भारत में कारों पर GST 2025: नई टैक्स दरें, गणना और प्रभाव

भारत में कारों पर नया GST देखें. सुधार 2.0 टैक्स में कटौती, सेस हटाता है और खरीदारों और बिज़नेस के लिए कीमत को पारदर्शी बनाता है.
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कारों पर GST
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3 मिनट
10 सितंबर 2025

गुड्स एंड सर्विस टैक्स (GST) ने भारत में एक्साइज ड्यूटी और VAT जैसे कई टैक्स को एक ही सिस्टम में समेकित करके ऑटोमोबाइल टैक्स में क्रांति ला दी. 2017 में लॉन्च किया गया, GST ने अनुपालन और कीमत को सरल बनाया, जिससे निर्माताओं और उपभोक्ताओं दोनों को लाभ मिलता है. सितंबर 2025 में GST सुधार 2.0 की शुरुआत के साथ, सरकार ने छोटी कारों के लिए टैक्स संरचना को कम करने की दर को 18% तक बढ़ा दिया है, जो अन्य वाहनों पर 40% लागू करता है, और इलेक्ट्रिक वाहनों के लिए रियायती 5% दर बनाए रखता है. सेस हटाकर कीमतें अधिक पारदर्शी और वाहन के स्वामित्व को अधिक किफायती बना दिया है. यह आर्टिकल अपडेटेड कार GST दरों, इंडस्ट्री पर उनके प्रभाव और खरीदारों के लिए लाभों को कवर करता है, जिससे उपभोक्ताओं और ऑटोमोटिव प्रोफेशनल दोनों के लिए प्रमुख जानकारी मिलती है.

कारों पर GST क्या है?

वाहनों पर गुड्स एंड सर्विस टैक्स (GST) एक एकीकृत अप्रत्यक्ष टैक्स है जो पूरे भारत में वस्तुओं और सेवाओं के निर्माण, बिक्री और खपत के लिए लागू होता है. ऑटोमोबाइल सेक्टर में, इस सिस्टम ने एक्साइज ड्यूटी, VAT और विभिन्न राज्य-स्तरीय लेवी जैसे कई टैक्स की पहले की जटिल संरचना को बदलकर भारत में वाहन टैक्सेशन को बदल दिया है. 1 जुलाई, 2017 को लॉन्च किया गया, GST का उद्देश्य वाहनों के लिए टैक्सेशन प्रोसेस को आसान और एकीकृत करना है. पिछले कुछ वर्षों में, कार की कीमतों पर GST का प्रभाव महत्वपूर्ण रहा है, जो किफायत और उपभोक्ता मांग दोनों को प्रभावित करता है. 3 सितंबर, 2025 को GST 2.0 की शुरुआत के साथ, सरकार ने किफायती होने और टैक्स प्रशासन को बेहतर बनाने के लिए कारों के लिए टैक्स संरचना को और सुव्यवस्थित किया है.

भारत में कारों पर नई GST दरें

GST सुधार 2.0 ने अधिकांश कारों के लिए दो मुख्य दरों में टैक्स संरचना को सुव्यवस्थित किया है: छोटी कारों के लिए 18% और अन्य सभी वाहनों के लिए 40%, जबकि इलेक्ट्रिक वाहनों (EV) के लिए कम दर बनाए रखा है. इन कैटेगरी के लिए अतिरिक्त सेस पूरी तरह से हटा दिया गया है, जिससे टैक्स की गणना आसान हो गई है और उपभोक्ताओं पर कुल टैक्स का बोझ कम हो गया है.

वाहन का प्रकार

पिछले GST + सेस

कुल टैक्स दर (पुरानी)

नई GST दर (22 सितंबर, 2025 से प्रभावी)

कुल टैक्स दर (नई)

छोटी कारें (पेट्रोल <1200cc और लंबाई <4m)

28% GST + 1% सेस

29%

18%

18%

छोटी कार (डीज़ल <1500cc और लंबाई <4m)

28% GST + 3% सेस

31%

18%

18%

मिड-साइज़ कार (<1500cc & length >4m)

28% GST + 17% सेस

45%

40%

40%

लग्ज़री कार (>1500cc और लंबाई > 4m)

28% GST + 20% सेस

48%

40%

40%

SUV (>1500cc, लंबाई > 4m, ग्राउंड क्लियरेंस > 170mm)

28% GST + 22% सेस

50%

40%

40%

हाइब्रिड कार (इंजन > 1200cc पेट्रोल, > 1500cc डीज़ल)

28% GST + 15% सेस

43%

40%

40%

इलेक्ट्रिक व्हीकल्स

5% GST + 0% सेस

5%

5%

5%

एम्बुलेंस व 3-व्हीलर

28% GST + 0% सेस

28%

18%

18%


GST द्वारा शुरू किए गए सुधारों के बारे में जानने के लिए, GST की विशेषताएं देखें.

GST कार की कीमतों, इसके लाभ, समस्याओं को कैसे प्रभावित करता है

GST वाहन की कीमत में टैक्स जोड़कर कार की कीमतों को सीधे प्रभावित करता है. 2025 में, छोटे पेट्रोल और डीज़ल कारों पर GST दरें 28% से घटाकर 18% कर दी गई हैं, जिससे खरीदारों के लिए कीमत कम हो गई है. इसका मतलब है कि आप छोटी, रोजमर्रा की कार खरीदते समय कम भुगतान करते हैं. इलेक्ट्रिक वाहन केवल 5% की कम GST का लाभ उठाते हैं, जिससे बेहतर विकल्प मिलते हैं. बीमा और रोड टैक्स जैसी चीज़ें भी, जो कार की वैल्यू पर आधारित होती हैं, सस्ती हो जाती हैं क्योंकि GST कटौती कार की कीमत को कम करती है.

अगर आप कार लोन लेते हैं, तो आपको अधिक किफायती कार की कीमतें और छोटी मासिक EMI शामिल करने के लाभ. लेकिन, बड़ी और लग्ज़री कारों पर अभी भी 40% GST ज़्यादा होता है, जिससे ये बहुत से लोगों के लिए महंगे हो जाते हैं. इसके अलावा, आयात की गई कारों पर अतिरिक्त टैक्स भी लगता है. इन क्षेत्रों को उचित कीमतों के लिए सुधार की आवश्यकता होती है. कुल मिलाकर, GST भारत में कार के स्वामित्व को आसान और अधिक किफायती बनाने में मदद करता है.

कार इंडस्ट्री पर GST का प्रभाव

GST के कार्यान्वयन ने ऑटोमोबाइल इंडस्ट्री में महत्वपूर्ण बदलाव ला दिया है, हाल ही में GST सुधारों से इसे और भी अधिक कुशल बनाया है. पहले की जटिल, कैस्केडिंग टैक्स सिस्टम को एक आसान संरचना से बदल दिया गया है. अधिकांश वाहनों पर क्षतिपूर्ति उपकर को समाप्त करना और टैक्स दरों को तर्कसंगत बनाने की उम्मीद है, जिससे उपभोक्ताओं को सीधे लाभ होगा.

  • छोटी कारें: 29-31% से एक समान 18% तक कुल टैक्स में कटौती एक प्रमुख विकास है. इससे एंट्री-लेवल सेगमेंट में अधिक मांग बढ़ने की संभावना है, जिससे व्यापक दर्शकों के लिए कारें अधिक किफायती हो जाती हैं.
  • लक्ज़री वाहन और SUV: लेकिन हेडलाइन GST दर 28% से 40% तक बढ़ गई है, लेकिन पर्याप्त क्षतिपूर्ति उपकर (22% तक) को हटाकर टैक्स के बोझ को प्रभावी रूप से कम किया जाता है. यह टैक्स फ्रेमवर्क को भी आसान बनाता है और वर्गीकरण संबंधी समस्याओं का समाधान करता है.
  • सप्लाई चेन एफिशिएंसी: यूनिफाइड GST व्यवस्था राज्य-स्तरीय टैक्स और चेकपॉइंट को हटाकर लॉजिस्टिक्स और सप्लाई चेन ऑपरेशन को बढ़ाना जारी रखती है, जिससे ट्रांजिट टाइम घटता है और निर्माताओं और डीलरों के लिए लागत कम हो जाती है.
  • ईवी को बढ़ावा देना: इलेक्ट्रिक वाहनों पर GST दर कम 5% पर स्थिर रहती है, जो स्वच्छ, पर्यावरणीय अनुकूल परिवहन विकल्पों को अपनाने को प्रोत्साहित करने के लिए एक मजबूत प्रोत्साहन प्रदान करती है.

नई टैक्स संरचना के बाद कारों पर GST की गणना

22 सितंबर, 2025 से प्रभावी अपडेट किए गए GST स्ट्रक्चर के तहत, भारत में कार टैक्सेशन को क्षतिपूर्ति उपकर को हटाकर और केवल दो प्रमुख GST स्लैब - 18% और 40% की शुरुआत के साथ आसान बनाया गया है, जबकि इलेक्ट्रिक वाहन 5% पर जारी हैं.

कारों पर अपडेटेड GST दरें (2025)

कैटेगरी

शर्तें

नई GST दर

पुरानी प्रभावी दर (सेस के साथ)

छोटी कार - पेट्रोल, CNG, LPG

1200cc और ≥4000mm की लंबाई

18%

29% (28% + 1%)

छोटी कारें - डीज़ल

1500cc और ≥4000mm की लंबाई

18%

31% (28% + 3%)

लार्ज/लग्ज़री कार और SUV

छोटी कार की लिमिट से अधिक

40%

43-50% (28% + 15-22% सेस)

इलेक्ट्रिक व्हीकल्स

कोई भी क्षमता

5%

5% (बदला नहीं गया)


फॉर्मूला के साथ चरण-दर-चरण GST की गणना

फॉर्मूला:

उदाहरण 1: छोटी डीज़ल कार (1500cc से कम)

  1. एक्स-शोरूम कीमत = ₹6,00,000
  2. GST दर = 18%
  3. कुल टैक्स = ₹6,00,000 x 18% = ₹1,08,000
  4. अंतिम कीमत = ₹6,00,000 + ₹1,08,000 = ₹7,08,000

उदाहरण 2: लग्ज़री SUV (1500cc से अधिक)

  1. एक्स-शोरूम कीमत = ₹50,00,000
  2. GST दर = 40%
  3. कुल टैक्स = ₹50,00,000 x 40% = ₹20,00,000
  4. अंतिम कीमत = ₹50,00,000 + ₹20,00,000 = ₹70,00,000

नोट्स

  • सेस घटक को पूरी तरह से हटा दिया गया है, जिससे छोटे और मध्यम आकार के कार सेगमेंट में कीमतें कम हो गई हैं.
  • रोड टैक्स और बीमा जैसे शुल्क एक्स-शोरूम राशि के आधार पर प्रतिशत होते हैं, इसलिए ऑन-रोड कीमत भी कम हो जाएगी.
  • इलेक्ट्रिक वाहन सबसे कम 5% GST दर का लाभ उठाना जारी रखते हैं, जिससे ग्रीन मोबिलिटी को बढ़ावा मिलता है.

ऑनलाइन GST कार प्राइस कैलकुलेटर का उपयोग करने से यह प्रोसेस आसान हो जाता है, जिससे नए सिस्टम के अनुसार कुल टैक्स और अंतिम बिल वैल्यू के लिए तुरंत परिणाम मिलता है.

सुधार 2.0 के बाद कार पर GST के लिए छूट

GST 2.0 ने कुछ वाहन कैटेगरी के लिए मौजूदा GST छूट बनाए रखी है:

  • EV कारों पर रियायती GST 5% बना रहता है, ऑटोमोबाइल सेक्टर में स्वच्छ ऊर्जा अपनाने और स्थिरता को प्रोत्साहित करना जारी रखता है.
  • एम्बुलेंस: टैक्स दर को 28% से घटाकर 18% कर दिया गया है, जो हेल्थकेयर में उनकी महत्वपूर्ण भूमिका को स्वीकार करता है.
  • शारीरिक रूप से विकलांग वाहनों के लिए: मोबिलिटी एड अधिक किफायती होने को सुनिश्चित करने के लिए सरकार द्वारा निर्धारित शर्तों के साथ ये वाहन GST से छूट प्राप्त हैं.

निष्कर्ष

GST 2.0 ने भारत में ऑटोमोबाइल टैक्सेशन में एक बड़ा बदलाव ला दिया है. टैक्स स्ट्रक्चर को आसान स्लैब में सुव्यवस्थित करके और जटिल सेस को दूर करके, सरकार ने पारदर्शिता और पूर्वानुमान को बढ़ा दिया है. ये बदलाव छोटी कारों को अधिक किफायती बनाने, बड़े पैमाने पर बाज़ार में मांग को बढ़ावा देने और इलेक्ट्रिक वाहन सेक्टर में विकास को बनाए रखने के लिए तैयार किए गए हैं. बिज़नेस के लिए, विशेष रूप से जो फाइनेंसिंग विकल्पों की तलाश कर रहे हैं, उनकी कीमत और लागत पर GST के प्रभाव को समझना महत्वपूर्ण है. ऐसी परिस्थितियों में, बिज़नेस लोन का विकल्प चुनना कैश फ्लो को मैनेज करने और नए वाहनों में निवेश करने का एक व्यावहारिक तरीका हो सकता है. जैसा कि एकीकृत GST फ्रेमवर्क विकसित हो रहा है, यह भारत की ऑटोमोबाइल इंडस्ट्री के भविष्य को आकार दे रहा है.

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सामान्य प्रश्न

SUV के लिए GST दर क्या है?

1200 cc से ज़्यादा पेट्रोल या 1500 cc डीज़ल और लग्ज़री SUV की SUV की GST दर 40% है. इंजन के साथ छोटे SUV और लिमिट से कम की अवधि पर 18% GST लगता है.

कारों पर GST की गणना कैसे की जाती है?

कारों पर GST की गणना एक्स-शोरूम कीमत के प्रतिशत के रूप में की जाती है. दर कार के इंजन के साइज़, फ्यूल के प्रकार और लंबाई पर निर्भर करती है और इसे वाहन की बेस प्राइस में जोड़ा जाता है.

₹10 लाख से कम की कारों पर GST कितना होता है?

₹10 लाख से कम कीमत वाली कार और छोटी कार लिमिट के भीतर इंजन की कीमत आमतौर पर 18% GST दर लागू होती है, जिसके परिणामस्वरूप कुल टैक्स कम होते हैं.

GST सुधार के बाद कौन सी कार सस्ती होगी?

1200 cc (पेट्रोल) या 1500 cc (डीजल) तक के इंजन के साथ छोटे पेट्रोल, डीज़ल, CNG और हाइब्रिड कारें 28% से 18% तक की GST दरों को कम करने के कारण सस्ती होंगी.

10 लाख से अधिक की कारों पर GST क्या है?

अगर कारों को लग्जरी वाहनों या बड़ी SUV के रूप में वर्गीकृत किया जाता है, तो अब 2025 में शुरू की गई नई संरचना के अनुसार 40% GST दर से कम कीमत पर आता है.

कार की एक्स-शोरूम कीमत में GST शामिल है?

कार की एक्स-शोरूम कीमत में हमेशा GST शामिल होता है. लेकिन, यह बीमा, रजिस्ट्रेशन या रोड टैक्स जैसे अतिरिक्त शुल्क को कवर नहीं करता है, जिनकी गणना अलग से की जाती है.

GST कटौती कार बीमा प्रीमियम को कैसे प्रभावित करती है?

कम GST दर कार की एक्स-शोरूम कीमत को कम करती है, जिसके परिणामस्वरूप बीमित डिक्लेयर्ड वैल्यू (IDV) कम होती है. इससे नए वाहनों के लिए व्यापक बीमा प्रीमियम की लागत भी कम हो सकती है.

इलेक्ट्रिक और हाइब्रिड वाहनों पर कितनी GST दरें लागू होती हैं?

इलेक्ट्रिक वाहनों पर 5% GST में छूट मिलती है, जबकि छोटे हाइब्रिड कारों पर आमतौर पर 18% टैक्स लगाया जाता है. बड़े या लग्ज़री हाइब्रिड वाहनों पर 40% GST दर लागू होती है.

GST में बदलाव रोड टैक्स और ऑन-रोड कीमत को कैसे प्रभावित करते हैं?

कम GST दरों से एक्स-शोरूम की कीमतें कम हो जाती हैं, जिससे रोड टैक्स और बीमा दोनों प्रीमियम कम हो जाते हैं. इसके परिणामस्वरूप, खरीदारों के लिए ऑन-रोड कीमत अधिक किफायती हो जाती है.

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