सिक्योरिटीज़ पर लोन तुरंत फंड एक्सेस करने का एक सुविधाजनक तरीका हो सकता है. स्टॉक, बॉन्ड या म्यूचुअल फंड जैसी एसेट को गिरवी रखकर, आप अपने इन्वेस्टमेंट को बेचने के बिना लोन प्राप्त कर सकते हैं. यह विशेष रूप से फाइनेंशियल आवश्यकता के समय या निवेश के अवसरों के लिए उपयोगी हो सकता है. इस गाइड में हम सिक्योरिटीज़ पर लोन के वेरिएंट के बारे में बताएंगे: शेयर पर लोन, म्यूचुअल फंड पर लोन, फिक्स्ड डिपॉज़िट पर लोन, बॉन्ड पर लोन और इंश्योरेंस पॉलिसी पर लोन,

शेयर्स पर लोन

न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन के साथ 50 cr करोड़ तक के शेयर पर लोन प्राप्त करने के लिए अपने इन्वेस्टमेंट की क्षमता को अनलॉक करें. प्री-अप्रूव्ड क्रेडिट लिमिट की सुविधा का लाभ उठाएं, जिससे आप अपनी आवश्यकता के अनुसार उधार ले सकते हैं और केवल उपयोग की गई राशि पर ब्याज का भुगतान कर सकते हैं.

विशेषताएं:

• प्री-अप्रूव्ड लिमिट: न्यूनतम डॉक्यूमेंटेशन (3 डॉक्यूमेंट) के साथ 50 cr तक की प्री-असाइन्ड लोन लिमिट पाएं.
• विस्तृत शेयर स्वीकृति: अपने मूल्य के 50% तक के शेयरों की विस्तृत रेंज (1000+ से अधिक) पर उधार लें. (अप्रूव्ड लिस्ट चेक करें)
• सुविधाजनक पुनर्भुगतान: 7 दिन से से 36 महीने तक की सुविधाजनक अवधि चुनें .
• निरंतर लाभांश: लोन अवधि के दौरान अपने गिरवी रखे गए शेयरों पर डिविडेंड अर्जित करते रहें.
• उपयोग की गई राशि पर ब्याज: केवल आपके द्वारा निकाली गई राशि पर ब्याज का भुगतान करें, पूरी स्वीकृत लिमिट पर नहीं.
• डायनामिक लोन लिमिट: अगर आपकी शेयर वैल्यू बढ़ती है (और इसके विपरीत) तो अपनी प्री-अप्रूव्ड लिमिट में वृद्धि का आनंद लें.
• समर्पित ऑनलाइन पोर्टल: माय अकाउंट पोर्टल (स्टेटमेंट डाउनलोड करें, शेयर रिलीज करें आदि) के साथ अपने लोन को ऑनलाइन मैनेज करें.

लाभ:

• लिक्विडिटी अनलॉक करें: अपने इन्वेस्टमेंट को बेचे बिना फंड एक्सेस करें.
• मालिकाना बनाए रखें: अपने शेयरों पर नियंत्रण बनाए रखें और भविष्य की संभावित वृद्धि से लाभ उठाएं.
• कैश फ्लो मैनेज करें: अपनी फाइनेंशियल ज़रूरतों के अनुसार पुनर्भुगतान प्लान चुनें.

विचार:

• योग्यता: आपको एक भारतीय नागरिक होना चाहिए, जिसकी आयु 21-90 साल वर्ष है, जिसकी न्यूनतम पोर्टफोलियो वैल्यू 50,000 (नौकरी पेशा या स्व-व्यवसायी) होनी चाहिए.
• ब्याज दरें: प्रति वर्ष 12% तक.
• शुल्क: प्रोसेसिंग शुल्क (4.72% तक), प्री-पेमेंट शुल्क, वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क, बाउंस शुल्क और संभावित कानूनी फीस.
• मार्केट रिस्क: अगर शेयर वैल्यू महत्वपूर्ण रूप से गिरती है, तो आपको अतिरिक्त कोलैटरल प्रदान करना पड़ सकता है या लोन का पार्ट पुनर्भुगतान करना पड़ सकता है.

बॉन्ड पर लोन

बॉन्ड पर लोन एक सुविधाजनक फाइनेंसिंग विकल्प है जो आपको अपने बॉन्ड को कोलैटरल के रूप में उधार लेने की अनुमति देता है. इसका मतलब है कि आप अपने बॉन्ड बेचने, अपनी निवेश क्षमता को सुरक्षित रखने और निरंतर रिटर्न के बिना फंड एक्सेस कर सकते हैं. घर के नवीनीकरण, मेडिकल खर्च या बिज़नेस विस्तार जैसी विभिन्न आवश्यकताओं के लिए पूंजी जुटाने का यह एक सुविधाजनक तरीका है.

विशेषताएं:

• उच्च लोन राशि: अपने बॉन्ड बेचने के बिना 50 cr तक उधार लें.
• प्री-अप्रूव्ड लिमिट: 50 cr तक का प्री-अप्रूव्ड ऑफर पाएं .
• वाइड बॉन्ड स्वीकृति: अपने मूल्य के 95% तक के लिए अप्रूव्ड बॉन्ड की विशाल लिस्ट में से चुनें.
• इंटरेस्ट-ओनली भुगतान: केवल आपके द्वारा निकाली गई राशि पर ब्याज का भुगतान करें.
• सुविधाजनक अवधि: 7 दिन से 36 महीने से सुविधाजनक पुनर्भुगतान अवधि चुनें .

लाभ:

• फंड एक्सेस करें: अपने इन्वेस्टमेंट को बेचे बिना फाइनेंशियल ज़रूरतों को पूरा करें.
• इन्वेस्टमेंट को सुरक्षित रखें: अपने बॉन्ड और उनकी संभावित वृद्धि का स्वामित्व बनाए रखें.
• किफायती: केवल उपयोग की गई राशि पर ब्याज का भुगतान करें.
• सुविधा: अपनी ज़रूरतों के अनुसार पुनर्भुगतान प्लान चुनें.

विचार:

• ब्याज दरें: मार्केट की स्थितियों और आपकी विशिष्ट प्रोफाइल के आधार पर ब्याज दरें अलग-अलग हो सकती हैं.
• कोलैटरल वैल्यू: लोन राशि आमतौर पर आपके बॉन्ड की मार्केट वैल्यू द्वारा निर्धारित की जाती है.
• मार्केट रिस्क: बॉन्ड वैल्यू में फ्लूएशन लोन राशि और पुनर्भुगतान की शर्तों को प्रभावित कर सकता है.
• फीस: संभावित प्रोसेसिंग फीस, प्री-पेमेंट शुल्क और अन्य लागू फीस के बारे में जानें.
  

इंश्योरेंस पॉलिसी पर लोन

इंश्योरेंस पॉलिसी पर लोन आपको अपनी इंश्योरेंस पॉलिसी को कोलैटरल के रूप में उपयोग करके पैसे उधार लेने की अनुमति देता है. इसका मतलब है कि आप अपनी पॉलिसी सरेंडर किए बिना, अपने इंश्योरेंस कवरेज और निवेश लाभों को सुरक्षित किए बिना फंड एक्सेस कर सकते हैं. यह घर के नवीनीकरण, मेडिकल खर्च या बिज़नेस विस्तार जैसी विभिन्न आवश्यकताओं के लिए एक सुविधाजनक फाइनेंसिंग विकल्प है.

विशेषताएं:

• उच्च लोन राशि: एंडोमेंट और ULIP पॉलिसी पर 25 करोड़ तक उधार लें.
• लॉक-इन के दौरान लोन: अगर आपकी पॉलिसी लॉक-इन अवधि के भीतर हो, तो भी फंड एक्सेस करें.
• इंटेक्ट कवरेज: फंड एक्सेस करते समय अपना इंश्योरेंस कवरेज बनाए रखें.
• सुविधाजनक लोन: अधिक निकासी और उपयोग की गई राशि पर ब्याज के साथ फ्लेक्सी लोन का लाभ उठाएं.
• विलंबित ब्याज: लॉक-इन की पॉलिसी के लिए, लॉक-इन अवधि के बाद ब्याज का भुगतान करें.

लाभ:

• फंड एक्सेस करें: अपनी पॉलिसी सरेंडर किए बिना फाइनेंशियल ज़रूरतों को पूरा करें.
• कवरेज को सुरक्षित रखें: अपनी इंश्योरेंस सुरक्षा बनाए रखें.
• सुविधा: अपनी ज़रूरतों के अनुसार पुनर्भुगतान प्लान चुनें.
• डिफर्ड ब्याज: लॉक-इन के तहत पॉलिसी के लिए ब्याज भुगतान पर संभावित बचत.
• प्री-अप्रूव्ड लिमिट: 25 करोड़ तक के लिए प्री-अप्रूव्ड पाएं .

विचार:

• ब्याज दरें: मार्केट की स्थितियों और आपकी विशिष्ट प्रोफाइल के आधार पर ब्याज दरें अलग-अलग हो सकती हैं.
• कोलैटरल वैल्यू: लोन राशि आमतौर पर आपकी पॉलिसी की सरेंडर वैल्यू द्वारा निर्धारित की जाती है.
• पुनर्भुगतान की शर्तें: ब्याज दरों और संभावित प्री-पेमेंट शुल्क सहित पुनर्भुगतान शिड्यूल को समझें.

पॉलिसी की शर्तें: सुनिश्चित करें कि आपकी पॉलिसी लोन के लिए योग्यता शर्तों को पूरा करती है.

म्यूचुअल फंड्स पर लोन

म्यूचुअल फंड पर लोन आपको अपने म्यूचुअल फंड का उपयोग करके कोलैटरल के रूप में पैसे उधार लेने की अनुमति देता है. इसका मतलब है कि आप अपने म्यूचुअल फंड को बेचने, अपनी निवेश क्षमता को सुरक्षित रखने और निरंतर रिटर्न के बिना फंड एक्सेस कर सकते हैं. यह घर के नवीनीकरण, मेडिकल खर्च या बिज़नेस विस्तार जैसी विभिन्न आवश्यकताओं के लिए एक सुविधाजनक फाइनेंसिंग विकल्प है.

विशेषताएं:

• उच्च लोन राशि: अपने फंड वैल्यू के आधार पर 50 cr तक उधार लें.
• प्री-अप्रूव्ड लिमिट: अपने पोर्टफोलियो के आधार पर लोन के लिए प्री-अप्रूव्ड पाएं.
• विस्तृत फंड स्वीकृति: 40+ AMCs से 5000+ से अधिक फंड में से चुनें.
• इंटरेस्ट-ओनली भुगतान: केवल आपके द्वारा निकाली गई राशि पर ब्याज का भुगतान करें.
• कोई फंड सेल नहीं: अपने म्यूचुअल फंड और उनकी संभावित वृद्धि का स्वामित्व बनाए रखें.
• सुविधाजनक अवधि: 7 दिन से 36 महीने से सुविधाजनक पुनर्भुगतान अवधि चुनें .

लाभ:

• फंड एक्सेस करें: अपने इन्वेस्टमेंट को बेचे बिना फाइनेंशियल ज़रूरतों को पूरा करें.
• निवेश की क्षमता बनाए रखें: अपने म्यूचुअल फंड का स्वामित्व और उनकी ग्रोथ क्षमता बनाए रखें.
• किफायती: केवल उपयोग की गई राशि पर ब्याज का भुगतान करें.
• सुविधा: अपनी ज़रूरतों के अनुसार पुनर्भुगतान प्लान चुनें.
• ऑनलाइन मैनेजमेंट: ऑनलाइन पोर्टल के माध्यम से अपने लोन को सुविधाजनक रूप से मैनेज करें.

विचार:

• ब्याज दरें: मार्केट की स्थितियों और आपकी विशिष्ट प्रोफाइल के आधार पर ब्याज दरें अलग-अलग हो सकती हैं.
• कोलैटरल वैल्यू: लोन राशि आमतौर पर आपके म्यूचुअल फंड की मार्केट वैल्यू द्वारा निर्धारित की जाती है.
• मार्केट रिस्क: फंड वैल्यू में वृद्धि लोन राशि और पुनर्भुगतान की शर्तों को प्रभावित कर सकती है.
• फीस: संभावित प्रोसेसिंग फीस, प्री-पेमेंट शुल्क और अन्य लागू फीस के बारे में जानें.