्यूचुअल फंड्स पर लोन
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कम (8-15%)
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हां, MF यूनिट
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अधिक
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होम/ऑटो लोन
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कम
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हां - प्रॉपर्टी/वाहन
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सीमित उपयोग
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बिज़नेस लोन
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अलग-अलग
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आवश्यकता हो सकती है या नहीं हो सकती है
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अधिक
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लोन राशि और ब्याज दरें
आप कितनी राशि उधार ले सकते हैं, यह आपकी म्यूचुअल फंड यूनिट की वैल्यू और आपकी योग्यता पर निर्भर करता है. सिक्योर्ड लोन की ब्याज दरें आमतौर पर कम होती हैं.
लोन का प्रकार
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लोन राशि
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ब्याज दरें
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पर्सनल लोन
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₹25 लाख तक
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10% – 24%
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होम लोन
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प्रॉपर्टी वैल्यू का 90% तक
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7% – 9%
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ऑटो लोन
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ऑन-रोड कीमत का 100% तक
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8% – 15%
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एजुकेशन लोन
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₹20 लाख तक
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9% – 15%
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बिज़नेस लोन
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₹50 लाख या उससे अधिक तक
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12% – 20%
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म्यूचुअल फंड्स पर लोन
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फंड की NAV का 90% तक
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8% – 15%
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चरण-दर-चरण एप्लीकेशन प्रोसेस
क्या आप सोच रहे हैं कि म्यूचुअल फंड पर लोन कैसे लें? यह आपके विचार से आसान है. यह बजाज फिनसर्व के साथ कैसे काम करता है, जानें:
- अप्लाई करें: म्यूचुअल फंड पर लोन के पेज पर जाएं और "अप्लाई करें" पर क्लिक करें.
- विवरण दर्ज करें: अपना नाम, पैन और जन्मतिथि शेयर करें.
- ईमेल जांच: अपनी ईमेल ID की जांच करें.
- पोर्टफोलियो एक्सेस: CAMS और KFintech से फंड का विवरण प्राप्त करने के लिए अपना मोबाइल नंबर दर्ज करें.
- फंड चुनें: आप जिन म्यूचुअल फंड और यूनिट को गिरवी रखना चाहते हैं, उन्हें चुनें.
- लोन ऑफर: अपनी फंड वैल्यू के आधार पर ऑफर पाएं.
- लियन मार्किंग: अपने रजिस्टर्ड मोबाइल से OTP के साथ लियन को अधिकृत करें.
- KYC और बैंक चेक: अपनी KYC और बैंक अकाउंट की जांच पूरी करें.
- एग्रीमेंट: लोन एग्रीमेंट को ऑनलाइन रिव्यू करें और हस्ताक्षर करें.
- वितरण: सीधे अपने अकाउंट में पैसे पाएं.
आवश्यक डॉक्यूमेंट
अप्लाई करने के लिए आपको पेपरवर्क की ज़रूरत नहीं है. बस इन्हें तैयार रखें:
- पैन कार्ड
- KYC प्रमाण (आधार/पासपोर्ट/वोटर ID/ड्राइविंग लाइसेंस आदि)
- कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (म्यूचुअल फंड होल्डिंग के लिए)
तुरंत डॉक्यूमेंटेशन. तुरंत प्रोसेसिंग. गिरवी रखें, अप्लाई करें और सभी ऑनलाइन पैसे प्राप्त करें.अभी अप्लाई करें
पुनर्भुगतान की शर्तें
अपने लोन का पुनर्भुगतान करना आसान और सुविधाजनक है. क्या उम्मीद करें, जानें:
- अवधि: कुछ महीनों से लेकर कुछ वर्षों तक चुनें.
- EMI: लोन और ब्याज के आधार पर मासिक किश्तों में भुगतान करें.
- पुनर्भुगतान की फ्रिक्वेंसी: ज़्यादातर मासिक, लेकिन कुछ सुविधा मौजूद होती है.
लाभ और नुकसान
इसके फायदे और नुकसान पर एक नज़र डालें:
लाभ:
- कम ब्याज दरें (क्योंकि यह एक सिक्योर्ड लोन है)
- म्यूचुअल फंड बेचने की कोई ज़रूरत नहीं
- बड़े फंड का तुरंत एक्सेस
- पैसों का सुविधाजनक उपयोग
नुकसान:
- अगर पुनर्भुगतान असफल हो जाता है, तो फंड लियन का जोखिम
- म्यूचुअल फंड निवेश के बिना उन लोगों के लिए नहीं
- पहली बार आवेदकों के लिए मामूली पेपरवर्क
लिक्विडिटी की आवश्यकता है लेकिन निवेश करना चाहते हैं? म्यूचुअल फंड पर लोन आपको दोनों देता है.अभी अप्लाई करें
निष्कर्ष
लोन चुनते समय, अपनी फाइनेंशियल ज़रूरतों, पुनर्भुगतान क्षमता और उस एसेट के प्रकार पर विचार करना महत्वपूर्ण है जिसे आप गिरवी रखना चाहते हैं. अगर आपको तुरंत पैसों की आवश्यकता है, लेकिन आप अपने निवेश को बेचना नहीं चाहते हैं, तो म्यूचुअल फंड पर लोन एक बेहतरीन विकल्प है. आसान ऑनलाइन एप्लीकेशन, न्यूनतम पेपरवर्क और प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों के साथ, यह विकल्प आपको लॉन्ग-टर्म लक्ष्यों को बरकरार रखते हुए शॉर्ट-टर्म आवश्यकताओं को संभालने में मदद करता है.
फिर भी यह सोच रहे हैं कि म्यूचुअल फंड पर लोन कैसे लें? अपनी योग्यता चेक करें और बजाज फाइनेंस पर आज ही ऑनलाइन अप्लाई करें.शुरू करें