KYC डॉक्यूमेंटेशन

सामान्य नियम व शर्तें


A. व्यक्ति के अकाउंट के लिए KYC डॉक्यूमेंट, और लाभकारी मालिक/अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता/पावर ऑफ अटॉर्नी होल्डर के लिए:

1. हाल ही की एक फोटो

2. अगर पैन आवंटित नहीं है, तो PAN या फॉर्म 60

3. नीचे दिए गए आधिकारिक रूप से मान्य डॉक्यूमेंट (OVD) में से किसी एक की सर्टिफाइड कॉपी*:

क्र.

पहचान और पते का प्रमाण

i

मान्य पासपोर्ट

(ii)

मान्य ड्राइविंग लाइसेंस

iii

भारतीय निर्वाचन आयोग द्वारा जारी किया गया वोटर ID कार्ड

(iv)

आधार नंबर होने का प्रमाण (यानी. आधार कार्ड, UIDAI वेबसाइट से डाउनलोड किया गया आधार पत्र, ई-आधार,) **

v

राज्य सरकार के अधिकारी द्वारा विधिवत हस्ताक्षरित NREGA द्वारा जारी जॉब कार्ड

vi

राष्ट्रीय जनसंख्या रजिस्टर द्वारा जारी पत्र, जिसमें ग्राहक के नाम, पते का विवरण शामिल होता है (केवल पते के प्रमाण के रूप में)

* रेगुलेटेड एंटिटी द्वारा सर्टिफाइड कॉपी प्राप्त करने का मतलब है कि क्लाइंट (यानी ग्राहक) द्वारा प्रदान किए गए आधिकारिक रूप से मान्य डॉक्यूमेंट (OVD) की कॉपी की ओरिजिनल तुलना करना और विनियमित इकाई के अधिकृत अधिकारी द्वारा कॉपी पर इसे रिकॉर्ड करना तुलना करना”.

KYC डॉक्यूमेंट की कॉपी ग्राहक द्वारा स्व-प्रमाणित की जानी चाहिए

** यह सुनिश्चित करने के लिए कि आधार नंबर के पहले 8 अंक (प्राप्त आधार लेटर/आधार कार्ड की कॉपी पर) को बदल दिया जाना चाहिए या काला किया जाना चाहिए और यह स्पष्ट नहीं है और आधार नंबर किसी भी सिस्टम में दर्ज/स्टोर नहीं किया जाना चाहिए.

4. अगर OVD में क्लाइंट का वर्तमान एड्रेस नहीं है, तो एड्रेस प्रूफ: के सीमित उद्देश्य के लिए नीचे दिए गए आधिकारिक रूप से मान्य डॉक्यूमेंट (DOVD) या उसके बराबर ई-डॉक्यूमेंट की प्रमाणित कॉपी प्राप्त करें

क्र.

एड्रेस प्रूफ (POA)

i

यूटिलिटी बिल, ग्राहक के नाम पर, जो किसी भी सेवा प्रदाता (बिजली, टेलीफोन, पोस्ट-पेड मोबाइल फोन, पाइप्ड गैस, पानी का बिल) के दो महीने से अधिक पुराना नहीं है

(ii)

प्रॉपर्टी या नगरपालिका को दिए टैक्स की रसीद

iii

सरकारी विभागों या सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों द्वारा सेवानिवृत्त कर्मचारियों को जारी पेंशन या फैमिली पेंशन भुगतान ऑर्डर (PPOs), अगर उनमें पता होता है

(iv)

राज्य सरकार या केंद्र सरकार के विभागों, वैधानिक या नियामक निकायों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों, अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों, वित्तीय संस्थानों और सूचीबद्ध कंपनियों द्वारा जारी नियोक्ता से आवास आवंटन का पत्र, और आधिकारिक आवास आवंटित करने वाले ऐसे नियोक्ताओं के साथ छुट्टी और लाइसेंस करार

अगर क्लाइंट को वर्तमान पते के लिए OVD (डीओवीडी) माना जाता है, तो क्लाइंट को डीओवीडी सबमिट करने के तीन महीनों के भीतर, वर्तमान पते के साथ अपडेट किए गए (a)(3) में उल्लिखित OVD सबमिट करना होगा.

B. एकल स्वामित्व संबंधी समस्या के अकाउंट के लिए KYC डॉक्यूमेंट:

क्र.

प्रोप्राइटरशिप कंसर्न के नाम पर बिज़नेस/एक्टिविटी का प्रमाण

i

सरकार द्वारा जारी उद्यम रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट (URC) सहित रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट (लाइसेंस/सर्टिफिकेट की संकेतक लिस्ट अनुलग्नक - I में दी गई है)

(ii)

दुकान और स्थापना अधिनियम के तहत नगरपालिका अधिकारियों द्वारा जारी सर्टिफिकेट/लाइसेंस

iii

सेल्स और इनकम टैक्स रिटर्न

(iv)

GST/CST/VAT सर्टिफिकेट

v

सेल्स टैक्स/सर्विस टैक्स/प्रोफेशनल टैक्स अथॉरिटी द्वारा जारी सर्टिफिकेट/रजिस्ट्रेशन डॉक्यूमेंट

vi

किसी कानून के तहत निगमित किसी भी पेशेवर निकाय द्वारा स्वामित्व संबंधी समस्या के नाम पर जारी किया गया DGFT के कार्यालय/लाइसेंस/सर्टिफिकेट ऑफ प्रैक्टिस द्वारा स्वामित्व संबंधी समस्या के लिए जारी किया गया आयातक निर्यातक कोड (आईईसी)

7

एकमात्र मालिक के नाम पर पूरा इनकम टैक्स रिटर्न (केवल पावती नहीं), जहां फर्म की आय दिखाई देती है और इसे इनकम टैक्स अधिकारियों द्वारा विधिवत प्रमाणित/स्वीकृत किया जाता है

अष्ट

स्वामित्व संबंधी समस्या के नाम पर बिजली, पानी और लैंडलाइन टेलीफोन बिल जैसे यूटिलिटी बिल

प्रोप्राइटरशिप के नाम पर दो डॉक्यूमेंट प्राप्त करने में छूट:

अगर BFL अधिकारी संतुष्ट है कि प्रोप्राइटर के लिए स्वामित्व संबंधी समस्या के नाम पर बिज़नेस/गतिविधि के प्रमाण के रूप में दो डॉक्यूमेंट प्रस्तुत करना संभव नहीं है, तो BFL अधिकारी के पास निम्नलिखित शर्तों के अधीन इन डॉक्यूमेंट में से केवल एक को स्वीकार करने का विवेकाधिकार है (जैसा कि (B)(1) में उल्लिखित है):

  • अधिकारी को कॉन्टैक्ट पॉइंट वेरिफिकेशन (CPV), करना चाहिए
  • अधिकारी को स्वामित्व संबंधी समस्या के उपयोग को स्थापित करने के लिए आवश्यक जानकारी एकत्र करनी चाहिए,
  • अधिकारी को खुद को कन्फर्म करना चाहिए, स्पष्ट करना चाहिए और खुद को संतुष्ट करना चाहिए कि उक्त स्वामित्व समस्या के पते से बिज़नेस गतिविधि की जांच की गई है.
  • ऐसे मामलों में, अनुलग्नक - II A के अनुसार मालिक से घोषणा प्राप्त करें और संबंधित BFL अधिकारी को अनुलग्नक - II B के अनुसार ड्यू डिलिजेंस रिपोर्ट सबमिट करनी होगी

1. पॉइंट A में उल्लिखित व्यक्ति के लिए KYC डॉक्यूमेंट के अनुसार प्रोप्राइटर के KYC डॉक्यूमेंट, और

2. बिज़नेस का प्रमाण के रूप में स्वामित्व संबंधी समस्या के नाम पर दो डॉक्यूमेंट में से कोई एक नीचे दिया गया है:

C. पार्टनरशिप फर्म के अकाउंट के लिए KYC डॉक्यूमेंट या समकक्ष ई-डॉक्यूमेंट:

क्र.

दस्तावेज़ का नाम

i

रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट

(ii)

फर्म का पैन (पैन अनिवार्य है)

iii

पार्टनरशिप डीड

(iv)

हाल ही की एक फोटो, पैन या फॉर्म 60, और पॉइंट (ए) के अनुसार अपनी ओर से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए अटॉर्नी रखने वाले व्यक्ति का मान्य OVD

v

पॉइंट (ए) के अनुसार बीओ के अनुलग्नक III और KYC डॉक्यूमेंट के अनुसार लाभकारी स्वामित्व घोषणा

vi

सभी पार्टनर के नाम

7

रजिस्टर्ड ऑफिस का पता और उसके बिज़नेस का मुख्य स्थान, अगर यह अलग है

D. किसी कंपनी के अकाउंट के लिए KYC डॉक्यूमेंट या समकक्ष ई-डॉक्यूमेंट:

क्र.

दस्तावेज़ का नाम

i

कंपनी का पैन (पैन अनिवार्य है)

(ii)

निगमन प्रमाणपत्र

iii

मेमोरेंडम और आर्टिकल ऑफ एसोसिएशन (MOA और AOA)

(iv)

बोर्ड ऑफ डायरेक्टर्स का रिज़ोल्यूशन और अपनी ओर से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए अपने मैनेजर, अधिकारी या कर्मचारियों को दी गई पावर ऑफ अटॉर्नी

v

हाल ही की एक फोटो, पैन या फॉर्म 60, और पॉइंट (ए) के अनुसार अपनी ओर से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए अटॉर्नी रखने वाले व्यक्ति का मान्य OVD.

vi

पॉइंट (ए) के अनुसार बीओ के अनुलग्नक III और KYC डॉक्यूमेंट के अनुसार लाभकारी स्वामित्व घोषणा

7


i.
(ii).
iii.
(iv).
v.

अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता/कंपनी सचिव द्वारा हस्ताक्षरित कंपनी के लेटर हेड पर सीनियर मैनेजमेंट पद रखने वाले संबंधित व्यक्तियों के नाम; सीनियर मैनेजमेंट में शामिल हैं:

चीफ एग्जीक्यूटिव ऑफिसर या मैनेजिंग डायरेक्टर या मैनेजर;
कंपनी सेक्रेटरी;
एग्जीक्यूटिव/ होल-टाइम डायरेक्टर;
मुख्य वित्तीय अधिकारी;
प्रमुख प्रबंधकीय व्यक्ति के रूप में बोर्ड द्वारा स्वीकृत कोई अन्य व्यक्ति

अष्ट

रजिस्टर्ड ऑफिस और उसके बिज़नेस का मुख्य स्थान, अगर यह अलग है (कंपनी के लेटर हेड पर).

E. ट्रस्ट के अकाउंट के लिए KYC डॉक्यूमेंट या समकक्ष ई-डॉक्यूमेंट:

क्र.

दस्तावेज़ का नाम

i

रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट

(ii)

ट्रस्ट डीड

iii

ट्रस्ट का पैन या फॉर्म नं. 60

(iv)

हाल ही की एक फोटो, पैन या फॉर्म 60, और पॉइंट (ए) के अनुसार अपनी ओर से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए अटॉर्नी रखने वाले व्यक्ति का मान्य OVD.

v

पॉइंट (ए) के अनुसार बीओ के अनुलग्नक III और KYC डॉक्यूमेंट के अनुसार लाभकारी स्वामित्व घोषणा

vi

(a) लाभार्थियों, (b) ट्रस्टी, (c) सेटलर और (d) ट्रस्ट के लेखकों के नाम

7

ट्रस्ट के रजिस्टर्ड ऑफिस का पता

अष्ट

ट्रस्टी के रूप में भूमिका निभाने वाले और ट्रस्ट की ओर से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए अधिकृत लोगों के लिए, पॉइंट (ए) के अनुसार निर्दिष्ट ट्रस्टी और डॉक्यूमेंट की लिस्ट

F. अनइनकॉर्पोरेटेड एसोसिएशन या व्यक्तियों के निकाय (सोसाइटी सहित) के अकाउंट के लिए KYC डॉक्यूमेंट या समान ई-डॉक्यूमेंट:

क्र.

दस्तावेज़ का नाम

i

ऐसे संगठन या व्यक्तियों के निकाय के प्रबंध निकाय का संकल्प

(ii)

अनइनकॉर्पोरेटेड एसोसिएशन या व्यक्तियों के निकाय का पर्मानेंट अकाउंट नंबर या फॉर्म नंबर 60

iii

अटॉर्नी धारक को अपनी ओर से लेन-देन करने के लिए दिया गया पावर ऑफ अटॉर्नी (POA)

(iv)

अपनी ओर से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए अटॉर्नी रखने वाले व्यक्ति की हाल ही की एक फोटो, पैन/फॉर्म 60 और मान्य OVD.

(अटॉर्नी धारक का अर्थ होता है, पॉइंट (ए) में उल्लिखित ग्राहक की ओर से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए अटॉर्नी रखने वाले मैनेजर, अधिकारी, कर्मचारी, अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता आदि)

v

ऐसी जानकारी जो ऐसे संगठन या व्यक्तियों के निकाय (अस्तित्व का प्रमाण/संविधान डॉक्यूमेंट) की कानूनी मौजूदगी को सामूहिक रूप से स्थापित करने के लिए आवश्यक हो सकती है

vi

पॉइंट (ए) के अनुसार बीओ के अनुलग्नक III और KYC डॉक्यूमेंट के अनुसार लाभकारी स्वामित्व घोषणा

G. हिंदू अविभाजित परिवार (HUF) के अकाउंट के लिए KYC डॉक्यूमेंट या समकक्ष ई-डॉक्यूमेंट:

क्र.

दस्तावेज़ का नाम

i

HUF या HUF पत्र की घोषणा विलेख जिसमें सभी वयस्क पुरुष और महिला सह-पार्सनर्स का नाम और हस्ताक्षर हों

(ii)

HUF का पैन

iii

हाल ही की एक फोटो, पैन या फॉर्म 60, और पॉइंट (ए) के अनुसार अपनी ओर से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए अटॉर्नी रखने वाले व्यक्ति का मान्य OVD.

H. लिमिटेड लायबिलिटी पार्टनरशिप फर्म के अकाउंट के लिए KYC डॉक्यूमेंट या समकक्ष ई-डॉक्यूमेंट:

क्र.

दस्तावेज़ का नाम

i

लिमिटेड लायबिलिटी पार्टनरशिप एग्रीमेंट

(ii)

निगमन प्रमाणपत्र

iii

LLP का पैन (पैन अनिवार्य है)

(iv)

केंद्र सरकार (LLP के लेटरहेड पर) द्वारा जारी किए गए निर्धारित पार्टनर आइडेंटिफिकेशन नंबर (डीपीआईएन) के साथ LLP के सभी मौजूदा नियुक्त पार्टनर की लिस्ट

v

BFL के साथ ऐसे डिपॉज़िट/उधार का अनुरोध करने के लिए निर्धारित पार्टनर की मीटिंग में पास किया गया समाधान.

vi

LLP के नाम पर पते का प्रमाण

7

हाल ही की एक फोटो, पैन या फॉर्म 60, और पॉइंट (ए) के अनुसार अपनी ओर से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए अटॉर्नी रखने वाले व्यक्ति का मान्य OVD.

अष्ट

पॉइंट (ए) के अनुसार बीओ के अनुलग्नक III और KYC डॉक्यूमेंट के अनुसार लाभकारी स्वामित्व घोषणा.

ix

रजिस्टर्ड ऑफिस का पता, और उसके बिज़नेस का मुख्य स्थान, अगर वह अलग हो (LLP के लेटरहेड पर).

I. विधिक व्यक्तियों के अकाउंट खोलने के लिए KYC डॉक्यूमेंट, जैसे सोसायटी, विश्वविद्यालय और ग्राम पंचायतों जैसे स्थानीय निकाय

क्र.

दस्तावेज़ का नाम

i

इकाई की ओर से कार्य करने के लिए अधिकृत व्यक्ति का नाम दिखाने वाला डॉक्यूमेंट

(ii)

हाल ही की एक फोटो, पैन या फॉर्म 60, और पॉइंट (ए) के अनुसार अपनी ओर से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए अटॉर्नी रखने वाले व्यक्ति का मान्य OVD.

iii

ऐसी संस्था/न्यायिक व्यक्ति (मौजूदगी का प्रमाण/संविधान डॉक्यूमेंट) की कानूनी मौजूदगी स्थापित करने के लिए BFL द्वारा आवश्यक ऐसे डॉक्यूमेंट

J. स्पष्टीकरण/निर्देश:

क्र.

विवरण

1

सर्टिफाइड कॉपी प्राप्त करने का अर्थ है आधिकारिक रूप से मान्य डॉक्यूमेंट (OVD) की कॉपी की तुलना करना या क्लाइंट (अर्थात ग्राहक) द्वारा सबमिट किए गए OVD की मूल कॉपी के साथ और रिपोर्टिंग संस्था के अधिकृत अधिकारी द्वारा कॉपी पर इसे रिकॉर्ड करना.

जांच करने के बाद मूल OVD/DOVD के साथ कॉपी, अधिकृत अधिकारी को मूल रूप से देखे गए और सत्यापित (OSV) का उल्लेख करके कॉपी पर प्रमाणित करना चाहिए और अपना हस्ताक्षर करना चाहिए.

2

लाभकारी मालिक (BO) एक प्राकृतिक व्यक्ति है (अर्थात व्यक्ति), जो अकेले या एक या एक से अधिक न्यायिक व्यक्तियों के माध्यम से कार्य कर रहा है, जिसके पास नियंत्रण स्वामित्व हित है या जो अन्य माध्यमों से नियंत्रण रखता है. कानूनी संस्था के अकाउंट के मामले में, बीओ की पहचान की जानी चाहिए और पॉइंट (ए) में सूचीबद्ध अनुलग्नक III और KYC डॉक्यूमेंट के अनुसार बीओ घोषणा प्राप्त करके ग्राहक के ऑनबोर्डिंग के समय सत्यापित की जानी चाहिए.

3

पहले आधार नंबर के सभी 12 अंकों को बदलना पड़ा. RBI और CKYCR की आवश्यकता के स्पष्टीकरण के अनुसार, आधार पत्र/आधार कार्ड की कॉपी पर केवल आधार नंबर के पहले 8 आठ ही दोबारा लिंक किए जाएंगे.

आधार पत्र/आधार कार्ड की कॉपी प्राप्त करते समय, केवल आधार नंबर के पहले आठ अंकों को सुधारना/ब्लैक करना सुनिश्चित करें.

4

अगर किसी क्लाइंट ने वर्तमान एड्रेस के लिए OVD (डीओवीडी) सबमिट किया है, तो ऐसे क्लाइंट को डीओवीडी डॉक्यूमेंट सबमिट करने के तीन महीनों के भीतर वर्तमान एड्रेस के साथ अपडेट किया गया ओवीडी सबमिट करना होगा.

5

OVD और OVD समझे जाने वाले ग्राहक के नाम पर होने चाहिए (यानी ग्राहक)

6

अटर्नी होल्डर का अर्थ है ट्रस्टी, मैनेजर, अधिकारी, कर्मचारी, अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता आदि, जो पॉइंट (ए) के अनुसार क्लाइंट की ओर से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए अटॉर्नी रखते हैं.

7

OVD/डीओवीडी की फोटो, फोटोकॉपी या प्राप्त कोई भी डॉक्यूमेंट स्पष्ट और मान्य होना चाहिए.

8

कंपनी और पार्टनरशिप फर्म के अकाउंट के मामले में पैन अनिवार्य है.

9

जहां क्लाइंट से पर्मानेंट अकाउंट नंबर (पैन) प्राप्त किया जाता है, वहां इसे जारीकर्ता अथॉरिटी की वेरिफिकेशन सुविधा से सत्यापित किया जाएगा

10

जहां गुड्स एंड सर्विस टैक्स (GST) का विवरण उपलब्ध है, वहां GST नंबर को जारीकर्ता अथॉरिटी की खोज/वेरिफिकेशन सुविधा से सत्यापित किया जाएगा.

अनुलग्नक - I

किसी कानून के तहत निगमित किसी भी प्रोफेशनल निकाय द्वारा प्रोप्राइटरशिप फर्म के नाम पर जारी किए गए लाइसेंस/सर्टिफिकेट की सांकेतिक लिस्ट

क्र.

डॉक्यूमेंट का प्रकार

1

RBI द्वारा जारी फुल फ्लेज मनी चेंजर (FFMC) लाइसेंस.

2

लघु उद्योग सर्टिफिकेट: उद्योग और वाणिज्य विभाग द्वारा जारी व्यापार लाइसेंस.

3

SEZ (स्पेशल इकोनॉमिक जोन), STP (सॉफ्टवेयर टेक्नोलॉजी पार्क), ईओयू (एक्सपोर्ट ओरिएंटेड यूनिट), EHTP (इलेक्ट्रॉनिक हार्डवेयर टेक्नोलॉजी पार्क), डीटीए (डोमेस्टिक टैरिफ एरिया) और EPZ (एक्सपोर्ट प्रोसेसिंग ज़ोन) की यूनिट के लिए संबंधित सरकारी प्राधिकरण द्वारा जारी अनुमति.

4

PF कमिशनर के साथ मान्यता प्राप्त प्रोविडेंट फंड का रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट.

5

अगर डॉक्यूमेंट नगर परिषद/जिला परिषद द्वारा जारी किया जाता है, तो ग्राम प्रशासनिक अधिकारी/पंचायत प्रमुख/मुखिया/सरपंच/तलती/ग्राम विकास अधिकारी/ब्लॉक विकास अधिकारी या ग्रामीण/ग्राम क्षेत्रों में ग्राहकों के लिए समान रैंक अधिकारी और अध्यक्ष/CEO द्वारा जारी बिज़नेस करने की अनुमति. ब्रांच यह पता लगाने और यह सुनिश्चित करने के लिए कि सर्टिफिकेट पर हस्ताक्षर करने वाले अधिकारी को ऐसा करने का अधिकार दिया गया है.

6

किसी भी राज्य/केंद्रीय सरकारी प्राधिकरण द्वारा जारी फैक्टरी रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट.

7

संबंधित राज्य/केंद्र सरकार विभाग द्वारा जारी कीटनाशक नियमों के तहत, स्टॉक बेचने या कीटनाशकों की बिक्री या वितरण का लाइसेंस.

8

कॉन्ट्रैक्ट लेबर (रेगुलर एंड एबोलिशन) एक्ट 1970 के तहत जारी लाइसेंस. अगर ऑनलाइन जनरेट किया जाता है, तो इसे नगरपालिका अधिकारियों द्वारा प्रमाणित किया जाना चाहिए.

9

राज्य पुलिस अधिनियमों के प्रावधानों के तहत पुलिस विभाग द्वारा जारी लाइसेंस.

10

ज़िला उद्योग केंद्र रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट.

11

नगर निगमों द्वारा जारी फायर गुड्स के लिए रजिस्ट्रेशन.

12

श्रम विभाग से व्यापार लाइसेंस.

13

फर्म के अस्तित्व के लिए अंचल समिति सदस्य द्वारा जारी सर्टिफिकेट. अरुणाचल प्रदेश में ब्लॉक स्तर पर अंचल समिति मौजूद है और यह ग्रामों के समूह के लिए पंचायती राज सिस्टम के तहत एक निकाय है.

14

APMC/मंडी लाइसेंस/सर्टिफिकेट और उचित जांच-पड़ताल के हिस्से के रूप में, कृपया इस लाइसेंस को जारी करने/रिन्यू करने के लिए संबंधित प्राधिकरण को भुगतान की गई राशि की रसीद प्राप्त करें.

15

ग्राम पंचायत सर्टिफिकेट (लेटरहेड पर होना चाहिए और 3 महीने से अधिक पुराना नहीं होना चाहिए).

अनुलग्नक - II A

प्रोप्राइटरशिप फर्म के लेटर हेड पर

प्रोप्राइटर की घोषणा, जहां प्रोप्राइटरशिप फर्म के नाम पर बिज़नेस/गतिविधि का केवल एक प्रमाण उपलब्ध है

तारीख: _____/ ___________ /____

से,
ब्रांच मैनेजर
बजाज फाइनेंस लिमिटेड
_________________ शाखा

प्रिय सर/मैडम,

I _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.

मैंने लोन के लिए अप्लाई किया है/ डिपॉज़िट करना चाहता/चाहती हूं/ उक्त फर्म के नाम पर एजेंट के रूप में ऑनबोर्ड होना चाहता/चाहती हूं (जो भी स्ट्राइक-ऑफ लागू नहीं है) और मैंने फर्म के बिज़नेस/गतिविधि के प्रमाण के रूप में _________________________________________________________ (डॉक्यूमेंट का नाम) प्रदान किया है.

मैं सलाह देता/देती हूं और कन्फर्म करता/करती हूं कि मेरे पास निम्नलिखित कारण से फर्म के नाम पर बिज़नेस/गतिविधि के प्रमाण के रूप में कोई अन्य डॉक्यूमेंट नहीं है*:

नई स्थापना

कम टर्नओवर

निवास से संचालित

अन्य (कृपया निर्दिष्ट करें)

(* जो भी लागू हो उस पर टिक करें)

मैं आपसे अनुरोध करता/करती हूं कि कृपया एक डॉक्यूमेंट के साथ एजेंट के रूप में लोन/फिक्स्ड डिपॉजिट अकाउंट खोलने/मेरी फर्म को ऑनबोर्ड करने पर विचार करें.

___________________________________

फर्म का स्टाम्प और मालिक के हस्ताक्षर

अनुलग्नक - II B

ड्यू डिलिजेंस रिपोर्ट

फाइल नंबर/रेफरेंस नंबर.

प्रोप्राइटरशिप फर्म का नाम

प्रोप्राइटरशिप फर्म के प्रोप्राइटर का नाम

प्रोप्राइटरशिप फर्म का पता

अधिकारी का नाम, जिसने कॉन्टैक्ट पॉइंट वेरिफिकेशन किया है

फर्म के बिज़नेस/गतिविधि के प्रमाण के रूप में प्राप्त डॉक्यूमेंट की सूची

यह मानने के कारण कि एप्लीकेंट ऐसे डॉक्यूमेंट में से कोई एक प्रदान नहीं कर पा रहा है

ऐसी फर्म का अस्तित्व स्थापित करने के लिए प्राप्त अन्य जानकारी और स्पष्टीकरण

प्राप्त अतिरिक्त डॉक्यूमेंट की लिस्ट

साइट विजिट रिपोर्ट की स्थिति (उपलब्ध/उपलब्ध नहीं है


(यह सुनिश्चित करने और प्रमाणित करने के लिए सोर्सिंग एग्जीक्यूटिव द्वारा ड्यू डिलिजेंस रिपोर्ट सबमिट की जानी चाहिए कि मालिक द्वारा घोषित बिज़नेस/गतिविधि सही है और मालिक द्वारा की जाती है, क्योंकि प्रोप्राइटर के पास प्रोप्राइटरशिप फर्म के नाम पर बिज़नेस/गतिविधि का दूसरा प्रमाण नहीं होता है)

कर्मचारी का नाम और हस्ताक्षर:

_____________________________________

पद:

_____________________________________

कर्मचारी ID:

_____________________________________

तारीख:

_____________________________________

Venue:

_____________________________________

अनुलग्नक - III

लाभकारी स्वामित्व (BO) घोषणा

तारीख: DD/MM/YYYY

प्राप्तकर्ता: बजाज फाइनेंस लिमिटेड

अकाउंट नंबर/डिपॉजिट ID:

ग्राहक ID: _____________

अगर एप्लीकेंट किसी भी स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध है या किसी इकाई की सहायक कंपनी है जो स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध है, तो कृपया केवल नीचे दिए गए सेक्शन को भरें और सेक्शन II में साइन-इन करें.

इकाई का नाम: -----------------------

इकाई का प्रकार: प्राइवेट लिमिटेड को. पार्टनरशिप फर्म यूनीकॉर्पोरेटेड एसोसिएशन या व्यक्ति का निकाय स्टॉल लिस्टेड इकाई स्टॉक एक्सचेंज पर अन्य______________________

इकाई का पता: --------------------------

मैं/हम, नीचे हस्ताक्षरकर्ता, इस बात की घोषणा करते हैं कि हमारी कंपनी/होल्डिंग कंपनी --------------------------------------------------------- स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध है.

होल्डिंग कंपनी का नाम, मेसर्स__________________________

सूचीबद्ध कंपनी के अलावा किसी अन्य इकाई के मामले में, कृपया सेक्शन - I (I) और सेक्शन - I (ii) के तहत विवरण प्रदान करें, जैसा लागू हो और सेक्शन - ii टिक करें और भरें.

सेक्शन - I (I)

मैं/हम, नीचे हस्ताक्षरकर्ता, यह घोषणा करते हैं कि कंपनी के मामले में निम्नलिखित व्यक्ति 10% से अधिक स्वामित्व हित को नियंत्रित करते हैं, ट्रस्ट के मामले में 10 % या उससे अधिक, पार्टनरशिप फर्म के मामले में 10% से अधिक और अनिगमित एसोसिएशन या व्यक्तियों के निकाय के मामले में 15% से अधिक. (नोट देखें - A)

क्र.

लाभार्थी मालिक का नाम (शेयरहोल्डर/पार्टनर/ट्रस्टीज़ आदि)

लाभार्थी मालिक का पता (शेयरहोल्डर/पार्टनर/ट्रस्टी आदि)

लाभार्थी मालिक का प्रकार (नोट-C देखें)

KYC डॉक्यूमेंट/CKYCR नंबर का विवरण (नोट E देखें)

पैन/रजिस्ट्रेशन नंबर.

राष्ट्रीयता

इकाई में शेयरहोल्डिंग/लाभ/ब्याज/स्वामित्व का %

1

2

3

4

अधिक जानकारी प्रकट करने के लिए कृपया अतिरिक्त शीट का उपयोग करें.

सेक्शन - I (ii)

अगर सेक्शन - I (I) में घोषित निर्धारित सीमा से अधिक स्वामित्व हित को नियंत्रित करने वाले गैर-व्यक्तिगत शेयरधारक/पार्टनर आदि हैं, तो ही लागू होगा. उपरोक्त धारा - I (I) में घोषित संस्था के लाभकारी मालिक में निम्नलिखित व्यक्तियों का स्वामित्व हित नियंत्रित होता है.

क्र.

लाभार्थी मालिक का नाम (शेयरहोल्डर/पार्टनर/ट्रस्टीज़ आदि)

लाभार्थी मालिक का पता (शेयरहोल्डर/पार्टनर/ट्रस्टी आदि)

लाभार्थी मालिक का प्रकार (नोट-C देखें)

KYC डॉक्यूमेंट/CKYCR नंबर का विवरण (नोट E देखें)

पैन/रजिस्ट्रेशन नंबर.

राष्ट्रीयता

इकाई में शेयरहोल्डिंग/लाभ/ब्याज/स्वामित्व का %

1

2

3

4

OR

सेक्शन - II

लागू, अगर कोई व्यक्ति सेक्शन-I में घोषित निर्धारित सीमा से अधिक स्वामित्व को नियंत्रित नहीं कर रहा है. कृपया सेक्शन I (ii) में डायरेक्टर/सीनियर मैनेजमेंट की स्थिति वाले प्राकृतिक व्यक्ति (जैसे डायरेक्टर/पार्टनर/ट्रस्टी/आदि) के विवरण प्रदान करें.

मैं/हम घोषणा करते हैं कि कोई भी व्यक्ति/संस्था नोट्स-ए में निर्धारित थ्रेशोल्ड लिमिट से अधिक कैप्शन की गई कंपनी में स्वामित्व को नियंत्रित नहीं करती है.

अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता

(i) हस्ताक्षर ________________

अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता

(ii) हस्ताक्षर ________________

अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता (हस्ताक्षर की आवश्यकता के लिए नोट डी देखें)

(iii) हस्ताक्षर ________________

A. मनी लॉन्डरिंग की रोकथाम (रिकॉर्ड का मेंटेनेंस) नियम, 2005, के अनुसार

उप-नियम (1) के प्रयोजन के लिए लाभकारी मालिक को इस प्रकार निर्धारित किया जाएगा -

a. जहां ग्राहक एक कंपनी है, लाभकारी मालिक प्राकृतिक व्यक्ति है, जो अकेले या एक या एक से अधिक न्यायिक व्यक्ति के माध्यम से कार्य कर रहे हैं, किसी नियंत्रण में स्वामित्व हित रखता है या जो अन्य माध्यमों से नियंत्रण का उपयोग करता है. स्पष्टीकरण - इस उप-खंड के उद्देश्य के लिए-

i. "स्वामित्व हित को नियंत्रित करना" का अर्थ है कंपनी के शेयरों या पूंजी या लाभ के 10% से अधिक का स्वामित्व/अधिकार;

ii. "नियंत्रण" में अधिकांश निदेशकों को नियुक्त करने या उनके शेयरहोल्डिंग या मैनेजमेंट अधिकारों या शेयरधारकों के एग्रीमेंट या वोटिंग एग्रीमेंट सहित मैनेजमेंट या पॉलिसी निर्णयों को नियंत्रित करने का अधिकार शामिल होगा;

बी). जहां ग्राहक एक पार्टनरशिप फर्म है, वहां लाभकारी मालिक प्राकृतिक व्यक्ति होता है, जो अकेले या एक या अधिक न्यायिक व्यक्ति के माध्यम से कार्य कर रहे हैं, जिनके पास पार्टनरशिप के पूंजी या लाभ के 10% से अधिक का स्वामित्व/अधिकार है या जो अन्य माध्यमों से नियंत्रण करता है;

i. इस खंड के उद्देश्य से, "नियंत्रण" में प्रबंधन या पॉलिसी निर्णय को नियंत्रित करने का अधिकार शामिल होगा;

c. जहां ग्राहक अनइनकॉर्पोरेटेड एसोसिएशन या व्यक्तियों का निकाय है, वहां लाभकारी मालिक प्राकृतिक व्यक्ति होते हैं, जो अकेले या एक या अधिक न्यायिक व्यक्ति के माध्यम से कार्य कर रहे हैं, या जिनके पास ऐसे एसोसिएशन या व्यक्तियों के निकाय के प्रॉपर्टी या पूंजी या लाभ के 15% से अधिक का स्वामित्व/अधिकार है;

d. जहां उपरोक्त (a) या (b) या (c) के तहत कोई प्राकृतिक व्यक्ति नहीं पहचाना जाता है, वहां लाभकारी मालिक संबंधित प्राकृतिक व्यक्ति होता है जो सीनियर मैनेजिंग अधिकारी का पद धारण करता है;

e). जहां ग्राहक ट्रस्ट है, वहां लाभकारी मालिक की पहचान में ट्रस्ट के लेखक, ट्रस्टी, ट्रस्ट में 10% या उससे अधिक ब्याज वाले लाभार्थियों और नियंत्रण या स्वामित्व की श्रृंखला के माध्यम से ट्रस्ट पर अंतिम प्रभावी नियंत्रण का उपयोग करने वाले किसी अन्य प्राकृतिक व्यक्ति की पहचान शामिल होगी; और

f. जहां ग्राहक या नियंत्रणकारी हित का मालिक भारत में स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध कंपनी है, या ऐसी कंपनी की सहायक कंपनी है, या केंद्र सरकार द्वारा अधिसूचित अधिकार क्षेत्रों में रहने वाली और ऐसे अधिकार क्षेत्रों में स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध संस्था है, वहां ऐसी कंपनियों के किसी भी शेयरधारक या लाभकारी मालिक की पहचान करना और सत्यापित करना आवश्यक नहीं है.

B. निम्नलिखित मामलों में, लाभकारी स्वामित्व पहचान की आवश्यकता नहीं है:

व्यक्तिगत अकाउंट, एकल स्वामित्व अकाउंट, HUF, सरकारी विभाग, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रम, स्थानीय सरकारी निकाय (नगर निगम, ग्राम पंचायत आदि), मान्यता प्राप्त स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध कंपनी. केंद्र सरकार द्वारा अधिसूचित अधिकार क्षेत्रों में रहने वाली और ऐसे अधिकार क्षेत्रों में स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध कंपनी की बहुसंख्यक स्वामित्व वाली सहायक कंपनी.

C. निम्नलिखित विवरण प्रदान करने के लिए लाभकारी स्वामित्व घोषणा

पार्टनरशिप फर्म/LLP: प्राकृतिक व्यक्ति/पार्टनर

क्लब: सदस्य/अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता/लाभार्थी

ट्रस्ट: ट्रस्टी/सेटलर/प्रोटेक्टर/लाभार्थी

व्यक्तियों का संघ: सदस्य/प्रामाणिक. हस्ताक्षरकर्ता/लाभार्थी

फाउंडेशन: संस्थापक मैनेजर/निदेशक/लाभार्थी

प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां और अनलिस्टेड पब्लिक लिमिटेड कंपनियां: शेयरहोल्डर/डायरेक्टर/अन्य लाभार्थी

सोसाइटी: सदस्य/अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता/लाभार्थी

विदेशी इकाई के मामले में: शेयरधारक/निदेशक/अन्य लाभार्थी

घ. डिक्लेरेशन फॉर्म पर हस्ताक्षर

क्र.

इकाई का प्रकार

बीओ घोषणा पर हस्ताक्षर करने के लिए हस्ताक्षरकर्ता

i

पार्टनरशिप फर्म/LLP/ट्रस्ट/फाउंडेशन/सोसाइटी/क्लब

अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं को संचालन के तरीके के अनुसार हस्ताक्षर करने चाहिए

(ii)

एसोसिएशन

सभी अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं को हस्ताक्षर करना चाहिए

iii

अनलिस्टेड पब्लिक लिमिटेड कंपनियां और प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां

बोर्ड के प्रस्ताव के अनुसार कोई भी दो निदेशक या कंपनी सचिव या अधिकृत हस्ताक्षरकर्ता

(iv)

विदेशी इकाई

सभी अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं को हस्ताक्षर करना चाहिए

E. लाभार्थी मालिकों के KYC डॉक्यूमेंट (डायरेक्टर/सीनियर मैनेजमेंट की KYC, अगर BO की पहचान नहीं की गई है) को समय-समय पर संशोधित किए गए PMLA और RBI दिशानिर्देशों के तहत OVD के अनुसार सबमिट करना चाहिए.

1. हाल ही की एक फोटो

2. अगर पैन आवंटित नहीं है, तो पैन या फॉर्म 60

3. नीचे दिए गए आधिकारिक रूप से मान्य डॉक्यूमेंट (OVD) में से किसी एक की प्रमाणित कॉपी*:

क्र.

आधिकारिक रूप से मान्य डॉक्यूमेंट (OVD)

1

मान्य पासपोर्ट

2

मान्य ड्राइविंग लाइसेंस

3

भारतीय निर्वाचन आयोग द्वारा जारी किया गया मतदाता पहचान पत्र

4

आधार नंबर रखने का प्रमाण
(यानी आधार कार्ड, UIDAI वेबसाइट से डाउनलोड किया गया आधार पत्र, ई-आधार, ) **

5

राज्य सरकार के अधिकारी द्वारा विधिवत हस्ताक्षरित NREGA द्वारा जारी जॉब कार्ड

6

राष्ट्रीय जनसंख्या रजिस्टर द्वारा जारी पत्र, जिसमें ग्राहक के नाम और पते की जानकारी शामिल होती है.

* रिपोर्टिंग संस्था (इसमें हमारी कंपनी शामिल है) द्वारा प्रमाणित कॉपी प्राप्त करने का अर्थ है, ग्राहक (यानी ग्राहक) द्वारा प्रदान किए गए आधिकारिक रूप से मान्य डॉक्यूमेंट (OVD) की कॉपी की मूल के साथ तुलना करना और रिपोर्टिंग संस्था के अधिकृत अधिकारी द्वारा इसे कॉपी पर रिकॉर्ड करना”
KYC डॉक्यूमेंट की कॉपी ग्राहक द्वारा स्व-प्रमाणित की जानी चाहिए.

** सुनिश्चित करें कि आधार नंबर के केवल पहले आठ अंकों को रिडैक्ट/मास्क किया जाए (आधार पत्र/आधार कार्ड की कॉपी पर प्राप्त), और यह स्पष्ट नहीं है.

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